1、目 录摘要 11 绪论 21.1 课题研究的背景和意义 .21.2 风险管理发展及其国内外研究现状 .31.3 本文的主要研究内容 .42 工程项目投标风险管理概述 42.1 工程投标概述 .42.2 工程项目投标风险管理概述 .83 承包商投标过程中存在的风险分析 .113.1 投标风险因素识别 113.2 投标风险因素的评估 133.3 投标风险的内容 154 投标风险的应对措施 .194.1 风险分担理论概述 194.2 工程风险处理的概述 204.3 承包商在工程投标过程中的风险防范措施 225 结论 .25参考文献 .26承包商投标风险管理的研究摘要：随着我国经济的不断发展，大大小小
2、的公共基础设施以及大中型建筑也随着不断的兴起。因此工程项目建设的风险管理也越来越受到重视，尤其是承包商在进行投标过程中所进行的投标风险管理。由于一些客观的历史条件和经济条件，我国目前对工程项目的投标风险管理的研究还相对比较薄弱。本文尝试在对工程项目风险管理的概念、投标风险识别进行全面阐述、分析述评的基础上，在根据工程项目投标的各个不同阶段提出相对应的投标风险识别方法和措施。同时结合相关风险管理案例来进行更直观的分析，最后提出承包商进行投标风险管理的相关政策建议。因此，加强对工程项目投标阶段中的风险分析与研究，对我国提高工程建设的项目风险管理和投标风险管理水平，具有重要的现实意义。关键词：承包商
3、 投标风险 风险管理Abstract：Along with the Chinese economy continues to develop，large 、 small and medium-sized public infrastructure buildings also have constant rising. Therefore，the project risk management in the construction has attracted more and more attention, especially the tender risk management duri
4、ng the bidding process conducted by the contractors. Since some objective historical conditions and economic conditions，our current project bidding risk management study also relatively weak. This paper attempts to proposed the different risk of identification methods and measures the different stag
5、es of the tender bid based on conduct a comprehensive exposition of the concept of project risk management and the concept of the tender risk identification, and the analysis the review，in accordance with the project combined with the risks associated with to carry out a more intuitive analysis by s
6、ome management eases, at last propose the policy recommendations of the tender risk management for the contractor. Therefore, the strengthening of the project risk analysis and research of the tender phase has important practical significance on improving risk management and risk management bid of C
