1、1XX 支行 2010 年案件专项治理工作实施方案为进一步推进案件专项治理工作，加快防控案件长效机制建设，全面完成 2010 年案件治理各项工作任务，根据上级行通知要求，结合我行实际，制定实施方案如下：一、成立组织，明确职责（一）成立案件专项治理工作领导小组：组 长：XX副组长：XXX成 员：机关各部室负责人。领导小组下设办公室，办公室设在综合办公室（二）领导小组职责。领导小组主要负责整体部署和组织协调全辖案件专项治理，指导重点治理工作，研究制定有关政策规定和治理措施，协调解决有关问题。（三）领导小组办公室职责。领导小组办公室主要负责案件专项治理工作实施方案的拟定、案件专项治理工作的组织协调、
2、检查督导、督办整改、信息简报的编写和总结工作。（四）领导小组各成员单位职责。1.领导小组各成员单位要按照职责分工，负责本条线的专项治理工作；2.向领导小组办公室报告阶段进展情况和总结报告；4.对案件专项治理过程中发现的违规违纪问题按照中国农业银行员工违反规章制度内部移送办法的2规定，及时移送综合办公室处理。5.做好重点治理工作情况的归集、交流、汇总和总结、验收工作。二、时间、内容、步骤（一）时间从发文之日起至 10 月 15 日止。（二）内容1.治理内容及牵头部门（1）监督检查案件防控措施落实情况。各部门按照本条线有关要求分别组织检查。重点开展对银监会防范操作风险“ 十三条 ”制度、中国农业银
3、行操作类案件防范方案和总省行案件防范有关要求、措施落实情况的 监督检查；切实做好规章制度的清理、修订和完善工作，加强 制度建设，杜绝管理“断 层 ”和风险 控制“ 盲区”。严格执行各 项规章制度，狠抓制度执行力建设，形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，不断提高案件防控的制度化、规范化水平。（2）检查重点业务、关键环节的治理与整改情况。计财部牵头。重点开展对柜台业务制度落实情况的监督检查。检查是否存在违反规定为企业、个人开户； 对客户预留印鉴是否进行严格管理；是否指定专人管理监控录像；是否建立了 对账制度,是否定期对交易和账户进行复核和对账；是否按 规定进行查库，是否存在有规律查库和合并查
4、库现象，查库内容是否完整， 查库是否真3实，是否落实了“两开一移 ”的要求。信贷管理部牵头。重点开展对信贷业务相关制度落实情况的监督检查。检查是否存在虚假质押贷款，违规办 理个人生产经营性贷款，利用客户虚假资料贷款等问题；是否存在客 户经理与客户内外勾结，虚假授信，虚假按揭、质押及违规办 理业务；是否存在授意调查、审查责任人撰写虚假调查报告，发 放不符合贷款条件的贷款；综合业务部牵头。重点开展对银行卡和电子银行等中间业务的监督检查。检查法人客户申请办理网上银 行时，电子银行业务申请表客户签章（财务章和法人代表章）是否与开 户时预留印鉴核对相符；个人客户首次注册网上银行业务手续 是否真实；受理个
5、人网上银行业务申请时，是否认真核对客户身份 证件和账户凭证原件的真实性、有效性，与申请表填写的内容是否相符； 检查信用卡账户是否为实名制；对于申领首张信用卡的客 户，是否按要求做好申请受理和调查工作；信用卡授信时是否查验 人民银行征信系统客户在各家银行的总授信额度；计财部牵头。重点检查外汇资金管理及结售汇情况。检查结售汇周转头寸是否超限额，是否存在借方敞口 现象；是否存在BIBS 系统办理个人 结汇业务问题；资本金结汇 是否未直接向指定收款人支付，而转入企业在商业银行的基本 账户。综合办公室牵头。重点开展对干部交流、岗位轮换、强制休假4和近亲属回避“四项 制度” 执行情况和员 工行为排查制度落
6、实情况的监督检查。办公室牵头各部门分别检查。检查各类处分、处理决定落实情况。重点对 2007 年以来责任人处分处理决定是否下达、 处分处理决定是否装入员工个人人事档案、考核性工 资是否按规定扣发等情况进行监督检查。 （3）内外部检查发现问题整改和案件、违规违纪问题查处后评价制度执行情况。各部门按照本条线有关要求分别组织检查。开展对各类案件和重大违规问题整改“ 回头看” 检查，对 照检查底稿，对问题调查和责任人处理等进行认真的核查，看问题是否调查清楚，是否按规定进行了处理。同时要认真总结教训，查找内控管理工作中的薄弱环节和漏洞，确保整改措施落实到位。一是认真抓好国家审计署、银监局等外部监管部门发
