1、十三五（2016-2020 年）产业金融行业市场发展现状及投资决策分析报告编制单位：北京智博睿投资咨询有限公司【报告目录】第 1 章：中国产业金融服务发展综述1.1 产业金融的相关概述1.1.1 产业金融服务的定义1.1.2 产业金融服务的分类1.1.3 产业金融服务的实现形式（1）资源的资本化（2）资产的资本化（3）知识产权的资本化（4）未来价值的资本化1.2 产业金融服务的商业模式1.2.1 资金融通阶段（1）政府投融 资模式（2）市场投融 资模式（3）ppp 投融 资模式1.2.2 资源整合阶段（1）客户资源整合（2）能力资源整合（3）信息资源整合1.2.3 价值增值阶段（1）产业资本运
2、营（2）金融 资本运营（3）产权资本运营第 2 章：中国产业金融服务行业影响环境分析2.1 产业金融服务行业政策环境分析2.1.1 12011 年以来央行货币政策（1）2011 年以来央行货币政策解读（2）对金融机构相关业务的影响分析（3）央行货币政策预测2.1.2 22011 年以来金融机构贷 款投向分析（1）近年产业投向政策解读1）重大基础设施类政策解读2）政府主导投资类政策解读3）民生及消费类政策解读4）新兴工业及其他行业政策解读2.2 产业金融服务行业经济环境分析2.2.1 国内 gdp 增长分析2.2.2 工业经济增长分析2.2.3 农业经济增长分析2.2.4 固定资产投资情况2.2
3、.5 社会消费品零售总额2.2.6 进出口总额及其增长2.2.7 货币供应量及其贷 款2.2.8 制造业采购经理指数2.2.9 非制造业商务活动指数2.2.10 行业经济对产业金融服务业影响分析2.3 产业投融 资市场环境分析2.3.1 金融市场运行情况分析（1）股票市场运行分析（2）债券市场运行分析（3）保险市场发展分析（4）基金市场发展分析（5）信托市场发展分析2.3.2 产业融 资市场需求分析第 3 章：中国产业金融服务行业细分行业分析3.1 互联网金融服务业分析3.1.1 网络产业发展状况及相关政策3.1.2 网络金融服务的商业模式3.1.3 网络产业融 资需求分析3.1.4 网络产业
4、金融化空间分析3.1.5 网络金融服务产品分析（1）担保服务产品分析（2）融 资租赁服务产品（3）供应链金融服务产品（4）贸易融 资服务产品（5）网络保险代理服务产品3.1.6 网络金融服务收入来源分析（1）金融机构利率分成（2）传媒企业广告收入（3）互联网企业专项收费3.1.7 网络金融服务风险控制3.2 新能源金融服务业分析3.2.1 新能源产业发展状况及相关政策3.2.2 新能源金融服务的商业模式3.2.3 新能源产业融 资需求分析3.2.4 新能源产业金融化空间分析（1）风电产业价值链分析（2）太阳能光伏产业价值链分析（3）生物质能发电价值链分析（4）价值链上的金融服务空间3.2.5
5、新能源金融整体解决方案（1）清洁发展机制（cdm）（2）合同能源管理（emc）（3）太阳能屋顶租赁（4）项目整体交易3.2.6 新能源金融服务风险控制3.3 航运金融服务业分析3.3.1 航运产业发展状况及相关政策3.3.2 航运产业融 资渠道分析（1）船舶金融服务（2）港口物流金融服务3.3.3 航运金融服务的商业模式3.3.4 航运产业融 资需求分析3.3.5 航运产业金融化空间分析（1）航运产业价值链分析（2）价值链上的金融服务空间3.3.6 航运金融整体解决方案（1）船舶金融整体解决方案（2）港口金融整体解决方案3.3.7 航运金融服务风险管理3.4 环境金融服务业分析3.4.1 环境
6、产业发展状况及相关政策3.4.2 环境产业融 资渠道分析3.4.3 环境金融服务的商业模式3.4.4 环境产业融 资需求分析3.4.5 环境产业金融化空间分析3.4.6 环境金融整体解决方案3.4.7 环境金融服务风险管理3.5 房地产金融服务业分析3.5.1 房地产行业发展状况及相关政策3.5.2 房地产融 资渠道分析3.5.3 房地产金融服务的商业模式3.5.4 房地产行业融 资需求分析3.5.5 房地产市场融 资成本分析3.5.6 房地产金融化空间分析3.5.7 房地产金融整体解决方案3.5.8 房地产金融服务收入来源分析3.5.9 房地产金融服务风险管理3.6 物流金融服务业分析3.6
7、.1 物流行业发展状况及相关政策3.6.2 物-业融 资渠道分析3.6.3 物流金融服务的商业模式3.6.4 物-业融 资需求分析3.6.5 物-业金融化空间分析（1）物-业价值链分析（2）价值链上的金融服务空间3.6.6 物流金融服务整体解决方案（1）物流企业主导的物流金融运作（2）金融机构主导（3）物流与金融横向一体化3.6.7 物流金融服务风险管理3.7 交通金融服务业分析3.7.1 交通行业发展状况及相关政策3.7.2 交通产业融 资渠道分析3.7.3 交通金融服务的商业模式3.7.4 交通行业融 资需求分析3.7.5 交通产业金融化空间分析（1）交通产业价值链分析（2）价值链上的金融
8、服务空间3.7.6 交通金融整体解决方案（1）交通金融整体解决方案（2）地铁金融整体解决方案（3）航空金融整体解决方案3.7.7 交通金融服务风险管理3.8 汽车金融服务业分析3.8.1 汽车行业发展状况及相关政策3.8.2 汽车产业融 资渠道分析3.8.3 汽车金融服务的商业模式3.8.4 汽车行业融 资需求分析3.8.5 汽车产业金融化空间分析（1）汽车产业价值链分析（2）价值链上的金融服务空间3.8.6 汽车金融整体解决方案（1）汽车制造商整体解决方案（2）汽车经销商整体解决方案（3）汽车保险公司整体解决方案（4）汽车金融机构整体解决方案3.8.7 汽车金融服务行业 swot 分析3.8
