1、中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 1 中国人寿保险股份有限公司 2009 年第三季度报告（股票代码：601628）二九年十月二十六日 中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 2目 录 1 重要提示.3 2 公司基本情况.3 3 重要事项.5 4 附录.8 中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 31 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.2 董事会会议应出席董事 11 人，实到董事 10 人。公司董事长、执行董事杨超，
2、执行董事林岱仁、刘英齐，非执行董事缪建民、时国庆、庄作瑾，独立董事马永伟、孙昌基、莫博世在现场出席会议，独立董事孙树义以电话会议形式出席会议。执行董事万峰因故请假，书面授权委托执行董事杨超代为出席并表决。1.3 公司2009 年第三季度财务报告未经审计。1.4 本公司董事长杨超先生、负责财务工作的副总裁刘家德先生、总精算师邵慧中女士及财务机构负责人杨征先生声明：保证本季度报告中财务报告的真实、完整。2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 币种:人民币 本报告期末 上年度期末 本报告期末比上年度期末增减(%)总资产(百万元)1,128,245 990,164 13.95 股东权益(不含
3、少数股东权益)(百万元)148,127 134,957 9.76 归属于上市公司股东的每股净资产(元)5.24 4.77 9.76 年初至报告期期末（1-9 月）比上年同期增减(%)经营活动产生的现金流量净额(百万元)111,549-6.90 每股经营活动产生的现金流量净额(元)3.95-6.90 本报告期（7-9 月）年初至报告期期末（1-9 月）本报告期比上年同期增减(%)归属于上市公司股东的净利润(百万元)5,954 19,874 154.55 基本每股收益(元)0.21 0.70 154.55 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)-0.71-稀释每股收益(元)0.21 0.70 15
4、4.55 全面摊薄净资产收益率(%)4.02 13.42 增加 2.25个百分点扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率(%)4.06 13.47 增加 2.27个百分点注：涉及股东权益的数据及指标，采用归属于公司股东的股东权益；涉及净利润的数据及指标，采用归属于公司股东的净利润。中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 4截至 2009年 9月 30日，本公司投资资产为人民币 10,687.06亿元。年初至报告期期末，本公司总投资收益率为 4.71%（简单年化总投资收益率为 6.30%，简单年化总投资收益率=（前 9 个月总投资收益率/273）365），退保率为 2.72%，已赚保费增长
5、率为-4.74%。扣除非经常性损益项目和金额 单位:人民币百万元 非经常性损益项目 年初至报告期期末金额（1-9 月）非流动资产处置损益 5 除上述各项之外的其他营业外收支净额-118 所得税影响数 28 合计-85 说明：本公司作为保险公司，投资业务（保险资金运用）为主要经营业务之一，非经常性损益不包括持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、交易性金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表 单位：股 报告期末股东总数（户）A股股东257,361 户 H股股东37,206 户 前十名无限售条件流
6、通股股东持股情况 股东名称（全称）期末持有无限售条件 流通股的数量 股份种类 HKSCC Nominees Limited 7,272,252,861 境外上市外资股国家开发投资公司 49,800,000 人民币普通股 中国工商银行诺安股票证券投资基金 29,420,420 人民币普通股 中国投资担保有限公司 29,200,000 人民币普通股 国际金融渣打CITIGROUP GLOBAL MARKETS LIMITED 26,895,476 人民币普通股 UBS AG 26,035,598 人民币普通股 中国工商银行博时第三产业成长股票证券投资基金 25,000,000 人民币普通股 中国太
7、平洋人寿保险股份有限公司传统普通保险产品 23,366,165 人民币普通股 DEUTSCHE BANK AKTIENGESELLSCHAFT 22,245,458 人民币普通股 中国核工业集团公司 20,000,000 人民币普通股 中国国际电视总公司 20,000,000 人民币普通股 中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 53 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 适用 不适用（1）主要财务指标增减变动幅度及其原因 单位：人民币百万元 主要财务指标 截至 2009年 9月 30日 截至 2008年12月 31日 增减幅度（%）主要原因 总资产
