1、1.1 用户注册/登录用户注册、登录平台，成为平台会员。1.2 模块业务流程注册信息填写注册信息检查完成注册登录信息填写完成登录我要理财忘记密码输入验证信息重置密码登录信息校验密码重置成功添加至用户信息列表后 台会员类型选择（ 企业 / 个人 ）Q Q / 微信 登录1.2.1 用户注册1.2.1.1 功能概述用户填写注册信息，完成平台会员注册。1.2.1.2 用户角色个人借贷用户企业借贷用户1.2.1.3 前置条件游客（非注册用户）进入注册界面；1.2.1.4 输入序号 名称 说明 长度 建议类型 备注1 用户类型单选选项：个人/企业，默认为个人 4 位字符 字符型 必选2 用户名唯一标识，
2、检查是否已被注册4-10 位字符+数字组合 字符型 必填3 手机唯一标识，检查是否已被注册 11 位数字 数值型 必填4 密码 6-15 位字符、数字 字符型 必填5 确认密码 6-15 位字符、数字 字符型 必填6 短信验证码通过手机号码获取的验证码 6 位数字 数值型 必填7阅读并同意使用条款协议点击“条款协议”，弹出条款协议内容框 勾选 必填1.2.1.5 处理1、游客（非注册用户）进入平台，填写注册信息。游客（非注册用户）进入平台，直接点击“注册新用户”按钮进入注册页面。2、用户进入注册页面，鼠标点击每项注册信息的输入框时，输入框后提示关于该项信息的填写要求信息；用户每填写一项信息，系
3、统自动检查所填信息是否符合规定，若不符合规定，输入框后提示错误信息；用户名和手机号码不能重复注册，若已被注册，提示“该用户名/手机号码已被注册” ；某项必填信息没有填写，用户点击下一项信息输入框时，该项信息的输入框后提示信息不能为空；具体提示内容见下表：序号 名称 鼠标点击输入框时 信息项输入不符合规定时 信息项未填写时1 用户名“用户名长度为 4-10 个字符”“用户名长度为 4-10 个字符”“该用户名已被注册”“用户名不能为空，请输入”2 手机“请输入 11 位手机号码”“手机输入有误，请核实正确后输入”“该手机号码已被注册”“手机号码不能为空，请输入”3 密码“6-15 位字符，建议使
4、用字母加数字的组合密码”“密码长度 6-15 位” “密码不能为空”4 确认密码“请再次输入密码” “密码不一致” “请输入确认密码”5 短信验证码“请输入 6 位短信验证码” “验证码输入错误”“请输入 6 位数短信验证码”3、注册信息填写时，点击 “条款协议”，弹出条款协议内容显示界面。4、注册信息下提示用户“完成平台注册后将会同步注册第三方支付账号” 。1.2.1.6 输出用户注册成功后，页面自动跳转至会员中心的实名认证/企业认证页面。1.2.1.7 后置条件（1）注册用户信息添加至后台系统的“个人/企业会员列表” 。（2）平台为每位注册成功的用户自动分配一名客户经理；（3）若注册客户是
5、亿铂客内部的客户经理（通过注册手机号码与后台内部用户的手机号码匹配） ，则分配其自身作为客户经理；同时在会员中心中生成一串隶属于该客户经理的亿铂客链接地址，客户经理可通过该链接邀请客户进入平台；（4）若客户通过某位客户经理的链接进入平台，则分配给该位客户经理；1.2.2 用户登录1.2.2.1 功能概述用户填写登录信息，完成平台会员登录。1.2.2.2 用户角色个人借贷用户企业借贷用户1.2.2.3 前置条件1.用户已注册成为平台会员，进入登录界面；2.用户未注册平台会员，可选择使用 QQ 账号登录平台；3.用户未注册平台会员，可选择使用微信扫描二维码登录平台；1.2.2.4 输入1.普通登录
6、：序号 名称 说明 备注1 用户类型单选选项：个人/企业，默认为个人 必选2 用户名 用户名手机号码 必填3 密码 必填4 验证码 系统随机生成 必填5 记住用户名勾选“记住我”，下次登录则无需输入用户名 选填2.QQ 登录：序号 名称 说明 备注1 QQ 帐号 用户 QQ 号码 必填2 密码 用户 QQ 密码 必填3.微信登录：序号 名称 说明 备注1 扫描二维码通过微信扫描二维码登录 必填1.2.2.5 处理普通登录：1、会员（已注册用户）进入平台，填写登录信息。会员（已注册用户）进入平台，直接点击“立刻登录”按钮进入登录页面。2、用户进入登录页面，鼠标未点击输入框时，输入框内提示关于该项
