1、,洗钱与反洗钱,金融1104 涂加文,刘铁男原国家发改委副主任、能源局局长信仰：中国共产党,财经网【网曝刘铁男收集情色片 5处住宅查出25个银行账号 包养8名情妇】香港商报报道，有网帖称原国家发改委副主任、能源局局长刘铁男被带走时，公安在他及妻子、儿子在北京太原青岛的住宅搜出25个银行账号、25本外籍护照。青岛房中还搜到日本、欧洲色情光碟330多张，色情杂志1200多本。,【从刘铁男家里还搜出了什么？】账号上有人民币存款7150多万元、美元265万多元、欧元87万多元、澳元220余万元;各种有价证券折合1.33亿人民币;黄金金条约9375克、白金金条约1420克，钻石、翡翠珠宝饰物25件，名贵
2、手錶9块(伯爵、江诗丹顿、爱彼、积家)，齐白石、傅抱石真迹名画5幅。,Contents,洗钱与反洗钱,指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贪污犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。,#洗钱#,狭义的洗钱,狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。,广义的洗钱,广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私2.把一种合法的资金洗成另一种表面
3、也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白；3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。,洗钱的特征,方式多样性为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道对犯罪所得进行处理。长期的洗钱活动发展出了多种多样的洗钱工具，例如，利用金融机构提供的金融服务，利用空壳公司，伪造商业票据等。经济方式的创新也使洗钱方式不断翻新，更为隐蔽，如网上交易。专业的洗钱组织更是越来越熟练地对各种洗钱手段和方式加以组合运用。过程复杂性要实现洗钱的目的，主要方式之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法收益融为一体。这就迫使洗
4、钱者采取复杂的手法，经过种种中间形态，采取多种运作方式来洗钱。,对象特定性洗钱对象是资金和财产，这些资金和财产无一例外地与犯罪活动紧密相联，例如，来源于毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税逃税等犯罪。一般来说，只有非法所得才有清洗的必要。活动国际性随着经济、科技的飞速发展，世界上人员往来、商品运送、资金流动、信息传播、服务的提供日益国际化，导致了犯罪活动的国际化。在追逐非法经济利益的跨国犯罪活动中，犯罪所得的转移成为一个关键问题，直接导致洗钱活动日益具有跨境、跨国的性质,洗钱的渠道,1.现金走私；2.将大额现金分散存入银行；3.向现金流量高的行业投资；4.购置流动性较强的商品；5.匿名存款或购买不
5、记名有价金融证券；6.制造显失公平的进出口贸易；7.注册皮包公司，虚拟贸易；8.设立外资公司；9.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；10.购买保险；11.实施复杂的金融交易；12.在离岸金融中心设立匿名账户；13.利用银行保密法洗钱。,反洗钱,反洗钱：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。,国务院反洗钱行政主管部门,中国人民银行,中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。,我国反洗钱现状,我国反洗钱尚处于起步阶段，体系不完善。一是法律体系方面，只是初步形成了由刑事立法、有关金融法规、行政法规和部门规章构成的反洗钱法律框架。二是各部门、行业反洗钱不能形成合力，进行“军团作战”，缺乏有威慑力的打击手段。三是反洗钱在意 识形态中，人们对“洗钱”的熟悉模糊，甚至很多人不知道“洗钱”这个名词。,任重而道远,谢谢！,
