1、中喜小额贷款有限公司贷后管理检查表1、客户名称： 单位：万元检查日期 行业分类 授信用途二、在我行未结清业务信息金额 起始日 到期日 担保方式三、贷后检查信息借款人经营情况检查 贷后检查 结果1 营业执照是否在有效期内2 经营活动状态3 近期是否在新的行业或新的地区开展业务4 近期是否设计偷、逃、骗税等经营违法行为受到税务机关惩处5 近期是否涉及重大法律事件6 是否失去不可替代的关键原材料供应商或主要产品销售商7 厂房和设备是否得到正常维修保养8 是否因遭遇重大灾害等原因不能获得赔偿而导致重大损失9 企业近期、长远规划、发展纲要借款人管理状况检查 贷后检查 结果10 是否发生重要人事变动，如最
2、主要 领导者行为发生编号、患病或者死亡，或陷于诉讼纠纷，无法正常履行 职责；11 管理层对黄金和行业中的变化反应是否迟缓;12 管理层经营思想表现行为；13 管理层对企业的发展是否缺乏战略性行为，缺乏足 够的行 业经验和管理能力；14 借款人的主要股东、关联企业 或母子公司等是否发生重大的不利 变化；借款人财务状况检查 贷后检查 结果15 产品是否积压；16 存货周转率是否下降；17 资产负债率是否大幅提高；18 是否以短期货款支付长期债务；19 借款人是否出现收益减少，经营亏损 ；20 借款人是否及时报送会计报表；21 经营性净现金流量是否持续为负值；借款人与银行往来情况检查 贷后检查 结果
3、22 是否以自有资金存入保证金；23 是否在多家银行开户（明显超过经营需求），并 寻求贷款；24 是否存在以贷款偿还其他债务；25 在银行近期有无不良记录；行业情况调查 贷后检查 结果26 企业享受的优惠政策；27 借款人所属行业是否出现衰退；28 政府对所属行业是否进行严格限制；29 国家政策调整（产业、货币、税收、汇率或其他）对借款人经验是否产生负面影响；贷款担保情况检查 贷后检查 结果30 保证人营业执照是否在有效期内；31 保证人是否有良好的担保意愿；32 是否试图撤销或更改担保；33 保证人是否发生改制或股权变动从而造成担保能力下降；34 保证人经营及财务状况是否发生重大不利变化；3
4、5 担保是否在有效期内；36 抵（质）押物的价值是否下降；37 抵（质）押物的变现能力；38 抵（质）押物登记是否有效；39 其他：票据交易真实性检查 贷后检查 结果40 能否提供与票据交易匹配的发票；41 交易双方是否长期合作；四、存在的主要风险分析、评估及应对措施1.按照贷款新规实施细则要求，对授权用途跟踪检查情况；2.根据企业的财务结构、财务指标， 评价企业的财务状况；3.对政策、行业、市场、 经营管理、 贷款集中度、互保、抵 质押物状况、职工薪酬、税收上交、水电费等非财产因素进行分析测算；4.就相关风险隐患，提出具体的防范措施。五、贷后管理意见根据贷后管理检查结果，提出防范、化解授信风险的措施，及下一步授信业务发展建议。签字： 日期：支行盖章： 客户盖章：