9、.8 汽车金融服务风险管理3.9 钢铁金融服务业分析3.9.1 钢铁行业发展状况及相关政策3.9.2 钢铁产业融 资渠道分析3.9.3 钢铁金融服务的商业模式3.9.4 钢铁行业融 资需求分析3.9.5 钢铁产业金融化空间分析（1）钢铁产业价值链分析（2）价值链上的金融服务空间3.9.6 钢铁金融整体解决方案（1）基于供应链的钢铁金融服务（2）钢铁金融产融一体化3.9.7 钢铁金融服务风险管理3.10 科技金融服务业分析3.10.1 科技产业发展状况及相关政策3.10.2 科技产业融 资渠道分析3.10.3 科技金融服务的商业模式3.10.4 科技产业融 资需求分析3.10.5 科技产业金融化
10、空间分析3.10.6 科技金融整体解决方案（1）全生命周期的科技金融解决方案（2）中关村科技企业投融 资体系3.10.7 科技金融服务风险管理第 4 章：中国产业金融服务主体发展分析4.1 银行业相关业务发展分析4.1.1 商业银行业发展分析4.1.2 银行业贷 款业务分析4.1.3 银行业贷 款投向分析4.1.4 传统银企融 资模式分析（1）保持距离型融 资（2）关系型融 资4.1.5 银行供应链金融业务分析4.1.6 相关产业金融服务案例分析4.2 保险业相关业务发展分析4.2.1 保险业发展概况4.2.2 保险行业资金运作分析4.2.3 产业保险服务发展现状4.2.4 相关产业金融服务案
11、例分析4.3 金融租赁公司相关业务发展分析4.3.1 金融租赁公司发展分析4.3.2 在产业金融服务中的相关业务4.3.3 融 资租赁服务发展现状4.3.4 相关产业金融服务案例分析4.4 小额贷 款公司相关业务分析4.4.1 小额贷 款公司的发展规模4.4.2 小额贷 款公司的地区分布4.4.3 小额贷 款公司的业务分析（1）小额贷 款公司的业务情况（2）小额贷 款公司的贷 款规模4.4.4 小额贷 款公司盈利能力分析（1）小额贷 款公司的费用情况（2）小额贷 款公司的盈利情况4.4.5 相关产业金融服务案例分析4.5 财务公司相关业务发展分析4.5.1 财务公司发展现状分析4.5.2 财务
12、公司主要业务分析4.5.3 财务公司的功能定位4.5.4 财务公司经营情况分析4.5.5 财务公司与商业银行对比分析4.5.6 相关产业金融服务案例分析第 5 章：中国产业金融服务行业领先企业分析5.1 主要商业银行经营情况分析5.1.1 中国工商银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.2 中国建设银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向
13、5.1.3 中国农业银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.4 中国银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.5 交通银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.6 招商银行经营情况分析（1）企业发展简况
14、分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.7 上海浦东发展银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.8 华夏银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.9 民生银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理
15、分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.10 光大银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.11 中信银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业贷 款产品更新动向（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新产业金融业务动向5.1.12 兴业银行经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业贷 款业务分析（3）企业风险管理分析（4）企业经营优劣势分析（5）企业最新产业金
16、融业务动向5.2 主要财产保险公司经营情况分析5.2.1 中国人民财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析1）主要财务指标分析2）企业偿债能力分析3）企业盈利能力分析4）企业发展能力分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.2 中国平安财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.3 中国太平洋财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况