7、hinese construction projects.Keywords: contractors；bidding risk；risk management1 绪论1.1 课题研究的背景和意义1.1.1 论文研究的背景由于历史等一系列的特殊原因，我国的工程项目投标阶段风险管理起步比较晚，因此在发展还不成熟的情况下还存在着诸多问题。我国工程项目的风险管理整体发展比较迟，还处于起步阶段。随着在我国实行改革开放，我国的经济实现了飞速的发展，各类工程项目的数量每年都在飞速地增长着，因此我国项目管理实践在近几年也得到了很好的锻炼，引起了学术界以及企业界的关注，同时也取得了令人注目的成就。但是我国的项目
8、风险管理理论研究，特别是招投标风险管理的理论研究是近几年才逐步发展起来的，总体而言目前还处于刚刚起步的状态。因此，总体而言我国目前工程项目的整体风险管理理论研究水平还处于比较低的位置。目前在我国一些承包商在投标阶段的风险意识还比较薄弱，风险管理水平相对比较低下。尽管一些施工企业在工程项目投标风险管理方面做了一些努力。但是大多数施工企业，特别是那些中小型施工企业，他们在对工程项目风险管理的运用方面还基本上处于空白。施工企业对于项目投标的风险管理意识还很淡薄，管理水平也很低下，这些都对对其日后的经营与发展埋下了隐患，甚至可能带来巨大的经济损失。当前条件下，我国施工企业在进行工程项目投标时，可用于参
9、考的比较简单实用的风险分析评估方法还比较欠缺，因此大部分承包商在投标阶段根据自身积累的经验进行工程项目投标的风险评估。根据我国企业在投标风险管理的现状以及出现的问题，都在提醒我们投标风险管理理论研究的现实性和紧迫性，这也是本文的研究背景所在。1.1.2 论文研究的意义从工程项目风险管理的阶段来看，投标阶段的风险管理是其进行风险管理的第一个环节，也是十分重要的一个环节，它是以下各环节风险管理的基础。从我国目前的工程项目投标现状和招投标的具体实施情况来看，对工程项目投标风险进行研究具有十分重要的现实意义。这为以后我国施工企业投标风险管理提出一些指导性的意见和建议，为施工企业的投标风险管理理论研究以
10、及具体实践提供一定的支持。1.2 风险管理发展及其国内外研究现状人类历史上早期风险问题的研究可追溯到公元十四世纪中叶，当时欧洲地中海沿岸各港口的海上保险揭开了人类探索风险的序幕。1.2.1 国外研究的现状在各国的风险研究中，美国的风险管理起步最早，理论研究与应用范围最高度广泛，十九世纪二十年代初，美国管理协会保险部最先倡导风险管理，并开始研究风险管理及保险问题，其后，纽约经纪人协会的成立则标志着风险管理在美国开始兴起。工程风险的理论研究是伴随着西方国家建筑市场的形成和发展而产生的，早在二战期间，在系统工程和运筹学领域就开始应用风险分析技术。而把风险分析用于工程项目管理还是在五六十年代，伴随着西
11、方社会战后重建，特别是西欧经济的复苏而开始的，当时欧洲兴建了一大批大型水电、能源、交通项目，巨大的投资使得项口管理者越来越重视成本管理，而复杂的项目环境又使项目本身面临极多的不确定因素，为了事先预计不确定性对项目成本的影响，学者们开发研究了各种项目风险的评估技术，如项目计划评审技术、敏感性分析和模拟技术等。长期以来，英国、德国、法国都在进行风险管理的研究，并且在大型项目中进行了应用，取得了一定的经验和成果。亚洲的风险管理是从美国引进的，日本企业为了在经济动荡时代中生存和发展，开始了风险管理研究，将其作为管理企业的科学方法，并且逐步形成了一套适合本国的理论体系。种种迹象表明，在西方发达国家中，不
12、仅风险理论的研究较为成熟，而且已经形成了包括业主、承包商、保险公司、中介咨询机构、行业协会和政府的完善的工程风险管理体系。1.2.2 国内研究的现状我国的风险管理研究刚刚起步。最早是从二十世纪八十年代开始的，主要是在金融、房地产、大型项目投资领域开展了一定的应用研究。八十年代，清华大学开始进行风险管理课题的研究和讲座，但当时尚处于概念引进和方法介绍阶段，十多年来，我国关于风险管理的探讨大都还局限在这样的层次上，没有取得较大的突破，其间工程项目风险管理的著作也很少，工程项目的风险管理一直处于在实践中摸索阶段，缺乏理论上的提升和实践的指导。在近几年，随着社会主义市场经济体制的日益完善，我国对风险管
13、理的研究己经在学术界成为了一个热点，在大型工程项目的实践中，也取得了较为明显的效果。但是，不可否认，在工程承发包领域，风险管理的研究远远跟不上业主和承包商的需求。总的来说，无论是理论研究方面还是实践方面，我国的工程项目风险管理水平都与西方发达国家有很大的差距，值得我们进一步研究和探讨。1.3 本文的主要研究内容(1) 以当前国内外建筑业现状，结合我国国情，介绍课题研究背景、意义以及风险管理的产生和发展以及国内外工程投标风险管理的最新研究动态，并提出本文的主要研究内容。(2) 提出工程投标的定义以及工程投标风险管理的概念，同时分析投标风险管理程序。分别对投标风险识别和风险评价相关理论做简要介绍，
