1、学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告 一.加强管理管理制度是企业成功的必要条件,我作为支局长要求员工对工作负责是干好本职工作的前提,每个员工要具备一个有责任心的人,才能干好工作,责任最基本,责任心如何,决定着他在工作中的态度,有了责任心,才会认真思考,勤奋工作,才会按时,按质,按量,完成任务,才能主动处理好分内分外的相关工作从事业出发,一工作为重,有人监督与无人监督都能主动承担责任,而不推卸责任,我由于多年的邮政一线工作和管理经历,本人非常熟悉和了解邮政,也非常热爱邮政事业,在几年工作中随着企业的不断发展或各项业务的增加,如何使各项业务规章制度落
2、实到实处,也是我经常考虑的问题,为此在支局工作中认真把握好抓经营,促发展,重落实,抓制度,强管理,严考核的思路。保证日常工作的正常开展,是每位员工已明确各自岗位职责,定期召开业务经营分析,发现问题,不护短,不掩盖,及时予以纠正,做到工作有计划,经营有秩序质量有保证,制度落实有效果。二.执行力管理在网点工作中,网点要见效益就离不开严格的检查制度,落实检查要求,按照要求和频次加强作业现场和非作业现场的监控,定期和不定期地进行自查。严格检查双人临柜,双人管库,双人复核,钱帐分管,章证分管制度,三级权限制度,缴协款制度,异常情况报告制度,网点“人离机退,章证入柜”制度。能使员工互相制约,互相监督。三.
3、团队精神担任支局长不但要抓好支局全局工作,还要关注各项业务的发展时刻牢记“以局为家,局兴我荣,局衰我耻”的信念,在平时工作中作为支局长各项工作处处走在前,带领员工坚持早开门,晚关门,延长营业时间,及客户所及向客户所想,得到当地客户的普遍赞扬和认可,为了使储蓄余额和各项营销业务快速增长,带领员工兢兢业业,扎实苦干,创新服务方式。深挖服务内涵。在员工共同努力下支局业务反展基础管理和规范服务工作始终处于全县支局领先水平,在支局积极组织职工开展“创建学习型组织,争当知识型职工”活动,业务培训职业道德教育社会主义荣辱观教育,民族团结教育和反对分裂维护稳定教育,抓好职工学习培训。完善职工激励考核机制,提高
4、人员素质,加强工作效率。责任性强,服务水平高,切实提高员工素质和发展业务的积极性,使职工勤于思考,善于钻研,敢于创新,思想统一。形成“比,赶,帮,超”的良好局面。为我局提供高各项业务办理水平提供强有力的活力。四.以人为本以人为本,营造和谐支局的工作氛围,带好这支队伍,首先,我必须从我做起,要以德感人,以情暖人,以诚待人,以信用做人,在前进中不但探索新的方法,新的途径,贯彻邮政改革的新思路,只要我们全体职工团结一心,勇于拼搏,敢于创新,各项业务会蓬勃发展。学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告 邮政储蓄银行 XX 年第二季度工作总结及三季度安排 我行继续围绕第二届董事会目标任务,理清工作思路
5、,求真务实,强化管理,统筹发展,狠抓了组织资金和市场份额拓展,6月底,各项存款总额突破 150 亿元大关,发展的速度不断加快,管理水平不断提升,各项业务又有了新的进展,为下阶段工作打下了坚实的基础。邮政储蓄银行第二季度工作总结至今年六月末,全行人民币存款*亿元,比年初增长*亿元,增幅*%,其中储蓄存款比年初增长*亿元,余额达*亿元,增幅*%,对公及其它存款余额*亿元,比年初增加*亿元。人民币贷款余额*亿元,比年初增放*亿元,增幅达*%。其中农业经济组织、农户贷款余额*亿元,比年初增长*亿元;民营、个私、股份制中小企业贷款余额*亿元,比年初增长*亿元;中小企业贷款占总贷款*%。6 月末,国际业务
