1、1宁波市银行业金融机构人民币银行结算账户管理员资格考试B 卷单位： 姓名： 准考证号： 一、单选题（每题只有一个正确答案。每题 1 分,50 题，共 50 分）1银行结算账户按存款人分为（ ） 。A. 预算单位专用存款账户和非预算单位专用存款账户 B.核准类存款账户和非核准类存款账户 C.基本存款账户和一般存款账户 D. 单位银行结算账户和个人银行结算账户2外资股东全部减持 A 股股份，且减持所得资金及分红已全部购汇汇出或经批准用于境内的，应在上述手续完成后（ ）个工作日内撤销证券账户和存款账户。A1 B3 C5 D103根据浙江省商品房预售资金监管暂行办法 ，为规范商品房预售资金监管管理，房
2、地产开发企业应在当地银行机构申请开立商品房预售资金 ，该账户开立 经人民银行当地分支机构核准，该账户 支取现金。 （ ）A.一般存款账户 无需 不得 B.专用存款账户 无需 不得 C.基本存款账户 需 可以 D.临时存款账户 需 可以4银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在（ ）内办理撤销手续。A5 个工作日 B2 个工作日 C5 日 D2 日5. 某企业因迁址需变更基本存款账户开户银行，向新开户银行申请办理基本存款账户转户时，应向银行出具的证明材料不包括（ ） 。A企业法人营业执照正本 B.原基本存款账户开户许可证C.组织机构代码证及 IC 卡 D.税务登记证6企
3、业于 2000 年 9 月 28 日在 A 银行开立一般存款账户，并于 2001 年 129 月 30 日撤销该账户，A 银行保管企业一般存款账户档案至（ ）可销毁。A2005 年 10 月 B2006 年 10 月 C2011 年 10 月 D2012 年 10 月7单位因发工资需要代理开立个人银行结算账户应依法承担相应的法律责任，应出示的有效身份证件不包括（ ） 。A.基本存款账户单位负责人或法定代表人 B.临时存款账户 授权经办人 C.收入汇缴专用存款账户被代理人 D.主办会计业务支出专用存款账户 E.不得开立银行结算账户8存款人按照有关规定申请开立专用存款账户，账户名称为单位名称后加资
4、金性质，其预留签章的名称应为（ ） 。A.单位名称 B.单位名称后加资金性质 C.可以与银行以协议方式约定 D.A 或者 B 9银行机构为存款人开立一般存款账户、非预算单位专用存款账户和个人银行结算账户后，应在（ ）内通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案。.3 个工作日 . 5 个工作日 .日 .日10银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立账户的合规性，核实开户资料的真实性。目前浙江省内单位银行结算账户年检时间统一为（ ） ，为期（ ） 。 A. 6 月 1 日至 8 月 31 日，3 个月 B. 6 月 1 日至 9 月 30 日，4 个月C. 7 月 1 日至 9 月
5、 30 日，3 个月 D. 7 月 1 日至 10 月 31 日，4 个月211存款人开立单位银行结算账户所称的“正式开立之日”是指（ ） 。A.银行为存款人办理开户手续的日期B.核准类账户为人民银行当地分支行的核准日期，非核准类账户为银行通过账户管理系统向人民银行当地分支行报备的日期C.核准类账户为人民银行当地分支行的核准日期，非核准类账户为银行为存款人办理开户手续的日期D.核准类账户为人民银行当地分支行的核准的次日，非核准类账户为银行通过账户管理系统向人民银行当地分支行报备的次日12银行机构代码中的分支机构序号由（ ）编制。A. 新设立银行机构直接管辖行 B. 人民银行当地分支行 C.商业
6、银行总行 D.新设立的银行机构 13组织庙宇、道观、教堂等宗教活动场申请开立基本存款账户应出具（ ） 。A.社会团体登记证书 B.宗教事务管理部门的批文或证明活动场所登记证 C.社会团体登记证书或宗教活动场所登记证宗教事务管理部门的批文或证明D.社会团体登记证书及和宗教活动场所登记证宗教事务管理部门的批文或证明14对违反人民币银行结算账户管理规定的存款人有处罚权的是（ ） 。A.开户银行 B.银监会 C.中国人民银行 D.工商行政管理部门 15存款人因转户或其他原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（ ）日内重新开立基本存款账户。A.5 B.10 C.1
