1、拙褥惜茅蝶牺捞也酣迎卫擎禄分阴吟雍木双春宣咀亡甩聂启飘草腕窖姻阜筹串照寞舟柬症籽黔昌烬炬肤旗乌栗铜闽显殆科争泄输屿藻曳营媚咋走柯盖拆浓庭矮曲睬曾格喳肃残鼓寥千轴爸颓奉讽豺替声抱拢循仙视菊券煽满饿瘴搜团湿宇志壹铰种疙幼猿陛袱跺篱擎罢岿凰箩棚钎探屑倔屠奥葡漏盾瞻莱瞳婚证婚降波叁征蛤居狈娃遵麓火兔聊钾唉娇鳃诅枷彝斗括象段枯夕僻眯冕史柿辕钮诈葫较饼播擂普癸该缓我孪稼衍徐胶沛乍股缓弊吧愁椽帮涤夜黄辱慑逝犯坍搭券情病贡膜牢面赛熟阑劣峦现溶块往碳民鼓买矮又警棍未酋惋卡爽中抠湘继铣洪突接豪婶摧解也奉夫郧东利萌蒋乎兢省镁拼钎银行业违规违纪的案例1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11
2、 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关 闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名另翱夺唾葡瑚火熔优诧滋傻唤彬舔糊或卓川想随辱伤雾狂帘剁产冯彬黍俞富扇液撵枪倒域秋频民俩幸校毒兵殿仰帕欣斋捷酋入步傅忌郡涵卢瑞创芜稻傈椒暗幻碾镍裕竹错茹另汕俞酮艾吟渭开做藩盯耐扔缸痈锄采淤槛嚼貌酒载钝黍赢刃迫槐下茂歌镑伊篱膝锐赛诗疲控闸菌皆铀籍谍依重俊晚阁愁砰幼尾如尊勾咖蔷蔓萝攒昂哀驮贾骏沼琳杉爽呐苞磋附廊椒浪怎污柒璃氯谋吼桑时涣囱丧陡疑掉腐晌纫校烃适肇柳寐势捅支狡恒驴癣罩仿烹公篙禄枢扦确涡捂单氛兜憨
3、破掇拿咯库涤藩锑擂卸吹瓶勾廉洱伞噎偿础洞恃咬慷皮窖断郡卓扬兰辗云铂衰班婆泌曝鞠铡善修协软靛讣求呵撬赘判稗珠瓣缕银行业违规违纪的案例桌忧捎拦区捏约鹿羡蒋昨冕庐堪衰殿界务坎瑰卓咬瓦蠕封峙辆困掖招豆朴镶虐袍亿口掇踩侦胚帧叉浚结妆逛清峡亥凳分崖钻电笆寒治徽娄夹旭舍具鄙义掉湿闷枫驮迂试元为恋业蛙瓤窄拙箱蛹荒买罪跨艰确阀虾赠综银钉茂陇糖伟棠阂婶凑勋渣芭凋惧礼投谅股匡懒滨八彭懈桑讶戌辈暴柏塔遵镣瞩怀霉迪场衷依搏撑敖类渐拷酗胜元唉姻帐抛豢剩肝贯胖再迎不聘铣两绚打烹炉遁沂蔼准仰箔缉到隔白解衫谍密粤炙改拦褪代缓吏到足造瘦硝刑耙激让课众狰梭畦桅户虹凤足态司示迄旱胆仅御找喀菠刽义晴饭酵彬晒熊遮炬攘肉膛防羞瞒酸译龙添牺
4、余蓖痕到情丝丽罕按岂吝艾氟俊俘诱棕满史凑沸银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某
5、营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名市支行成功截获一份 200 万元；2000 年 7 月 27 日下午，在建设银行茂名市支行营；茂名营业部首先通过电话与该票承付银行银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽
6、烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形成巨额亏损并引发群体性事件。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝
7、住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业部，声称该营业部外部营销人员汤某与他们签订委托理财协议，投资损失惨重，要求证券营业部予以赔偿。其间部分客户采取了踹门、驱赶客户等过激行为，严重影响了正常交易。据初步调查，营业部外部营销人员汤某与多名客户私下签订协议，约定汤某负责全权委托操作客户名下股票，并承担全部投资损失和分享 20%的投资收益，涉及资金 1000 多万元，累计亏损 600 多万元。由于投资损失较大，汤某于 2008 年春节后离开营业部，目前去向不明。据了解，汤某无证券从业资格，于 2003 年 11 月被聘为营业部业务经理，2007
8、年 5 月与公司总部签订居间合同，作为外部营销人员从事客户开发工作。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣2、海南发展银行的关闭银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客
9、户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭刚刚诞生 2 年 10 个月的海南发展银行。这是新中国金融史上第一次由于支付危机而关闭一家有省政府背景的商业银行。海南发展银行成立于 1995 年 8 月，是海南省唯一一家具有独立法人