6、外汇存款余额*万美元,比年初增长*万美元。国际结算量*万美元,比去年同期增加*万美元,其中出口结算量达*万美元,较去年同期增加*万美元;进口结算量*万美元,比去年同期增加*万美元。结售汇合计*万美元,比去年同期增加*万美元。外汇贷款余额*万美元,比年初增长*万美元;人民币打包贷款*万元,比年初增长*万元。6 月末不良资产余额*亿元,比年初减少*万元,不良资产占比*%,比年初下降 2 个百分点。今年三季度,贷款综合收息率*%,比去年同期增加 3 个百分点,1-3 季度我行实现帐面利润*万元。 今年三季度,我们主要抓了以下几方面工作:(一)狠抓组织资金,稳步拓展市场份额。存款始终是银行经营的根本;
7、份额代表着地区竞争的地位。今年上半年我行存款总额虽然实现了时间过半,任务过半,但在同业竞争中,我行新增存款额较本地区其他行存在较大差距,总存款占全市的份额由年初%下降到%。面对这一情况,我们充分认识到“逆水行舟,不进则退” ,三季度,我们一步不松抓组织存款,一着不让拓市场份额。一是为帮助各支行调动员工积极性,激发员工工作热情,长久保持组织资金的高昂斗志,在激烈的市场竞争中,打好组织资金漂亮仗,力争市场份额有更大的突破,向我行独立运行十周年献礼,8 月 18 号,独立经营以来第一次在晚上召开了各支行行长会议,全面动员,紧密部署了“结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛”活动。竞赛将全市 32
8、 家支行按市场份额水平和所处经济环境结成14 组,分别下达各自目标任务,捆绑式竞赛考核,为我行存款的增加,市场份额的扩大起到了有力的推动作用。二是通过对市场份额较低支行的排队,分析我行组织资金工作存在的考核不力,激励不力等具体问题和不足,8月 24 日,再次召集市场份额在本镇低于他行,当年新增少于他行,考核力度不大的 20 位支行行长,在*支行举行现场会。再一次鼓劲增压,敲响了结对子、比贡献、争份额的战鼓。通过看*支行营业大厅的宣传氛围,和张榜公布的全体员工每月组资业绩和每季考核结果;听*支行组织资金实行公开、公正、透明考核的经验做法和强考核,扩份额,促进各项业务稳健发展的汇报;20 位支行行
9、长纷纷上台表示,一定坚定必胜的决心与信心,发扬好领先精神、拼搏精神、吃苦精神;营造好宣传氛围、考核氛围、组资氛围,创造出新的业绩。同时,为让全行干部员工通过与兄弟支行的对照比较,更加清楚自己存在的差距,和在整个农商行中的排名,做到知己知彼,百战不殆,我们开办了每周一期结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛简报 ,每周公布存款情况,跟踪各支行组织资金竞赛动态,定期介绍组织资金做法,营造了你追我赶、共同进步的浓烈气氛。6 月末总存款比 6 月末增长了 14 亿元,存款市场份额得到稳步拓展。(二)投身先进性教育,支持地方力度再提高。三季度,时值延边邮政储蓄银行党委保持共产党员先进性教育活动开展,
10、我们在行党委领导下,统一部署,精心组织,周密安排,求真务实,积极投身到保持共产党员先进性教育活动之中,做到以先进性激发员工工作积极性,以先进性体现支持地方发展的责任性,以先进性提升地方银行声誉。 以支持地方发展为己任,构建“三走进,三服务”长效机制。一方面继续强化“三农”意识,积极支持“三农”发展。大力培植农业支持典型,扩大农业支持面。先进性教育活动中,我行党委成员每人联系一个农业产业企业,即:*神龙蛇业,*九州果业,*华美生态园艺,*稷山养鸡场,*澄禾禽业,*未来园林,*唐兴才养牛场。在党委成员带领下,基层支行牢固树立“三农”服务意识,对当地农户、农业企业支持力度进一步加大,6 月末,我行农