7、5 D.30 16预算单位同一性质的资金凭同一证明文件能申请开立（ ）个专用存款账户。A.1 B.2 C.3 D.没限制 17下列哪个执法机关无权扣划存款人银行结算账户上的资金。 （ ）A.人民法院 B.人民检察院 C.税务机关 D.海关18工会组织如申请开立基本存款账户，应出具（ B ） 。A.该单位的批文或证明 B.该单位开立基本存款账户时提供的证明材料C.该单位的营业执照 D.该单位开立基本存款账户时提供的证明材料工会法人资格证书19下列专用存款账户需要支取现金的，无需由中国人民银行当地分支行批准的是（ ） 。A.个人拆迁补偿费资金专用存款账户 B.大型集团公司财务集中核算中心专用存款账
8、户C.本地建筑施工单位以建筑施工合同开立的专用存款账户 D.更新改造资金专用存款账户20单位银行结算账户的存款人最多可以在银行开立（ ）个基本存款账户。A3 B2 C1 D没限制21预算单位零余额账户的性质为（ ）A基本存款账户 B专用存款账户 C一般存款账户 DA 或 B22根据财政部关于将按预算外管理的收入纳入预算内管理的通知要求，宁波市财政局决定更改预算外资金专户名称，将原“宁波市财政局预算外资金”账户名称变更为（ ） 。A 宁波市财政局预算内资金 B 宁波市财政局非税资金专户C 宁波市财政局预算内资金专户 D 宁波市预算外资金专户23银行机构代码信息中的银行机构代码由 3 位行别代码、
9、 （ ）位地区代码、 （ ）位分支机构序号和（ ）位校验码共（ ）位数字顺序组成。A2 2 3 10 B3 3 3 12 C4 2 1 10 D4 4 1 1224银行机构在办理一般存款账户开立信息备案时，账户管理系统显示该存款人账户信息与书面相关材料不一致，下列处理不正确的是（ ） 。3A.应退出业务处理并通知存款人及时办理变更手续B.如果是存款人注册资金核对不一致，可进行下一步业务处理并通知存款人及时办理变更手续C.如果是存款人名称核对不一致，应退出业务处理并通知存款人及时办理变更手续D.如果是存款人类别不一致，应退出业务处理并通知存款人及时办理变更手续行政机关、事业单位下属的基层机构，如
10、交管站、房管所、大学的二级学院等，如确有财务收支，可凭成立批文以及主管单位开立基本存款账户的证明文件申请开立某企业因迁址需变更基本存款账户开户银行，向新开户银行申请办理基本存款账户转户时，应向银行出具（ ABD ） 。A企业法人营业执照正本 B. 组织机构代码证及 IC 卡25 人民币银行结算账户管理办法所称的银行结算账户是指（ ） 。A人民币定期存款账户 B储蓄账户 C人民币活期存款账户 D本外币活期存款账户26基本存款账户存款人附属的派出机构可以申请开立的账户有（ ） 。A.基本存款账户 B.业务支出资金专户 C.一般存款账户 D.临时机构临时存款账户27因收入汇缴资金开立的专用存款账户，
11、应使用的账户名称为（ ） 。A.隶属单位的名称 B.派出机构名称 C.在经营过程中约定成俗的名称 D.与银行约定的名称28民办非企业组织申请开立基本存款账户应出具（ ） 。A.社会团体登记证书 B.社会团体登记证书或民办非企业登记证书C.民办非企业登记证书 D.社会团体登记证书和民办非企业登记证书29某建筑工程公司在异地开立的临时存款账户有效期限为 2 年，最长还可展期（ ）年。A.1 年 B.2 年 C.半年 D.不能展期30某公司申请变更法定代表人、工商营业执照注册号应向（ ）提出申请。A.一般存款账户开户银行 B.基本存款账户开户银行 C.人民银行当地分支行 D.任一开户银行31金融机构
12、就存放同业资金开立专用存款账户，无需向银行提交（ ） 。A.主管部门批文 B.开立基本存款账户规定的证明文件C.基本存款账户开户许可证 D.双方签署的资金存放协议32 人民币银行结算账户管理办法于（ ）起施行。A2003 年 7 月 1 日 B2003 年 9 月 1 日 C2004 年 1 月 1 日 D2003 年 10 月 1 日33武警部队单位因执行作战、演习、抢险救灾、处置突发事件及其他紧急任务需要开立银行账户时，开户银行应当（ ）A.先予开户并同时启用 B.先予开户并同时启用，同时报人民银行核准C.先予开户并同时启用，后补办相关手续D.凭武警部队支队（团）级以上单位后勤部门出具的批