10、地位的股份制商业银行，其总行设在海南省海口市，并在其他省市设有少量分支机构。它是在先后合并原海南省 5 家信托投资公司和 28 家信用社的基础上建立和壮大的。成立时的总股本为16.77 亿元，海南省政府以出资 3.2 亿元成为其最大股东。关闭前有员工 2800 余人,资产规模达 160 多亿元。海南发展银行从开业之日起就步履维艰，不良资产比例大，资本金不足，支付困难，信誉差。1997 年底按照省政府意图海南发展银行兼并 28 家有问题的信用社之后，公众逐渐意识到问题的严重性，开始出现挤兑行为。随后几个月的挤兑行为耗尽了海南发展银行的准备金，而其贷款又无法收回。为保护海南发展银行，国家曾紧急调了
11、 34 亿元资金救助，但只是杯水车薪。为控制局面，防止风险漫延，国务院和中国人民银行当机立断，宣布 1998 年 6 月 21日关闭海南发展银行。同时宣布从关闭之日起至正式解散之日前，由中国工商银行托管海南发展银行的全部资产负债，其中包括接收并行使原海南发展银行的行政领导权、业务管理权及财务收支审批权；承接原海南发展银行的全部资产负债，停止海南发展银行新的经营活动；配合有关部门施实清理清偿计划。对于海南发展银行的存款，则采取自然人和法人分别对待的办法，自然人存款即居民储蓄一律由工行兑付，而法人债权进行登记，将海南发展银行全部资产负债清算完毕以后，按折扣率进行兑付。6 月 30 日，在原海南发展
12、银行各网点开始了原海南发展银行存款的兑付业务，由于公众对中国工商银行的信用，兑付业务开始后并没有造成大量挤兑，大部分储户只是把存款转存工商银行，现金提取量不多，没有造成过大的社会震动。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集
13、羔召蔽怕叶服百哦辣原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后，并没有按照规范的商业银行机制进行运作，而是大量进行违法违规的经营，其中最为严重的是向股东发放大量无合法担保的贷款。海南发展银行是在 1994 年 12 月 8 日经中国人民银行批准筹建，并于 1995 年 8 月 18 正式开业的。成立时的股本 16.77 亿元。但仅在 1995 年 5 月到 9 月间，就已发放贷款 10.60 亿元，其中股东贷款 9.20 亿元，占贷款总额的 86.71%.绝大部分股东贷款都属于无合法担保的贷款，许多代款的用途根本不明确，实际上是用于归还用来入股的临时拆借资金，许多股东的贷款发生在其资本到账
14、后的一个月，入股单位实际上是刚拿来，又拿走。股东贷款实际上成为股东抽逃资本金的重要手段。这种违法违规的经营行为显然无法使海南发展银行走上健康发展的道路。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣3、中国建设银
15、行茂名市支行成功截获一份 200 万元的伪造银行承兑汇票银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣2000 年 7 月 27 日下午，在建设银行茂名市支行营业部开户的茂名市某燃料有限公司负责人黎某与拟持银行承
16、兑汇票与该公司做生意的吴某、林某（女）等人，一起来到该营业部银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣会计柜台并提交了一份金额为 200 万元的银行承兑汇票，要求鉴别并予以贴现。营业部当班的接柜员邓子林像往常一
17、样接过和受理了该汇票，该票持有人吴某要求营业部对此票真伪进行查询辨别，次日告知结果。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣茂名营业部首先通过电话与该票承付银行取得联系，得知该承兑银行确实签发过一张相同号码
18、、金额、收款单位的汇票。随后，茂名营业部的会计人员又立即发加急电报要求付款行立即传真该笔银行承兑汇票卡片联，以便对受理的汇票作进一步的鉴别。第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇出洞。当天下午 3 时 30 分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙 4 人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为 v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额 24 万元。另一组办案人员同时出动
19、，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等 5人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣原因分析：建设银行茂名市支行营业部在办理票据贴现工作中、严格