8、1,128,245 990,164 13.95 保险业务资产的累积 总负债 978,450 854,283 14.53 保险责任准备金增长 归属于公司股东的 股东权益合计 148,127 134,957 9.76 净利润增加 单位：人民币百万元 主要财务指标 截至 2009年 9月 30日止 9个月期间 截至 2008年9月 30日止9个月期间 增减幅度（%）主要原因 营业利润 25,226 12,803 97.03 资本市场向好，总投资收益大幅增加归属于公司股东的 净利润 19,874 13,111 51.58 资本市场向好，总投资收益大幅增加（2）会计报表中产生重大变化的项目及其原因 单位
9、：人民币百万元 主要财务指标 截至 2009年9月 30日 截至 2008年12月 31日 增减幅度（%）主要原因 货币资金 58,291 34,085 71.02 投资资产配置的需要 应收保费 9,152 6,433 42.27 续期保费累积效应 保户质押贷款 12,337 8,676 42.20 保户的质押贷款需求增加 卖出回购金融资产款 430 11,390-96.22 公司现金资产管理的需要 未分配利润 41,050 28,686 43.10 资本市场向好，总投资收益大幅增加 中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 6单位：人民币百万元 主要财务指标 截至 2009年9月 30
10、日止 9个月期间 截至 2008年9月 30日止9个月期间 增减幅度（%）主要原因 公允价值变动损益 1,184-8,006 不适用 资本市场向好，交易性金融资产浮盈增加 保单红利支出 10,975 2,357 365.63 分红险资产投资收益增加 资产减值损失 2,349 8,730-73.09 资本市场回升 所得税费用/(收入)5,113-535 不适用 递延所得税增加及非应税收入减少 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 适用 不适用 3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 适用 不适用 1公司控股股东中国人寿保险（集团）公司在本公司 A 股发行时承诺：自公司 A
11、 股股票上市之日起三十六个月内，不转让或者委托他人管理其已直接和间接持有的本公司股份，也不由本公司收购该部分股份。本报告期内，中国人寿保险（集团）公司严格按照以上承诺履行，未发生违反该承诺的情况。2本公司 A股上市前（截至 2006 年11 月30 日），中国人寿保险（集团）公司重组设立公司时投入至公司的土地使用权中，权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为 10,421.12 平方米；投入至公司的房产中，权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险（集团）公司承诺：自公司 A 股上市之日起一年内，中国人寿保险（集团）公司协助公司完成上述 4
12、宗土地和 6 处房产的权属变更手续，如届时未能完成，则中国人寿保险（集团）公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。中国人寿保险（集团）公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末，除深圳分公司的 2 宗房产及相应土地外，其余土地、房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续正常使用上述未办理权属变更登记的房产及相应土地，未有任何其他方对公司使用上述房产及相应土地提出任何质疑或阻碍。3中保康联人寿保险有限公司是中国人寿保险（集团）公司（以下简称“集团公司”）下属的中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 7中外合资公司，成立于 2000 年 7月 4日，集团公司和澳大利亚康联集团分别持
13、股 51%和 49%。中保康联人寿保险有限公司经营范围为：在上海市行政区域内以及已设立分公司的省、自治区、直辖市经营下列业务（法定保险业务除外）:（1）人寿保险、健康保险和意外伤害保险等保险业务；（2）上述保险业务的再保险业务。集团公司同意在本公司于联交所上市后三年内出售其在该合资企业中的所有权益给第三方或采用任何其它方式消除中保康联人寿保险有限公司与本公司之间的任何竞争。本公司收到集团公司的书面告知，截至本报告期末，集团公司关于中保康联股权转让事宜正在进行中。本公司将根据上市地上市规则的相关要求及时进行披露。3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变
