1、1中央银行与监管教学大纲课程号：0040781 编写人：虞文美 曹强一、开课院（部）：金融学院 金融系二、教学对象：金融学专业三、教学目的与要求：金融是现代经济的核心，中央银行又是金融机构体系的核心。中央银行学以中央银行为研究对象，内容包括中央银行的性质、职能、业务，中央银行货币政策的制定和执行，中央银行实施的金融监管，保持金融和社会经济的稳定运行以及对外金融关系。因此，通过中央银行学的教学，要求学生掌握以下内容：（一）中央银行产生发展的一般规律以及中央银行的性质、职能和地位。中央银行的产生和发展有其客观的经济背景和具体的经济原因，体现了经济金融发展以及国家调控经济的客观要求。现代经济运行的一
2、个重要特点是实物经济的运行与金融的运行相互交织，金融成为现代经济的核心，而中央银行又是金融机构的核心，因此它在国民经济体系中处于一个非常重要的地位，它是负责制定和执行货币政策，实施金融监管保持金融稳定运行的一个重要的国家机关，同时又具有银行的特征，它的职能可以概括为“发行的银行” 、 “银行的银行” 、 “国家的银行” 。（二）中央银行的业务运作中央银行职能的实现，要借助于中央银行业务运作，中央银行的资金来源与资金运用与货币资金运动密切相关。中央银行的资产包括外汇储备，对银行和金融机构的债权、对中央政府的债权等，这些资产业务都关系到基础货币的吞吐，进而影响整个社会的货币供应量。中央银行的负债业
3、务，主要包括货币的发行，准备金存款、政府存款，以及资本金等。这些业务结构的调整，也反映了社会货币供给结构的变化而总量的增减。中央银行的支付清算业务，为全社会提供了安全、稳定、高效的支付保障，确保社会经济的稳健运行。（三）中央银行货币政策制定和实施的理论与操作中央银行货币政策是国家宏观经济政策的一个重要组成部分，它包括货币政策制定的依据、货币政策最终目标、货币政策中介指标、货币政策工具、传导机制以及货币政策效果评估等内容。货币政策的制定和最终目标侧重点的选择，要依据国内外的宏观、微观经济金融形势以及国家宏观经济政策来确定。中介指标以及政策工具的选择，也要符合中央银行货币政策内在规律和具体的经济环
4、境的要求。货币政策从本质上看，是运用经济的手段进行宏观调节，因此它有自身特殊的传导机制，同时也存在许多影响货币政策有效性的因素，在实际的运用中要与其他宏观经济政策配合使用。（四）中央银行的金融监管金融业是内在风险较大的行业，对其实施必要的科学有效的监管，是确保金融稳健运行的一个重要条件，中央银行是实施金融监管的一个重要机关。金融监管的内容包括：金融监管的一般理论及其与货币政策操作的关系，监管的目标、原则、监管的内容与方法，监管体制，以及对商业银行、金融市场的监管等。（五）中央银行在经济开放中的对外金融关系在经济一体化和金融全球化中，中央银行的对外金融业务关系与业务往来不断扩大，中央银行在国际借
5、贷、国际清算、国际金融监管合作以及国际货币政策的协调等方面越来越发挥作重要的作。四、课时分配：2总学时：36 学时；授课：32 学时；讨论：4 学时。章 次 名 称 课 时 数第一章 中央银行制度的形成与发展 3第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用 2第三章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 2第四章 中央银行的负债业务 2第五章 中央银行的资产业务 2第六章 中央银行的支付清算业务 3第七章 中央银行的其他业务 1第八章 中央银行货币政策的目标选择与决策 5第九章 中央银行货币政策工具与业务操作 4第十章 货币政策的传导机制与效果检验 4第十一章 中央银行的金融监管 4第十二章
