1、反洗钱工作总结 篇一：银行年度反洗钱工作总结 银行年度反洗钱工作总结 年，我司反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心，认真学习、贯彻执行反洗钱法，充分认识到反洗钱工作的重要性，按照中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定金融机构大额买卖和可疑买卖报告治理方法金融机构客户身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，接着提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，实在履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将年反洗钱工作情况总结如下： 一、主要工作完成情况及反洗钱工作效果 （一）采取多
2、种方式，宣传贯彻反洗钱法 1反洗钱培训：宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间，每月召开两次反洗钱培训活动，培训活动采纳灵敏、有针对性的方式进展。培训主要围绕反洗钱法、反洗钱工作治理方法施行细那么及补充规定、业务治理反洗钱工作施行细那么及有关补充规定、等相关制度展开学习，主要目的是更深化的普及反洗钱根本知识，主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深化浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。按照公司关于转发公司关于开展反洗钱宣传活动的通知的通知及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反洗钱义务，预防和打击洗
3、钱犯罪”为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进展活动宣传，活动内容针对性较强，宣传到达较好效果。 2举办反洗钱知识。为推进反洗钱法等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度，更好地履行反洗钱义务，我司按照市公司要求并结合我司详细情况，进展了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素养，有力地促进了反洗钱工作的开展。 3、按市公司要求，及时对可疑买卖进展登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管；每月按时上报反洗钱报表、按照实际情况撰写反洗钱季度总结等。 在销售环节人工识别可疑买卖，通过定期抽取可疑买卖数据进展人工识别,
4、 并逐笔保存可疑买卖识别轨迹。加强大额买卖的审核。按照公司反洗钱工作要求，我司对大额买卖做好相关信息登记、及时上报反洗钱小组进展审核、识别，严格执行金融机构大额买卖和可疑买卖报告治理方法规定； 按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑买卖报告及非现场监管信息。 对系统抽取的可疑买卖数据信息进展分析并填写可疑买卖信息审核登记表，并按规定进展分析。 4、在年度反洗钱工作中，获得较好效果，我司未发生一例反洗钱案件，这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。 （二），加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度 1加强反洗钱工作内部治理制度的施行。以反洗钱法为工作指导方针，接着深化施行反
5、洗钱工作治理施行细那么将反洗钱责任明确到人到岗，确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面、精确领会市公司关于反洗钱的各项精神，依法调整和标准各岗位日常工作中的正确操作流程，严格施行内部治理制度，严格内部治理，有效防备了各种执法风险。 3、对到达客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进展审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进展登记其身份根本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，假设为第二代身份证那么保存其双面材料。 4对团体客户进展身份识别时，对法人代表进展身份识别,在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。
6、 5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中参加反洗钱义务，监视保险代理方履行客户身份识别职责。 6. 当客户出现反洗钱法律法规要求进展重新识别的情况时,对该客户重新进展客户身份识别,并留存相关识别材料。分，定期审核保存的客户根本信息。 （三）面临的主要征询题： 1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑买卖的推断经历还不够，技能技巧还有待提高； 2、部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深化认识，支持配合公司开展反洗钱及买卖材料、客户身份信息材料保存工作的主动性仍需加强； 4、公司对反洗钱法律法规及施行细那么的宣传培训还有待进一步加强。 三、年反洗钱工作思路 年，我司反洗钱工作的
7、总体思路是：接着深化的开展反洗钱监管，强化反洗钱非现场监管，加大反洗钱监视检查力度，全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。 （一）接着加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规、做好反洗钱工作的根底，接着广泛深化开展反洗钱相关知识宣传培训活动，提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识，营建更加浓重的反洗钱气氛。（二）加大对重点可疑买卖的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的才能和水平，积极寻找可疑买卖线索，加大对重点可疑买卖的分析、审查，假设有涉嫌洗钱的案件发生，那么责无旁贷的配合司法机关严峻打击洗钱犯罪活动。 （三）强化反洗钱非现场监
8、管。按照反洗钱非现场监管方法（试行）及相关文件要求，实在执行非现场报告制度，并按照有关评估规定，对市公司发送的信息材料和履行反洗钱义务情况进展评估和等级划分登记，实行等级治理制度。对存在征询题和等级较低的征询题，进展通报，并作为重点对象施行反洗钱监管。 反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我公司将接着强化组织领导，明确工作职责，确保公司反洗钱工作的顺利开展；在新一年反洗钱工作中，我司会一如既往的对相关岗位人员进展反洗钱知识技能的培训，不断提升对洗钱行为的推断处理才能；加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传，使其能自觉支持和配合我公司反洗钱工作；不断公司反洗钱工作的征询题和
9、缺乏，不断寻求处理征询题的新方法新思路，确保公司反洗钱工作正常有序的开展，实在履行反洗钱义务。 -12-24篇二：反洗钱工作心得 反洗钱工作心得 为标准人民币支付买卖报告行为，防备利用银行支付结算进展洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付买卖报告治理方法以及金融机构反洗钱规定等相关法律、方法规定，严格履行职责，实在做好反洗钱工作： 1、坚持原那么、照章办事、认真履行本人的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平; 2、严格坚持人民币大额买卖审批登记制度，建立完好的大额支付买卖档案; 3、紧密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用
10、银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，作好可疑买卖记录，填制可疑买卖报告表后及时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付买卖逐户、逐笔进展调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行;5、严格操作，严守机密。对记录和分析的大额可疑支付买卖信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息材料。 由于反洗钱有关的材料及相关信息根本上都是以电子信息方式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱仍然一项较为生疏
11、的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经历，有待进一步提高区分可疑支付买卖的推断才能。 -华美丽的分割线 - 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX信誉，促进XX业务的快速健康开展的保证。按照中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查施行细那么、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付买卖报告治理方法及广东省XXXX反洗钱工作规定(粤XX2007106号)的要求，我市XX在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实