14、建立风险识别流程图并提出风险评价的目的和步骤。(3) 在上述研究的基础上对承包商在投标过程中存在的风险进行分析，首先识别投标中的风险因素，然后对投标风险因素进行评价，最终总结出承包商在投标过程中的遇到的风险内容。(4) 根据论文第三部分对承包商投标过程中存在的风险的分析，对投标风险的应对措施进行了研究，主要从人为可控投标风险应对措施和非人为可控投标风险应对措施研究。2 工程项目投标风险管理概述2.1 工程投标概述2.1.1 工程招投标的基本概念工程建设项目招标投标是市场经济条件下进行工程建设项目的发包与承接过程中所采用的一种交易方式，是建设市场中一对相互依存的经济活动。工程招标是指发包人(招标
15、人)在发包建设项目之前通过公共媒介告示或直接邀请潜在投标人，根据招标文件所设定包括功能、质量、数量、期限及技术要求等主要内容的标的，提出实施方案及报价，经过开标、评标、决标等环节，从众多投标人中择优选定承包人的一种经济活动。工程投标是指具有合法资格和能力的投标人根据招标文件要求，提出实施方案和报价，在规定的期限内提交标书，并参加开标，中标后与招标人签订承包协议的经济活动。工程招标投标实质上是一种市场竞争行为。招标人通过招标活动从投标人中选定报价合理、工期较短、信誉良好的承包商来完成工程建设任务。而投标人则通过有选择地投标，竞争承接资信可靠的业主的建设工程项目，以取得较高的利润。2.1.2 工程
16、招投标的基本原则在我国，招标投标活动应当遵循公开、公平、公正、诚实信用的原则。(l)公开根据现行招投标法律、法规的要求，我们在招投标活动中所遵循的公开原则包括:招标活动信息公开、开标活动公开、评标标准公开和定标结果公开等四个方面。招标活动信息公开招标人进行招标之始，就要将工程建设项口招标的有关信息按照相对集中、适度竞争、受众分布合理的原则，在招标管理机构指定的媒介上发布，以同等的信息量晓谕潜在的投标人，保证潜在投标人平等、便捷、准确地获取招标信息。公布的信息要足以使潜在的投标人做出是否参加投标的判断，并知道若要参加投标，则下一步该怎么做。开标活动公开包括开标活动过程公开和开标程序公开两方面。过
17、程公开，就是让所有投标人都参加开标会，见证整个开标过程；开标程序公开，是指开标前就公开开标程序，包括废标认定程序、唱标程序等。评标标准公开评标标准应该在招标文件中载明，以便投标人作相应的准备，以证明自己是最合适的中标人，如果评标标准在开标后宣布，就有可能带上某种授标的倾向，使评标失去公正。定标结果公开招标人根据评标结果，确定中标人后，应在有关行政监督部门指定的媒体上公示然后才向中标人发出中标通知书。(2)公平招标人应给所有的投标人以平等的竞争机会，这包括给所有投标人同等的信息量、同等的投标资格要求，不设倾向性的评标条件。同时，招标文件中所列合同条件的权利和义务要对等，要体现承发包双方作为民事主
18、体的平等地位。投标人不得串通打压其它投标人，更不能串通起来抬高报价损害招标人的利益。(3)公正招标人在执行开标、评标及定标程序，评标委员会在执行评标标准时都要严格照章办事，持相同尺度，不能厚此薄彼，尤其是处理迟到标、判定废标、无效标及质疑过程中更要体现公正。(4)诚实信用诚实信用是民事活动的基本原则。市场经济就是信用经济，招标投标的双方都要诚实守信，不得有欺骗、背信的行为。招标人不得搞内定的虚假招标，也不能在招标中设圈套损害承包人的利益。投标文件中所有各项都要真实，投标人不能用虚假资质、虚假标书投标。合同签订后，任何一方都要严格、认真地履行。2.1.3 工程招投标的基本程序根据我国招标投标法规
19、定，工程项目招标可分为公开招标和邀请招标。工程公开招标一般要经历招标准备、招标(发布招标公告、进行资格预审、发售招标文件、现场勘察、标前答疑)、投标、开标、评标、定标、签约等过程，与公开招标相比，邀请招标程序仅是在招标阶段少了发布招标公告、进行资格预审的内容。具体的公开招标、投标过程分别如图 2.1、图 2.2 所示。图 2.1 公开招标过程图图 2.2 招标过程图2.2 工程项目投标风险管理概述2.2.1 工程投标风险定义工程风险是指所有影响项目目标实现的不确定因素的总和。任何一项工程，其项目立项及各种分析、研究、设计、计划都是基于对未知因素(包括政治、经济、社会、自然各方面的)预测之上，基