6、 中央银行对商业银行的监管 2第十三章 中央银行对金融市场的监管 2合 计 36五、考核形式：考试, 试卷结构填空 20,名词 20,简答 30,论述 30.或者交一篇相关的论文，不少于 5000 字。六、教材:童适平编著:中央银行学教程, 复旦大学出版社,2011 年 2 月第一版.七、主要参考书目：（1） 中央银行学 王广谦 高等教育出版社 1999 年（2） 中央银行学 张贵乐、吴军 中国金融出版社 1999 年（3） 现代货币金融学 汪祖杰、汪宗俊、徐英富 中国金融出版社 2003 年（4） 金融学 黄达 中国人民大学出版社 2004 年（5） 经济学 （美） 斯蒂格利茨中国人民大学出
7、版社 2000 年（6） 中央银行学 陈学彬 高等教育出版社 2000 年 （7）相关的英文文献阅读八、讲授提纲3第一章 中央银行制度的形成与发展(3 课时)第一节 中央银行的产生与中央银行制度的形成一 、 中 央 银 行 产 生 的 历 史 背 景商品经济的快速发展，商业银行的普遍建立，货币与信用关系广泛存在于经济和社会体系之中，经济发展中新的矛盾已经显现。二 、 中 央 银 行 产 生 的 客 观 经 济 原 因统一发行信用货币的要求；票据交换和清算的要求；保证银行支付能力的要求；金融监管的要求；政府融资的要求。三 、 中 央 银 行 制 度 的 形 成 与 发 展（一）中央银行制度的初创
8、期（二）中央银行制度的普及和扩展期（三）中央银行职能的强化期四 、 我 国 中 央 银 行 制 度 的 改 革改革开放以前的复合中央银行制度；1984 年中国人民银行单独行使中央银行职能。第二节 中央银行的性质与职能一 、 中 央 银 行 的 性 质从中央银行业务的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商业银行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和维护金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。二 、 中 央 银 行 的 职 能1中央银行是“发行的银行”发行信用货币：是指国家唯一的货币发行机构。2中央银行是“银行的银行”
9、：是指中央银行的业务对象是商业银行和其他金融机构，表现在：（1）集中存款准备金；（2）商业银行和金融机构的“最后贷款人” ；（3）组织、参与和管理全国清算。3中央银行是“政府的银行”：是指中央银行制定实施货币政策，为政府提供金融服务，表现在：（1）制订和执行货币政策；（2）代表国家实施金融监管；（3）为政府提供融资，代理国库；（4）代表国家从事国际金融活动；（5）持有经营管理国家外汇、黄金储备等。第三节 中央银行制度的类型与组织结构一 、 中 央 银 行 制 度 的 基 本 类 型1单一式中央银行制度：一元式，二元式2复合式中央银行制度3准中央银行制度4跨国中央银行制度二 、 中 央 银 行
10、的 资 本 组 成 类 型1全部资本为国家所有2国家和民间混合所有3全部资本为非国家所有44无资本金的中央银行5资本为多国共同所有三 、 中 央 银 行 的 组 织 结 构1中央银行的权力分配结构2中央银行的内部机构设置3中央银行分支机构的设置第二章 中央银行在现代经济体系中的地位与作用（2 课时）第一节 现代经济发展与中央银行的地位一 、 现 代 经 济 运 行 的 特 点 ：实物经济与金融运行相互交融，金融已成为现代经济的核心；全球经济一体化与金融国际化相伴而行；各国政府对经济和金融宏观调控不断增强。二 、 中 央 银 行 在 现 代 经 济 体 系 中 的 地 位1中央银行为经济发展创造
