1、1基金从业资格考试数字大全(年份+ 期限+时间+比例等)中国证券业协会成立于 1991 年 8 月 28 日修改后的证券投资基金法于 2013 年 6 月 1 日正式实施2012 年 6 月 7 日中国证券投资基金业协会正式成立1990 年加拿大多伦多证券交易所推出第一只 ETF 指数参与份额2000 年 10 月 8 日中国证监会发布并实施了开放式证券投资基金试点办法2002 年 12 月首家批准中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立2002 年 2 月证券投资基金管理公司内部控制指导意见正式出台2003 年 10 月 28 日十届人大五次审议通过 中华人民共和国证券基金投资法 1997
2、 年 11 月国务院证券委员会颁布证券投资基金管理暂行办法2007 年 7 月新的企业会计准则在基金业得到全面实施2004 年 12 月中国证券业协会证券投资基金业委员会成立2001 年 8 月中国证券协会基金公会成立2007 年中国证券业协会设立了基金公司会员部2014 年 12 月 15 日基金协会颁布了 基金从业人员执业行业自律准则 2006 年 11 月 2 日我国第一只试点债券型 QDII 基金发行2013 年 9 月 6 日首批 3 个 5 年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出2008 年 9 月 19 日对证券交易印花税实行单向征收22002 年 12 月 26 日我国首
3、家合资基金公司 招商基金管理公司成立1985 年 12 月 20 日欧洲委员会通过了 可转让证券集合投资计划指令 UCITS2002 年 11 月 5 日人民银行发布了合格境外机构投资者境内投资管理暂行办法2014 年 4 月 10 日证监会批复上海证券交易所和香港联合交易所开展互联互通，当年12 月 1 日实施2001 年 9 月第一只开放式基金保安创新2006 年 9 月成立的期货交易所是中国金融期货交易所3基金从业资格考试高频考点归纳汇总（十类）年月日：基金从业资格考试必考内容之：年月类，你记住了嘛？1868 英国世界上第 1 只证券基金：海外及殖民地政府信托1924 美国世界第 1 只
4、开放式公司型基金：马萨诸塞投资信托基金1933 美国 证券法1934 美国 证券交易法1940 美国 投资公司法 投资顾问法1957 年标普指数编制1992.6 深圳人行批准当时最大封基：天骥基金1992.11 央总行批准的第 1 家投资基金：淄博基金，1 亿元1993.8 月第 1 只上市交易封闭式基金：淄博基金1995CFA 协会筹备全球投资业绩标准委员会1997证券投资基金管理暂行办法发布，此前的基金叫：老基金1998.3 南方、国泰基金成立，发行规模 20 亿元的基金开元、基金国泰时限类：基金重大事项临时公告：2 日内基金季报：季末 15 个工作日基金年报：年末 90 日基金定期报告备
5、案：披露后第 2 个工作日4证监会收到验资报告及备案材料后书面确认备案完成、基金合同生效：3 个工作日登记材料齐备后，基金业协会私募办结登记：20 个工作日证监会受理基金公司变更股东、控制人：60 日决定证监会受理基金募集申请后：6 个月决定巨额赎回延期支付：3 个工作日内公告基金宣传材料发布后：5 个工作日备案召开份额持有人大会：提前 30 日公告托管人职责终止 6 个月内新选任ETF 建仓期：3 个月开基募集期：3 个月基金合同生效后：次日公告公布招募书、基金合同：发售前 3 日资格条件类： 基金公司注册资本：1 亿元基金主要法人股东净资产：2 亿元基金主要自然人股东金融资产：3000 万
6、元，10 年资管经验持股 5%以上基金非主要法人股东净资产：5000 万元持股 5%以上基金非主要自然人股东金融资产：1000 万元，5 年资管经验基金申请 QDII 条件：2 年基金业务，2 亿净资产，200 亿管理资产5券商申请 QDII 条件：1 年资管业务，8 亿净资本，20 亿管理资产，净资本占净资产70%QDII 境外托管人条件：10 亿美元实收资本，1000 亿美元托管资产QDII 境外投顾条件：5 年投资管理，100 亿美元管理证券资产之最类：最大对冲基金：布里奇沃特最大大宗商品管理公司：贝莱德最大 PE：高盛最大基础设施投资公司：麦格里最大不动产投资公司：世邦魏理仕最先出现的
7、金融期货：外汇期货按名义金额计算，交易量最大衍生工具：互换合约最难预测趋势：短期趋势欧洲最大资产管理中心：英国全球第一基金分销中心：卢森堡门槛类：基金从业资格考试必考内容之：门槛类，最小规模、认购门槛、不得超过你记住了嘛？开放式基金最小规模：2 亿元封基最小募集规模：核准额 80%6QDII 认购门槛：1000 元ETF 申赎门槛：30 万元基金净值计算错误报告门槛：0.25%基金净值计算错误报告并公告门槛：0.5%合资基金公司外资持股：49%以下合资基金公司港资持股：50%以上可深交所 A 股佣金起点：5 元QFII 持个股限制：10%以下分级基金合并募集认申购门槛：5 万元分级基金分开募集
8、 B 类认申购门槛： 5 万元股基认购费：不超 1.5%B 股无过户费，有结算费：0.05%，不超 500 港元货基销售服务费率：0.25%纽交所石油期货最小交易单位：1000 桶芝加哥小麦最小交易单位：5000 蒲计算类：复利终值：FV=PV*(1+i)n复利现值：PV=FV/(1+i)n单利利息=PV*i*t7远期利率：f12=(1+s2)2/(1+s1)-1净认购额=认购金额/(1+认购费率)认购份额=(净认购额 +认购利息)/份额面值赎回总额=赎回数量*份额净值赎回费用=赎回总额*赎回费率赎回金额=赎回总额-赎回费用折溢价率=(二级市场价 -份额净值)/份额净值ETF 份额折算比例=(
