1、北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要北 信 瑞丰基 金 管理有 限 公司北信瑞丰现金添利货币市场基金招 募 说 明 书 （更新）摘要（2018 年第 2号）基 金 管 理 人 ： 北 信 瑞 丰 基 金 管 理 有 限 公 司基 金 托 管 人 ： 华 夏 银 行 股 份 有 限 公 司北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要重要提示（一）本 次基金 募集的 准予注册 文件名 称为： 关于准 予 北信 瑞丰现 金添利货币市场基金注册的 批复 （证监许可201 41375 号） ，注册日 期为：2014 年12 月 17 日。（ 二 ） 基 金 管 理 人 保 证 本
2、 招 募 说 明 书 的 内 容 真 实 、 准 确 、 完 整 。 本 招募说明书 经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金募集的注册， 并不表明其对本基金的价值和 收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。（ 三 ） 投 资 有 风 险 ， 投 资 人 认 购 （ 或 申 购 ） 基 金 时 应 认 真 阅 读 本 基 金 招 募说 明 书 及 基 金 合 同 等 信 息 披 露 文 件 ， 自 主 判 断 基 金 的 投 资 价 值 ， 全 面 认 识本基金产品的风险收益特征， 应充分考虑投资人自身的风险承受能力， 并对于认购 （ 或 申 购 ） 基 金 的 意 愿 、
3、时 机 、 数 量 等 投 资 行 为 作 出 独 立 决 策 。 基 金 管 理 人 提醒投资者 “买者自负” 原则 ， 在投资者作出投资决策后， 须承担基金投资中出现的 各 类 风 险 ， 包 括 ： 市 场 风 险 、 管 理 风 险 、 流 动 性 风 险 、 本 基 金 特 有 风 险 、 操 作或技术风险、合规性风险和其他风险等。（四） 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。（五） 本基金为货币市场基金， 投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构， 基金管理人不保证基金一定盈利， 也不保证最低
4、收益。（六） 基金不同于银行储蓄与债券， 基金投资人有可能获得较高的收益， 也有可能损失本金。 投资有风险， 投资人在进行投资决策前， 请仔细阅读本基金的招募说明书及基金合同 。（七） 基金管理人依照恪尽职守、 诚实信用、 谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本更新招募说明书所载内容截止日为 2018年 7月 20日,有关财务数据和净值表现截止日为 2018年 6月 30日(财务数据未经审计)。本基金托管人华夏银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。3北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要第一部分 基金管理人一、基金管理人概况名称：北
5、信瑞丰基金管理有限公司住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号办公地址：北京市海淀区首体南路 9号主语国际大厦四号楼 3层法定代表人：周瑞明设立日期：2014 年 3月 17日批准设立机关：中国证监会批准设立文号：证监许可2014265 号组织形式：有限责任公司注册资本：人民币 1.7亿元存续期限：持续经营联系电话：010-68619323联系人：马锦鑫股权结构：北信瑞丰基金管理有限公司是经中国证监会证监许可2014265号文批准，由北京国际信托有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立，注册资本达 1.7亿元人民币。目前股权结构：北京国际信托有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40
6、%。二、主要人员情况1、董事会成员周瑞明先生，董事长，中共党员，毕业于中国社会科学院工经所，获博士学位。历任原河北省师范学院政教系助教，中国人民银行金融管理司干部，原国务院证券委办公室处长，中国证监会上市公司部监管二处处长，中国证监会信息统计部副主任，中国证监会党委办公室副主任、宣传部副部长、系统团委书记，现任北京国际信托有限公司副总经理、北信瑞丰基金管理有限公司董事长。4北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要吴京林先生，董事，中共党员，高级会计师，毕业于美国德大阿灵顿分校，获硕士学位。历任北京市审计局职员，现任北京国际信托有限公司总会计师、北京国投汇成投资管理有限公司董事长、富
7、智阳光管理公司董事长。杜海峰先生，董事，中共党员，毕业于中国人民大学商学院，获硕士学位。历任济南轨道交通装备有限责任公司财务主管，北京科技风险投资股份有限公司财务经理，凡和（北京）投资管理有限公司副总经理，现任北京国际信托有限公司固有资产管理事业部高级投资经理。朱彦先生，董事，中共党员，助理会计师，毕业于中国人民大学投资经济系基本建设经济专业，获学士学位。历任北京国际信托投资公司计划财务部员工，海南赛格国际信托投资公司资金计划部主管，海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理，北京国际信托投资公司上海昆明路证券营业部总经理，国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理，国都证券有限责任公司
8、上海长阳路证券营业部总经理，中欧基金管理有限公司督察长、副总经理，现任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。王薇女士，董事，中共党员，会计师，毕业于首都经济贸易大学会计系，获学士学位。历任北京万全会计师事务所项目经理、信永中和会计师事务所高级审计员、北京金象大药房医药连锁有限责任公司内审专员，现任北京正润创业投资有限责任公司财务经理。赵鹏先生，董事，中共党员，中央财经大学经济法学专业硕士。现任聚益科投资有限责任公司总裁助理、运营总监。曾任北京正润创业投资有限责任公司项目经理。李方先生，独立董事，中共党员，毕业于哈佛大学法学院，获硕士学位。历任宁夏电视台干部、北京大学法学系讲师，现任北京市天元律师事务
9、所合伙人。岳彦芳女士，独立董事，硕士，51 岁，现任中央财经大学会计学院副教授，硕士研究生导师。张青先生，独立董事，中共党员，教授，毕业于中国矿业大学（北京）经济管理系，获博士学位。历任中国矿业大学管理学院副主任，现任复旦大学管理学院教授。2、监事会成员5北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要杨海坤先生，监事会主席，经济学硕士。历任山东省农业银行业务人员，山东证券登记公司业务经理，山东证券公司投行部经理，上海甘证投资管理公司副总经理，卡斯特公司投行部负责人、副总经理、总经理，现任正润创业投资公司副总经理、北信瑞丰基金管理有限公司监事会主席。黄 蔚 洁 女 士 ， 法 学 硕 士