20、于正常的和理想的技术、管理、组织之上。而在项目实施及运行过程中，这些因素都是有可能发生变化的。这些变化使原定的计划、方案受到干扰，甚至可能使原定目标不能实现。对工程项目这些事先不能确定的内部和外部的干扰因素，称为工程项目风险。这些风险造成工程项目实施的失控，如工期延长、成本增加、计划修改等，最终导致工程经济效益降低，甚至项目的失败。投标阶段可看成从决定投标开始直到业主正式确认中标与否的一个过程。这个过程一般要持续几个星期，或者由于出现持续谈判的情况，可能会持续数月。这个过程可看作由依次进行的连续两个阶段组成，一是预选阶段，面对广泛的市场信息，承包商做出是否参与投标的决定；二是报价阶段，承包商根
21、据搜集的估价基础资料，编制项目报价并按时提交。在这两个过程中，都存在着诸多不确定性，由此造成承包商所面临的投标风险。投标前，风险来自于对投标项目的选择，承包商首先对拟投标项目进行风险评估，根据企业的自身实力和市场环境等因素，设定风险临界线，在风险临界线以下的项目，可进一步考虑是否参与该项工程项目的投标；一旦做出投标决定，进入报价阶段后，面临主要的三大问题：报价、工期和施工方案。这时这个项目还没有建造，设计方案还有可能改动，却需要承包商选定施工方案，预测项目工期和恰当的市场价格，在这之中存在相当大的风险27。综上所述，投标活动是建筑企业在一定的环境条件下与社会群体沟通合作的有目的的活动过程，这一
22、过程的完成受到社会环境、公共关系、招标约束及投标策略选择、投标企业的自有资质及能力、社会竞争对手的潜在目标等多种因素的影响。而工程投标风险正是这些不确定因素的总和。2.2.2 工程投标风险管理策略由于建设项目投标文件的递交、合同谈判、组织施工直至合同履约完毕的全过程中存在着不同形式、不同后果的风险，对待风险的态度和采取的对策要结合实际情况确定合理的策略。一般情况下可以采取的策略有：避减风险策略、转移风险策略、分散风险策略和自留风险策略等。(1) 避减风险策略。避减风险最有效的办法，是在投标报价前确定工程造价时考虑较高的风险系数。然而，这样做尽管最有效，但却因报价偏高而可能导致无法中标。较可行的
23、办法是在准确计算工程量的基础上，通过对各种影响造价风险的因素的分析，根据承包商自己抵抗风险的能力，适当地考虑风险系数以确定工程造价。采取的主要措施包括如下：在签订工程承包合同中写进风险合同条款，比如对承包环境的风险因素应尽可能地归入不可抗力因素的范围内；对工资物价波动风险与政策风险最好在合同中列入价格贴现和有关调值条款；对于因设计变更等造成工程量变化的，在合同中规定可调整的变化幅度及其造价计价办法等。这样在一定程度上能够达到减小风险或避免风险的目的。(2) 转移风险策略。转移是通过恰当的方式将风险转移给另一个主体，承包商对于不能回避的风险可以采用不同的方式进行风险转移。项目实施过程中，承包商面
24、临着业主不支付工程款、预付款的风险，面临着建筑材料和资源价格调整的风险，面临工程量大、效益差或技术难度大、质量要求高的风险等。承包商可以采取选择分包商的做法，将风险转移，并利用分包合同条款使风险分散。同时，还可以利用保险和担保转移风险，这是一种十分有效的方式。通过业主支付担保，可充分保护承包商的利益。(3) 分散风险策略。分散风险主要是采用几家分包或联合承包的方式来分散造价风险、对于规模大、造价高、风险大的工程，作为总包一方面利用几家分包或几家联合承包来共同抗御造价风险，另一方面又可利用各分包商或联合承包商的专业优势，取长补短，多快好省地共同完成项目。(4) 自留风险策略。风险自留是由承包商自
25、行准备基金以承担风险损失的风险处置方法，承包商自留风险有以下几种情况：首先，对风险的程度估计不足，认为这种风险不会发生；其次，这种风险无法回避或转移；再次，经过慎重考虑而决定自己承担风险，因为损失微不足道或者自留比转移更加经济28。2.2.3 工程投标风险管理程序投标风险管理就是对投标前期及工程实施过程中的不确定性的风险因素进行识别、评价、决策并采取一定的风险防范和控制措施。尽管各位学者对风险管理体系各有不同的见解，但投标风险管理体系大体都包含以下四个基本要素(或步骤)：风险识别、风险估计、风险评价和风险决策，其过程如图 2.3 所示。图 2.3 投标风险管理过程3 承包商投标过程中存在的风险