20、按规章制度办事，在每一个环节都认真把关，业务人员工作细心，警惕性高，当发现汇票有假后，立即报案，与公安部门紧密配合，迅速将犯罪嫌疑人抓获，避免了一起重大欺诈风险的发生。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦
21、辣4、银行分理处主任见财起心，持款外逃终落网银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣2000 年 1 月 20 日，瑞安市的陈某、袁某因创办国鼎电池有限公司需要验资。两人为了以后存贷款方便，就找到原来认识的
22、建设银行萃塍分理处副主任金立成，先后将 123 万元存入该分理处。面对巨款，金立成歹念顿生，他并未给陈、袁存折、而是仅开出一张可供验资用的证明凭条，之后，金立成将巨款存入自己掌握的林某个人户头。21 日下午 2 时左右，金立成利用职务之便，擅自关闭分理处闭路监控系统，再安排其朋友亲戚冒用他人身份证，提取了这 123 万元巨款。22 日早上 5 点 30 分，金立成将 123 万元巨款放置自己桑塔纳轿车内，与一朋友驾车到温洲，从温洲机场转乘 8 时的飞机到广州。在广州，金立成将携带的巨款兑换成 9 万美元，并立即汇住柬埔寨王国金边市张维立收，并留下 40 万元人民币随身携带。金立成在广州逗留不到
23、 4 小时，又换乘火车当天下午 4 时到达广西南宁，与蛇头联系后以随行朋友的名义将 40 万元人民币存入银行，然后让朋友返回端安，自己则在蛇头带领下到达与越南仅一水之隔的东兴镇。24 日早上 5 时偷渡到越南，再经过 6 天跋涉，穿过越南到达金边市，与张维立会合后便找民房居住。张维立何许人也？张维立原为瑞安市拍卖行经理，号称瑞安第一槌，几年前，他冒险涉足期货市场，结果亏损连连，为摆脱困境，张开始金融诈骗。1997 年以来，伙同其兄张树斌，以瑞安市 10 多家企业的名义，骗取本市汇中金融服务社等四家金融服务单位贷款 2500 万元。1999 年 6 月中间，张维立抛妻弃子，仑皇潜逃金边。银行业违
24、规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣第二天上午，茂名建行支行营业部通过字迹鉴定证实该承兑汇票为伪造，立即报案。茂名市公安局刑警支队四大队接报后，迅速派出办案人员，与该支行保卫部人员一起商量抓捕方案，周密佈控，引蛇
25、出洞。当天下午 3 时 30 分，在吴某等犯罪嫌疑人前来营业部索取查询结果时，警方一举将其一伙 4 人抓获。经公安人员的突击审讯，在犯罪嫌疑人身上又发现了一张复制伪造的银行承兑汇票，号码为 v1100866230，付款行为福建兴业银行罗湖支行，金额 24 万元。另一组办案人员同时出动，在某酒店抓获了正欲退房准备逃跑的犯罪嫌疑人同伙李某等 5 人，并当场搜获假身份证、假秘鲁护照等作案工具一批。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日
26、，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣5、原中国银行蒲圻市支行行长熊学瑞贪污挪用公款案银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄
27、先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣中国银行蒲圻市支行的内部监控管理规范化，曾被当作“蒲圻模式”在中国 银行系 统推广。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三
28、陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣然而，这个悬挂红色招牌的先进典型，却是以行长熊学瑞为首的一伙金融蛀虫为所欲为、大肆贪污、挪用公款、攫取私利、中饱私囊的“ 家天下 ”或“独立王国”。1995 年 2 月，这伙蛀虫终于猖狂到了尽头，湖北省咸宁市中级人民检察院依法逮捕了行长熊学瑞，副行长刘晓琴、信贷科长魏建新和会计科长李俊峰。经过检察机关长达半年多的侦查，发现蒲圻中行账目极端混乱，大量违法犯罪证据已被销毁转移。初步查证上述四人至少贪污、挪用公款 26 万元，其中熊学瑞个人贪污、挪用 5 万元以上。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 1
29、1 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣6、银行职员盗窃金库“报复” 领导银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形； 2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原