7、现问题的整改。二是对 2008 年总行集中审计发现问题，认真做好后续落实整改工作。三是对案件和重大违规问题的整改情况进行后评价。四是做好各项自律监管检查发现问题的查处与整改。五是建立整改台账，明确责任人和办结时限。（4）银行内部员工与客户是否有经济往来情况专项治理。综合办公室牵头。在全辖开展反腐倡廉专题教育活动，省行将制定专题教育方案，要求全辖在抓好学习教育的同时，通过座谈、查摆、整改等多种形式，进一步提高对反腐倡廉重要意义的认识，5尤其是解决好存在的问题。首先，在全辖开展银行内部员工与客户是否有经济往来情况专项行为排查。通过员工个人账户大额资金进出等排查，及时发现问题，妥善处置，严防案件发生
8、。其次，在全辖开展反腐倡廉专题教育，从三个方面抓起，促进各级领导干部和员工廉洁从业。一是从领导干部抓起。通过层层座谈、讨论等形式，使各级领导干部深刻认识到各类腐败问题所带来的危害，促使各级领导干部能够自觉遵守廉洁自律的各项规定，营造风清气正的氛围。拟定 8 月中旬开展中层干部述职述廉活动；二是从管理抓起。建立运作透明、科学合理的工作流程，建立易于操作、行之有效的内部监督制约机制，设立高压线，使权力的运行能够得到有效的监督和监控，避免权力滥用。三是从重点问题抓起。对容易产生腐败问题的各个环节进行重点治理，建立防、堵和及时发现、严厉查处的有效机制，避免腐败问题的发生。2.重点治理内容四项重点（总行
9、下发）治理内容及前头部门：（1）不良资产、委托资产处置的重点治理，由信贷管理部牵头，按照总行关于开展委托和自营不良资产重点治理（检查）工作的实施意见，制定实施方案。（2）“小金 库 ”的重点治理，由 计划财务 部牵头制定实施方案，抓好“ 小金 库” 问题的治理和整改工作，签订责任书。3、其他治理内容6（1）落实科学发展观，执行党的路线、方针、政策和省市行党委各项决定的情况。办公室牵头重点监督检查市行 2010 年工作会议和省市行纪检监察工作会议贯彻落实情况；综合业务部牵头检查上级行重大部署以及加快发展城市业务、发展“大个金” 和中间业务等各项措施落实情况。（2）规范和约束权力运行情况。办公室牵
10、头检查领导班子岗位分工情况，是否形成了相互协调、相互制约的岗位权力运行机制，是否按照党总支议事规则、决策程序，决定和执行重大事项，是否存在个人或少数人专断行为；信贷管理部牵头检查授权和转授权执行情况，是否存在滥用权力和不正当行使权力的行为。 （3）加强管理，落实内控管理、防范风险等制度情况。信贷管理部牵头检查内控基础管理和风险控制措施落实情况，是否采取积极措施前移风险管理关口，下沉风险管理重心，把握风险控制重点；案件防范措施落实情况，是否存在案件防范措施落实不到位问题，是否充分发挥了各业务部门在案件防控中的主体作用；信贷管理、财务管理、干部选拔任用、资产处置等制度执行情况。（三）步骤1.部署动
11、员（7 月 26 日前）支行召开案件专项治理部署工作会议，对案件专项治理工作作出全面部署。2.自查自纠（7 月 29 日8 月 31 日）各单位、各部门按照实施方案开展自查自纠，要对本单位、7本部门内控管理薄弱的部位及环节进行分析摸底，组织检查，对工作的部署要有可操作性，对近几年存在的违规行为进行再回顾，对相关措施进行再落实。自查自纠面要达到 100%。3.整改验收（9 月 1 日10 月 15 日）各单位、各部门对自查自纠和重点检查过程中发现的问题落实整改措施，如实整改。4.总结（10 月 1 日10 月 15 日）各单位、部门要针对治理工作中发现的问题，从制度建设、权力制约、流程设计、监督
12、管理等方面，分析问题根源，查找存在的漏洞和薄弱环节，进一步制定整改措施并抓好落实。同时，要对治理工作进行认真总结，并及时上报总结报告。三、有关要求（一）各单位、部门要按照“谁主管、谁负责” 的原则，按照实施方案要求，加强精细化管理，抓好本部门重点治理工作的部署和落实。（二）分工负责，密切协作。各部室主要负责同志要对本条线治理工作负总责，确定名同志具体负责 ，按照实施方案的部署抓好落实并做好汇总和总结工作。（三）强化督导，严肃纪律。对组织领导不力、自查自纠和检查不认真等问题，支行将给予相关责任人批评并责令整改。各单位、部门要于 2010 年 10 月 15 日前将总结报告报支行案8件专项治理工作领导小组办公室。