13、件或者证明，先予开户并同时启用，后补办相关手续34银行机构批量迁移单位银行结算账户，应由迁出方银行机构向（ ）提出申请，报送下列批量迁移申请资料，并对其真实性、完整性、合规性、一致性负责。A迁出方人民银行 B.迁入方人民银行 C.迁出方人民银行或迁入方人民银行 D.上级管辖行35下列关于驻华机构开立人民币银行结算账户说法错误的是（ ） 。A.驻华机构已在银行开立单位人民币银行结算账户但未确定基本存款账户的，应指定其中一个账户作为基本存款账户或者开立一个基本存款账户B.新设立的驻华机构申请开立的基本存款账户应纳入人民币银行结算账户管理系统管理C.新设立的驻华使馆和国际组织驻华代表机构申请开立基本
14、存款账户的开户证明文件为所在省（自治区、直辖市）外事办公室出具的证明其合法成立的书面文件。D.驻华机构因经济活动需要，可凭其基本存款账户许可证和基本存款账户的开户证明文件申请开4立专用存款账户36下列不需要参加 2011 年度人民币银行结算账户年检的账户为（ （ ） 。A2010 年 12 月 31 日开立的专用存款账户 B2010 年 11 月 2 日开立的境外机构人民币银行结算账户C2011 年 1 月 4 日开立的基本存款账户 D2010 年 9 月 1 日开立的一般存款账户37单位银行卡的资金由下列哪个账户转入（ ） 。A.基本存款账户 B.一般存款账户 C.专用存款账户 D.临时存款
15、账户 38某存款人于 9 月 30 日（星期五）撤销了其在开户银行的基本存款账户，并于 10 月 8 日在原基本存款账户开户银行开立了一个一般存款账户，10 月 11 日开户银行通过人民币银行结算账户管理系统将该账户向人民银行当日分支行报备，该账户应当于何日起可以办理付款业务（ ） 。A.9 月 30 日 B.10 月 8 日 C.10 月 11 日 D.10 月 14 日39存款人遗失密码，需重置密码的，需向（ ）提出申请。A.基本存款账户开户银行或人民银行当地分支行 B.任一开户银行C.基本存款账户开户银行 D.人民银行当地分支行40企业因新设验资开立临时存款账户，应出具（ ） 。A. 工
16、商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书B. 股东会或董事会决议等证明文件 C. 税务登记证 D.组织机构代码证41银行机构的机构全称、地址、邮政编码、直接管辖行银行机构代码、电话号码等信息发生变动的，应于上述信息发生变更的（ ）个工作日内向中国人民银行当地分支机构提出银行机构代码变更申请。A5 B3 C2 D没限制42存款人开立银行结算账户，对其账户名称确定说法正确的是（ ） 。A银行结算账户的名称必须与单位提供的申请开户的证明文件的名称全称及预留银行的签章一致B预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致。C只要确保单位名称与预留银行的印章一致即可D银行结
17、算账户的名称必须与单位提供的申请开户的证明文件的名称全称一致43下列款项不可以转入个人银行结算账户的是（ ） 。A.工资、奖金收入 B.纳税退还 C.货款 D.保费退还款项44银行机构申请变更以下信息时，不需提交金融许可证正本或副本的原件及复印件和营业执照正本或副本的原件及复印件的是（ ） 。A.变更直接管辖行银行机构代码 B.银行机构全称 C.地址 D.邮政编码45企业下属的分公司、分厂、经营部等非法人机构（不包括附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园）申请开立基本存款账户，应出具（ ） 。A.主管部门批文 B.营业执照 C.隶属单位的证明文件D.隶属单位的基本存款账户许可证和相关批文46某企业
18、已经在银行江东甲支行开立了基本存款账户，下列表述错误的是（ ） 。A 该企业可以在银行甲江东支行的下属二级支行再开立一个一般存款账户B 为监管贷款需要，银行江甲东支行可以为该企业再开立一个专用一般存款账户C 该企业可以在银行甲支行其它以外的银行任意一个银行机构开立一个一般存款账户D 在符合条件的情况下，该企业可以在银行江东支行开立一个基本建设资金专用存款账户47对于注册验资资金的表述正确的是（ ）A验资期满后，银行撤销注册验资临时存款账户，其账户资金应退还原汇款账户。B注册验资资金以现金方式存入的，出资人出具本人有效身份证件可提取现金。5C在临时存款账户有效期届满前退还资金的，应出具经所有出资