11、业贷款余额比 3 月末新增 3100 万元,占全市 97%。继续保持了我行农业贷款在全市的绝对份额。同时,党委领导“三走进,三服务”确定的 7 家中小企业联系点工作,为我行大力扶持中小企业,强化市场份额拓展起到了很好的带头作用。全行上下结合市场份额拓展,瞄准国有土地、房产等有效资产抵押企业,信誉好、发展有前景企业,不断加大对地方经济支持力度,6 月底,全行支持民营、个私、股份制中小企业共计*多家,贷款余额*亿元,比年初增长*亿元,比 3 月末新增*亿元。其中抵押贷款占总贷款比例首次突破 30%,达到%,比年初提高了个百分点,有效地拓展了市场份额,也进一步提升了我行地方银行的声誉和社会地位。(三
12、)常抓基础管理,案件专项治理全面推进。根据国务院领导加大案件专项治理力度,防范商业银行风险的批示,和中国银行业监督管理委员会办公厅商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案 ,我行自 4 月下旬开始,案件专项治理组织发动、专项检查和整改总结全部三个阶段工作深入进行。通过案件专项治理,进一步强化了会计基础工作。我行以会计升级达标实施办法为依据,对基层支行在执行账户管理、现金管理及规范操作方面结合案件专项治理,进行了本年度的会计出纳大检查和会计达标升级验收,分析检查出来的问题,有的放矢,寻找了问题的症结.通过案件专项治理,进一步规范了信贷管理和运作。我行结合银监会贷款五级分类偏离度专项检查,着重对全
13、市贷款五级分类准确情况、贷款抵押率规范情况、担保手续合法情况、企业关联交易情况以及本行内部多行贷款情况等进行了清理,有效地促进了信贷运作的规范管理。通过案件专项治理,找准了内部控制的关键点。案件专项治理过程中特别是总部集中检查时,我行按照“查找案件苗头,整顿规范操作,促进业务发展,增强防险能力”的总要求,抽调全州 50 名业务骨干,分成 8 个检查组对全市 32 家支行进行了“地毯式”现场检查,找出了内部控制的关键点和薄弱环节,并 通过制订相应的整改方案,积极实施整改。使案件专项治理工作,检查处理到位,责任追究到位,问题整改到位,杜绝隐患、遏制案件到位。(四)广泛开展演讲会,金融服务水平得到提
14、升。随着金融业服务时代的来临,竞争将会日益激烈,而竞争的优势一方面体现在人才的优势上,另一方面体现在服务优势上。为打造服务优势,我行自下而上,从支行各片总部,在 7 月份广泛开展了“假如我是一个客户”演讲比赛,对机关开展了“假如我在基层”演讲比赛活动。演讲从分析一个客户的基本要求出发,从分析基层员工需求出发,实行换位思考,积极探索新时期农村金融服务的新思路、新方法,从而促进全行上下服务理念更新,服务水平提升,保持地方银行活力,促进*商业银行更快、更好发展。参加总部决赛的 38 名演讲者,通过紧张激烈的演讲比赛,决出了一、二、三等奖共 9 名优胜者。比赛中各位选手充分展示自己的知识才华,使演讲比
15、赛内涵得到了提升,优质服务意识得到了提高,收到了明显的效果。另外,以*支行为试点的开放式服务在七月初正式亮相,运行初期就取得很好效果,深受广大客户地青睐和好评。开放式服务摈弃了营业大厅服务窗口上的铁栅栏,实行与客户面对面,心贴心的亲情化服务,从而拉近与客户的距离,使客户走进银行犹如走进家一样感到亲近、舒适。目前,营业网点开放式服务正有序向全市推广。我们相信,通过设立开放式服务区来提供优质服务,方便客户,一定能更好地诠释“离您最近,和你最亲”的服务宗旨,为进一步扩大市场份额,提升*行形象作出贡献。三季度工作打算三季度,是第二届董事会第一年工作的冲刺阶段,针对前二个季度经营工作中存在的存款增长稳定