10、。 历 任 中 国 医 药 对 外 贸 易 公 司 投 资 与 项 目 管 理 部 项 目 助理 、 法 律 事 务 部 法 务 专 员 ， 现 任 北 信 瑞 丰 基 金 管 理 有 限 公 司 监 察 稽 核 部 法 务 主 管 。侯 欣 竞 女 士 ， 深 圳 市 赢 时 胜 信 息 技 术 股 份 有 限 公 司 核 算 会 计 ， 现 任 北 信 瑞 丰 基金 管 理 有 限 公 司 基 金 运 营 部 主 管 ， 负 责 基 金 会 计 工 作 。3、公司高级管理人员周瑞明先生， 董事长， 中共党员， 毕业于中国社会科学院工经所， 获博士学位。 历任原河北省师范学院政教系助教， 中
11、国人民银行金融管理司干部， 原国务院证券委办公室处长， 中国证监会上市公司部监管二处处长， 中国证监会信息统计部副主任， 中国证监会党委办公室副主任、 宣传部副部长、 系统团委书记， 现任北京国际信托有限公司副总经理、北信瑞丰基金管理有限公司董事长。朱彦先生， 总经理， 中共党员， 助理会计师， 毕业于中国人民大学投资经济系基本建设经济专业， 获学士学位。 历任北京国际信托投资公司计划财务部员工，海南赛格国际信托投资公司资金计划部主管， 海南华银国际信托投资公司北京证券营业部总经理， 北京国际信托投资公司上海昆明路证券营业部总经理， 国都证券有限责任公司上海通北路证券营业部总经理， 国都证券有
12、限责任公司上海长阳路证券营业部总经理， 中欧基金管理有限公司督察长、 副总经理， 现任北信瑞丰基金管理有限公司总经理。郭亚女士，督察长，中共党员，中国政法大学法学硕士，先后在司法部门、政府财政部门工作 20年。现任北信瑞丰基金管理有限公司督察长。李 鑫 先 生 ， 国 际 关 系 学 院 经 济 学 学 士 ， 对 外 经 济 贸 易 大 学 在 职 研 究 生 ， 从事 证 券 业 16年 。 历 任 湘 财 证 券 营 业 部 总 经 理 ； 泰 达 荷 银 基 金 管 理 有 限 公 司 市 场营 销 部 总 经 理 ； 汇 添 富 基 金 管 理 有 限 公 司 专 户 部 总 监 、
13、 机 构 部 总 监 ； 上 银 基 金 管理 有 限 公 司 市 场 总 监 。 现 任 北 信 瑞 丰 基 金 管 理 有 限 公 司 副 总 经 理 。4、基金经理辇大吉先生，中国人民大学经济学学士,中国人民大学理论经济学硕士。2011年 7月至 2016年 4月曾任中债信用增进投资股份有限公司投资部交易员，6北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要投资经理等。2016 年 5月加入北信瑞丰基金管理有限公司投资研究部,任基金经理助理。现任北信瑞丰宜投宝货币市场基金基金经理、北信瑞丰现金添利货币市场基金基金经理。董鎏洋女士，英国圣安德鲁斯金融管理硕士。2011 年至 2015年
14、曾任联合资信评估有限公司高级分析师，从事中国债券市场工商企业信用评级工作。2015年 9月加入北信瑞丰基金管理有限公司，曾任研究员、基金经理助理。现任北信瑞丰丰利保本混合型证券投资基金基金经理，北信瑞丰现金添利货币市场基金基金经理。5、本基金投资决策委员会成员总经理朱彦先生，基金经理、研究总监庞琳琳女士，权益事业一部董事总经理黄祥斌先生，基金经理吴洋先生，基金经理于军华先生。6、上述人员之间均不存在近亲属关系。三、基金管理人的职责1、依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎
15、勤勉的原则管理和运用基金财产；4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理和运作基金财产；5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；6、除依据基金法、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；7、依法接受基金托管人的监督；8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合同等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，各类基金份额的每万份基金已实现收益
16、和七日年化收益率；7北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；10、编制季度、半年度和年度基金报告；11、严格按照基金法、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；13、按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；15、依据基金法、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法
17、召集基金份额持有人大会；16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15年以上；17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；21、监督基金托管人按法
18、律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基8北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要金事务的行为承担责任；23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，基金管理人应当将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；26、建立并保存基金份额持有人名册；27、法律法规
19、及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。四、基金管理人承诺1、基金管理人承诺不从事违反中华人民共和国证券法基金法、销售办法、运作办法、信息披露办法等法律法规的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。2、基金管理人的禁止行为：（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（5）侵占、挪用基金财产；（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（7
20、）玩忽职守，不按照规定履行职责；（8）法律、行政法规以及中国证监会禁止的其他行为。3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：（1）越权或违规经营；（2）违反法律法规、基金合同或托管协议；（3）故意损害基金份额持有人或基金合同其他当事人的合法权益；9北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资