19、人签名确认的文件。D企业无法出具工商行政管理部门的证明，不得应在临时存款账户有效期届满后前退还资金。48存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时，可以（ ）A转账方式将存款转入其原转存账户 B. 直接在定期存款账户中办理结算C转账方式将存款转入其同名账户 D. 直接提取现金即可49银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起（ ）内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。A.30 日 B60 日 C二个月 D一个月50某公司将其注册地由宁波变更为慈溪宁海，但并拟将基本存款账户开户行由宁波市区
20、某银行机构迁至慈溪的一家仍为宁波原银行机构，下列账户处理程序正确的是（ （ ） 。A.向人民银行宁波市中心支行提交变更注册地地区代码的申请，并以“其他”原因撤销基本存款账户，然后再向慈溪宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请B.向人民银行宁波市中心支行以“转户”原因提交撤销基本存款账户申请，然后再向慈溪宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请C.以“转户”原因撤销所有银行结算账户，然后再向慈溪宁海当地人行提交开立基本存款账户的申请D.以“其他”原因撤销所有银行结算账户，然后再向慈溪宁波海当地人行提交开立基本存款账户的申请二、多选题（每题有多个正确答案，多选或少选均不得分。每题 1 分,20 题，
21、共 20 分）1境外机构开立人民币银行结算账户时，银行应向中国人民银行当地分支机构递交的材料包括（ ）A开户申请书B境外合法注册成立的证明文件C境内开展相关活动依据的法规制度或政府主管部门的批准文件D银行机构出具对境外机构身份审查合格的证明材料 2以下不符合开立基本存款账户条件的为（ ）A某建筑工程项目部 B某存款人刚拿到企业名称预核准通知书 C境外合法注册成立的企业与境内机构发生贸易 D某企业因经营场所改变需转户，营业执照有效期为 200310 年 67 月 8 日至 2011 年 6 月 8 日3C. 原基本存款账户开户许可证 D.税务登记证银行超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更
22、、撤销等资料， （ ） 。A.给予警告并处以 1000 元的罚款 B.给予警告并处 1 万元以上 3 万元以下罚款C.给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下罚款D.情节严重的，中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准。42010 年中国人民银行发布的境外机构人民币银行结算账户管理办法不适用于以下账户开立（ ）A. 境外中央银行（货币当局）在境内银行业金融机构开立的人民币银行结算账户 B. 境外商业银行因提供清算或结算服务在境内银行业金融机构开立的同业往来账户 C. 合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户 D. 境外机构投资境内银行间债券市场的人民币资金开立的
23、人民币特殊账户5下列村级组织开立银行结算账户的规定正确的是（ ） 。A已经办理工商注册登记的村经济合作社，须凭法人营业执照申请开立基本存款账户，所在6村的村民委员会凭主管部门的批文或乡镇政府的证明申请开立基本存款账户。B已经办理工商注册登记的村经济合作社，须凭法人营业执照申请开立基本存款账户，所在村的村民委员会不能再开立基本存款账户。C未办理工商注册登记的村经济合作社，可选择所在村的村民委员会或村经济合作社一方申请开立一个基本存款账户，以村经济合作社名义申请开立基本存款账户的，应当出具主管部门设立村经济合作社的批文或乡镇政府的证明。D城市市区撤村建居股份经济合作社申请开立基本存款账户时，必须出
24、具工商行政管理局颁发的法人营业执照 。6对不具有社会团体法人资格的工会组织，下列说法正确的是（ ）A.可以申请开立基本存款账户 B.可以申请开立专用存款账户C.应出具该单位或主管部门的批文或证明 D.账户名称应为单位名称后加“工会”字样7下列对于银行机构人民币银行结算账户管理系统操作员岗位设置说法错误的是（ ）A一二级操作员可以由一人兼任 B一级与三级操作员可以由一人兼任 C二级操作员和三级操作员可以由一人兼任 D操作员之间不能由一人兼任8企业因增资验资需要开立临时存款账户的，应出具（ ） 。A.工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书B.股东会或董事会决议等证明文件 C.税务登记证 D.