7、信息的填写要求信息；某项信息没有填写，点击“登录”按钮后，该项信息的输入框后提示信息不为空；某项信息填写错误时，点击“登录”按钮后，该项信息的输入框后提示信息错误；具体提示内容见下表：序号 名称 鼠标未点击输入框时 信息项填写错误 信息项未填写时1 用户名 “用户名/手机号”“用户名不能为空，请输入”2 密码“帐号或密码错误”“密码不能为空，请输入”3 验证码“验证码输入有误，请核实正确后输入”“验证码不能为空，请输入”QQ 登录：1、 若该用户使用 PC 端上的 QQ 已经在线，则在“快速登录”下，通过扫描二维码或点击 QQ 图像，即可实现登录；2、若该用户使用 PC 端上未检测到 QQ 在
8、线，也可在“帐号密码登录”下，输入 QQ帐号和密码进行登录；微信登录：可通过微信扫描二维码登录；1.2.2.6 输出用户登录成功后，页面自动跳转至我要理财页面；若输入的账号和密码不匹配，点击登录按钮，提示“账号或密码输入错误” 。1.2.2.7 后置条件1.2.3 找回密码1.2.3.1 功能概述已注册用户忘记密码，通过该项功能重置密码。1.2.3.2 用户角色个人借贷用户企业借贷用户1.2.3.3 前置条件用户已注册成为平台会员，进入登录界面，点击“忘记密码”按钮；1.2.3.4 输入用户进入找回密码界面，输入找回密码的验证信息：序号 名称 说明 备注1 用户名 必填2 手机号码 必填3 短
9、信验证码通过手机号码获取的验证码 必填验证信息通过校验，进入重置密码界面，输入重置密码：序号 名称 说明 备注1 请输入新密码 4-10 位字符+数字组合 必填2 确认密码 4-10 位字符+数字组合 必填1.2.3.5 处理1、会员（已注册用户）填写找回密码验证信息。会员（已注册用户）进入登录界面，点击“忘记密码”按钮，进入找回密码界面。2、用户每输入一项验证信息，系统自动检验该项信息的有效性，若输入有误，提示错误信息：序号 名称 输入用户信息不存在 信息项填写错误 信息项未填写时1 用户名 “用户名不存在”“用户名不能为空，请输入”2 手机号码 “手机号码不存在”“用户名和手机号码不匹配”
10、 “手机号码不能为空，请输入”3 短信验证码“验证码输入有误，请核实正确后输入”“验证码不能为空，请输入”3、重置密码输入有误时，提示错误信息：序号 名称 鼠标未点击输入框时 信息项输入不符合规 定时 信息项未填写时1 请输入新密码“6-15 位字符，建议使用字母加数字的组合密码”“密码长度 6-15 位” “密码不能为空”2 确认密码 “密码不一致”“请再次输入确认密码”1.2.3.6 输出用户密码重置成功后，提示“密码重置成功” ，页面自动跳转至登录页面。1.2.3.7 后置条件2、 会员中心2.1 模块描述用户在会员中心界面对基本信息进行管理，对借款和理财业务办理情况进行统计。2.1.1
11、 个人主页/企业主页2.1.1.1 功能概述对已经完成的投资、借款进行汇总，列示未来还款提醒等内容。2.1.1.2 用户角色个人借贷用户企业借贷用户2.1.1.3 前置条件用户登录平台后，进入会员中心主页；2.1.1.4 输入2.1.1.5 处理2.1.1.6 输出1、账户信息序号 名称 说明 备注1 用户名 注册时填写的用户名 自动显示2 邀请码 6 位字符+数字组合 用户在平台完成一笔投资后，平台3 二维码 自动生成4 您的金融专员是用户对应的客户经理信息，包括工号、QQ、手机平台自动分配,若客户通过某位客户经理的链接进入平台，则分配给该位客户经理5 注册日期日期格式（示例：2014-03
12、-24） 平台自动生成6 最后登录日期日期格式（示例：2014-03-24 20:39:11）平台自动生成7 信用等级 A-E 级8 信用得分 0-900 分，整数数值平台自动计算，后续补充算法，默认初始注册用户全部显示 C 级，360分9 传播奖励 2 位小数，单位：元分级代理机制中，由于客户传播获得的酬金奖励10 可用投资券 2 位小数，单位：元 用户获得的可用投资券金额11 平台地址链接点击“点击复制链接”按钮，复制带有个人信息的平台地址只有客户经理有此链接，客户经理可用此链接邀请客户进入平台2、账户信息：序号 名称 备注 说明1 资金总额2 位小数，单位：元 第三方支付账户上的资金余额