17、分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.4 中华联合财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.5 中国大地财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.6 中国人寿财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4
18、）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.7 天安财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.8 中国出口信用保险公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.2.9 阳光财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6
19、）企业最新发展动向分析5.2.10 永安财产保险股份有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.3 主要财务公司经营情况分析5.3.1 中国重汽财务有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.3.2 中国华能财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发
20、展动向分析5.3.3 锦江国际集团财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析5.3.4 汽财务有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织架构分析（5）企业产业背景分析（6）企业经营优劣势分析5.3.5 西电集团财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业组织结构分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.3.6 中国石化财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分
21、析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业组织结构（5）企业产业背景分析（6）企业经营优劣势分析（7）企业最新发展动向分析5.3.7 东方电气集团财务有限公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.3.8 宝钢集团财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析5.3.9 中国一拖集团财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业组织结构分析
22、（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析（6）企业最新发展动向分析5.3.10 矿集团财务有限责任公司经营情况分析（1）企业发展简况分析（2）企业经营情况分析（3）企业相关业务分析（4）企业产业背景分析（5）企业经营优劣势分析第 6 章：中国产业投资金融发展趋势与建议6.1 产融一体化运作模式分析6.1.1 “产业+商业银行”模式6.1.2 “产业+保险公司”模式6.1.3 “产业+财务公司”模式6.2 我国产业投资金融发展特点分析6.2.1 国内产业投资金融的现状6.2.2 国内产业投资金融的特点6.2.3 国内产业金融发展的动因（1）满足集团产业的金融服务需要（2）资金外部循环内部化
23、（3）确立价值管理模式（4）提高资本盈利水平（5）创造协同价值6.3 国内产业投资金融存在的风险6.3.1 产业投资金融的主要风险形式6.3.2 产业投资金融风险的基本形式6.4 国外产业投资金融的比较分析6.4.1 产业投资金融的主要模式（1）英美模式分析（2）日德模式分析6.4.2 两种模式在经济发展中的作用（1）英美模式在经济发展中的作用（2）日德模式在经济发展中的作用6.4.3 对我国产业投资金融的经验借鉴6.5 国内产业投资金融发展趋势与建议6.5.1 国内产业投资金融发展趋势6.5.2 国内产业投资金融发展建议图表目录图表 1：产业金融的实现方式图表 2：产业金融服务的运行架构图表
24、 3：投融 资模式分析图表 4：政府投融 资模式分析图表 5：政府投融 资模式分析图表 6：资源整合模式分析图表 7：实现资本增值的模式分析图表 8：2011 年以来存款准备金率调整（单位：%）图表 9：2011 年以来金融机构人民币存款基准利率调整（单位：百分点）图表 10：2011 年以来金融机构人民币贷 款基准年利率（单位：%）图表 11：2011 年以来存款准备金率调整对银行信贷规模的影响（单位：亿元，百分点）图表 12：加息对银行存款成本的影响分析图表 13：2011 年以来金融机构贷 款投向分析图表 14：2009 年以来银行业金融机构个人创业贷 款余额（单位：万亿）图表 15：2
25、009 年以来银行业金融机构个人创业贷 款受助人数（单位：万人）图表 16：2009 年以来银行业金融机构节能环保贷 款项目占比情况（单位：%）图表 17：2009 年以来银行业金融机构产能过剩行业贷 款统计（单位：亿元，%）图表 18：2006 年以来中国国内生产总值及其增长速度（单位：亿元，%）图表 19：2008 年以来工业增加值月度同比增长速度趋势图（单位：%）图表 20：2006 年以来中国粮食产量（单位：万吨）图表 21：2008 年以来全国固定资产月度投资额及增速趋势图（单位：亿元，%）图表 22：2008 年以来中国社会消费品零售总额月度变化趋势图（单位：亿元）图表 23：20