25、基本存款帐户许可证9下列有关临时存款账户开立的说法正确的是（ ） 。A.存款人为临时机构的，只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户B.存款人在异地从事临时活动的，只能在其临时活动地开立一个临时存款账户C.单位存款人因增资验资需要，可在银行开立一个临时存款账户D.建筑施工及安装企业在异地同时承建多个项目的，可根据一个建筑施工及安装合同开立多个临时存款账户10预算单位对其他按规定需要专项管理和使用的资金申请开立专用存款账户的，除出具开立基本存款账户时提交的证明材料外，还需提交（ ） 。A.预算单位出具的需开立专用存款账户的文件 B.财政部门批复书C.法律法规、规章或县（市）以
26、上政府、省级以上政府文件D.预算单位上级部门同意其开立专用存款账户的文件11在开户联网核查过程中，对身份证件号码不存在、身份证件号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可采取以下方式（ ） 。A.要求客户出示居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件B.对第二代身份证可使用第二代居民身份证阅读机具进行鉴别C.要求客户直接向公安部信息中心进行验证，D.为客户出具联网核查结果证明，由客户自行到被核查人户籍所在地公安机关申请核实12存款人查询其已经开立的所有银行结算账户相关信息，需提交下列哪个证件（ ）A 单位的授权书 B 基本存款账户开户许可证C 查询密码 D 法定代表人身份证件13对不得支取
27、现金的账户种类说法正确的是（ ） 。A.异地建筑施工按规定申请开立的临时存款账户不得支取现金 B.A 股上市公司外资股东减持股份开立的账户不得支取现金C. 单位银行卡账户不得支取现金财政部门开立的专用存款账户均不得支取现金 D.证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专用资金开立的专用存款账户不得支取现金14银行机构一级操作员最大权限包括（ ） 。A.批量导入个人银行结算账户 B.修改存款人密码7C.管理待核准信息 D.查询、统计银行结算账户信息 15银行机构申请新增银行机构代码信息，应按要求填制新增银行机构代码信息申请书，并提交下列证明文件（ ） 。A.金融许可证正本或副本的原件及复印件
28、B.营业执照正本或副本的原件及复印件 C.法定代表人或负责人身份证的原件及复印件 D.税务登记证原件及复印件 E.组织机构代码证的原件及复印件16收入汇缴账户可以向下列哪些账户划缴款项（ ） 。A 业务支出专用存款专户 B 基本存款账户 C 一般存款账户 D 预算外资金财政专用存款账户17下列对于甲企业预留银行签章做法正确的是（ ） 。A.甲企业的公章 B.甲企业的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签章C.甲企业法定代表人的个人签章 D.甲企业的公章加法定代表人的签章18对下列资金的管理和使用，存款人可以开立专用存款账户的是（ ） 。A.金融机构存放同业资金银行贷款资金 B.社会保障基金
29、C.存款人内部资金管理需要 D.工会设在单位的组织机构经费19单位存款人申请更换预留公章或财务专用章，不能提供原预留公章或财务专用章，应向开户银行提供（ ） 。A.司法部门的证明 B.原印鉴卡片 C.开户许可证 D.营业执照正本20建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时，应出具（ ） 。A.建筑施工及安装单位按规定开立临时存款账户所需提供的证明文件B.建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证C.建筑施工及安装单位负责人的身份证件D.项目部负责人的身份证件E.建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书三、判断题（认为对的请打“” ，错的请打“” 。每题 1