11、货币和信用条件2中央银行是重要的宏观调控部门3中央银行是对外经济金融联系的纽带第二节 中央银行职能的扩展与主要职责一 、 中 央 银 行 职 能 的 扩 展1 “发行银行”职能的扩展2 “银行的银行”职能的扩展3 “政府银行”职能的扩展二 、 中 央 银 行 的 主 要 职 责1制定和执行货币政策；2发行货币、管理货币流通；3实施金融监管；4经理国库；5持有、经营、管理国家外汇、黄金储备；6组织全国清算；7统计、调查、分析咨询服务；8代表国家从事国际金融活动等。第三节 中央银行的独立性及其与各方面的关系一 、 中 央 银 行 独 立 性 的 含 义中央银行对政府保持一定的独立性；中央银行对政府
12、的独立性是相对的。二 、 中 央 银 行 与 政 府 之 间 的 关 系1中央银行与政府关系的一般分析2中央银行与政府关系的三种类型三 、 中 央 银 行 与 其 他 部 门 的 关 系5第三章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表（2 课时）第一节 中央银行业务活动的法律规范与原则一 、 中 央 银 行 业 务 活 动 的 法 律 规 范1中央银行的法定业务权力2中央银行的法定业务限制二 、 中 央 银 行 业 务 活 动 的 一 般 原 则1.非盈利性 2.流动性 3.主动性 4.公开性第二节 中央银行的资产负债表一、中央银行资产负债表的一般构成1资产国外资产对政府的债权对存款货币银行债
13、权对非货币金融机构的债权其他资产2负债储备货币债券中央政府存款自有资本其他二、中国人民银行的资产负债表三、中央银行资产负债表主要项目的关系1资产负债的基本关系资产=负债+自有资本2资产负债各主要项目之间的对应关系四、中央银行资产负债表的结构比重，国际间的比较第四章 中央银行的负债业务（2 课时）第一节 中央银行的存款业务一、中央银行存款业务的目的与特点1目的和意义（1）有利于调节货币供应量；（2）有利于维护金融安全；（3）有利于国内的资金清算。2特点（1）存款原则的特殊性；（2）存款动机的特殊性；（3）存款对象的特殊性；（4）与存款当事人关系的特殊性。二、准备金存款业务的基本内容1法定存款准备
14、率的规定2按存款的类别规定准备金比率3按金融机构的种类、规模、经营环境规定不同比率4规定存款准备率调整的幅度5规定可充当存款准备金的内容6确定存款准备金计提基础三、中国人民银行的准备金存款业务四、中央银行的其他存款业务第二节 中央银行的货币发行业务一 、 货 币 发 行 的 含 义 、 种 类 、 渠 道 与 程 序1货币发行的含义2货币的经济发行与财政发行3货币发行的渠道与程序通过再贴现、贷款、购买证券、外汇等。6二 、 中 央 银 行 货 币 发 行 的 原 则1.垄断发行2.有可靠的信用保证3.具有一定弹性三 、 中 央 银 行 货 币 发 行 的 准 备 制 度1货币发行准备的构成现金
15、准备； 证券准备2货币发行准备金比率3几种主要的货币发行准备制度（1）现金准备发行制；（2）证券保证准备制；（3）现金准备弹性比例制；（4）证券保证准备限额制；（5）比例准备制。四 、 人 民 币 的 发 行 业 务发行库与业务库的现金调拨第三节 中央银行的其他负债业务一、发行中央银行债券二、对外负债三、资本业务第五章 中央银行的资产业务（2 课时）第一节 中央银行的再贴现和贷款业务一 、 再 贴 现 和 贷 款 业 务 的 重 要 性确保商业银行等金融机构的支付；提供基础货币。二 、 再 贴 现 业 务1含义2再贴现业务的一般规定（1）再贴现业务开展的对象（2）再贴现业务的申请和审查（3）再
