1、第10章 微观经济政策,市场失灵及其治理 外部性与市场效率 公共物品 不完全信息 收入分配不均等及其对策,一、市场失灵及其治理,市场是有效配置稀缺资源的基本手段，但市场并非万能。当市场不能带来有效率的结果时,称为市场失灵(market failure)。 我们知道在几种情况下市场不能导致有效率的结果。例如不完全竞争的状态会带来程度不等的缺乏效率的经济结果。信息不对称比如生产者对其产品所知道的信息通常比他们提供给顾客的要多得多，信息失灵导致了不完全市场。还有一种市场失灵，即当交易的额外成本及收益没有完全被市场反映时所产生的失灵。,市场失灵的原因在于市场缺陷，市场失灵的治理方法要看市场缺陷有无改进
2、的可能，如果有，可以通过完善市场来得到解决。如果不能或一时还没有合理的市场解决办法，则需要政府出面加以干预。 政府除了为经济关系的发生提供一个法律框架之外，当市场不能带来有效率的结果时，政府还可以发挥一些经济作用。一般认为，政府具有三方面的经济职能。第一，超越市场失灵困难，提供必要数量的公共产品。第二，通过再分配手段调节收入分配，控制收入差距过大问题。第三，通过实施相机抉择的宏观经济政策，保证宏观经济稳定运行。,对第一点和第二点存在广泛的共识，因为依据对公共产品供求关系特殊属性的考察，可以利用微观经济学严谨分析过程，导出政府干预的必要性依据。收入再分配是经济学特别是公共经济学的研究对象。一般来
3、说，在强调一次分配应主要通过市场机制实现的同时，经济学家普遍赞成政府通过税收和支出手段参与对国民收入的二次分配，虽然在收入再分配实施方法和范围上存在意见分歧。对第三条，在不同学派的经济学家之间则存在明显的意见分野，以凯恩斯学派和货币学派或新古典学派为代表的不同观点表现为对宏观经济现象的不同理论解释和政策建议。,由于按照公共利益行事并非易事，政府干预的后果往往是不确定的或难以预见。“市场失灵”并不能构成政府干预的充分理由，政府干预有时同样不能达到有效率的结果。像市场失灵一样，也存在着“政府失灵”（government failure）。 对市场的全部分析的基础是消费者主权原则，即个人最知道什么最
4、符合他们自己的利益。有时候政府做事似乎并不相信消费者主权，我们将会看到当政府如此行事时会发生什么情况。所以，应当将政府干预限制在最低限度。,案例与评论之一欧洲人怎么去澳洲,好的政策在于给人们提供一种自愿的交易方式。如果你能做到这一点，你就有机会约束私利，而不是逆之行事。欧洲人到澳洲去的例子就很好地说明了这一点。在18世纪和19世纪，英国把一船一船的罪犯送往澳洲。在罪犯运送的最初阶段，政府对私有船只的船长是按人头付费的。可是，有时有多达30%的罪犯死在途中。,这可吓坏了许多遵纪守法的英国人，要么出于内疚，要么出于仁爱，他们希望降低旅途中的死亡率。当然，有一些办法可以采用，如加强营养、提供医生和药
5、品，每次不要太拥挤等等，但是这样做会使成本大增。而要求船长个个人性慈善未免太不现实了。事实上，一些船长将本该给罪犯吃的食物囤积起来，让罪犯们饿死，然后当他们到达澳洲后就把食物卖掉。所以，上述拯救生命的建议行不通。当然，可以试试另一种办法，如强迫船长们更人性地做事，通过法律手段制定最低食物标准和医疗标准，该方案不妨称之为“重手方案”。这样，可能不得不派一名政府官员同船，以确保船长照章办事。而且，还得确保那个官员不受贿或不受那些野蛮船长的威慑。所以这个方案在理论上可能还不错，可在实践中可能不怎么管用甚至根本就行不通。,那么，在这种情况下一个经济学家会怎么建议？有人最后想出来个聪明的办法，不按在英国
6、上船时的人头付费，而是按到澳洲下船的人头付费。 这不是一个简单、聪明、省钱且能带来改观的办法吗，该方案不妨称之为“轻触方案”。约束船长们的私利，而不是通过法律压制这种私利，这就是你所能得到的最好的自控体制了。政府用不着花钱派个人在船上盯着船长的一举一动，只要给船长们自己做这个工作的动力就可以了。政府也用不着费心去计算使一个罪犯得以生存所需的食品和医疗设施了，只要让当事的船长自己去算计就行了。听上去挺棒，可是好处还不止这些。通过“轻触方案”，船长们就有动力去寻找更好更便宜养活罪犯的方法了。也许是给犯人们更多的空间，每次少运一些犯人但存活率更高；也许用些新的治疗海上疾病的药；也许有些食品比其他食品