14、动的警示及原因说明 适用 不适用 3.5 报告期内现金分红政策的执行情况 适用 不适用 中国人寿保险股份有限公司 法定代表人：杨超 2009年10月26 日 中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 84 附录 4.1 2009年9 月30 日资产负债表（未经审计）除特别注明外，金额单位为人民币百万元 资产 2009年 9月 30日本集团 2008年 12月 31日本集团 2009年 9月 30日 本公司 2008年 12月 31日本公司 资产：货币资金 58,291 34,085 57,404 33,934交易性金融资产 13,687 14,099 13,685 14,068买入返售金
15、融资产 7,368-7,368-应收利息 14,587 13,097 14,518 13,028应收保费 9,152 6,433 9,152 6,433应收分保账款 21 163 21 163应收分保未到期责任准备金 72 70 72 70应收分保未决赔款准备金 22 28 22 28应收分保长期健康险责任准备金 735 664 735 664保户质押贷款 12,337 8,676 12,337 8,676债权计划投资 9,250 9,250 9,200 9,200其他应收款 3,259 1,485 3,184 1,497定期存款 283,374 228,272 281,870 228,272
16、可供出售金融资产 450,220 424,634 447,487 421,379持有至到期投资 228,024 211,929 228,017 211,929长期股权投资 8,990 8,222 12,855 11,007存出资本保证金 6,155 6,153 5,653 5,653固定资产 16,276 16,272 15,758 15,939无形资产 2,747 2,763 2,723 2,742递延所得税资产 1,169 2,661 1,172 2,654其他资产 2,509 1,208 2,500 1,205资产总计 1,128,245 990,164 1,125,733 988,54
17、1 法定代表人:杨超 主管会计工作的负责人:刘家德 总精算师:邵慧中 会计机构负责人:杨征中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 92009年 9月30 日资产负债表（未经审计）（续）除特别注明外，金额单位为人民币百万元 负债及股东权益 2009年 9月 30日本集团 2008年 12月 31日本集团 2009年 9月 30日 本公司 2008年 12月 31日本公司 负债：卖出回购金融资产款 430 11,390 30 11,200预收保费 1,111 1,811 1,111 1,811应付手续费及佣金 1,501 1,654 1,500 1,654应付分保账款 32 49 32 4
18、9应付职工薪酬 3,086 3,652 2,976 3,506应交税费 2,085 1,952 2,077 1,946应付赔付款 5,917 4,980 5,917 4,980应付保单红利 44,710 43,178 44,710 43,178其他应付款 1,658 3,501 1,678 3,534保户投资款及代理业务负债 2,474 2,073 2,474 2,073未到期责任准备金 8,373 6,642 8,373 6,642未决赔款准备金 3,017 2,629 3,017 2,629寿险责任准备金 892,148 761,349 892,148 761,349长期健康险责任准备金
19、9,249 7,772 9,249 7,772其他负债 2,659 1,651 2,659 1,651负债合计 978,450 854,283 977,951 853,974股东权益：股本 28,265 28,265 28,265 28,265资本公积 63,714 63,917 63,683 63,874盈余公积 11,298 10,289 11,250 10,241一般风险准备 3,801 3,801 3,801 3,801未分配利润 41,050 28,686 40,783 28,386外币报表折算差额(1)(1)-归属于公司股东的股东权益合计 148,127 134,957 147,7
20、82 134,567少数股东权益 1,668 924-股东权益合计 149,795 135,881 147,782 134,567负债及股东权益总计 1,128,245 990,164 1,125,733 988,541 法定代表人:杨超 主管会计工作的负责人:刘家德 总精算师:邵慧中 会计机构负责人:杨征中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 104.2 2009 年三季度利润表（未经审计）除特别注明外，金额单位为人民币百万元 2009 年19 月 2008 年19 月 2009 年19 月 2008 年19 月项目 本集团 本集团 本公司 本公司 一、营业收入 287,231 28