26、分析3.1 投标风险因素识别风险识别是构建项目风险评价指标体系的一项基础性工作，是指在信息不清楚、不完全和不准确的情况下对项目所面临的以及潜在的风险源和风险因素加以判断、归类，并鉴定风险性质的过程，也就是要找出风险之所在和引起风险的主要因素，并对其后果做出定性的估计。在这种情况下，由于缺乏推理所必须的条件，风险分析人员不可能完全按照逻辑推理得出结论。只能用一些定性的、模糊的方法来对实际情况分析、模拟、仿真和判断。由于信息和方法的限制，风险因素识别的方法难免有臆测的成分，识别的结果也不一定与客观事实完全吻合。3.1.1 风险识别的原则风险识别的方法只是一种手段而己，无论采用何种识别方法或识别工具
27、，其目的只有一个就是不遗漏风险因素。风险识别是一个连续的过程，因为项目建设是一个发展的过程，情况在不断地变化，风险因素当然也就不会一成不变。即使一个项目刚进行了一次大规模的风险识别工作，但一段时间后，风险因素就会发生演变。工程承包项目在进行风险识别时，应注意以下原则：(1) 任何一个工程项目，可能遇到各种不同性质的风险，因此，在选择某一种具体的风险识别方法时应该由识别风险的性质来决定；(2) 项目风险管理人员应尽量向有关业务部门的专业人士征求意见以求得对项目风险的全面了解；(3) 风险因素随着项目的进展会不断发生变化，一次大规模的风险识别工作完成后，经过一段时间又会产生新的风险。因此，必须制定
28、一个连续的风险识别计划；(4) 风险识别的方法必须考虑其相应的成本，讲究经济上的合理性；(5) 资料的不断积累是开展风险管理的重要基础，而在风险识别时产生的记录则是主要的风险资料之一，因此，在识别风险的同时要做好准确的记录33。3.1.2 常用的风险识别方法目前，工程项目风险识别的方法有很多，目前常用的方法有：专家调查法、故障树分析法、检查表法、幕景分析法等。综合上述对各种方法的介绍，做如下分析：表 3-1 工程项目风险识别法官法对比优点 缺点 适用性专家调查法可利用专家丰富的实践经验，综合各个专家的意见需要进行大量的调查、问询和访谈 广泛故障树分析法图解形式，比较直观，对小系统能进行全面分析
29、应用于大项目时，容易遗漏分析因素 小系统检查表法表格形式，结合以往类似经验对现有系统进行分析应有以往经验作为参考体系广泛，适合有以往经验的系统暮景分析法以图表或曲线等形式描述因素，直观且浅显易懂容易对分析结果产生偏差，不能全面把握 片面性3.1.3 投标风险识别流程风险识别的重要前提是对系统或事件的运行环境的变化趋势和现状加强信息搜集和监测，利用因果分析的方法，确定风险因素的可控性(控制范围内风险因素、宏观环境的整体变动的风险因素、不可控制的风险因素)与相关性(各种因素与后果间的不相关性、完全相关性、不完全相关性)。要注意因素之间的优先顺序，有利于因素识别的科学性与合理性分析。(1) 确定风险
30、识别的对象。风险识别的第一步就是要确定风险识别的对象，要对投标项目在各个阶段的主要工作进行分析，包括投标前期、中标后项目实施过程(假设中标)，确定出识别的对象。(2) 收集风险有关的信息。风险识别中的很多方法都需建立在大量信息的基础上，一般认为风险是数据和信息不完备而引起的。由于投标考虑的因素太多，具有高度的不确定性，因此，收集并处理生成项目过程中和风险有关的各种信息一般是很困难的，但是风险事件不是孤立的，可能会存在一些与其相关的信息，或是与其有间接联系的信息，或是与本工程项目可以类比的信息。(3) 建立初步风险清单。通过查阅大量相关文献获得投标风险的初步信息，并在此基础上建立投标初步风险清单
31、。(4) 专家调查访谈。根据问卷调查设计原则，拟定初步风险清单问卷调查表，向经验丰富的专家询问，访谈，确定初步风险清单中的不完整性，再完善原始初步风险清单。然后用更新的问卷调查表再次实施问卷调查，这将是一个不断反复的过程，直至不再产生新的风险因素，至此，风险识别结束，投标风险清单详表将是最后更新的问卷调查表。如图 3.1 所示，投标风险识别过程：图 3.1 投标风险识别过程图3.2 投标风险因素的评估3.2.1 工程风险因素评估的含义从工程风险管理的周期来看，仅仅知道风险载体可能存在的风险是不够的，还要掌握风险发生的可能性，风险一旦发生可能造成的损害程度等，这些问题需要风险评估来解决，因而风险