13、2 可用资金2 位小数，单位：元 第三方支付账户上的资金余额-冻结资金3 冻结资金2 位小数，单位：元第三方支付账户上冻结的资金余额（已投资未满标的金额）点击账户总览列表右侧的“充值”按钮，跳转至第三方支付平台进行充值；点击“提现”按钮，跳转至第三方支付平台进行提现； （1）第三方支付账号注册：点击账户信息后的“第三方支付“按钮，系统自动判断若用户没有进行实名认证/企业认证，跳转至实名认证/企业认证页面；若用户已经完成实名认证/企业认证，但没有注册第三方支付，自动跳转进入第三方支付平台的注册页面，需要设置交易密码、输入手机验证码，第三方支付账号默认为亿铂客平台的注册用户名，平台提交用户信息（个
14、人：身份信息、手机号码、邮箱；企业：企业名称、营业执照号码、五证资料）给第三方支付平台进行认证；若用户已经注册了第三方支付，该按钮不可点击；（2）点击“充值”按钮，进入第三方支付平台的充值页面，选择银行类别，登录网上银行充值；（3）点击“提现”按钮，进入第三方支付平台的提现页面，可将入第三方支付账户中的可用资金提现至银行卡；3、生活理财汇总列表（除代理商外的其他用户主页展示此列表）：统计变量 备注 说明购买产品总数 整数，单位件 在生活理财场景下购买的产品总次数购买产品金额 2 位小数，单位元 在生活理财场景下购买的产品总金额回馈收益 2 位小数，单位元 列示所有产品获得的回馈收益总金额（不同
15、回馈方式 的金额加总）4、产品汇总列表（代理商主页展示此列表）：统计变量 备注 说明已发布产品数量 整数，单位个 代理商在所有场景下发布的产品总个数已售出产品件数 整数，单位件 代理商发布的产品中，售出总件数已售出产品金额 2 位小数，单位元 代理商发布的产品中，售出总金额5、交易历史汇总：统计变量 备注 说明累计收益 2 位小数，单位：元 从投资金额中累计获得的利息收入已完成投资金额 2 位小数，单位：元 已成功投资的总投资金额已完成借款金额 2 位小数，单位：元 已成功借款的总借款金额6、投资汇总列表：统计变量 备注 说明已回收金额 从已成功投资的借款标中返还的总金额（本金+利息）已回收本
16、金 从已成功投资的借款标中返还的本金金额已回收利息 从已成功投资的借款标中返还的利息金额待回收金额 已成功投资的借款标中待返还的总金额（本金+利息）待回收本金 已成功投资的借款标中待返还的本金金额待回收利息2 位小数，单位元已成功投资的借款标中待返还的利息金额7、借款汇总列表：统计变量 备注 说明已还金额 已成功借款的借款标中已偿还的总金额（本金+利息）已还本金 已成功借款的借款标中已偿还的本金金额已还利息 已成功借款的借款标中已偿还的利息金额待还金额 已成功借款的标期限内待偿还的总金额（本金+利息）待还本金 已成功借款的标期限内待偿还的本金金额待还利息2 位小数，单位元已成功借款的标期限内待
17、偿还的利息金额8、还款提醒：统计变量 备注 说明最近还款日日期（示例：2014-03-24）还款金额 2 位小数，单位元列示未来一年内每个月的还款日期和应还款金额2.1.1.7 后置条件2.1.2 我的认证（个人借贷用户）2.1.2.1 功能概述包括实名认证、用户基本信息、信用认证资料上传等内容。2.1.2.2 用户角色个人借贷用户：2.1.2.3 前置条件用户登录平台后，进入会员中心的个人主页；2.1.2.4 输入实名认证输入：资料完整度栏目，完成三项认证中的一项，完整度增加 1/3；序号 绑定类别 绑定内容 操作 状态1 绑定手机手机号码为注册时填写的手机号码，中间四位数字显示为*点击 “
18、修改”按钮，弹出手机号码修改弹窗状态条显示为绿色代表已绑定2 绑定邮箱绑定后，邮箱地址完全显示点击“绑定”按钮，弹出邮箱地址输入弹窗，保存邮箱地址后，该按钮变为“修改”，可对绑定的邮箱地址进行修改未绑定时状态条显示为灰色，绑定后状态条显示为绿色3 实名认证 绑定后，真实姓名显 点击“认证”按钮，弹出实 未通过认证时状态条示为姓*，身份证号显示前 6 位和后 4 位，中间数字显示为*名认证信息输入弹窗，输入信息包括真实姓名和身份证号，确定保存后，认证按钮变为灰色不可点击，第三方支付平台实名认证通过后，该按钮变为“已认证”显示为灰色，第三方支付平台认证通过后状态条显示为绿色三项认证信息均填写完成后
19、，右下角的“开通第三方支付”按钮变为蓝色可点击，点击进入第三方支付的注册页面，需要设置交易密码、输入手机验证码，第三方支付账号默认为亿铂客平台的注册用户名，平台提交用户信息（身份信息、手机号码、邮箱）给第三方支付平台进行认证； 第三方支付认证通过后，结果返回给平台，第三方支付注册成功；基本信息输入： 序号 名称 说明 长度 建议类型 备注1 姓名2 身份证号码实名认证页面自动读入3 手机号码 注册时自动读入，QQ 登录用户不显示4客户经理工号 注册成功后系统自动分配5第三方支付账号 注册第三方支付账号后自动读入5 联系邮箱 实名认证页面动读入6 性别 单选选项（男、女） 2 位字符 字符型 必