21、4,945 287,066 284,722已赚保费 235,434 247,139 235,434 247,139保险业务收入 237,264 248,595 237,264 248,595其中：分保费收入 1-1-减：分出保费(101)350(101)350提取未到期责任准备金(1,729)(1,806)(1,729)(1,806)投资收益 49,311 45,319 49,291 45,253其中：对联营企业的投资收益 605 637 605 637公允价值变动损益 1,184(8,006)1,183(7,900)汇兑损失(27)(1,008)(27)(1,004)其他业务收入 1,329
22、 1,501 1,185 1,234二、营业支出(262,005)(272,142)(262,062)(272,199)退保金(27,008)(31,942)(27,008)(31,942)赔付支出(57,927)(66,967)(57,927)(66,967)减：摊回赔付支出 74 45 74 45提取保险责任准备金(132,307)(130,609)(132,307)(130,609)减：摊回保险责任准备金 66(144)66(144)保单红利支出(10,975)(2,357)(10,975)(2,357)营业税金及附加(950)(898)(916)(865)手续费及佣金支出(17,501
23、)(18,395)(17,501)(18,395)业务及管理费(12,475)(11,284)(12,165)(11,107)减：摊回分保费用(29)(58)(29)(58)其他业务成本(624)(803)(1,025)(1,070)资产减值损失(2,349)(8,730)(2,349)(8,730)三、营业利润 25,226 12,803 25,004 12,523加：营业外收入 35 20 69 20减：营业外支出(148)(98)(148)(94)四、利润总额 25,113 12,725 24,925 12,449减：所得税费用(5,113)535(5,018)596五、净利润 20,0
24、00 13,260 19,907 13,045六、利润归属 公司股东 19,874 13,111 少数股东 126 149 七、每股收益 基本每股收益 人民币 0.70 人民币 0.46 稀释每股收益 人民币 0.70 人民币 0.46 八、其他综合收益/(损失)(202)(39,212)(191)(39,048)九、综合收益/(损失)总额 19,798(25,952)19,716(26,003)公司股东 19,671(26,088)少数股东 127 136 法定代表人:杨超 主管会计工作的负责人:刘家德 总精算师:邵慧中 会计机构负责人:杨征中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 1
25、12009 年三季度利润表（未经审计）（续）除特别注明外，金额单位为人民币百万元 2009 年79 月 2008 年79 月 2009 年79 月 2008 年79 月项目 本集团 本集团 本公司 本公司 一、营业收入 78,835 76,973 78,706 77,081已赚保费 63,124 65,694 63,124 65,694保险业务收入 64,441 66,532 64,441 66,532其中：分保费收入-减：分出保费(37)(32)(37)(32)提取未到期责任准备金(1,280)(806)(1,280)(806)投资收益 15,618 11,124 15,559 11,257
26、其中：对联营企业的投资收益 223 83 223 83公允价值变动损益(339)(240)(339)(215)汇兑损失(15)(28)(15)(28)其他业务收入 447 423 377 373二、营业支出(71,421)(74,385)(71,421)(74,397)退保金(7,575)(8,416)(7,575)(8,416)赔付支出(12,440)(14,655)(12,440)(14,655)减：摊回赔付支出 27 15 27 15提取保险责任准备金(38,638)(38,386)(38,638)(38,386)减：摊回保险责任准备金 55-55-保单红利支出(2,979)(217)(
27、2,979)(217)营业税金及附加(362)(141)(347)(134)手续费及佣金支出(5,212)(5,554)(5,212)(5,554)业务及管理费(4,044)(3,562)(3,960)(3,508)减：摊回分保费用 61 26 1 2其他业务成本(195)(378)(361)(451)资产减值损失(64)(3,103)(64)(3,103)三、营业利润 7,414 2,588 7,218 2,684加：营业外收入 22 10 13 10减：营业外支出(103)(58)(103)(58)四、利润总额 7,333 2,540 7,128 2,636减：所得税费用(1,315)(1