32、评估是工程风险管理量化和深化的过程，也是工程风险管理不可或缺的环节。工程风险评估(Risk Measurement)的含义是对工程项目各阶段的风险事件发生风险性的大小、可能出现的后果、可能发生的时间和影响范围的大小等估计。3.4.2 工程风险因素评估的方法风险评估口前还是很不完善的综合性边缘学科。虽然美国风险分析协会每年都出版Risk Analysis即风险分析杂志，但内容绝大部分都是定性方面的论证，定量分析还是很缺乏，常用的风险评估方法有:CIM 法、AHP 法、模糊估计法、风险量估计法、最小可接受准则法等。但由于工程项目具有明显的一次性和单件性，工程项目的可比性较差，工程项目的风险来源和风
33、险特性往往也相差很远，根本就没有或很少有可以利用的历史数据和资料，在这种情况下，项目管理人员就只能根据自己的经验猜测风险事件发生的概率分布或概率，也就是说，目前工程领域的风险评估主要借助于专家知识、专家经验、专家预感来进行估计。3.4.3 承包商在工程施工招投标过程中所面临的风险因素评估(l)风险因素发生的可能性估计分析和估计风险因素发生可能性的大小，是工程项目风险分析估计中最为重要的一项工作，常常也是最困难的一项目工作，因为:有关和风险因素相关的系列数据的收集相当困难；不同的工程项目差异性较大，用类似工程项目数据推断当前工程项目风险事件发生的概率，其误差可能较大。由于目前在我国工程施工招投标
34、阶段中，承包商所面临的风险源及风险因素较多，一方面，承包商面临的风险主要来源于参与招投标活动各方相关人员的行为因素，人的行为因素是最复杂的，不同的人对待同一事件可能有不同的态度，同一个人对待不同的事件也可能有不同的看法，因而他们所作出的行为往往不一样；另一方面，不同承包商的各方面条件、各个项目所处的建设环境和招投标环境也不相同，因而，对各承包商来说，每一个招标项目的各种风险因素所发生的可能性也不一致，甚至可能相差较大。因此，各承包商在参与每一个工程项目投标前，均应在事前组织有经验的相关专家具体项目具体分析，根据各投标项目所处的内外相关各方面环境条件及面临的风险因素，借鉴以往工程实践的经验和数据
35、，进行估计各风险因素发性的可能性。(2)风险因素发生的影响程度估计分析和估计工程风险因素发生后其后果的影响程度，是工程项目风险估计的另一项任务。在工程施工招投标过程中，不同风险因素的发生必然对承包商产生不同程度的影响，因此，各承包商应组织有经验的相关专家对具体的投标项口进行认真的分析，合理估计工程施工招投标各阶段可能发生的风险因素对自己的影响程度。在本文中，根据口前我国工程施工招投标各阶段的实际情况，和承包商在此过程中所面临风险因素的特点，笔者定性的将这些风险因素对承包商的影响程度分为很大、人、中、小、很小等五种。同时，经过对承包商在这些阶段中所面临的风险因素进行分析，根据各风险因素的发生可能
36、给承包商带来损失的大小，依据以往工程实践的经验，估计出各风险因素对承包商的影响程度，如表 3.2 所示。3.3 投标风险的内容在招投标阶段中，通常，招标单位将进行如下工作:确定项目招标的方式和招投标的时间安排；拟定招标公告、招标资格预审文件，并提交给招标监管部门审查备案；向有关媒体发布招标信息，并接受承包商报名；拟定招标文件，编制、确定工程招标标底；根据投标资格预审文件约定的时间和地点，在招标监管部门的监督下，组织由评标专家和业主代表组成的评审小组对所有投标申请人提交的资料进行资格审查，并确定合格的投标申请人名单；在拟定的时间内，向资格预审合格的施工单位发放资格预审合格通知书、招标文件、施工图
37、纸等资料；按招标文件约定的时间，组织所有投标单位踏勘项目现场，并答复各投标单位提出的疑问。相应地，投标单位则要:报名参加资格预审，编制投标资格预审文件并按规定的时间和地点提交给招标人；购买招标文件及图纸资料，组织相关技术、经纪人员认真审阅招标文件和图纸资料；组织人员分析招标文件，派有关人员参加现场踏勘，对招标文件、施工图纸及现场条件有疑问的地方，在规定的时间内，向招标人提出质询；组织投标人员按招标文件的要求，进行投标资料的准备，编制投标文件、确定投标策略和报价；在招标文件规定的时间内，装订并向招标人提交投标文件。通过分析这一阶段招标和投标单位所进行的工作，可知承包商将面临来自业主、招标代理单位
