花旗银行为跨国企业搭建全功能型跨境资金池新架构 去年 11 月, 人民银行上海总部发布关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知, 提出支持跨国企业集团设立在岸的全功能型跨境人民币资金池, 集中管理全球人民币资金。此次花旗银行搭建的人民币资金池正是落实这一政策, 也是上海自贸区金融改革的新成果。值得注意的是, 该全功能型跨境资金池新架构, 进一步拓展和延伸了自由贸易账户理念。通过引入跨国公司财资管理中心开立自由贸易非居民账户, 协助包括境外企业在内的非上海自贸区注册主体也能享受到自由贸易政策带来的便利。依托于自由贸易账户的可自由兑换特性和本外币一体化功能, 使得该全功能型跨境资金池彻底解决了企业境外币种选择的问题。跨国公司财资中心可灵活地将全球主要货币资金以原币形式汇集到上海自贸区自由贸易非居民账户, 在本外币之间任意调配和兑换。而境内注册在上海自贸区外的集团总部, 则能够以人民币形式实现跨境资金的融通, 打通集团内部资金调配渠道。相比于传统的跨境人民币资金池, 该全功能型资金池具有更大的灵活性, 同时还增加了日间透支、隔夜透支及理财等功能, 获得更高的资金使用效率和集中管理收益。