26、08 年以来我国进出口总值情况（单位：亿美元）图表 24：2008 年以来中国货币供应量月度变化趋势图（单位：亿元）图表 25：2008 年以来中国新增信贷月度变化趋势图（单位：亿元）图表 26：2008 年以来中国制造业采购经理指数变化情况图表 27：2008 年以来中国非制造业商务活动指数变化情况图表 28：行业经济对产业金融服务业影响分析图表 29：2010 年以来我国证券交易所指数（单位：点，倍）图表 30：2010 年以来我国股票市场规模（单位：家，亿元，亿股）图表 31：银行间债券市场主要债券品种发行量变化情况（单位：亿元）图表 32：主要债券发行情况（单位：亿元）图表 33：末主
27、要保险资金运用余额及占比情况情况（单位：亿元）图表 34：2002 年以来中国保费收入增长情况（单位：亿元，%）图表 35：2008 年以来中国基金规模（单位：万亿份）图表 36：我国前十大基金（单位：亿元，%）图表 37：2007 年以来信托公司管理的信托财产规模（单位：万亿份）图表 38：2005 年以来中国网民规模和互联网普及率（单位：万人，%）图表 39：2005 年以来中国手机网民规模及其占网民比率（单位：万人，%）图表 40：中国互联网络信息中心域名注册实施细则修订分析图表 41：下一代互联网“十三五”发展建设的意见分析图表 42：网络金融服务的商业模式分析图表 43：网络金融整体
28、解决方案架构图表 44：贸易融 资模式操作流程图表 45：担保项目的主要风险分析图表 46：下一代互联网“十三五”发展建设的意见分析图表 47：新能源金融服务的商业模式分析图表 48：2005-2020 年新能源行业融 资需求预测（单位：亿千瓦，万千瓦，万户，亿元）图表 49：风电产业价值链构成图表 50：太阳能光伏产业价值链构成图表 51：生物质能发电价值链构成图表 52：清洁发展机制（cdm）流程图图表 53：emc 在太阳能建筑项目中的实施流程图表 54：太阳能屋顶租赁关系图图表 55：建设出售模式关系图图表 56：部分股权出售模式关系图图表 57：项目 ipo 模式关系图图表 58：世
29、界三大造船指标比较图表 59：船舶信托贷 款流程图表 60：地主港运营程序图表 61：港口资产证券化操作流程图表 62：航运金融服务的商业模式分析图表 63：船舶金融整体解决方案图表 64：造船厂船舶金融整体解决方案图表 65：船东船舶金融整体解决方案图表 66：航运企业船舶金融整体解决方案图表 67：航运物流保理业务流程图表 68：港口金融框架图表 69：港口金融整体解决方案图表 70：“十三五”节能环保产业发展规划分析图表 71：环境金融服务的商业模式分析图表 72：环境金融整体解决方案图表 73：企业环境金融发展模式图表 74：环境金融 资本增值的理想模式图表 75：2010 年以来中国
30、房地产景气指数图表 76：2011 年以来固定资产投资、房地产开发投资累计同比增速（单位：%）图表 77：2011 年以来住宅、办公楼、商业营业用房投资累计同比增速（单位：%）图表 78：2011 年以来房地产开发投资资金来源累计同比增速（单位：%）图表 79：2011 年以来以来房地产开发投资主要资金来源累计同比增速（单位：%）图表 80：以来中国主要房地产调控政策汇总图表 81：房地产投资基金结构图表 82：住房抵押贷 款证券化一般流程图表 83：房地产价值链构成图表 84：房地产金融整体解决方案图表 85：中国社会物流总额及需求系数（单位：亿元，%）图表 86：2005 年以来中国社会物
31、流总费用（单位：亿元，%）图表 87：我国社会物流总费用构成情况（单位：%）图表 88：商贸物流发展专项规划分析图表 89：物流行业“十三五”规划分析图表 90：物流金融服务的商业模式分析图表 91：服务于上游客户的物流金融产品图表 92：服务于下游客户的物流金融产品图表 93：物流企业主导的物流金融整体解决方案层次划分图表 94：物流企业主导的物流金融整体解决方案图表 95：金融机构主导的物流金融整体解决方案图表 96：“十三五”综合交通运输体系发展规划（征求意见稿） 分析图表 97：交通产业获得银行贷 款的途径图表 98：交通衍生资源种类图表 99：资产证券化的一般流程图表 100：交通金
32、融商业模式基本框架图表 101：交通金融服务的商业模式分析图表 102：交通金融整体解决方案总结构图表 103：地铁金融整体解决方案图表 104：地铁土地资源融 资图图表 105：地铁物业资源种类图表 106：地铁可开发的商贸资源图表 107：地铁广告资源形式图表 108：航空金融的整体解决方案图表 109：国内纯融 资租赁模式图表 110：2011 年以来月度汽车销量及同比变化（单位：辆，%）图表 111：2011 年以来月度乘用车销量（单位：辆）图表 112：2011 年以来月度商用车销量（单位：辆）图表 113：1.6l 及以下乘用车销量（单位：辆）图表 114：国内轿车市场份额变化（单位：%）图表 115：国内汽车销售市场占有率（单位：%）图表 116：全生命周期汽车金融产业价值链图表 117：全生命周期汽车金融基本框架图表 118：全生命周期汽车金融服务框架图表 119：汽车制造商整体解决方案图表 120：汽车经销商整体解决方案注：数据实时更新，报告图表部分（图表个数或多或少） ，以报告中最新数据为准。