7、可以使犯人们更健康。如果船长们尝到甜头后，他们就会有动力不断提高犯人们在船上的存活率。而且只有他们才有能使之不断提高的各种信息，别人都没有。,简短评论,相对于利用市场机制解决问题，许多微观经济政策都是“重手方案”。比如，为了保护环境，政府自己决定减少空气污染的最佳方法，而不是给公司动力去自己发现那种方法。就向船长一样，公司常常掌握着比政府更多的信息，与其强制公司做某事，不如给公司自己做某事的动力，变直接管制为发放排污许可证不失为一个有效的办法，这时工厂就有动力开发出新的方法和技术以实现清洁生产。污染的权力虽然可以花钱买到？有人对此可能大惑不解甚至是极力反对，但是就实际的效果而言，确是一个减少污
8、染的很有效的办法。但是一个人只要承认污染是经济活动中不可避免的成本，正视它，并能找到有效的解决办法，使污染给社会造成的损害降到最低的限度。根据读者2002（15）“一堂别开生面的经济学课” （作者 罗塞尔罗伯茨）改写。,案例与评论之二 瑞士：没有“自由”的天堂,在西方有一个很流行的说法：在天堂里，人们住英国的城堡，开德国的汽车，有中国的厨师，娶日本的太太，享受着美国的民主，而这一切都是在瑞士人的管理之下。瑞士人因精擅管理而举世闻名的口碑，由此可见一斑。 对于初次踏上瑞士国土的外国人来说，无论是在飞机上俯视那整齐有序的田野、森林，还是偶尔路过村庄里鲜花环抱的农舍；无论是苏黎世繁华大街上来来往往分
9、秒不差的电车，还是海拔3000米的盘山小路上清楚标明的路标，无一不昭示着这个国家所特有的理性意蕴。,瑞士的条条框框的确不少。比如晚上10点种以后不能大声喧哗；星期天不能开割草机；垃圾要分门别类并在规定的时间里扔在规定的地方等等，都是放之全瑞士而皆准的居民公约。另外，在瑞士，即使是私家的树，也要经过政府专门机构的批准才可以砍。对此，人们不禁联想到瑞士的环境之美，举世闻名。这些都得力于政府致力于环保的有效机制和谨守规矩的高素质的瑞士公民。,许多刚到瑞士的外国人，可能都会禁不住发问：“繁文缛节”那么多，岂不是需要一个庞大的监督机构？其实，根本不需要。种种规矩的贯彻落实，除了自我约束外，瑞士人个个都自
10、觉地充当“警察”。例如，在瑞士，当有不懂规矩的外国人，在不可以练琴的时间里弹琴，或是开着窗户大声放音响和在傍晚开动割草机时，隔壁的瑞士邻居一定会客气地制止他们。其认真执着的精神，令人感叹不已。,曾有许多外国来访者问瑞士人：你们到底有没有自由，这份自由的空间有多大？几乎每个人的回答都是：我们是自由的，并且尽情地享受着自由带来的快乐。至于空间大小，那要取决于你对自由的理解和期望。智慧的瑞士人深深地懂得：他人自由的开始，便是你的自由的终止。他们从平凡的生活中体会到：美丽的天堂需要良好的管理和严谨的规则，更需要每个人的自律。正因如此，瑞士才会历久弥新地享有“世界公园”的美誉，才有让全世界羡慕的社会秩序
11、。他们如此心甘情愿地恪守着自己的规矩，实际上也是在守着自己的自由。,引自读者2002（7）作者，曼桥,总而言之，社会经济的有效运转需要市场这只“看不见的手”和政府这只“看得见的手”相互配合、共同作用，以实现稀缺资源在全社会范围内达到最大限度的合理配置和充分利用，以实现全体社会成员长远利益的最大化。,二、外部性与市场效率,1、外部性及其类型 我们对市场竞争机制采取的分析前提之一，是假定生产和供应某种产品的成本或收益全部归卖者，因而私人成本（收益）与社会成本和收益完全一致，而实际生活中的情况并非总是如此。如果某人或企业从事经济活动时给其他个体或社会带来危害或利益，而他们并未因此支付相应成本或得到相
12、应报酬，这时，经济学称作存在外部性（externalities）。未被市场交易包括在内的额外成本或收益被称为外部性。当存在外部性时，个人或企业不必完全承担其决策成本或不能充分享有其决策成效，即成本或收益不能完全内在化的情形。,正外部性与负外部性,外部性可以分为负外部性和正外部性两类，正外部性（positive externality）是指个人无偿享有了额外收益，负外部性（negative externalities）是指承受了不是由他导致的额外成本。 当存在正或负的外部性时，市场不能提供有效率的结果负外部性会引起供给过量，正外部性会造成供给不足。,在一个完全竞争的市场上，市场供给曲线是所有厂商