16、贴现率和金额的确定（4）再贴现的收回三 、 贷 款 业 务1对商业银行等金融机构的贷款2对非货币金融机构的贷款3对政府贷款4其他贷款第二节 中央银行的证券买卖业务一 、 证 券 买 卖 业 务 的 意 义调节基础货币供应二 、 中 央 银 行 买 卖 证 券 的 种 类 及 业 务 操 作主要是政府公债、国库券以及其他流动性很高的有价证券，中国人民银行的证券买卖业务。第三节 中央银行的黄金外汇储备业务一 、 中 央 银 行 保 管 和 经 营 黄 金 外 汇 储 备 的 意 义稳定币值；稳定汇价；调节国际收支。7二 、 国 际 储 备 的 种 类 构 成黄金；外汇；特别提款权；在国际货币基金组
17、织的储备头寸。三 、 保 管 和 经 营 黄 金 外 汇 储 备 应 注 意 的 两 个 问 题1确定合理的黄金外汇储备数量2保持合理的黄金外汇储备的构成四 、 我 国 的 国 际 储 备 管 理1我国外汇储备的规模管理保持 3-4 个月的进口用汇水平，并且不少于外债余额的 30%（1）国际收支对外汇储备的影响（2）人民币实现可兑换对外汇储备的要求2我国外汇储备资产的经营管理（1）经营的具体目标a.保证中国人民银行调整外汇供求、平衡外汇市场等宏观控制目标的实现。b.加强风险防范确保外汇资金安全，保证及时调拨和运用。c.建立科学的储备结构，提高经营水平，增加资产回报。d.合理安排投资，有重点地支
18、持国内建设项目。（2）应注意的问题a.规避风险：主权风险、商业信用风险、市场风险。b.建立适合我国国情的外汇储备经营模式，设立经常性储备和战略性储备。第六章 中央银行的支付清算服务（3 课时）第一节 中央银行支付清算服务的产生与发展一、中央银行支付清算的含义二、中央银行支付清算体系1清算机构2支付系统3支付结算制度4同业间清算制度与操作三、支付清算系统的现代化发展第二节 中央银行的支付清算运作一 、 中 央 银 行 支 付 清 算 运 作 的 基 本 原 理1中央银行在银行间清算中的地位2行间支付（清算）系统（1）差额清算系统 （2）全额清算系统3实时全额清算的运行原理（1）V 型结构;（2）
19、Y 型结构; （3）L 型结构 ;（4）T 型结构.二 、 中 央 银 行 支 付 清 算 服 务 的 主 要 内 容1组织票据交换清算2办理异地跨行清算3为私营清算机构提供差额清算服务4提供证券和金融衍生工具交易清算服务5提供跨国支付服务三 、 我 国 支 付 清 算 体 系 的 发 展1改革开放之前的支付结算体系（1）以计划为主的支付结算体系（2）高度集中的联行清算体系82改革开放后的支付清算体系（1）支付结算体系的变革（2）联行清算体系的改革3支付清算系统现状（1）同域清算;（2）全国电子联行系统;（3）电子资金汇兑系统;（4）银行卡支付系统 ;（5）邮政汇兑系统.四 、 中 央 银 行
20、 支 付 清 算 的 重 要 性支付系统运行是经济和社会生活正常运转的重要保障;支付系统运行效率对中央银行货币政策实施具有重要影响;与金融稳定密切相关.第三节 中央银行在跨国支付清算中的作用一、跨国交往与跨国支付清算二、跨国支付清算的特征1具有全局性和世界性2涉及不同国家货币3涉及不同清算安排4需要借助跨国支付系统及银行往来帐户实现跨国行间清算三、主要国际性支付系统及相关中央银行1欧洲支付体系及欧元清算系统2纽约清算所同业银行支付系统3伦敦自动化清算所支付系统4环球外汇交易清算所第四节 中央银行对支付系统的风险管理一 、 支 付 系 统 风 险 类 型信用风险;流动性风险;系统风险;法律风险;