16、性不够,资产质量优化进度不够,综合盈利能力、资本充足等核心竞争力有待进一步提高等不足,将继续围绕半年度工作会议提出“份额” 、 “效益” 、 “风险”和“形象”八个字抓好工作,向独立经营 10 周年献礼。 1、突出重点增存款,份额再上新台阶。组织资金始终是银行工作的基础和重点。前阶段的结对子竞赛,取得了初步成效,但存款的稳定性不强,要继续突出存款增长,强化宣传攻关,强化竞赛考核,强化服务创新,持之以恒把“结对子、争份额、比贡献、争市场组织资金竞赛”活动开展得有声有色,争取存款市场份额再上新台阶。2、紧抓拓展争效益,夯实资本充足率。今年是我行享受所得税减半政策的最后一年,三季度要继续围绕我市经济
17、发展的热点、重点,紧盯我市开发区建设、工业集中区建设,瞄准有效资产抵押企业,紧抓传统业务拓展,加大支持力度,尽力拓展市场,争取效益最大化。同时,要继续强化各项管理,搞好年内各项财务核算,尽力控制不合理费用开支,反对铺张浪费,杜绝跑、冒、滴、漏,防范各类案件发生,争创最佳效益,扎扎实实地提足资本充足率和各项拨备率,向全体股东交上一份满意的答卷。3、狠抓难点求突破,奋力提高资产质量。信贷资产质量始终是我行效益的根本,始终是我行快速发展的根本。三季度,要抓住年终企业资金回笼较多的有利时机,锲而不舍活资产,一步不松降不良,争取余额占比双下降。一要抓紧以规范信贷五级分类为抓手,加快我行信贷管理系统建设,
18、早日为我行强化信贷管理提供科学决策工具。二要集中力量做好中央银行专项票据兑付工作,争取央行资金扶持政策落实到位。三是以控制不良贷款产生为出发点,全面完成对支持类企业、控制类企业、和压缩类企业的清理工作,为明年进一步强化信贷管理打好基础。4、强化宣传树形象,努力营造发展环境。要抓紧我行独立经营 10 周年庆典准备,设计系列宣传方案,大搞舆论宣传,深化、细化、延升 CI 形象策划,促使我行办公场所、办公用品、宣传资料、仪表仪容、服务用语等硬件、软件建设上档次、有规格。要拓展优质文明服务新思路,强化行风建设,塑造品牌形象,为*商业银行增添新的活力学习关于支局长邮储银行内控达标手册自查报告 载着个人成
19、长的快乐与集体丰收的喜悦,走过了 XX 年,回首一 年来的工作,让我豪情满怀,在市局分局的正确领导下,在全体员工 的共同努力下,我们圆满地完成了上级下达的各项任务计划,出色实 现了年初支局自定奋斗目标和冲刺目标。今年我们还会以更高的要 求,更严的标准,更明确的方向去迎接 XX 年。下面,我分几个方面 汇报一下我一年来的工作。一、履行工作职务情况 作为御东学府支局长, 我时时刻刻坚持市局和分局一把手的统一 领导,既是局长的参谋员,又是一线基层工作战斗员,能身先士卒, 率先垂范,确保了支局各项工作的健康有序进行,保证了各项方针目 标的完成,具体表现为1、全力发展邮政储蓄业务。邮政储蓄业务是邮政的支
20、柱业务、吃饭 业务,它的收入占整个业务收入的 80%。XX年市局给我局下达的余 额净增指标为 3030 万,而随着银行转存款利率的下调,仅仅完成 3030 万元净增额是完成不了收入。因此在年初局务会中,我们就确立了要 想完成收入,就必须下大气力抓好储蓄业务,因此加大了储蓄揽储力 度和考核力度。在职代会上,局长以职工的的切身利益为出发点,帮 助职工分析企业当前的发展形势,使企业职工明白了“局兴我兴、局 衰我耻”的道理,增强了职工的危机感和责任感,极大的调动了职工 的揽储热情。截止到6 月 20 日邮储累计余额达 27700 余万元,净增额达 3912万元,超额完成了市局下达的净增指标。7 月 7
21、 日市局李局长一行 来检查指导工作,带来国家对邮政储蓄利率要进行调整的消息,同时 要求我们要抓住机遇,以最短的时间揽收更多的余额,保 1500 万力争 XX 万元,7 月 8 日我局在小会议室召开了班组长及机关干部会议,确 定了保 XX 万力争 3000 万的任务。要求职工以长远的观点看问题,为 邮政的明天打下坚实的基础,号召大家发扬千言万语、千辛万苦做贡 献的精神。截止 7 月 20 日,储蓄累计余额达31,025 万元,比 6 月 20 日 净增 3200 万元,为最后在人民银行存款数稳定在 26550 万元,打下了 牢固的基础。同时也受到了市局的表扬。而我本人在揽储过程一也是 历尽了千辛