21、内容、基金投资计划等信息，或泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；（9）违反证券交易所业务规则，利用对敲、倒仓等非法手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；（10）贬损同行，以提高自己；（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成份；（12）以不正当手段谋求业务发展；（13）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；（14）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。4、基金经理承诺（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；（2）不得利用职
22、务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动五、基金管理人的内部控制制度内部控制是指基金管理人为防范和化解风险，保证经营运作符合基金管理人发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施控制程序与控制措施而形成的系统。基金管理人结合自身具体情况，建立了科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
23、，并制定了科学完善的内部控制制度。1、内部控制目标10北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现持续、稳定、健康发展。（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整。2、内部控制原则（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员，并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（2）有效性原则。通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，
24、维护内部控制的有效执行。（3）独立性原则。基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离。（4）相互制约原则。基金管理人内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。（5）成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。3、内部控制内容基金管理人的内部控制要求建立：不相容职务相分离的机制、完善的岗位责任制、规范的岗位管理措施、完整的信息资料保全系统、严格的授权控制、有效的风险防范系统和快速反应机制等。基金管理人遵守国家有关法律法规，遵循合法合规性原则、全面性原则、审慎性原则和适时性原则，制订
25、了系统完善的内部控制制度。内部控制的内容包括投资管理业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制以及内部稽核控制等。4、基金管理人关于内部控制制度声明书（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确。（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人业务发展不断完善内部控制制度。41北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要第二部分 基金托管人一、基金托管人概况（一）基本情况名称： 华夏银行股份有限公司住所： 北京市东城区建国门内大街 22 号（100005）办公地址：北京市东城区建国门内大街 22 号（100005）法定代表人：李民吉成立时间： 1992 年 10 月
26、 14 日组织形式：股份有限公司注册资本： 12,822,686,653 元人民币批准设立机关和设立文号： 中国人民银行银复（1992）391 号基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字200525 号联系人：郑鹏电话：（010）85238667传真：（010）85238680（二）主要人员情况华夏银行资产托管部内设市场一室、市场二室、风险与合规管理室和运营室 4个职能处室。资产托管部共有员工 38 人，高管人员拥有硕士以上学位或高级职称。（三）基金托管业务经营情况华夏银行于 2005 年 2 月 23 日经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会核准，获得证券投资基金托管资格，是
27、证券投资基金法和证券投资基金托管资格管理办法实施后取得证券投资基金托管资格的第一家银行。自成立以来，华夏银行资产托管部本着“诚实信用、勤勉尽责”的行业精神，始终遵循“安全保管基金资产，提供优质托管服务”的原则，坚持以客户为中心的服务理念，依托严格的内控管理、先进的技术系统、优秀的业务团队、丰富的业务经验，严格履行法律和托管协议所规定的各项义务，为广大基金份额持有人和资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，取得了优异业绩。截至 2017 年42北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要12 月末，托管证券投资基金、券商资产管理计划、银行理财、保险资管计划、资产支持专项计划、股权投资
28、基金等各类产品合计 1656只，全行资产托管规模达到27,357.33亿元，较年初增长 25.88%。二、基金托管人的内部风险控制制度说明 （一）内部控制目标严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。（二）内部控制组织结构风险管理委员会负责华夏银行股份有限公司的风险管理与内部控制工作，总行审计部对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立
29、行使监督稽核工作的职权和能力。（三）内部风险控制的原则1、合法性原则：必须符合国家及监管部门的法律法规和各项制度并贯穿于 托管业务经营管理活动的始终；2、完整性原则：一切业务、管理活动的发生都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约必须渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖到资产托管部所有的部门、岗位和人员；3、及时性原则：托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度；4、审慎性原则：必须实现防范风险、审慎经营，保证基金财产的安全与完整；5、有效性原则：必须根据国家政策、法律及华夏银行经营管理的发展变化进行适时修
