1、绿 色 金 融 研究 与 发 展 现状 兰昌贤 中 国 社会 科 学院 研 究生 院 摘 要： 当前, 环境问题日益受到人们的关注, 绿色金融的研究和发展也逐渐得到重视。 本文首先简要梳理国内外学者以往对绿色金融的研究, 接着介绍我国绿色金融 发展现状, 阐述我国绿色金融政 策体系及金融机构绿色金融业务践行状况。 关键词 ： 绿色金融; 研究现状; 发展现状; 收 稿日 期：2017 年 11 月17 日 Received ： 2017 年 11 月17 日 近年来, 中国的环境问题日益突出, 人们在生活水平提高的同时也比以往更加 重视环境保护。2016 年 中国环境状况公报 公布的数据令人担
2、忧: 全国338 个 地级及以上城市中, 254 个城市环境空气质量超标, 占75.1%。474 个城市 (区、 县) 开展了降水监测, 酸雨城市比例为19.8%, 酸雨频率平均为12.7% 。6, 124 个地下水水质监测点中, 水质为较差级和极差级的监测点分别占 45.4% 和 14.7% 。中国严峻的环境问题促使中国的经济只能走绿色发展的道路。中共中央 国务院发布的关于加快推进生态文明建设的意见明确提出 :“坚持把绿色发 展、循环发展、低碳发展作为基本途径 ”。中共中央十八届五中全会报告指 出 :“坚持绿色发展, 必须坚持节约资源和保护环境的基本国策, 坚持可持续发 展, 坚定走生产发展
3、、 生活富裕、 生态良好的文明发展道路, 加快建 设资源节约 型、 环境友好型社会, 形成人与自然和谐发展现代化建设新格局, 推进美丽中国 建设, 为全球生态安全做出新贡献。 ”2016 年8 月, 中央全面深化改革领导小 组第二十七次会议审议通过的 关于构建绿色金融体系的指导意见 则明确指出: 发展绿色金融, 是实现绿色发展的一项重要措施, 也是供给侧结构性改革的重 要内容。 可以通过创新性金融制度安排, 鼓励社会资本投入绿色产业, 同时抑制 污染性投资。 一、绿色金融研究现状 绿色金融主要通过使用金融手段实现经济发展和环境保护的双重目标, 达到经 济效益、社会效益和环境效益的 和谐统一。1
4、980 年美国超级基金法案中最早提出 “ 绿色金融” 的概念。美国超级基金主要用于危险物品存储场地的治理, 处理危险物品的泄漏等意外情况。 超级基金法案要求银行等金融机构严格防范危 险物品泄漏所带来的信贷风险。 国内外分别有一些组织和学者对绿色金融的概念 做出定义。其中较为广泛认可的是 2000 年美国传统词典对 “绿色金融 ”概 念所作的解释。 美国传统词典 指出绿色金融是一种金融运营战略, 银行等金 融机构通过金融业务, 实现经济可持续发展、 经济和环境协调发展以及金融可持 续发展。Salazar (1998) 提出, 绿色金融使得经济发展、环境改善, 是金融产 业的创新之举。Cowan
5、(1999) 认为, 绿色金融是金融与可持续发展有机结合的 产物。国内学者马骏 (2015) 提出:“绿色金融体系是指通过贷款、私募投资、 债券和股票发行、 保险、 排放权交易等金融服务将社会资金引入环保、 节能、 清 洁能源、 清洁交通等绿色产业的一系列政策、 制度安排和相关基础设施建设。 ” 国内学者近年来对绿色金融也展开相关研究。 一些学者探讨了国际上的一些经验 做法。 郭沛源和蔡英萃 (2015) 介绍了绿色金融的起源和发展以及绿色金融产品 和核算体系等问题。 侯亚景和罗玉辉 (2016) 探讨了中国存在的绿色金融发展面 临的问题, 又借鉴了美国、 欧盟和日本的实践经验, 为我国绿色金
6、融的发展提供 了参考建议。 蒋先玲和张庆波 (2017) 阐述了美国、 德国、 日本等几个发达国家 包括绿色信贷、 绿色证券、 政府参与等在内的绿色金融体系的组成及绿色金融实 践。 宋晓玲 (2013) 介绍了国际机构环境保护政策及其共性特征 、 西方银行业绿 色金融实践及其对中国的启示。 代玉簪和郭红玉 (2015) 对发达国家商业银行绿 色金融理念与政策、 业务创新、 绿色金融管理等方面作了介绍, 并指出对中国商 业银行践行绿色金融的启示和建议。 一些学者对国内绿色金融实践与经济可持续 发展之间的关系做了相关研究 (郑德凤等, 2015; 王修华和刘娜, 2016) 。也有 一些学者探讨了
7、中国绿色金融发展所面临的问题并提出相关建议 (汤伯虹, 2009; 董昕, 2015) 。 通过梳理上述各位学者的研究可以发现, 对绿色金融的概念主要是围绕经济转 型与可持续发展而展 开, 对于中国绿色金融发展现状及国际经验的介绍仍然不 够深入。 二、中国绿色金融发展现状 中国绿色金融实践起步较晚, 主要涉及绿色信贷、 绿色保险和绿色证券三类业务 领域, 其中又以前二者为主 (李勋, 2009) 。2005 年, 京都议定书 生效, 我 国从2012 年起须参与清洁发展机制 (CDM) 项目的开发。 为践行绿色金融, 促进 经济可持续发展, 中国政府制定了一系列相关政策。 就中国绿色信贷相关政