38、、评标专家、招标监管部门、承包商自身等方面的风险因素:(1)来自业主的风险因素对于承包商来说，这一阶段来自业主的主要是信用风险，其风险因素则为业主有倾向性和缺乏诚信，也就是说，业主可能对某一投标人有倾向性，不能公平地对待其他投标人；或业主缺乏诚信，向各投标人提供不真实的项目信息，影响投标人的投标决策；或拟定招标文件的内容不能体现风险合理分担的原则，让投标人承担过多的不合理义务，投标人却无相应对等的权利等。主要表现有:招投标时间安排不合理，如编制投标资格预审文件的时间安排过短，有些工程只给 2、3 天的编制时间，使得有些潜在投标人不能按时提交资格预审资料，因而失去了投标资格。资格预审、招标文件的
39、内容含有倾向性，有意排挤其他投标人。招标人与某些投标申请人或预审评审专家串通，排挤其他投标申请人，使得其他投标申请人资格预审不合格。对投标人提出的有关项目情况的疑问，招标人含糊其辞，不正面回答或不实事求是的回答，误导投标人做出不恰当的投标决策。在招标文件中设定不合理的合同条款，如无保值条款，市场风险全由承包商承担；无预付款；要求单方履约保函，而无工程款支付担保等。招标人在对投标申请人资格审查的评审中，评审不公正或提出一些倾向性意见，干扰其它评审人员公正的评审。(2)来自招标代理单位的风险因素设立工程招投标中介组织，目的在于保证招投标活动的公平和公正。然而，目前我国对工程招标代理机构设立的条件要
40、求比较低，招标代理从业人员还没有实行从业资格制度，许多招标代理从业人员没有经过系统、规范的专业教育和政策学习，不少招标代理机构从业人员的思想素质、专业水平、操作技能还比较差，他们对招投标的有关政策和法律法规理解得不透，而相应招投标监管又不到位，导致了在实际操作中，相当部分代理机构的人员工作不负责任，缺乏应有的职业道德，经常出现差错，甚至犯低级错误等现象，不仅损害了业主和承包商的合法权益，也严重影响了我国工程招投标活动和固定资产投资建设的健康发展。因此，在这一阶段，承包商面临来自招标代理单位的主要是道德风险和技能风险，相应的风险因素分别为违反职业道德和工作技能差。违反职业道德的行为:招标代理人员
41、违反职业道德，与业主或某投标人一起“暗箱操作” ，在招标过程和招标文件中，设置障碍或设定有倾向性的内容，排挤其他投标人。如对投标人提出的一些与招标项目有关主要建筑材料价格方面的问题，不是明确回答，而是要求投标人自行询价，这明显有违公平的原则。在招标文件的评标标准制定中，依照某投标人的条件来“量身定做” 。在资格预审的评审中，干预评审人员的评审工作等。工作技能差的表现:代理机构工作人员缺乏相应的专业知识、招标经验，业务能力不高，组织能力或职业责任心差，工作失误较多，影响投标人的投标报价决策。如相当一部分的代理人员只知仿照其它项目的招标文件的格式、内容来编制招标文件，而不懂得根据具体项目的特点、专
42、业要求等进行编制，造成疏漏较多；招标标底预算编制人员专业知识不踏实，工作粗糙，错漏较多等，这些均可能会严重影响投标人的投标策略。(3)来自评标专家的风险因素目前，由于我国大部分的评标专家库的组成、管理不够规范，存在管理制度不够健全、监管缺失等问题。一方面，各地没有统一的评标专家库，有建设行政管理部门“公立”的专家库，也有各招标代理单位“私立”的专家库， “公私”并存，专家库繁多，形成了不少的管理漏洞；同时，各专家库中的评标专家在入选时，他们的思想品德、专业素养、技术水平等往往没有经过严格的考核、测评，造成了各评标专家的品行、能力良莠不齐。另一方面，在日常的使用管理中，没有专门的机构或人员对各评
43、标专家的德、能、勤、绩进行考核，评好评坏一个样，责权不对等，造成了部分评标专家职业责任心较差，评审随着性较大，更有甚者，严重违反职业操守的行为时有发生。因此，某些招标项目的评标工作难以体现公平、公正。因此，在这一阶段的资格预审评审中，承包商面临来自评标专家的主要是道德风险和技能风险。即:道德风险:在评审过程中，有些评标专家违反职业道德，受业主、招标代理或某投标申请人的指使，评审不公正，带有倾向性，有意排挤其他投标申请人。技能风险:有些评标专家专业水平有限，不能按资格预审文件的要求正确履行评审职责，做出不公平的评审，造成了一些实力较弱的投标申请人能通过资格预审，而实力较强的投标申请人反而不能通过
44、，因此失去参加投标的资格。(4)来自招标监管部门的风险因素随着改革开放的深入，我国的行政管理体制日趋完善，但不容否认，口前，各地的行业监管部门仍存在一些不够规范的行为，在工程招投标监督管理部门中也不例外，招投标监管人员中仍存在一些不良的现象：行政能力低。对法律法规、政策文件理解不透，执行存在偏差。如有些地方政企不分，招标办与工程交易中心为一套人马、两块牌子，既是裁判员，又是运动员!又如在某地一项口的评标小组成员中竟然大部分山县领导、建设局等部门领导组成，也不知该地的招标监管人员当时是如何想的?行政不作为。如在抽选评审专家、资格预审的评审过程中，不履行监督职责，走过场，使评审过程缺乏有效的监督。