30、订；必须保证制度的全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外；43北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要6、独立性原则：资产托管部内部专门设置了风险与合规管理室，配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使监督稽核工作的职权和能力。(四)内部控制制度及措施具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理办法、实施细则、岗位职责、业务操作流程等，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格； 业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；专门设置业务操作区，封闭管理，实施
31、音像监控；指定专人负责受托资产的信息披露工作，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序 托管人根据基金法 、 运作办法 、其他相关法律法规及基金合同的规定，对基金投资范围、投资对象、投资比例、融资比例、基金投资禁止行为、基金资产净值计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金托管人报酬的计提和支付、基金收益分配、相关信息披露等进行监督。1、基金托管人发现基金管理人有违反基金法 、 运作办法 、其他相关法律法规及基金合同规定的行为，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确认。在限期内，基金托管人有权随时
32、对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。2、对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。3、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。44北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要第三部分 相关服务机构一、基金份额发售机构1、直销机构名称：北信瑞丰基金管理有限公司住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号办公地址：北京市海淀区首体南路 9号主语国际 4号楼 3层法
33、定代表人：周瑞明电话：（010）68619318传真：（010）68619300联系人：史晓沫公司网址：2、其它销售机构（1）名称：华夏银行股份有限公司注册地址：北京市东城区建国门内大街 22号办公地址：北京市东城区建国门内大街 22号法定代表人：李民吉客户服务电话：95577联系人：陈秀良传真：010-85238680公司网址：3、各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。二、登记机构名称：北信瑞丰基金管理有限公司住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735号办公地址：北京市海淀区首体南路 9号主语国际 4号楼 3层法定代表人：周瑞明电话：（010）6
34、861932345北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要传真：（010）68619300联系人：马锦鑫三、出具法律意见书的律师事务所名称：上海市通力律师事务所住所：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼办公地址：上海市银城中路 68号时代金融中心 19楼负责人：俞卫锋联系人：孙睿电话：（021）31358666传真：（021）31358600经办律师：吕红、孙睿四、审计基金财产的会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318号星展银行大厦 6楼 办公地址：上海市黄浦区湖滨路 202号企业天地 2号楼普华永道中心 11楼法定
35、代表人：李丹 联系人：张勇 联系电话：010-65338100 传真：010-65338800 经办注册会计师：薛竞、张勇46北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要第四部分 基金的名称和类型本基金名称：北信瑞丰现金添利货币市场基金基金类型：契约性开放式47北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要第五部分 基金的投资一、投资目标在力求基金资产安全性、 流动性的基础上， 追 求超过业绩比较基准的稳定收益。二、投资范围本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括现金，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单；剩余期限在 397
36、天以内（含 397天）的债券、非金融企业债券融资工具、资产支持证券；中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。法律法规或监管机构允许货币市场基金投资其他货币市场 工具的， 在不改变基金投资目标、 不改变基金风险收益特征的条件下 ， 本基金可参与其他货币市场工 具 的 投 资 ， 不 需 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。三、投资策略1、资产配置策略本基金将通过对宏观经济发展态势、金融监管政策、财政与货币政策、市场及其结构变化和短期的资金供需等因素的分析，形
37、成对市场短期利率走势的判断。在以上分析的基础上，本基金将根据不同类别资产的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投资便利性），结合各类资产的流动性特征（日均成交量、交易方式、市场流量）和风险特征（信用等级、波动性），决定各类资产的配置比例和期限匹配情况。2、债券筛选策略本基金将优先考虑安全性因素，优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种进行投资以规避风险。在基金投资中对个券进行选择时，首先本基金将针对各券种的信用等级、剩余期限和流动性进行初步筛选；第二步，本基金将评估其投资价值，进行再次筛选，这一步主要针对各券种的收益率48北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘
38、要与剩余期限的结构合理性进行筛选；最后，在前两步筛选的基础上，再评估各券种的到期收益率波动性与可投资量（流通量、日均成交量与冲击成本估算），从而综合决定具体各个券种的投资比例。3、现金流管理策略作为现金管理工具，本基金具有较高的流动性要求。本基金将会紧密关注申购/赎回现金流变化情况、季节性资金流动等影响货币市场基金流动性管理的因素，建立组合流动性监控管理指标，实现对基金资产流动性的实时管理。具体操作中，本基金将综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、银行定期存款提前支取、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性，也可采用持续滚动投资方
