1、商业保理（深圳）有限公司风控调查报告融资企业 融资金额 融资期限 增信措施 二一 年 月 日目 录一、 企业基本情况 31.企业基本资料 32.股东情况及组织结构 33.实际控制人和核心管理层情况 .33.1 实际控制人 .33.2 财务总监 .44.主要关联企业信息 45.企业经营信息 45.1 主营业务收入与利润占比分析 45.2 上下游客户及结算方式分析 55.3 主营收入核实情况 55.4 企业财务状况 .65.5 近期财务数据说明 85.6 主要财务指标分析 9二、 企业、企业实际控制人信用及担保情况 .106.企业借款及担保情况 106.1 企业贷款卡情况 .106.2 企业与银行
2、借贷情况 106.3 企业及企业实际控制人征信情况 10三、 融资的用途及还款来源分 .117.融资用途及合理性分析 118.还款来源及企业还款计划 .11四、 拟转让应收账款分析 119.贸易背景真实性分析 1110.应收账款转让形式 1111.回款可行性分析 11五、总体风险结论分析 1112整体风险评价 1112.1 可以转移的风险 .1112.2 可以规避的风险 .1112.3 可以降低的风险 .1112.4 必须承担的风险 .1113.风险控制方案 1114.融资方案陈诉 11一、 企业基本情况1. 企业基本资料企业全称成立时间 营业到期日营业执照号码 年检时间注册资本 实缴资本法定
3、代表人 实际控制人员工人数 网站注册地址办公地址经营范围备注2. 股东情况及组织结构股东 投资金额（万元） 出资方式 出资比例（%）股东简介3.实际控制人和核心管理层情况3.1 实际控制人姓名 年龄 职位 户籍学历 婚否 工作年限 健康情况家庭住址性格分析主要履历家庭成员家庭财产经济来源家庭开支家庭负债个人资信3.2 财务总监姓 名 性 别出生年月 身份证号文化程度 户口所在地联系方式 入职时间家庭住址工作简历与业绩有无违法记录备注4.主要关联企业信息企业名称 相关关系 金额（元） 备注5.企业经营信息5.1 主营业务收入与利润占比分析主营产品 主营收入(万元) 占比 主营利润（万元） 占比合
4、计5.2 上下游客户及结算方式分析1）上游客户及结算方式介绍：采购情况明细表年 月 日产品 下单方式供应商名称 采购金额占比（%）结算方式实际付款期合计备注：2）下游客户及结算方式介绍：供应情况明细表年 月 日序号 买方名称 客户性质 金额（万元） 占比 实际付款期合计备注：5.3 主营收入核实情况5.3.1 纳税情况核实年份 月份 税单种类 计税依据 对应报表收入 备注增值税 万元营业税 万元 万元增值税 万元营业税 万元 万元5.3.2 银行流水核实（注：至少提供融资企业在主要结算行的近 6 个月流水单，若通过纳税情况核实主营收入无误，则无须进行银行流水核实）2018 年 1 月 2 月
5、3 月 4 月 5 月 6 月 合计XX 银行XX 银行5.4 企业财务状况5.4.1 资产负债表资产负债表单位：元指标名称 2018 2017 2016 真实内账示列资产流动资产:货币资金应收票据应收账款应收账款净额预付账款其他应收款存货待摊费用其他流动资产流动资产合计非流动资产:长期股权投资固定资产在建工程无形资产长期待摊费用非流动资产合计资产总计负债和所有者权益流动负债:短期借款应付票据应付账款预收款项其他应付款应付工资应交税费其他流动负债流动负债合计长期负债:长期借款负债合计所有者权益:实收资本盈余公积资本公积未分配利润所有者权益合计负债及所有者权益总计5.4.2 利润表 利润表单位：
6、元项目 2018 2017 2016 真实内账一、营业收入减：营业成本销售费用营业税金及附加管理费用财务费用加：投资收益二、营业利润加：补贴收入营业外收入减：营业外支出三、利润总额减：所得税四、净利润5.5 近期财务数据说明（注：以最近一期的财务数据为准）5.5.1 资产类1）应收账款及应收票据，应收账款的账龄分析应收账款账龄 期末金额 占总额比例应收票据：2）其他应收账款：3）存货：4）固定资产：5.5.2 负债类1）短期借款核实情况（截至 年 月 日人行系统数据）贷款银行 借款金额 借款日期 到期日期 借款余额 借款条件2）应付账款及应付票据：5.5.3 权益类实收资本：未分配利润：5.5
7、.4 收支情况营业收入：投资收益：净利润：5.6 主要财务指标分析指标名称 2016 年 2017 年 2018 年 月资产负债率流动比率速动比率销售净利率净资产收益率5.6.1 运营能力分析5.6.2 盈利能力分析5.6.3 偿债能力分析二、 企业、企业实际控制人信用及担保情况6.企业借款及担保情况6.1 企业贷款卡情况贷款卡状态：无逾期欠息等不良记录：对外担保情况：6.2 企业与银行借贷情况（注：截至 年 月 日，企业与银行借贷情况）贷款银行 借款金额 借款日期 到期日期 借款余额 借款条件6.3 企业及企业实际控制人征信情况有无银行贷款： ，如有请填写具体金额。 近 24 月有无逾期欠息
8、等不良记录：对外担保情况：三、 融资的用途及还款来源分析7.融资用途及合理性分析8.还款来源及企业还款计划四、 拟转让应收账款分析9.贸易背景真实性分析10.应收账款转让形式11.回款可行性分析五、 总体风险结论分析12整体风险评价12.1 可以转移的风险12.2 可以规避的风险12.3 可以降低的风险12.4 必须承担的风险13.风险控制方案14.融资方案陈诉综合陈述：本报告采用的调查方式：实地调查时间 地点 调查内容 参加人员该融资公司 尽职调查以上报告内容客观、真实、准确，不存在虚假内容和隐瞒不良信息，各部门经办人员及复核人员签字确认：风险控制部（法务）：风控经理：总经理：时间： 年 月 日