22、万苦。今年仅建行、移动公司、外经委就揽储 700万元, 自己揽储 400 万元。为我局职工揽储工作带了好头。2、大力拓展新的业务领域。努力抓好中间业务发展,今年我局代办 社会保险、代发工资、代办鸿泰人寿保险,代办网通 IP 卡电话、代 售缴费卡等中间业务都取得了一定的成绩。其中物流业务和 185 特约 商户业务实现了零的突破,形成了新的业务增长点。截止 11 月 20,我 局实现代办业务收入 16 万余元。其中累计代售缴费卡 21127 张,代办 保险 221 万余元,发展 185 注册用户 100 余名。与大庆粮店、家电、外 贸公司等单位达成协议,利用邮车余载为其配送货物,每月可实现物 流业
23、务收入 XX 余元。为县政府、发电厂、职教中心、人寿保险等单 位定做邮资封和企业拜年卡,可实现业务收入 3 万余元。3、着力抓好企业文化和职工队伍建设。职工队伍素质高低决定着企 业的形象和兴衰,因此,我把加强职工的思想工作,提高业务素质, 服务意识和质量意识的教育提在重要工作日程,通过各种形式的学 习、业务技能培训和组织职工参加健康有益的活动,增强了职工的凝 聚力和向心力,职工整体综合素质显著提高。坚持以人为本的理念管 理企业。关心职工,认真倾听职工的意见和建议,制订各项发展业务 的措施和办法,首先考虑职工是否拥护、是否能充分调动职工的积极 性,重奖励、轻考核,努力提高职工福利待遇,让职工在企
24、业经营效 益提高中享受到实惠。4、努力学习提高自身能力素质。学以致用,一年来,一方面向理论、 书本学习,不断丰富自己,充实自己,另一面向实践学,向全市干部 职工学习,我走遍市区所辖的所有网点,积极开展各项调研工作。工 作中勇于承担责任,在职权范围内对自己分管的工作大胆负责,创造 性地抓好落实,并独立自主地解决好工作中遇到的矛盾和问题,在工 作中,善于分清主次和轻重缓急,规范程序,讲究方法。二、工作中存在的问题与不足 1、思想思路还需进一步开阔,在一些新业务的发展、新市场的开 拓上信心不足,成效不显著, 个别业务发展动力不足, 例如短信业务、 保险基金等 2、工作方法还需进一步改进 坚持原则,秉
25、公办事是我工作的宗旨。但由于工作经验不足,有 时工作方法比较简单,致使个别职工不能理解,产生一种错觉。改进 工作方法,改进工作方式,将是我继续努力的目标,以使各项工作顺 利开展。3、理论素质还需进一步提高 平时重视实践,但理论水平还有待进一步提高,需坚持不懈地继 续学习银行、保险、基金和服务知识。使自己适应新的形势和变化, 使各项工作符合市局的各项要求,符合时代的要求,符合企业发展的 要求,使自己真正成为符合市局要求的合格的管理者。三、对未来的展望 衡量一个人进步与否,关键看他境界升华程度。以李局长为核心 的班子和广大干部职工的大气魄,大手笔,大目标,大胸怀,不为眼 前利益所诱惑,不为当前小胜而骄傲,不为暂时发展而迷惑,不为蝇 头小利而计较,不为全市领先而满足,不为弟兄见绌而乐祸。既不好 高骛远,又不怨天尤人;既不自吹自擂,不妄自菲薄。只有境界提升 了,才能敢做事,会做事,能做事,做成事,做好事,我有两点感触 最深的收获:一是坚定了我干事业的信心,二是找到了做事的方法。XX 年已经过去,展望 XX 年依然任重道远。无论我继续在御东 学府,还是在其他地方工作,只有凭百折不挠的工作意志、行千家万 户的营销决心、解焦头烂额问题的聪明智慧、良好的身体储备、超前 的思维意识、高操的业务处理能力和学习能力,才能全面做好 XX 各项工作!