13、的边际成本曲线（水平）相加之和，而市场需求曲线反映消费者意愿支付多少。对整个社会来说，均衡点是边际成本等于边际收益之处。而私人边际成本包括的只是由生产厂商实际支付的成本。如果对于整个社会还存在范围更广的成本像污染，那么社会成本将超过私人成本，如果不要求供给者承担这些额外成本（如图10-1），那么生产将处于Qp，大于价格等于社会边际成本时的Qs，即产量将超过边际成本等于对整个社会而言的边际收益那个数量。,2、外部性问题的解决途径,管制 重新界定产权 税收与津贴 可交易许可证,三、公共物品,1、私人物品、公共物品与准公共物品 市场经济中绝大部分物品是私人物品（private goods）。私人物品
14、的消费过程具有两点经济属性，第一是竞争性(rivalry)：私人产品消费的增加会发生显著的边际成本，属于某人的物品不能同时为其他人所消费。第二是排他性（excludability）：必须支付价格才能消费这一商品，即存在把没有支付价格者排除在商品消费范围以外的现实手段。,然而，并非所有产品消费过程都满足上述属性，有的商品具有非竞争性和非排他性。 非竞争性（non-rivalry）：某人消费某种商品并不妨碍其他人同时消费这一产品，更多人消费无需增加边际成本，或边际成本很小可以忽略不计。如船只对于灯塔的利用具有非竞争性，公路在没有达到拥挤状态之前，增加一辆汽车在上面行使的边际成本几乎为零。 非排他性
15、指无法对消费行为进行收费，或者收费会发生很高的成本，因而人们对某种商品不必支付价格就能消费。 经济学把同时满足非竞争性和非排他性的产品称作公共产品（public goods）。公共产品以零边际成本提供给人们消费，并且没有人被排除在消费范围之外。,在现实中，消费上具有完全非竞争性和非排他性的纯公共物品并不多。由于存在对某些非竞争性产品收费的可能，因而非竞争性产品并非总是具有非排他性。有线电视节目和互联网等非竞争性服务也具有排他性。教育，游泳馆，电影院，不拥挤的收费道路，消费具有排他性，即只有收了费才能进入消费。有排他性而无竞争性的物品也称“俱乐部产品”，它不是纯公共物品，只能算准公共物品。“俱乐
16、部物品”的意思是这类物品只能供小集团内部的人使用，对于非集团成员则不能享用。 同样地，有的具有非排他性产品可能具有竞争性。如在公海上捕鱼 。,根据增加消费是否会显著地增加边际成本来判断产品或服务的竞争性。非竞争性产品相对于竞争性产品而言，单个产品的提供往往有很高的固定成本和资产的不可分性（想一想自然垄断行业的自来水、煤气等的供应），因为增加消费边际成本几乎为零，如果能够收费的话，私人厂商就有足够的动力提供此类产品，问题就在于由于在使用上的非排他性，这类物品的使用不可避免地存在着“搭便车”行为。这类物品就由政府来提供，费用通过税收来支付。考虑到公共产品的资金来源以及增加使用边际成本很小以致忽略不
17、计，由政府提供的非竞争产品应遵循公共产品普遍提供原则，方可最大化社会福利。,2、“公地的悲剧”与公共资源的保护,考虑这样一个村庄，那里的村民在公共牧场上放牛。我们来比较两种产权安排：第一种是私人所有的解决办法。按照这种办法，某人将拥有这块牧场并决定可以有多少头牛在那里放牧。第二种解决办法是：这块牧场由村民们公共所有，进入牧场是免费的并且没有限制。,随着公地上放牧的奶牛数增加。每头牛的产量将会递减。由于平均产量是递减的，所以边际产量曲线一定位于平均产量的下方。如果牧场是私人的，所选择的奶牛的头数就会使得奶牛的边际产量等于一头牛的成本。但如果牧场是公共的，所放牧的奶牛头数就会一直增至使利润下降到零