20、选7 出生日期下拉日期列表选择，若已输入过身份证号，则从身份证号中自动提取显示10 位字符 日期型 必选8 学历下拉框选择（初中及以下、高中/中专、专科、本科、硕士及以上）10 位字符 字符型 必选9 婚姻状况单选选项（已婚、未婚） 4 位字符 字符型 必选10 有无子女 单选选项（有、无） 2 位字符 字符型 必选11 籍贯下拉框选择省、市，输入街道地址 20 位字符 字符型 必选12 户口所在地下拉框选择省、市，输入街道地址 20 位字符 字符型 必选13 家庭住址下拉框选择（选择省、市） 60 位字符 字符型 必填14 家庭电话区号+电话号码示例：029-882756110-20 位字符
21、 字符型 选填15 工作年限下拉框选择（2 年以下、2-5 年、5 年以上） 6 位字符 字符型 必选16 职业 10 位字符 字符型 选填17 工作单位 20 位字符 字符型 选填18 单位性质下拉框选择（机关事业、国有企业、外资、中外合资、个体、其他）10 位字符 字符型 必选19 单位电话区号+电话号码示例：029-882756110-20 位字符 数值型 选填20 月收入下拉框选择（2000 以下、2000-5000、5000-8000、8000-10000、10000-20000、20000 以上）20 位字符 字符型 必选21 是否有房 单选选项（有、无） 2 位字符 字符型 必选
22、22 有无房贷 单选选项（有、无） 2 位字符 字符型 必选23 是否有车 单选选项（有、无） 2 位字符 字符型 必选24 有无车贷 单选选项（有、无） 2 位字符 字符型 必选25 联系人姓名 输入框填写 1-10 位字符 字符型 必填26 联系人关系下拉框选择（爱人、父母、亲戚、朋友、同事、同学、其他）4 位字符 字符型 选填27 联系人电话 输入框（电话号码） 11 位数字 数值型 必填信用认证输入：序号 名称 说明 备注1 身份认证 提供正反面照片信息2 工作认证工作状况证明文件照片信息3 收入认证 提供银行流水单信息4 信用认证 个人信用报告信息5 资产认证 房产信息、车产信息上传
23、资料图片2.1.2.5 处理1、输入项填写不规范时，该项输入框后会提示“输入有误，请重新填写” ；2、下拉选项框的默认显示为“请选择” ；3、必选必填选项未选或者未填时，未选或未填的选项后会提示“请输入/请选择”；2.1.2.6 输出2.1.2.7 后置条件用户基本信息保存至后台数据库中。2.1.2 我的认证（企业借贷用户）2.1.2.1 功能概述包括企业认证、用户基本信息、信用认证资料上传等内容。2.1.2.2 用户角色企业借贷用户企业借款用户需企业认证、基本信息补充后，才可进行借款申请；2.1.2.3 前置条件用户登录平台后，进入会员中心的企业主页；2.1.2.4 输入企业认证输入：资料完
24、整度栏目，完成三项认证中的一项，完整度增加 1/3；序号 绑定类别 绑定内容 操作 状态1 绑定手机手机号码为注册时填写的手机号码，中间四位数字显示为*点击 “修改”按钮，弹出手机号码修改弹窗状态条显示为绿色代表已绑定2 绑定邮箱绑定后，邮箱地址完全显示点击“绑定”按钮，弹出邮箱地址输入弹窗，保存邮箱地址后，该按钮变为“修改”，可对绑定的邮箱地址进行修改未绑定时状态条显示为灰色，绑定后状态条显示为绿色3 企业认证绑定后，企业名称只显示前三个字+*，营业执照号码显示前4 位和后 4 位，中间数字显示为*点击“认证”按钮，弹出企业认证信息输入弹窗，输入信息包括企业名称和营业执照号码，还需上传企业五
25、证材料，确定保存后，认证按钮变为灰色不可点击，第三方支付平台认证通过后，该按钮变为“已认证”未通过认证时状态条显示为灰色，第三方支付平台认证通过后状态条显示为绿色其中，企业认证输入信息：序号 名称 说明 长度 建议类型 备注1 企业名称 40 位字符 字符型 必填2营业执照号码 15 位数数字 数值型 必填3 法人姓名 6 位字符 字符型 必填4法人身份证号 18 位字符 字符型 必填5 联系人姓名 6 位字符 字符型 必填6 联系人电话 11 位数字 数值型 必填7企业五证材料 以图片形式上传文件 必传注：企业五证包括营业执照、税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、财政登记证；三项认证