21、其他风险。二 、 中 央 银 行 对 支 付 系 统 风 险 的 防 范 与 控 制1对大额支付系统透支进行限制2对大额支付系统进行管理3对银行结算支付活动进行监督4发展 RTGS 支付系统5加强支付清算领域的法规建设6加强支付系统现代化建设与改造第七章 中央银行的其他业务（1 课时）第一节 经理国库业务一、中央银行经理国库的意义二、国库的职责与权限第二节 中央银行的会计业务一、中央银行会计的任务与职能二、中央银行的年度决算三、中央银行的会计报表第三节 中央银行的调查统计业务一、金融统计对象的具体内容二、金融统计的基本原则三、金融统计的业务程序四、金融统计的主要内容五、中央银行的经济统计调查9
22、第八章 中央银行货币政策目标选择与决策（5 课时）第一节 货币政策在宏观经济及调控体系中的作用一、货币政策的内涵货币政策是指中央为实现一定的经济目标，运用各种工具调节和控制货币供给量和利率等中介指标，进而影响宏观经济的方针措施的总和。货币政策的内容包括政策目标、政策工具、操作指标和中介指标、传递机制、政策效果。货币政策的功能有：保持币值稳定，促进经济稳定增长，促进充分就业、实现社会稳定，促进国际收支平衡、保持汇率相对稳定，保持金融稳定、防范金融风险。二、货币供求与社会总供求的关系三、货币政策对经济运行的影响1货币政策对货币供给的影响：内生变量与外生变量2货币政策对经济的影响（1）对产生、就业和
23、通货膨胀的影响（2）对经济波动的影响（3）对金融稳定的影响四、有关货币政策效应的理论分歧1古典学派2早期凯恩斯主义者的观点3早期菲利普斯曲线4弗里德曼附加预期的菲利普斯曲线5卢卡斯的政策无效性命题6新凯恩斯主义的政策有效论7泰勒规则五、货币政策在宏观调控中的地位第二节 货币政策的目标选择一、货币政策目标体系二、货币政策最终目标1.币值稳定；2.经济增长；3.充分就业；4.国际收支平衡；5.金融稳定三、货币政策目标的统一性与矛盾性1充分就业与经济增长的关系2稳定币值与经济增长和充分就业的关系3稳定币值与国际收支平衡和金融稳定的关系四、我国货币政策目标的选择第三节 货币政策的中介指标和操作指标一、
24、中介指标选择的标准1.相关性；2.可测性；3.可控性；4.抗干扰性。二、中介指标体系1.货币供给量 2.利率三、货币政策操作指标体系1.准备金 2.基础货币第四节 货币政策的决策机构与程序一、决策权的配置与权威性二、决策机构与程序三、决策的依据与分析判断1国内宏观和微观经济运行状况分析和预测（1）宏观状况分析预测：经济景气状况，通货膨胀与币值稳定状况，国际收支状况（2）微观状况预测分析企业生产能力利用情况，企业经济效益，企业财务状况。2世界经济、金融形势变化及其对国内经济影响的预测分析。103国内货币金融形势预测分析。第九章 中央银行货币政策工具与业务操作（4 课时）第一节 一般性货币政策工具
25、及其业务操作一 、 法 定 存 款 准 备 政 策1政策涵义是指对商业银行等的存款规定存款准备金率，强制性地要求商业银行等按规定比率上缴存款准备金，通过调整法定存款准备金率以增加或减少商业银行的超额准备，以收缩或扩张信用。2政策的作用机制保证商业银行等存款货币机构资金的流动性；集中一部分信贷资金；调节货币供给总量。3政策工具的优缺点二 、 再 贴 现 政 策1再贴现政策的涵义是指通过提高或降低再贴现率，影响商业银行等从中央银行获得的再贴现和超额准备，以达到增加或减少货币供给量。2再贴现政策的作用机制影响商业银行等的准备金和资金成本，从而影响它们的贷款量和货币供给量；对调整信贷结构有一定效果；产