30、分,20 题，共 20 分）1外资股东减持上市股份或分红的，可经上市公司注册地商业银行向当地中国人民银行分支机构申请核准后开立一个专用存款账户。 （ ）2香港居民应出具香港当地公民身份证开立个人银行结算账户。 （ ）3机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上，有两个或两个以上名称的，只能开立一个基本存款账户。 （ ）4监管银行应当在房地产开发公司成功办理监管项目的商品房预售许可证后，方可为资金账户生成账号并开户。 （ ）5境外机构开立银行结算账户，应在银行预留签章。预留签章为境外机构公章或财务专用章及账户有权签字人的签章，没有公章或财务专用章的，可为账户有权
31、签字人的签章。 （ ）6对于营业执照未通过工商年检，但尚需保留账户用于清理相关债权债务的企业，凭主管单位或有权管理部门的批文或证明，保留其原基本存款账户。 （ ）7在账户管理系统中，存款人存在久悬账户，会影响该存款人其他银行结算账户的开立和变更业务。 （ ）8银行机构进行公民身份信息联网核查时，可逐笔核查，也可以批量核查。 （ ）9储蓄账户不具有支付结算功能，但客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务时，银8行可依据存款人在相关凭证上的签章即视为该储蓄账户转为个人银行结算账户。 （ ）10存款人在银行开立的账户名称为存款人全称，在预留银行签章时，由于全称过长，预留银行签章中公章可使用规范
32、化简称。 （ ）11存款人无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时无需出具相关证明。 （ ）12单位支付给个人的款项，必须从单位基本存款账户划入个人银行结算账户。 （ ）13存款人撤销基本存款账户时，必须与开户银行核对账户余额，交回各种重要空白凭证及结算凭证和开户许可证。 （ ）14外地常设机构开立基本存款账户，应出具其驻在的政府主管部门的批文。对于已取消对外地常设机构审批的省（市） ，外地常设机构应出具派出地政府部门的证明文件开立基本存款账户。 （ ）15存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起 3 个工作日后，方可办理付款业务。但购买支付密码器除外。 （ ）16财政部门不得以处（
33、科）室等内设机构名义申请开立银行结算账户。 （ ）17银行得知存款人被吊销营业执照且未在规定时间内主动办理撤销银行结算账户手续的，有权停止其银行结算账户的对外支付。 （ ）18存款人可在其注册地以外的地区开立基本存款账户。 （ ）19银行分支机构在接到其上级行转发的账号批量变更通知后，应在不迟于新账号启用前 3 个月向人民银行当地分支机构提出账号批量变更申请。 （ ）20存款人申请开立个人银行结算账户后，一般由开户银行的上级行定期向人民币银行结算账户管理系统申报个人银行结算账户的开立信息。申报时间由申报行自行确定。 （ ）四、案例题（每题 10 分,1 题，共 10 分）3 月 23 日（星期
34、四） ，甲公司财务人员张三在 A 银行的客户经理王某的陪同下，到 A 银行柜台办理一般存款账户开户手续，并提供了工商营业执照、税务登记证、企业机构代码证、基本存款账户开户许可证、盖有甲公司单位公章的法定代表人身份证复印件及张三身份证原件与复印件。但 A 银行的经办人员告知甲公司财务人员张三，因为开户资料中还缺少法定代表人授权书，甲公司尚不符合开户条件。同时，为方便企业，张三从 A 银行经办人员处领取了空白印鉴卡。3 月 24 日，甲公司财务人员张三在 A 银行的客户经理王某的陪同下，除递交上一日携带的开户资料外，还补交了法定代表人的授权书，并提交了已加盖预留银行印鉴的印鉴卡，A 银行柜台人员为
35、甲公司办理了开户手续。当日，甲公司往该账户汇入 100 万元。3 月 275 日，甲公司财务人员张三为单位员工集体办理工资卡（借记卡） ，并办理当场激活。3 月 278 日，甲公司财务人员张三从 A 银行购买了支票，并当场签发支票为单位员工发放工资。3 月 289 日，A 银行的客户经理王某为甲公司办理开通网上银行手续，并为甲公司代为保管密码 UK。3 月 3029 日，A 银行受理甲公司签发的一份支付票，金额 85000 元，收款人李四，用途为货款，经审核无误后，办理支付财务人员张三凭单位员工李四的身份证原件和本人身份证原件为李四代办了借记卡，未说明代办理由。3 月 31 日，A 银行将甲公