26、信息均填写完成后，右下角的“开通第三方支付”按钮变为蓝色可点击，点击进入第三方支付的注册页面，需要设置交易密码、输入手机验证码（此处的手机号码是注册平台账号时的手机号码） ，第三方支付账号默认为亿铂客平台的注册用户名，平台提交用户信息（企业名称、营业执照号码、五证资料）给第三方支付平台进行认证；第三方支付认证通过后，结果返回给平台，第三方支付注册成功；基本信息输入：序号 名称 说明 长度 建议类型 备注1 企业名称2营业执照号码从企业认证页面自动读入3 手机号码 注册时自动读入4客户经理工号 注册成功后系统自动分配5第三方支付账号 注册第三方支付账号后自动读入6 联系邮箱 从企业认证页面自动读
27、入7 企业座机 1-15 位字符 字符型 必填8 所属行业 下拉框选项（详细内容见表下备注） 字符型 必选9 营业执照注 下拉框选择 数值型 必选册时间10 截止时间 下拉框选择 数值型 必选11 企业类型下拉框选择：企业：（机关事业、国有企业、外资、中外合资、个体、其他）类金融机构：（小贷、担保、租赁、典当行、村镇银行、投资公司）字符型 必选12 注册地址 省市区三级下拉框选择 字符型 必选13 经营范围 输入框填写 40 位字符 字符型 必填14 注册资本 输入框：单位万元 5 位字符 数值型 必填15 法人姓名16法人身份证号从企业认证页面自动读入17 员工人数 输入框填写 4 位字符
28、数值型 必填18 通讯地址 省市区三级下拉框选择 字符型 必填19 企业简介 输入框填写 200 位字符 字符型 选填20 联系人姓名输入框：企业联系人名称 6 位字符 字符型 必填21 联系人关系22 联系人电话从企业认证页面自动读入备注：农、林、牧、渔业、金融业、房地产、租赁和商务服务业、科学研究和地质勘探业、公共设备管理业、居民服务业、教育业、社会保障和社会福利业、娱乐业、公共管理和社会组织、采矿业、国际组织、制造业、电力燃气及水的供应业、建筑业、交通运输业、计算机服务和软件业、批发和零售业、住宿和餐饮业、其他。上传资料输入：必传页面列示在企业认证页面上传的五证材料，可点击操作栏的“查看
29、”按钮，可查看上传的图片；选传页面输入：序号 名称 说明 备注1 生产经营许可证2 财务报表（审计报告）3 公司章程4 企业资质等级证明上传资料图片2.1.2.5 处理1、输入项填写不规范时，该项输入框后会提示“输入有误，请重新填写” ；2、下拉选项框的默认显示为“请选择” ；3、必选必填选项未选或者未填时，未选或未填的选项后会提示“请输入/请选择”；2.1.2.6 输出2.1.2.7 后置条件用户基本信息保存至后台数据库中。2.1.3 理财管理2.1.3.1 功能概述用户可以对个人投资的借款标、收益情况进行查看、统计；2.1.3.2 用户角色投资方：个人/企业投资用户2.1.3.3 前置条件
30、用户登录平台后，进入会员中心主页，查看理财管理模块下的页面；2.1.3.4 输入2.1.3.5 处理2.1.3.6 输出（点击列表中的“查看详情” ，进入该项借款标的详细信息页面）1、我的投资（1）已关注的借款标列表列示已经被关注过的借款标：标题 借款 人借款人类型借款标类型年利率还款方式借款期限借款金额发布日期筹资期限关注日期 进度 操作 删除查看 删除处理：1、个人/企业投资客户可以在已关注的借款标列表里，删除某条关注的借款标信息；2、点击操作下的“查看” ，进入借款标详情页面后，可以对该标进行投资；3、按发布日期、标题关键字、借款人类型、借款标类型、还款方式、借款期限（3 个月以下、3-
31、6 个月、6-12 个月、1-2 年、2 年以上） 、进度筛选借款标；4、当关注的借款标筹资期限已过，则该标自动从列表中清除，删除前提示用户再次确认删除操作，提示信息“您要确认此次操作吗？” ；（2）招标中的借款标列表列示已投资、尚未满标的借款标信息：标题 借款 人借款人类型借款标类型年利率还款方式借款期限借款金额发布日期筹资期限关注日期 进度 操作查看处理：1、当借款标进度为 100%即满标后，该借款标进入回收中的借款标列表，并在此列表中清除，开始进行利息回收；2、当该借款标流标，该标自动从此列表中清除；3、点击操作下的“查看” ，进入借款标详情页面后，可以对该标进行再投资；4、可以按照投资