39、法，将回购或债券的到期日进行均衡等量配置等手段，从而争取在保持充分流动性的基础上取得较高收益。4、资产支持证券投资策略当前国内资产支持证券市场以信贷资产证券化产品为主（包括以银行贷款资产、住房抵押贷款等作为基础资产），仍处于创新试点阶段。产品投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析，本基金将在国内资产证券化产品具体政策框架下，采用基本面分析和数量化模型相结合，对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资，以降低流动性风险。5、其他金融工具的投资策略如法律法规或监管机构以后允许本类基金投资于其他衍生金融工具，基金管理人在履行适当程序后，可以
40、将其纳入投资范围。本基金对衍生金融工具的投资主要以对提高组合整体收益为主要目的。本基金将在有效风险管理的前提下，通过对标的品种的基本面研究，结合衍生工具定价模型预估衍生工具价值或风险，谨慎投资。未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，在履行相应程序后，本基金可相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。四、基金管理人运用基金财产的决策依据、决策程序1、投资决策依据（1）有关法律、法规和基金合同的有关规定。49北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要（2）经济运行态势和证券市场走势。（3）投资对象的风险收益配比。2、投资决策程序（1）投资决策支持：研究人员、基金经理及相关人
41、员根据独立研究及各咨询机构的研究方案， 向投资决策委员会提出宏观经济分析方案和投资策略方案等决策支持。（2）投资原则的制定：投资决策委员会在遵守国家有关法律、法规和基金合同的有关规定的前提下， 根据研究人员和基金经理的有关方案 ， 决定基金投资的主要原则，对基金投资组合的资产配置比例等提出指导性意见。（3）研究支持：研究分析人员根据投资决策委员会的决议，为基金经理提供各类分析方案和投资建议；也可根据基金经理的要求进行有关的研究。（4）制定投资决策：基金经理按照投资决策委员会决定的投资原则，根据研究分析人员提供的投资建议以及自己的分析判断，做出具体的投资决策。（5）风险控制与评估：风险管理委员会
42、定期召开会议，听取投资研究部、基金经理、 风险控制人员对基金投资组合进行的风险评估， 并提出风险控制意见。（6）组合的调整：基金经理有权根据环境的变化和实际的需要，在其权限范围内对组合进行调整，超出其权限的调整，需报投资决策委员会审批。五、投资限制1、本基金不得投资于以下金融工具：（1）股票。（2）可转换债券、可交换债券。（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外。（4）信用等级在 AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具。（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的商业银行的银行存款与同业存单的，应当经基金
43、管理人董事会审议批准，相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序。2、组合限制基金的投资组合应遵循以下限制：（1）基金投资组合的平均剩余期限不超过 120 天，平均剩余存续期不得超过 240 天；50北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要（2）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5 个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 10%；（3）根据本基金基金份额持有人集中度，对上述第（1）、（2）项投资组合实施如下调整：1）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 20%时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得
44、超过 90天，平均剩余存续期不得超过 180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 20%；2）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的 50%时，本基金投资组合的平均剩余期限应不得超过 60天，平均剩余存续期不得超过 120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于 30%；（4）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过 10%，国债、中央银行
45、票据、政策性金融债券除外；（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；（6）除发生巨额赎回、连续 3 个交易日累计赎回 20%以上或者连续 5 个交易日累计赎回 30%以上的情形外，本基金债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过 20%；（7）本基金在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；（8）投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的 5%；基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银
46、行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的 10%；（9）投资于固定期限银行存款的比例，不得超过基金资产净值的 30%，但投资有存款期限，根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；（10）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人51北信瑞丰现金添利货币市场基金 招募说明书（更新）摘要的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；（11）本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上(含 AAA)的资产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；（1
