1、一、基酒质押操作流程N Y N Y 二、基酒质押属地监管入库操作流程业务推广 企业调查银行贷款流程签收封库评估仓储 业务工商登记质押申请保 险授 信发放贷款仓储部日常管理巡库 盘库 价格变更审 核报表管理出库通知最低价值控制出库解押出库申请部分出库 置换出库全部解押出库业务洽谈预封库预评估库 存审 核修改数据YN修改数据 YN企业调查1.监管方到企业现场考察，盘查企业基酒库存。2 、酒商和新宁根据盘库结果确定酒商基酒库存清单 。3.库存清单提交市场部。到货通知单预封库、预评估、质检差 异入 库 登 帐取样评估封库库 存最低价值控制（价值确认）减额差 异补酒核 准1.监管方管理系统录入酒商基本资
2、料、产品信息。2、根据确认的库存清单录入系统，生成到货通知单 。酒商、银行、物流监管方、评估方共同现场确认：1、确认实际重量及环境温度、签收入库签收单 。2、评估方取样，样品多方保存。3. 确定质物封存方式，封坛、封罐、封库。不足额：1.减少授信额度，需银行和酒商协商执行 2.补酒，需基酒商、银行和新宁三方共同协商，确定补酒的数量、价值、时间、包装及样品鉴定方法后签收。监管方根据签评估方提供的评估报告书 ，通过酒仓系统自动预警，对质押物进行最低价值控制。质押申请监管方、基酒商现场确认：1、确认数量及环境温度，双方签到货通知单 ；2、编仓位，画库位平面图；3、取样，按抽样标准取样贴标；4 、预封
3、库，封存方式，封坛、罐、库；5、预评估，公司内评记录，酒师签字，出预评估报告；6、质检，监管方样品送质检局质检；7、 预评估报告和质检报告提交市场部。监管方根据签收到货通知单对有差异数据在系统内调整。对进行最低价值控制后有差异的，系统内做调整监管方根据差异调整后的数据做入库登帐，生成入库签收单打印质物清单及仓位信息表 ，酒商、监管方盖章后提交银行做质押申请。监管方对入库数据和实物进行核准，质物品名、价格、件数、包装、料号、仓位等信息确认无误入库完成，库存报表查询：XN、已质押未质押；银行、已质押查询；酒商、库存查询。盘点：异动盘点；月盘日常管理查库、核对库存日常管理：监管方进行定期巡检、盘点管理、系统数据维护、客户资料管理、报表管理并定期传送报表给银行。银行将盖有银行、酒商公章的查询及处置通知书（附确认回执） 传达新宁，新宁根据实际入库信息回复银行回执，确认质物库存数量。银行根据监管方提交查询及出质通知书（附确认回执） 回执联，授信后向酒商芳芳贷款，质押开始生效。银行内部审核质押生效质 押 生 效银行根据评估报告 、 质检报告 、 质物清单及仓位信息做出审价结果。