32、日期、标题关键字、借款人类型、借款标类型、还款方式、进度筛选借款标等；（3）回收中的借款标列表列示投资期限未到、正在回收利息的借款标：标题 借款 人借款人类型借款标类型年利率还款方式借款期限投资金额开始日期已回收金额待回收金额操作查看处理：1、按开始日期、标题关键字、借款人类型、借款标类型、还款方式筛选借款标；2、点击操作栏下的“查看”按钮，进入借款标详情页面，增加“回账列表：查看回账列表” ，点击“查看回账列表” ，弹出回账详情页面（回账日期、回账金额、回账利息、回账本金、状态） ；若当期收益未回收，状态字段显示为“待回账”；若当期收益已回收，状态字段更新为“已回账” ；（4）已回收的借款标
33、列表列示投资期限已到、已经回收完本金和利息的借款标：标题 借款 人借款人类型借款标类型年利率还款方式借款期限投资金额开始日期回收金额 操作查看处理：1、按开始日期、标题关键字、借款人类型、借款标类型、还款方式筛选借款标；2、点击操作栏下的“查看”按钮，进入借款标详情页面，增加“回账列表：查看回账列表” ，点击“查看回账列表” ，弹出回帐详情页面（回账日期、回账金额、回账利息、回账本金） ；（5）未完成的投标列表列示已经投资但最终流标的借款标列表：标题 借款 人借款人类型借款标类型年利率还款方式借款期限借款金额发布日期筹资期限投资金额投资日期 操作查看处理：按发布日期、标题关键字、借款人类型、借
34、款标类型、还款方式筛选借款标；点击操作栏下的“查看”按钮，进入借款标详情页面；2、收益管理（1）待回账统计按时间段列示待收本息金额，即统计未来各个时间段内的待收本息金额：时间 未来一个月 未来三个月 未来半年 未来一年待收本息（2）收益回账列表按回账日期顺序列示回账中各个标在各个回帐日期的待回账金额明细信息（只列示还未回帐的各期回帐明细）：标题 回账日期 回账金额 回账利息 回账本金 操作查看处理：1、按标题关键字、回帐日期、状态筛选回账明细列表；2、点击操作下的“查看”按钮，可查看借款标详细信息；3、回帐后，该条记录从本列表中清除；3、理财统计投资收益情况统计：统计变量 备注 统计口径总投资
35、笔数 整数数值 已成功投资的总笔数总投资金额 2 位小数，单位元 已成功投资的总投资金额已回收笔数 整数数值 已完成回收的投资总笔数已回收本息 2 位小数，单位元 已完成回收的投资的总回收金额（本金+利息）待回收笔数 整数数值 回收中的投资总笔数待回收本息 2 位小数，单位元 回收中的投资的待回收总金额（本金+利息）已赚利息 2 位小数，单位元 已回收的所有利息总金额（回收中+已回收）4、消费理财（1）待支付订单列表：列示用户在场景下确认购买但未完成支付的产品，列表字段：购买日期 产品名称 产品品牌 产品型号 价格 回馈政策 状态 操作支付规格参数处理：（1） “规格参数”栏列示用户购买的产品
36、除价格外的其他参数设置，规格参数示例：颜色：金色 内存：16G 月最低消费：￥288，不同参数间用一个空格隔开； （2）状态栏下显示当前购买申请订单状态（待审核、待支付、未通过、已失效） ，初始显示“待审核” ；（3）操作栏下的“支付”初始默认为灰色不可点击，当后台审核通过后，状态栏下状态修改为“待支付” ，同时操作栏下的“支付”按钮变为蓝色，可点击支付（新用户需同步选号） ；点击支付按钮，进入支付确认页面进行付款；用户需在 24 小时之内完成支付，支付成功订单进入“消费理财产品列表” ；若 24 小时之内未成功支付，订单失效，支付按钮变为灰色，状态修改为“已失效” ；当后台审核未通过，状态栏
37、修改为“未通过” ；（4）若用户通过邀请链接进入平台申请并完成购买，支付时邀请码默认为邀请链接所属用户的邀请码，且不可修改；（5）支付成功后，弹窗提示：“支付成功，请于 5 个工作日内携带身份证前往营业厅自提” ，弹窗内同时提示“个人邀请链接已生成，点此复制链接邀请好友吧”（“点此复制链接”为可点击按钮） ；若客户选择委托代收，提示内容变为“支付成功，请联系您的客户经理办理业务” ；（6）支付成功后，向用户发送短信（平台注册手机号码）提醒“尊敬的*（用户姓名） ，您的订单*（订单编号）已经支付成功，请于 5 个工作日内携带身份证前往*（自提地点）自提，届时请联系您的业务办理员*（客户经理/业务