9、 基金资产净值 /基金总份额)/(指数收盘值*1%或 0.1%)ETF 折算后份额=原持有份额* ETF 份额折算比例除权除息价=(前收盘价-现金红利+配股价* 股份变动比例 )/(1+股份变动比例)标的证券除权除息后权证行权价=原行权价*标的证券除权除息价/标的证券除权除息前价标的证券除权后权证行权比例=原行权比例*标的证券除权前价/标的证券除权价标的证券除息后，行权比例不变基金管理费、托管费、销售服务费=(前一日基金资产净值 *年费率)/当年实际天数保本基金风险资产投资额=放大倍数*安全垫= 放大倍数*( 投资组合现时净值- 价值底线)权益乘数(杠杆比率 )=总资产/所有者权益负债权益比(
10、产权比率)=负债/所有者权益8修正久期=久期/(1+到期收益率)修正久期衡量市场利率变动时，债券价格的变动：P/P=-Dmody维持担保比例=(现金+市值)/(融资买入额+融券卖出数量*市价+利息费用)贝塔系数：p=p，m*(p/m)基金股票换手率=(期间基金股票交易量 /2)/期间基金平均资产净值时间加权收益率=(1+r 1)(1+r2)(1+rn)-1几何平均收益率=(1+r i)(1/n)-1费用类：基金从业资格考试中涉及赎回费、认购费、交易佣金等数额、比例等，是考试中的必考的内容，一定要记清楚了！1.股票型基金认购费率不超过 1.5%;债券型基金在 1%以下;货币市场基金认购费 0。2
11、.我国基金交易佣金不得高于成交金额的 0.3%，起点 5 元，不足 5 元的按 5 元收取，由证券公司向投资者收取。3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后余额不得低于赎回费总额的 25%，并应当归入基金财产。4.股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例：不收取销售服务费的，持续持有期少于 7 日的收取不低于 1.5%的赎回费;少于 30 日的不低于 0.75%，赎回费全额计入基金财产;少于 3 个月的不低于 0.5%，将不低于赎回费总额 75%计入基金财产;长于 3 个月少于 6 个月的不低于 0.5%，将不低于赎回费总额 50%计入基金财产;9长于 6 个月的，将不低于赎回费总额的 25%计入
12、基金财产。5.货币市场基金的申购和赎回费率为 0，从基金财产中计提比例不高于 25%的销售服务费。6.申购和赎回基金份额时券商可按 0.5%的标准收取佣金。7.单个开放日基金赎回申请超过基金总份额的 10%时为巨额赎回。8.基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额 10%前提下，对其余赎回申请延期办理。9.代表基金份额 10%以上的持有人有权自行召集。10.当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或超过 0.5%时，基金管理人将在事件发生之日起 2 日内就此事项进行临时报告。分数类：基金从业资格考试中几分之几的分数类考点归纳，你记住了吗？基金从业资格考试高频考点
13、归纳之赎回费用、赎回费率等内容。1.基金份额持有人大会应有代表 1/2 以上基金份额的持有人参加，方可召开。低于以上比例的，召集人在原公告的会议召开时间的 3-6 个月以内重新召集基金份额持有人大会，重新召集基金份额持有人大会应有代表 1/3 以上基金份额的持有人参加。2.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应经参加大会的基金份额持有人所持表决权的 1/2 以上通过。转换基金的运作方式、更换基金管理人或托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应经参加大会的持有人 2/3 以上通过。3.法定规定基金年度报告应经 2/3 以上独立董事签字同意，并由董事长签发。10数字类：家公司， 份起，申报数
14、量份，申购申报单位元，赎回申报单位份。1.截至 2015 年 3 月底，我国境内共有基金管理公司 96 家，其中合资公司 46 家，内资公司 50 家，取得公募基金管理资格的证券公司 7 家，保险资管公司 1 家。2.股票基金净值的计算每天只进行 1 次，每一交易日股票基金只有 1 个价格。3.二级市场的净值报价上，ETF 每 15 秒提供一次基金参考净值(IOPV) 报价，LOF 通常1 天只提供 1 次或几次基金净值报价。4.截至 2013 年末，我国共有 80 只 ETF。5.联接基金申购 1000 份起。6.封闭式基金和封闭式基金的交易时间：周一至周五 9：30-11：30，13 ：0
15、0-15： 00。7.基金买入申报数量为 100 份或其整数倍，不足 100 份的部分可以卖出。8.我国 ETF 基金的最小申购和赎回单位一般为 50 万份或 100 万份。9.LOF 场内申购申报单位为 1 元人民币，赎回申报单位为 1 份基金份额。10.基金年度报告披露的持有人信息包括上市基金前 10 名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。11.电视、电影、互联网资料、公共网站连接形式的宣传推介材料应当包括为时至少 5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。百分比：1.基金资产 80%以上投资于股票的为股票基金。112.基金资产 80%以上投资于债券的为债券基金。3.