26、生货币政策变动方向和力度的告示作用，影响公众预期。3再贴现政策的优缺点三 、 公 开 市 场 业 务1公开市场业务的内涵是指中央银行在金融市场买进或卖出有价证券，以改变商业银行等的准备金，进而影响货币供给量和利率。2公开市场业务的作用机制调控存款货币银行准备金和货币供给量；影响利率水平和利率结构；与再贴现政策配合使用，可以提高货币政策。3公开市场业务的优缺点第二节 选择性货币政策工具一、消费者信用控制二、证券市场信用控制三、不动产信用控制四、优惠利率第三节 其他政策工具一、直接信用控制1利率控制2信用配额管理3流动性比率管理与直接干预二、间接信用指导工具1.道义劝告 2.窗口指导第四节 我国货
27、币政策工具的选择一、法定存款准备率二、再贴现率三、再贷款政策四、利率政策11第十章 货币政策的传导机制与效果检验（4 课时）第一节 货币政策的传导机制一、凯恩斯学派的货币政策传导机制理论MrIEY二、货币学派的货币政策传导机制理论MEIY第二节 货币政策效果及干扰因素一、货币政策效果的检验1外部效应指标（1）反映总体社会经济状况指标（2）反映通货膨胀程度指标2内部效应指标（1）反映货币供给数量及结构变化指标（2）反映币值情况的指标二、货币政策的干扰因素1时滞性2合理预期3政治因素第三节 货币政策的有效性一、货币政策与经济增长二、货币政策与其他宏观经济政策的配合使用1与财政政策的配合2与收入和产
28、业政策的配合三、政策有效性比较1政策的约束机制的比较2财政扩张的“挤出效应”和“适应性货币政策”四、政策的适应性分析1对不同经济管理体制的适应性2对不同经济同期的适应性3货币政策抵御经济波动效应第十一章 中央银行的金融监管（4 课时）第一节 中央银行金融监管职能的强化一、金融监管的含义二、金融监管的必要性1金融状况对社会经济运行和发展至关重要2金融业风险较多3维护金融秩序、保护公平竞争、提高金融效率三、金融监管的一般理论1.社会利益论 2.金融风险论 3.保护债权论四、中央银行监管职能的强化五、金融监管与货币政策操作的关系1有效的监管能确保统计数据和其他金融信息的真实、完整，这是制定正确货币政
29、策的前提。2有效的监管能确保金融稳健运行和金融体系的稳定，这是货币政策有效传导的关键。3金融调控工具的运用，在一定程度上会促进监管目标的实现。第二节 中央银行金融监管的目标与原则一、金融监管的目标121一般目标2具体目标：经营安全性、竞争公平性、政策一致性二、金融监管的原则1监管主体独立原则2依法监管原则3 “内控”与“外控”相结合原则4稳健运行与风险预防原则5母国与东道国共同监管原则第三节 金融监管的内容与方法一 、 市 场 准 入 的 监 管1金融机构设立的程序2金融机构设立的组织形式3金融机构的章程4资本要求5经营方针和场所6法人代表及主要负责人的资格7可行性报告8许可证制度二 、 市
30、场 运 作 过 程 的 监 管1.资本充足率;2.流动性;3.业务范围;4.贷款风险控制;5.外汇风险控制;6.准备金管理 ;7.存款保险管理。三 、 市 场 退 出 的 监 管1.接管； 2.解散； 3.撤销； 4.破产。四 、 金 融 监 管 的 主 要 手 段 与 方 法1依法实施金融监管2运用金融稽核手段实施金融监管（1）稽核检查的内容业务经营的合法性；资本充足率；负债的清偿能力；盈利情况；经营管理状况。（2）稽核检查的方式现场检查；非现场检查第四节 金融监管体制一、集中监管体制二、分业监管体制三、我国金融监管体制的变革第十二章 中央银行对商业银行的监管（2 课时）第一节 对商业银行设