38、员姓名） ，联系电话：*（客户经理/业务员电话） ”；若客户选择委托代收，短信内容变为“尊敬的*（用户姓名） ，您的订单*（订单编号）已经支付成功，请联系您的客户经理办理业务” ；同时向客户经理发送短信提醒“尊敬的*（用户姓名） ，您有新的产品购买订单*（订单编号） ，请登录平台查看” ，或向业务员发送短信提醒“尊敬的*（用户姓名） ，您有新的产品服务订单*（订单编号） ，请登录平台查看 ”；（2）消费理财产品列表：用户确认列示用户在场景下购买不同产品的情况，列表字段：购买日期 订单编号 场景名称 产品名称 产品品牌 产品型号 价格 回馈政策 操作查看确认收货规格参数处理：“规格参数”栏列示用
39、户购买的产品除价格外的其他参数设置，如益购机场景下购买手机，规格参数示例：颜色：金色 内存：16G 月最低消费：￥288，不同参数间用一个空格隔开；如过没有规格参数，则不列示改行；点击操作栏下的“查看”按钮，进入产品购买页面；点击“确认收货”按钮，弹出二次确认收货弹窗，用户再次确认后，货物价钱支付给代理商账户，同时“确认收货”按钮消失；支付日期 7 天后，用户没有确认收货，系统默认已收货， “确认收货”按钮消失；（3）消费理财收益列表：列示用户购买产品所获得收益及来源，列表字段：收益类别：标签页选择（现金/投资券/话费等）总额：已获得的该收益类别总金额返还日期 单笔金额 订单编号投资券到期日（
40、只在投资券标签页下有次栏目）处理：用户已获得的收益按类别展示，选择不同的类别标签，显示不同的收益详情；“投资券到期日”为投资券特有选项；点击“订单编号”栏下订单编号，弹出订单详情页面，可以查看用户购买的产品详情：产品名称、产品品牌、产品型号、规格参数（包括产品购买时选择的参数配置，包括可选参数和价格参数，不同产品会有差异） 、购买日期；5、公益历程个人公益标投资统计和列表：统计变量列示在页面显著位置：统计变量 备注 统计口径总投资笔数 整数数值 已成功投资的公益标的总笔数总投资金额 2 位小数，单位元 已成功投资的公益标总投资金额账户零钱 2 位小数，单位元 账户中可用于投资公益标的零钱金额列
41、表字段：投资时间 投资金额 公益标标题 资金用途点击公益标标题，弹出该标详细信息页面。2.1.3.7 后置条件2.1.4 借款管理2.1.4.1 功能概述用户可以对个人借款标、还款情况进行查看、统计；2.1.4.2 用户角色融资方：个人/企业借款用户2.1.4.3 前置条件用户登录平台后，进入会员中心主页，查看借款管理模块下的页面；2.1.4.4 输入2.1.2.5 处理1、所有借款标列表中，点击“查看详情”按钮，进入该项借款标的详细信息页面；2、可按“开始日期” 、借款标题“关键词”筛选借款标。2.1.2.6 输出（点击列表中的“查看详情” ，进入该项借款标的详细信息页面）1.我的借款（1）
42、待发布的借款标列表：列示借款申请已提交、还未发布的借款标列表：标题 借款类型 申请日期 借款金额 年利率 借款期限 状态 详情查看详情处理：1、 点击“查看详情”按钮，进入该标的详细信息页面，在后台客户经理编辑审核借款标之前，借款人可修改借款标信息；若客户经理已经编辑审核过该标，则借款人不可再修改；2、 “状态”字段默认为“待审核” ，若后台客户经理、业务运营总监任一人审核未通过，状态修改为“未通过” ；3、 发布完成后，该借款标自动进入“招标中的借款标列表” ；（2）招标中的借款标列表列示已经发布、招标期未到或还未满标的借款标列表：标题 借款类型 发标日期 借款金额 年利率 借款期限 进度
43、详情查看详情处理：1、 点击“查看详情”按钮，进入该标的详细信息页面，详细信息下增加“已投资该标的会员信息列表” ；（3）流标的借款标列表招标期限内未满标的借款标自动进入该列表：标题 借款类型 发标日期 借款金额 年利率 借款期限 详情查看详情2.还款管理：（1）成功借款列表列示已成功完成借款的标列表，包括还款中和已还完的借款：标题 借款类 型 借款金 额 年利率 还款方 式 借款期 限 开始日 期 已还本 息 未还本 息 操作查看处理：1、按开始日期、标题关键字、借款标类型、还款方式筛选借款标；2、点击操作栏下的”查看“按钮，进入借款标详情页面，增加投资人信息和还款列表（还款日期、还款金额、