16、80%以上的基金资产投资于其他基金份额的为基金中的基金。4.偏股型基金中股票的配置比例为 50%-70%，债券的配置比例为 20%-40%。5.股债平衡型基金股票与债券的配置比例为 40%-60%。6.ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于联接基金资产净值的 90%，其余部分应投资于标的指数成分股和备选成份股。7.QDII 基金禁止行为：除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的 10%。8.累计市值占市场总市值 20%以下的公司为小盘股，累计市值占市场总市值 50%以上的为大盘股。9.一般本金保证比例为 100%，但也有低
17、于或高于 100%的情况。10.基金管理公司的主要股东是持有基金管理公司股权比例最高且不低于 25%的股东。11.基金管理公司变更持有 5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。12.净资产低于实收资本的 50%，或者或有负债达到净资产的 50%，不得成为基金管理公司实际控制人。13.封闭式基金募集的基金份额总额需达到核准规模的 80%以上。 14.封闭式基金的价格跌涨幅比例为 10%。12例题讲解：科目一法律法规 5 类计算题基金法律法规、职业道德与业务规范科目中涉及计算的考点和例题讲解。一、认购费用与认购份额的计算净认购金额=认购金额
18、/(1+认购费率)认购费用=认购金额-净认购金额(注意：对于适用固定金额认购费的认购，认购费用=固定认购费金额，较少考察)认购份额=(净认购金额 +认购利息)/基金份额面值例 1：某投资人投资 3 万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为 5元，其对应的认购费率为 1.8%，基金份额面值为 1 元，则其认购费用及认购份额分比为：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=30000/(1+1.8%)=29469.55(元)认购费用=认购金额-净认购金额=30000-29469.55=530.45( 元)认购份额=(净认购金额 +认购利息)/基金份额面值=(29469.55+5)/1=2
19、9474.55( 份)二、折(溢) 价率的计算折(溢)价率=( 二级市场价格 -基金份额净值)/基金份额净值100%=(二级市场价格/ 基金份额净值-1)100%注意：(1)当基金二级市场价格 基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;(2)当基金二级市场价格基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。13例 2：封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为 1.14 元，基金份额净值为 1.20 元，该基金的折价率为：折(溢)价率=( 二级市场价格 -基金份额净值)/基金份额净值100%=(二级市场价格/ 基金份额净值-1)100% ，折价率 =(1.14-
20、1.20)/1.20100%=-5%三、申购费用及申购份额的计算净申购金额=申购金额/(1+申购费率)申购费用=申购金额-净申购金额申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值注意：当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下(较少考察)：净申购金额=申购金额-固定金额申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值例 3：某投资者通过场外(某银行)投资 1 万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为 1.5%，申购当日基金份额净值为 1.025 元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为：净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=10000/(1+1.5%)=9852.22( 元)申购费
21、用=申购金额-净申购金额=10000-9852.22=147.78(元)申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值 =9852.22/1.025=9611.92(份)四、赎回金额的计算赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值14赎回费用=赎回总额赎回费率(净) 赎回金额=赎回总额-赎回费用例 4：某投资者赎回上市开放式基金 1 万份基金单位，持有时间为 1 年半，对应的赎回费率为 0.5%，假设赎回当日基金单位净值为 1.0250 元，则其可得净赎回金额为：赎回总额=赎回数量赎回日基金份额净值=100001.025=10250(元)赎回费用=赎回总额赎回费率=102500.5%=51.25(元)(
22、净) 赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75(元)五、ETF 基金份额折算的计算式中，X 表示折算当日的基金资产净值;Y 表示折算前的基金份额总额;I 表示折算当日标的指数收盘值。注意：一般以标的指数的 1(或 1%)作为份额净值。折算后的份额=原持有份额 折算比例例 5：假设某投资者在某 ETF 基金母募集期内认购了 5000 份 ETF，基金份额折算日的基金资产净值为 3127000230.95 元，折算前的基金份额总额为 3013057000 份，当日标的指数收盘值为 966.45 元。则折算比例和该投资者折算后的基金份额分别为：=(3127000230.953013057000(966.451000)=1.0738439515该投资者折算后的基金份额=原持有比例 折算比例=50001.07384395=5369.22( 份)