28、84)(1,256)(168)五、净利润 6,018 2,356 5,872 2,468六、利润归属 公司股东 5,954 2,339 少数股东 64 17 七、每股收益 基本每股收益 人民币 0.21 人民币 0.08 稀释每股收益 人民币 0.21 人民币 0.08 八、其他综合收益/(损失)(9,745)2,533(9,704)2,539九、综合收益/(损失)总额(3,727)4,889(3,832)5,007公司股东(3,785)4,830 少数股东 58 59 法定代表人:杨超 主管会计工作的负责人:刘家德 总精算师:邵慧中 会计机构负责人:杨征中国人寿保险股份有限公司2009年第三
29、季度报告 124.3 2009 年三季度现金流量表（未经审计）除特别注明外，金额单位为人民币百万元 2009年1-9月 2008年1-9月 2009年1-9月 2008年1-9月项目 本集团 本集团 本公司 本公司 一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 233,742 245,667 233,742 245,667收到再保险业务现金净额 70 269 70 269保户投资款及代理业务负债净增加额 284-284-收到交易性金融资产现金净额 1,724 19,350 1,695 19,659收到其他与经营活动有关的现金 912 3,876 876 1,530经营活动现金流入小
30、计 236,732 269,162 236,667 267,125支付原保险合同赔付等款项的现金(83,994)(96,557)(83,994)(96,557)保户投资款及代理业务负债净减少额-(50)-(50)支付手续费及佣金的现金(17,654)(18,298)(17,654)(18,295)支付保单红利的现金(5,758)(7,697)(5,758)(7,697)支付给职工以及为职工支付的现金(5,882)(7,026)(5,715)(6,286)支付的各项税费(5,137)(9,865)(5,043)(9,741)支付其他与经营活动有关的现金(6,758)(9,847)(7,002)(
31、8,487)经营活动现金流出小计(125,183)(149,340)(125,166)(147,113)经营活动产生的现金流量净额 111,549 119,822 111,501 120,012 法定代表人:杨超 主管会计工作的负责人:刘家德 总精算师:邵慧中 会计机构负责人:杨征中国人寿保险股份有限公司2009年第三季度报告 132009 年三季度现金流量表（未经审计）（续）除特别注明外，金额单位为人民币百万元 项目 2009年 1-9月 2008年 1-9月 2009年 1-9月 2008年 1-9月 本集团 本集团 本公司 本公司 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 217,
32、795 80,169 215,402 78,508取得投资收益收到的现金 30,144 38,942 30,027 38,843处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 107 109 315 109收到买入返售金融资产现金净额-2,977-2,774投资活动现金流入小计 248,046 122,197 245,744 120,234投资支付的现金(306,428)(224,926)(304,163)(222,913)保户质押贷款净增加额(3,489)(2,014)(3,489)(2,014)购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金(993)(1,719)(980)(1,70
33、0)支付买入返售金融资产现金净额(7,365)-(7,365)-投资活动现金流出小计(318,275)(228,659)(315,997)(226,627)投资活动产生的现金流量净额(70,229)(106,462)(70,253)(106,393)三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 720-收到卖出回购金融资产款现金净额-4,664-4,666筹资活动现金流入小计 720 4,664-4,666支付卖出回购金融资产款现金净额(11,047)-(11,251)-分配股利、利润或偿付利息支付的现金(6,761)(11,967)(6,501)(11,871)筹资活动现金流出小计(17,808)(11,967)(17,752)(11,871)筹资活动产生的现金流量净额(17,088)(7,303)(17,752)(7,205)四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额(26)(858)(26)(853)五、现金及现金等价物净增加额/(减少额)24,206 5,199 23,470 5,561加：期初现金及现金等价物余额 34,085 25,317 33,934 24,808六、期末现金及现金等价物余额 58,291 30,516 57,404 30,369 法定代表人:杨超 主管会计工作的负责人:刘家德 总精算师:邵慧中 会计机构负责人:杨征