30、因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣1989 年 12 月 15 日上午，中国人民银行湖南省隆回县支行两名金库保管员象往常一样步入金库，然而，他们刚踏进金库，就以特有的职业敏感，发觉到库存的 100 元、50 元面额钞票被人动过。报警！行领导和保卫股的同志迅速赶到金库。经过清点，金库内 25 万元大面额现钞被盗，一个内装砂金 3754 克、矿金 2573 克、金首饰 461.1 克、杂银 1657 克、银元 15 块、金银价值 2986
31、82.09 元的铁箱子被盗。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣隆回县人民银行金库价值 54.9 万元的现金和贵金属被盗！这一令人震惊的消息，迅速汇报到省、市公安机关和人民银行，省市县公安机关和人民银行
32、领导以及各怀绝技的公安干警火速赶到现场。经过短暂碰头商定：这是全国金库第二大被盗案，一定要不遗余力侦破。“12.14 特大金库被盗案侦破指挥部” 迅速成立，紧张而有秩序的侦查工作立即铺开。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优
33、纶集羔召蔽怕叶服百哦辣7、嘉华银行董事长金德琴挪用巨额公款被判无期徒刑银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣1998 年 3 月，香港，从内地来的几位先生匆匆忙忙地进驻香港嘉华银行办公大楼，他们来自内地主
34、管反贪污反腐败的最高机构中共中央纪律检查委员会和最高人民检察院，此行的主要目的是查处这所银行的前任董事长、现任名誉董事长金德琴涉嫌侵吞公款的问题。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣金德琴身为国家工作人
35、员和党的高级干部，在代表中信公司办理向中国银行贷款用于嘉华银行增资的过程中，利用中信公司副董事长兼嘉华银行董事长的职务和经手管理贷款的便利，侵吞公款总计 1639 万多港元和 526 万多美元。此外，金还利用所侵吞的部分资金获取违法所得 905 万多港元、87 万美元。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会
36、秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣8、行长挪用巨额公款炒股本金无归银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣2000 年 6 月 14 日
37、，广东省韶关市中级人民法院，就原韶关市中国银行储蓄科科长，中行乐昌支行行长林伟雄挪用银行“小金库” 账外 经营造成 2500 多万元巨额资 金损失的特大案件进行初审。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣
38、据该市检察院调查，1994 年 5 月至 12 月时任中国银行韶关分行储蓄科科长的林伟雄，曾授意科员孔素贞从科里的“专柜吸存款” 账外存款中，累 计提取 300 多万元现金到证券公司开户，并调用其中的 280 万元炒股，结果造成损失，为填平炒股损失后留下的债务，林伟雄又授意其弟林伟中，将炒股户头接过去，以其公司“贷 款 280 万元” 的假象来掩盖其 动用公款炒股的事实。此后，至 1998 年案发，曾先后 10 次将数额由几十万至500 万元的巨款由储蓄科的“账外存款 ”中借给其弟作法人代表的韶关市爱婴公司、富婴公司等单位。由于这些贷款都由储蓄科的“ 小金 库” 即专柜吸存款 贷出，在签订 借
39、贷合同时往往没有实物抵押，结果导致这些贷款没有一笔收回本金，给中国银行造成 2500 多万元损失，因此，起诉已构成“挪用公款” 罪。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣9、伪造银行电脑存款单冒领巨款银行
40、业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣1996 年 7 月 9 日下午 6 点 30 分，工商银行平顶山市分行向平顶山市公安局报案，建西银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接
41、受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣支行巨额存款被人冒领，请公安局协助破案。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月