31、立与开业的监管一 、 审 批 商 业 银 行 考 虑 的 基 本 因 素1.资本金； 2.高级管理人员资格；3.银行业竞争状况和社会经济需要。二 、 商 业 银 行 设 立 与 开 业 程 序1根据审批权限提出设立申请2中央银行初审同意后填写正式申请表，同时提交有关文件、资料3经审查批准设立的商业银行，由中央银行发给经营金融业务许可证登记注册，领取营业执照。4开业和公告13三 、 商 业 银 行 经 营 范 围 的 规 定第二节 对商业银行日常经营的监管一 、 制 定 审 慎 监 管 政 策1.资本充足率；2.呆账准备金；3.贷款集中度；4.流动性；5.国家风险； 6.外汇风险；7.信息披露；
32、8.内部控制。2完善我国的审慎监管政策（1）制定关于补充银行资本的法规（2）制定关于商业银行外部审计制度的法规（3）制定关于银行信息披露制度的法规（4）制定银行流动性管理的指导原则（5）制定银行外汇业务市场风险管理指导原则（6）对同一借款人的概念加以明确二 、 现 场 稽 核 与 检 查1现场稽查与检查的目的2现场稽核与检查的程序（1）现场检查前的准备；（2）进入现场检查；（3）对被检查行进行综合评价；（4）写出检查报告。3现场稽核检查的内容（1）业务经营的合规性；（2）业务经营的风险性；（3）财务收支与盈利水平；（4）内部控制制度与经营管理。三 、 非 现 场 稽 核 与 检 查1非现场稽核
33、与检查的目的2非现场稽核与检查的步骤（1）数据资料收集；（2）计算整理；（3）指标分析；（4） 报告处理；（5） 信息反馈。3非现场稽查与检查的内容（1）合规性 （2）风险性4非现场检查报告制度第三节 对危机银行的处理与存款保险制度一 、 对 危 机 银 行 的 处 理1处理危机银行的一般措施（1）贷款挽救；（2）担保；（3）并购 ；4）设立过渡银行；（5）设立专门的危机银行处理机构。2我国对危机银行的处理（1）接管；（2）兼并；（3）破产。二 、 存 款 保 险 制 度1由政府设立存款保险机构2由政府主管当局与银行业联合组成存款保险机构3由银行业自己组织存款保险第十三章 中央银行对金融市场的
34、监管（2 课时）第一节 中央银行与金融市场的监管一 、 中 央 银 行 与 金 融 市 场 监 管 的 关 系1中央银行作为资金供求双方的中介和调节者参与金融市场活动。142中央银行是金融市场的监管者。二 、 中 央 银 行 监 管 金 融 市 场 的 必 要 性1中央银行对金融市场的监管是实现货币政策的需要2中央银行对金融市场的监管是实现监管整个金融业的需要。三 、 金 融 市 场 监 管 的 一 般 原 则1全面性原则2效率性原则3公开、公平、公正原则第二节 中央银行对货币市场的监管一 、 中 央 银 行 对 商 业 票 据 市 场 的 监 管1对商业票据监管的一般原则2对商业票据承兑的规
35、定3对商业票据贴现的规定4对商业票据再贴现的规定5罚则二 、 中 央 银 行 对 同 业 拆 借 市 场 的 监 管1基本原则2同业拆借市场监管的几项规定三 、 中 央 银 行 对 国 债 市 场 的 监 管第三节 中央银行对资本市场的监管一、对证券交易所和证券交易服务机构的监管1对证券交易所的监管（1）注册制；（2）核准制；（3）认可制。2对证券交易服务机构的监管（1）注册制；（2）核准制。二、对证券交易市场的监管1对证券市场交易行为的监管（1）对内幕交易行为的监管（2）对市场操纵行为的监管洗售；对敲、轧空、信息杠杆、联合操纵（3）对市场欺诈行为的监管三、对证券市场信息披露监管四、对金融衍生市场的监管五、证券市场监管的国际合作第四节 中央银行对外汇市场的监管一、我国中央银行对银行结售汇市场的监管1对外汇账户（境内）的监管2对收汇和结汇的监管3对购汇和付汇的监管4对外汇买卖价格的监管5对外汇指定银行的业务监管6违规处罚二、我国中央银行对银行间外汇市场的监管1对外汇市场组织机构的监管2对外汇市场交易参与者的监管3对交易行为的监管154对外汇市场交易价格的监管