8、策方面, 中国政府部门共制定了以下政策:关于进一步 加强产业政策和信贷政策协调配合控制信贷风险有关问题的通知 (2004 年4 月, 发改委、 人民银行、 银监会) 、 进一步 改进和加强节能环保领域金融服务 工作的指导意见 (2007 年6 月, 人民银行) 、关于落实环保政策法规防范 信贷风险的意见 (2007 年7 月, 环保总局、人民银行、银监会) 、节能减 排授信工作指导意见 (2007 年11 月, 银监会) 、 关于全面落实 绿色信贷政 策进一步完善信息共享工作的通知 (2009 年6 月, 环保部、 人民银行) 、 关于进一步做好支持节能减排和淘汰落后产能金融服务工作的意见 (
9、2010 年5 月, 人民银行、 银监会) 、 绿 色信贷指引的 通知 (2012 年2 月, 银监会) 、 能效信贷指引 (2015 年1 月, 银监会) 、关于支持循环经济发展的投融 资政策措施意见的通知 (2015 年7 月发改委) 、关于加大对新消费领域金 融支持的指导意见 (2016 年 8 月, 人民银行、银监会) 。 就中国环境污染责任保险方面, 中国政府部门发布的政策如下:关于保险业改 革发展的若干意见 (2006 年 7 月, 国务院) 、关于环境污染责任保险工作 的指导意见 (2007 年12 月, 环保总局、 保监会) 、 关于开展 环境污染强制 责任保险试点 工作的指导
10、意见 (2013 年1 月, 环保部、保监会) 、国务院 关于加快发展现代保险服务业的若干意见 (2014 年8 月, 国务院) 。 就中国绿色证券方面, 中国政府部门做了如下规定:上市公司信息披露管理办 法 (2007 年1 月, 证监会) 、关于重污染行业生产经营公司 IPO 申请申报 文件的通知 (2008 年1 月, 证监会) 、关于加强上市公司社会责任承担工 作暨发布的通知 (2008 年5 月, 上海证券交易所) 、关于改革调整上市环保核查工作制度的通知 (2014 年 10 月, 环保部) 。 从以上可以看出, 绿色金融政策体系起步虽晚但现在正在逐步完善。 各个金融机 构也在政策
11、指导下开展绿色金融业务。2006 年, 兴业银行与国际金融公司 (IFC) 签署了 能源效率融资项目合作协议, 兴业银行成为中国第一家家推出节能减 排贷款业务的商业银行, 在此基础上, 兴业银行在绿色金融实践中不断创新。 2008 年国内首用赤道原则, 2009 年成立中国首家绿色金融机构, 2010 年向个人 消费者发行低碳信用卡, 2011 年又推出一系列绿色贷款产品 (刘玮, 2016) 。 其他 大型银行也相继开展了绿色信贷业务。2009 年浦发银行与天津中新生态城 投资公司合作建立生态城绿色产业协会, 促进了该行绿色信贷业务的发展。 建设 银行建立了相对健全的绿色信贷政策措施, 积极
12、扶持节能减排项目, 有意识地 限制高投入、高能耗产业发展, 进一步推进经济可持续发展。2008 年起, 交通 银行对其授信客户和项目实施标识管理, 对环保不合格的风险企业进行清退和 禁入管理。 总体来说, 中国的绿色金融体系已经初步建立, 一些金融机构也在国家的积极 倡导下践行绿色金融业务。 三、结语 绿色金融的研究虽然是从西方国家开始 的, 但是目前在中国已经有较多的学者 开始研究该问题并取得一些成果。 中国政府和金融机构都在践行绿色金融, 在国 际上也取得领先地位。 我们有理由相信中国的绿色金融研究和发展会有更大的进 展。 在肯定中国绿色金融发展的同时, 我们也要看到中国绿色金融的发展还需
13、要 针对开发新的绿色金融工具、 完善绿色金融配套措施、 加强绿色金融评价和监管 等方面做出努力。 参考文献 1Salazar J.Environmental Finance:Linking Two WorldR.Presented at a Workshop on Financial Innovations for Biodiversity Bratislava, Slovakia, 1998. 2Cowan E.Topical Issues in Environmental FinanceM.Asia Branch of the Canadian International Developm
14、ent Agency, 1999. 3 郭沛源, 蔡英萃.发 达国家绿色金融的发展及对我国的启示J.环境保护, 2015.4. 4 蒋先玲, 张庆波.发 达国家绿色金融理论与实践综述J.中国人口 资源与 环境, 2017.5. 5 侯亚景, 罗玉辉.我国 “绿色金融 ”发展:国际经验与政策建议J. 经济问题 探索, 2016.9. 6 马骏.论构建中国绿 色金融体系J.金融论坛, 2015.5. 7 宋晓玲.西方银行业 绿色金融政策:共同规则与差别实践J.经济问题探索, 2013.1. 8 代玉簪, 郭红玉.商 业银行绿色金融:国际实践与经验借鉴J.金融与经济, 2015.1. 9 郑德凤, 臧正, 孙 才志.绿色经济、 绿色发展及绿色转型研究综述J.生态经 济, 2015.2. 10 王修华, 刘娜. 我 国绿色金融可持续发展的长效机制探索J.理论探索, 2016.4. 11 董昕.绿色金融:现 存问题及体系构建J. 当代经济管理, 2015.9. 12 汤伯虹.我国发展 绿色金融存在的问题及对策分析J.长春大学学报, 2009.9. 13 李勋.发展绿色金 融的法律研究J.兰州学刊, 2009.8. 14 刘玮.论我国商业 银行绿色金敲发展策略研究D.江西财经大学学位论文, 2016. 15 董捷.我国绿色金 融发展的现状、问题和对策J.工业技术经济, 2013.3.