45、地方保护主义。如有些地方利用资质备案登记、投标许可证的办理为由，设置过高条件，有意刁难外来的施工企业，使得有些外来施工企业因此不能按时报名，而错失参加投标的机会。滥用职权，营私舞弊。如有些招标监管人员为了达到某些旧的” ，利用职权之便，干预招标文件中评标标准的设定或干预资格评审人员的评审工作。总的来说，在这一阶段中，对承包商来说，来自招标监管部门的主要是技能风险和道德风险。(5)来自承包商自身的风险因素在这一阶段中，承包商已经加入了激烈的投标资格或投标竞争，他们所考虑的二 l.:要是如何组织相关人员进一步更全面地弄清楚项目的各方面情况，分析预审或招标文件和项目的内外条件，决定投什么性质的标，采
46、用什么投标策略，既能尽极大的可能中标，又能获得理想的利润。因此承包商将主要面临自身的技能风险和决策风险，其风险因素为工作技能差和决策失误，主要表现有：承包商资质低，技术、人员、设备、资金等实力比其它投标单位差；投标资格预审文件、投标文件编制人员缺乏经验或粗心大意，导致文件出现错漏过多或关键地方出错；投标人员技术水平差，编制的施工组织设计不合理；预算人员专业水平低或责任心不强，高估或漏算，造成相应专业工程的预算不准确；投标人员不懂运用投标策略和技巧；决策人员报价决策失误。以上种种表现，在很大程度上，均将导致承包商失去中标权，造成投标费用损失。4 投标风险的应对措施4.1 风险分担理论概述4.1.
47、1 风险分担的含义在工程建设过程中，风险分担的含义:是指与项目有关的各种风险要素需要以某种形式在项目参与者之间进行分配，也就是说，是业主与承包商在工程建设过程中对发生的各种风险进行分配。4.1.2 风险分担的原则既然工程施工招投标过程存在着风险因素，那么可能的风险损失就必须在投标人、招标人之间进行合理的分担，只有参与各方从风险分担中都能得到好处，风险分担才有意义。因为只有每个参加者都承担有一定的风险损失责任，才能使各方有管理和控制风险的积极性和创造性。风险损失分担通常应在招标文件、合同等文件中定义，在起草这类文件时应对风险做出预计、定义和分配。一般应按以下原则进行风险分担:(l)风险分担应能有
48、利于降低工程造价和有利于履行合同。(2)合同双方中，谁能更有效地防止和控制某种风险或减少该风险引起的损失，就由谁承担风险。(3)风险分担应能有助于调动承担方的积极性，认真做好风险管理工作，从而降低成本，节约投资。从上述原则出发，工程项口风险分担应主要是指在合同实施过程中，承发包双方对所发生的风险进行合理的分配，而施工承包合同中的风险分担通常是双方各自承担自己责任范围内的风险，也就是要达到公平合理，责、权、利平衡，即:险的责任和权力应是平衡的，有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理风险的权力；风险与机会尽可能对等，对风险承担者应该同时享受风险控制获得收益和机会收益；承担的可能性和合理性，承担
49、者应拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件。4.2 工程风险处理的概述4.2.1 工程风险处理的概念工风险分析的主要环节是风险识别、风险评估和评价，而风险分析的目的在于根据风险分析的结果提出恰当的风险处理的方案。通过工程风险的处理安排，尽可能地降低工程风险，实现工程的预期目标，这是工程风险管理的初衷。工程风险处理的含义:指面对风险应采取措施，尽可能规避、减少或降低风险损失，完成工程预期目标的工作。4.2.2 工程风险处理的基本方法工程风险处理措施也就是工程风险防范措施，常用的工程风险应对策略和措施有:风险回避、风险转移、风险缓解、风险自留、风险利用川。(l)风险回避 (Risk Avoidance):是指中断风险源，遏制风险事件发生。在工程建设过程，主要是通过主动放弃和终止某一任务，从而避免承担风险。比如:当某承包商在投标过程中，分析了招标文件、投标竞争对手及业主的态度后，认为自己中标的可能性极小，于是放弃继续投标，从而避免了更大的费用损失。一般来说，从风险管理的角度看，风险回避是一种消极的风险处理方式。在工程项目中，风险回避可以有效地化解施工准备阶段的某些技术风险、设计风险、地质风险，也可以减少甚至化解违规操作、工人疏忽等发生的施工风险