12、有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二七年反洗钱如下： 一、精心构建完善领导组织体系我市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。按照上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内操纵度，为更好地完成反洗钱工作提供了按照。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为加强对反洗钱工作的认识，我们首先从本身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注
13、重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱认识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查施行细那么、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别
14、和客户身份材料及买卖记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付买卖报告治理方法及广东省XXXX反洗钱工作规定等。 三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同方式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑征询等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动方案，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作获得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份材料和买卖记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户材料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展
15、核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，关于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且买卖金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份材
16、料，自业务关系完毕当年或者一次性-买卖记账当年计起至少保存5年。关于买卖记录，自买卖记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付买卖的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预定提现金额。 严格监管和操纵公-款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似如此的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。 对大额和可疑支付买卖的报送工作，指定专人负责。关于觉察的可疑支付买卖都及时上
17、报上级分行，每月以简报方式对当篇三：反洗钱工作感悟 反洗钱工作心得感悟 为标准人民币支付买卖行为，防备利用银行支付结算进展洗钱等违法犯罪活动，我们要认真学好中华人民共和国中国人民银行法和人民币大额和可疑支付买卖报告治理方法以及金融机构反洗钱规定等相关法律、方法规定，严格履行职责，实在做好反洗钱工作： 1、坚持原那么、照章办事、认真履行本人的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平; 2、严格坚持人民币大额买卖审批登记制度，建立完好的大额支付买卖档案; 3、紧密关注相关个人与单位在短期内(指10个营业日以内)利用银行帐户大量的将资金进展分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析
18、，作好可疑买卖记录，填制可疑买卖报告表后及时向上级社报告; 4、我们经办人员要对辖内办理的大额支付买卖逐户、逐笔进展调查、分析，认真作好评估，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关，同时报告其上级单位和当地人民银行;5、严格操作，严守机密。对记录和分析的大额可疑支付买卖信息不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外; 6、严格按规定期限和要求报送相关信息材料。 由于反洗钱有关的材料及相关信息根本上都是以电子信息方式存储，纸质材料不够齐全，我们还要加强这方面的工作力度。而且由于反洗钱仍然一项较为生疏的工作，我们基层从业人员对反洗钱工作还缺乏系统的理论知识和足够的实践经历，有待
19、进一步提高区分可疑支付买卖的推断才能。 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐惧组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高XX信誉，促进XX业务的快速健康开展的保证。按照中国人民银行制定的中国人民银行反洗钱调查施行细那么、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客户身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付买卖报告治理方法及广东省XXXX反洗钱工作规定(粤XX2007106号)的要求，我市XX在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，获得了较好的成效。现将二七年反洗钱工作总结如下： 一、精心构建完善领导组织体系我
20、市XX为了做好反洗钱工作，成立了以XX行长XX为组长，XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区XX的反洗钱工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门详细负责反洗钱工作，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。按照上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反洗钱内操纵度，为更好地完成反洗钱工作提供了按照。 二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识 为加强对反洗钱工作的认识，我们首先从本身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深化领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习，提高治理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作
21、用做好预备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保实在履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建立工作。三是认真选配工作人员。XX要求，各网点将一些文化程度较高、业务才能强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来，担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作，强化反洗钱认识，初步构成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次，参加人次163人。主要学习了中国人民银行反洗钱调查施行细那么、中华人民共和国反洗钱法、金融机构客房身份识别和客户身份材料及买卖记录保存治理方法、金融机构反洗钱规定、人民币大额及可疑支付买卖报告治理方
22、法及广东省XXXX反洗钱工作规定等。 三、注重宣传，提高广大群众对反洗钱工作的理解 为了让广大群众配合XX开展反洗工作，市行在每一季度都开展了不同方式的宣传活动，如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑征询等。在11月“广东省反洗钱宣传月”，我行还制定了宣传月活动，成立了活动领导小组。通过精心的预备和安排，宣传工作获得了较好的成效。 四、严格执行客户身份识别制度和客户身份材料和买卖记录保存制度 在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户材料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进展核查，并登记其身份证件的姓名和号码进展开户操作，关于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办
23、理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且买卖金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进展客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。 当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份材料，自业务关系完毕当年或者一次性-买卖记账当年计起至少保存5年。关于买卖记录，自买卖记账当年计起至少保存5年。 五、严格执行大额和可疑支付买卖的报告制度 在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进展查询和实时监控，并要求需提早一天预定提现金额。 严格监管和操纵公-款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公-款私存的帐户施行严格监控，狠抓狠管杜绝类似如此的帐户发生，以确保我XX结算帐户都能合规性地进展大额现金收支和大额转账收付。 对大额和可疑支付买卖的报送工作，指定专人负责。关于觉察的可疑支付买卖都及时上报上级分行，每月以简报方式对当