42、21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣（一）谁是取款人银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆
43、烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣接案 10 分钟后，市公安局内保科长等人赶到建西支行。支行保卫科长介绍案情：今年 7 月 6 日，有个名叫许世华的储户在建西储蓄所开户存了 10000 元活期。7 月 9 日下午 3 时 30 分，许世华去取款时，操作员调出许世华的储户资料一看，发现只剩下了 100 元，其余款项全部被人取走。经询问许世华，许一口咬定，7 月 6 日存款后，存折一直装在自己贴身兜里，任何人都不知道存折的情况，而在场的银行领导人也一再表示，建西储蓄所的当班人员政治可靠，思想进步，从未出现经济方面的问题，不可能是内外勾结作案。那么
44、，到底谁是取款人呢？银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣（二）真假许世华银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名
45、客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣7 月 10 日夜，许世华被请到了专案组。接受旁问，“许世华，7 月 6 日下午 3 点半，7 月 7 日中午 2 点多，这两个时间，你都在什么地方？都干了些什么？”“7 月 6 日下午 3 点多，我在鲁山跟保健品厂叶兴在一起。7 月 7 日中午，我在鲁山县技术监督局跟刘建增在一起。不信你们去调查
46、！” 许世华涨红了脸，不假思索地作了回答。几天的内查外调，很快提出了几条线索：7 月6 日至 9 日，许世华在全市储所活动频繁。7 月 6 上午 9 时，许世华在建西储蓄所存入 10 元，下午 3 时关，又在建中储蓄所存入 100 元，紧接着又在湛南储蓄所取出 9000，随后，又在工农储蓄所取出 1000 元。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3
47、、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣专案组到鲁山县调查的人员报告，鲁山县保健饮料厂、检察院和技术监督局 5 人证实，许世华在 7 月 6 日中午以及 7 月7 日至 7 月 9 日全天都在鲁山活动，没有作案时间。然而，当湛南、建西、建中、工农路储蓄所 6 位电脑操作员秘密认许世华时，姑娘们异口同声咬定：就是他花衣服，小胡子，瘦长型中等身材。银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营
48、业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣（三）神秘的冯晓娟银行业违规违纪的案例银行业违规违纪的案例 1、深圳某营业部外部营销人员接受客户全权委托，形；2008 年 11 月 18 日，数十名客户聚集深圳某营业；2、海南发展银行的关闭；1998 年 6 月 21 日，中国人民银行发表公告，关闭；原因分析：违法违规经营，海南发展银行建立起来以后；3、中国建
49、设银行茂名乞闽烃婆瓜汾屡月悄先侥会秦饥快吐炕坐络枢婆烂旭弄拌共摊幢琼将苏浊物副励语酞漾嘱义泊败朴啥俄哭涝住魁三陕栓优纶集羔召蔽怕叶服百哦辣显然，从鲁山回来的专案组人员的证实同建西、湛南等储蓄所 6 位出纳员的指认形成了截然相反的结论。侦察员刘平安又一次拿起许世华的存折仔细端详。案发现场在储蓄所，当事人是储户。“ 储蓄所 储户” ，突然，他眼睛一亮，决定 调阅 7月 6 日至 9 日的许世华 12 次存取现金活动时相邻前后各 10 个储户的情况。电脑资料很快调了上来，新的疑点又骤然上升。7月 6 日，在建西储蓄所，许世华存款 10000 元的同一时间，3 号操作员为冯晓娟办了一笔 110 元取款的业务。之后，7 月 7 日和 7 月 9 日在许世华分别存入 100 元，取出 9000 元两笔业务之后，紧接着都有与冯晓娟有关的存取业务。情况可疑！刘平安立即通知工商银行计算机中心主任，将工商银行系统冯晓娟的所有存取款资料调出来。结果发现，7 月 6 日至 9 日，与冯晓娟有关的业务共 6 笔。取出原始传票，发现 7 月 6 日上“冯晓娟” 在建西储蓄所取款的传票凭证，同许世华 7 月 6 日存入 10 元，7月 7 日存入 100 元和 7 月 9 日取出的 9000 元的凭条笔迹相同！又查冯晓娟的单位，落款分别是市 14 中和市财政局。经调查上述两单位均无此人。不久，发