44、还款利息、还款本金、状态） ；（2）正在还款的借款列表列示正处于还款期（期限未到）的借款标列表；标题 借款类 型 借款金 额 年利率 还款方 式 借款期 限 开始日 期 已还本 息 未还本 息 操作查看处理：1、按开始日期、标题关键字、借款标类型、还款方式筛选借款标；2、点击操作栏下的”查看“按钮，进入借款标详情页面，增加投资人信息和还款列表；（3）还款明细列表待还本息统计：按时间段列示待还本息金额，即统计未来各个时间段内的待还本息金额：时间 未来一个月 未来三个月 未来半年 未来一年待收本息还款明细列表：按还款日期顺序列示还款中的各个借款标在各个还款日期的待还款金额明细信息（只列示还未还款的
45、各期还款明细）：标题 还款日 期 还款金额 还款利 息 还款本 金 逾期天 数 逾期金 额 还款 操作支付 查看处理：1、按标题关键字、还款日期、状态筛选还款明细列表；2、点击详情下的“查看”按钮，可查看借款标详细信息和“已投资该标的会员信息” ；3、点击操作下的“支付”按钮，进入第三方支付平台，支付相应金额的还款；还款支付后，该条记录从本列表中清除（若借款标发布时，选择自动还款，支付按钮变为灰色不可点击，无需借款人确认每期还款，只要借款人第三方支付绑定的银行账户里有足够余额，第三方支付平台自动完成还款划拨） ；（4）已还完的借款列表列示期限已到的借款标列表；标题 借款类 型 借款金 额 年利
46、率 还款方 式 借款期 限 开始日 期 已还本 息 操作查看处理：1、按开始日期、标题关键字、借款标类型、还款方式筛选借款标；2、点击操作栏下的”查看“按钮，进入借款标详情页面，增加投资人信息和还款列表；（5）借款统计：投资收益金额情况统计：统计变量 备注 统计口径总借款笔数 整数数值 借款客户的所有借款标的笔数总借款金额 2 位小数，单位万元 借款客户的所有借款标的金额已还完笔数 整数数值 借款客户已还完的所有借款标本息的笔数已还完本息 2 位小数，单位万元 借款客户已还完的所有借款标本息的金额待还笔数 整数数值 借款客户未还的所有借款标本息的笔数待还本息 2 位小数，单位万元 借款客户未还
47、的所有借款标本息的金额已还利息 2 位小数，单位万元 理财客户已回收的所有借款标利息的金额2.1.2.7 后置条件2.1.5 安全中心2.1.5.1 功能概述用户修改登录密码和手机号码；2.1.5.2 用户角色融资方：个人/企业借款用户；投资方：个人/企业理财用户；2.1.5.3 前置条件用户进入会员中心主页， ，查看安全中心模块下的页面；2.1.5.4 输入1、修改登录密码：序号 名称 说明 备注1 原密码 4-10 位字符+数字组合 必填2 新密码 4-10 位字符+数字组合 必填3 确认密码 4-10 位字符+数字组合 必填2、修改手机号码：序号 名称 说明 备注1 新手机号码 11 位
48、数字 必填2 短信验证码 6 位数字 必填2.1.5.5 处理1、修改登录密码：序号 名称 鼠标点击输入框时 信息项输入不符合规定时 信息项未填写时1 原密码 “原密码输入错误”“原密码不能为空”2 新密码“6-10 位字符，建议使用字母加数字的组合密码”“密码长度 6-10 位” “新密码不能为空”3 确认密码“请再次输入密码” “密码不一致” “请再次输入确认密码”2、修改手机号码：用户可选择通过手机验证码修改手机号码，或通过邮箱验证码修改手机号码：序号 名称 鼠标点击输入框时 信息项输入不符合规定时 信息项未填写时1 旧手机号码“请输入绑定的手机号码”需验证输入的手机号码和该用户绑定的手
49、机号码是否一致，如不一致，提示“手机输入有误，请重新输入”“手机号码不能为空，请输入”1 联系邮箱“请输入绑定的邮箱地址”需验证输入的邮箱和该用户绑定的邮箱是否一致，如不一致，提示“联系邮箱输入有误，请重新输入”“联系邮箱不能为空，请输入”2 短信验证码“请输入 6 位验证码” “验证码输入错误”“请输入 6 位数验证码”3 新手机号码“请输入 11 位手机号码”“手机输入有误，请核实正确后输入”“该手机号码已被注册”“手机号码不能为空，请输入”2.1.5.6 输出用户密码修改成功后，弹框提示“密码修改成功” ；用户手机号码修改成功后，弹框提示“手机号码修改成功” 。2.1.5.7 后置条件3、 会员中心【后台】3.1 模块描述对前台注册成功的个人会员、企业会员信息进行管理。3.1.1 个人会员列表3.1.1.1 功能概述前台注册用户信息自动添加至后台个人会员列表，管理员可查看会员信息。3.1.1.2 用户角色系统管理员3.1.1.3 前置条件个人会员在前台完成注册；管理员登录后台系统，进入会员中心的个人会员列表页面。3.1.1.4 输入