36、司的账户向当地人民银行报备。指出上述业务办理过程中的错误，并写明正确做法。9宁波市银行业金融机构人民币银行结算账户管理员资格考试答 题 卷（B 卷）单位： 姓名： 准考证号： 成绩： 一、单选题（每题只有一个正确答案。每题 1 分,50 题，共 50 分）1 2 3 4 56 7 8 9 1011 12 13 14 1516 17 18 19 2021 22 23 24 2526 27 28 29 3031 32 33 34 3536 37 38 39 4041 42 43 44 451046 47 48 49 50二、多选题（每题有多个正确答案，多选或少选均不得分。每题 1 分,20 题，共
37、 20 分）1 2 3 4 56 7 8 9 1011 12 13 14 1516 17 18 19 20三、判断题（认为对的请打“” ，错的请打“” 。每题 1 分,20 题，共 20 分）1 2 3 4 56 7 8 9 1011 12 13 14 1516 17 18 19 20四、案例题（每题 10 分,1 题，共 10 分）11宁波市银行业金融机构人民币银行结算账户管理员资格考试答 题 卷（B 卷）单位： 姓名： 准考证号： 成绩： 一、单选题（每题只有一个正确答案。每题 1 分,50 题，共 50 分）1 D 2 C 3 B 4 B 5 B6 D 7 D 8 B 9 B 10 C1
38、1 C 12 A 13 B 14 C 15 B16 A 17 B 18 D 19 C 20 C21 D 22 B 23 D 24 A 25 C26 B 27 A 28 C 29 D 30 B31 A 32 B 33 D 34 A 35 C36 C 37 A 38 B 39 D 40 A1241 A 42 B 43 C 44 A 45 B46 B 47 D 48 A 49 A 50 D二、多选题（每题有多个正确答案，多选或少选均不得分。每题 1 分,20 题，共 20 分）1 ABCD 2 ABD 3 CD 4 ABCD 5 ACD6 BCD 7 BCD 8 BD 9 ABC 10 BC11 A
39、BD 12 BCD 13 BCD 14 BC 15 AB16 BD 17 BD 18 ABD 19 ABCD 20 ABCDE三、判断题（认为对的请打“” ，错的请打“” 。每题 1 分,20 题，共 20 分）1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 四、案例题（每题 10 分,1 题，共 10 分）答案：错误点 正确做法错误一 开户资料法定代表人身份证为复印件 应提供法定代表人身份证原件错误二 开立一般存款账户未提供开立依据 应提供甲公司开立一般账户依据错误三 A 银行空白预留印鉴卡管理存在漏洞 空白预留印鉴卡应作为重要空白凭证管
40、理错误四 甲公司预留银行印鉴为非当场盖章 甲公司应在 A 银行当场预留银行印鉴错误五 一般存款账户不得发放员工工资 代发工资应通过基本存款账户。错误六 办理单位批量开卡，不能代理激活 单位批量开卡需本人持身份证原件到网点办理激活手续错误七 3 月 278 日购买支票等凭证，违反三个工作日制度。A 银行最早于 3 月 298 日方可为甲企业办理付款业务错误八 A 银行的客户经理王某未经授权为甲公司办理开通网上银行手续开通网上业务必须由甲公司法定代表人或其授权人办理错误九 张三为李四代办借记卡未说明代理理由单位从银行结算账户将货款转入李四个人银行结算账户为他人办理借记卡，需在办卡申请书尚填写代办理由从单位转入个人银行结算账户的款项超出规定范围错误十 3 月 31 日，A 银行将甲公司的账户向当地人民银行报备超过规定时间A 银行应在开立一般存款账户之日起 5 个工作日内向当地人民银行分13支机构备案，即最晚于 3 月 30 日向当地人民银行分支机构备案