18、为止，因此，牧场就会过度放牧。,图10-3 公地的悲剧,简短评论,我们看到，如果人们所关心的一切由某个人所有，这个人就能控制它的使用，特别是，能够排斥其他人的过分使用，那么根据定义这时就没有外部效应存在。市场解决办法可以导致帕累托有效结果。只有在无法排斥其他人使用某种东西的情况下才会产生无效率。 当然，私人产权并不是促使资源有效使用的唯一制度。例如，可以制定关于多少头牛可以在公共牧场上放牧的规章。如果有法律制度实施这些规章的话，那么这就是提供有效率利用公共资源的有效解决办法的一种代价。然而，在法律不尽明确甚或不存在的情形下，公地的悲剧可能很容易发生。国际水域的过度捕捞和若干动物因过度捕猎而灭绝
19、是使人们清醒认识这种现象的例子。,另一个例子：野生动物,非洲是野生动物的王国，但是偷猎使得动物数量急剧减少。可是在津巴布韦，他们给予村民对来到他们的地界观看大象的游客收费的权力，他们还可以向捕杀大象的猎人收费，结果，津巴布韦的大象数量自20世纪70年代中期开始实施这种所有权政策以来一直在上升，而同一时期非洲所有的大象总数都由于偷猎而下降了一半，而且津巴布韦挣扎在贫困线上的村庄已经能够用他们赚来的钱修建学校和医疗站了。并非每个人都很开心，有些环保主义者就反对津巴布韦的政策，因为他们认为捕杀是不道德的。也许是这样，但是这要看你关心的是什么，最终津巴布韦有了更多的大象。,偷猎和捕猎，看起来没有什么区
20、别，可结果却是两样。一个偷猎者会拼命捕杀他遇到的每一个动物。可是如果一个村子对某一地区的大象拥有所有权的话，村民们就不想让所有动物被猎杀了，因为那是一条短期内致富长期后崩溃的道路。我们喜欢大象，应不应该允许捕杀并为捕杀大象支付费用呢？如果不允许，致使偷猎活动猖獗。如果清晰界定了所有权之后允许捕杀，意味着村民们可以从活着的大象身上获得好处而不是死象上获得好处后他们的动机就发生了变化。他们知道让大象越多越好，这样他们就可以向游客和猎人收取更多的费用。于是他们为大象留出更多的生存地带，他们积极配合警察阻止偷猎。,我们常常听到这样的报道，某个野生动物濒临灭绝，可却从未听说某个家养的动物遭此厄运，这难道
21、这是偶然的吗？常常有经济学家对政府制定的规章制度持怀疑态度，那时因为他们知道经济是可以自律的。但是自律的前提与核心是私有财产。一个人花自己的钱总是很小心，而花别人的钱或公家的钱时就不是那么谨慎了。为什么呢？原因在于风险与回报。当你花自己的钱时，你要担风险，你也会有回报。可是当所有权没有被清晰界定时，市场动力消失了，需要规章制度的情形就变得更迫切了。,四、不完全信息,1、不完全信息与市场失灵 如果信息是完全的、充分的，价格就能在协调供求和传递信息方面起重要作用。厂商不必知道消费者的详细情况，价格能告诉生产者应生产什么，生产多少；消费者也不必仔细检验每种商品的质量，价格会告诉你值不值得购买，这是因
22、为价格已真实地传递了消费者爱好和商品质量的信息。完全竞争理论以信息充分为前提。然而信息充分只是个假定，现实中，一般情况下信息是不完全、不对称的。信息不完全是指经济活动主体不能充分了解所需要的一切信息。信息不对称指交易双方了解和掌握的信息不一样多。上述情况都是信息不充分。,信息不充分的原因：,（1）认识能力有限，而非全知全能；（2）获得信息需要成本，而不是无代价的；（3）信息商品特殊，无法事先了解其价值。人们之所以愿意掏钱买信息，是因为不知道它，一旦知道，就不再愿意掏钱购买了。（4）机会主义倾向。交易双方在信息掌握上一般处于不对称地位，卖者掌握较多信息，买着则掌握较少信息。为了自己的利益，卖方往
23、往故意隐瞒一些信息。,2、道德风险与逆向选择,与信息不对称相关的一个问题是道德风险。道德风险（moral hazard）是指交易双方在交易协定签定后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的地损害另一方的利益而增加自己利益的行为 。以保险市场为例。在购买了汽车保险之后，人们变得不再很当心地保管自己的车子，这种道德风险是保险公司在无法观察到投保人行动时即信息不对称时发生的，它会改变事故发生的概率，影响保险市场的正常运行。,逆向选择(adverse selection),逆向选择(adverse selection)是指交易的一方如果能够利用多于另一方的信息使自己受益而使另一方受损，那么倾向于与对方签
24、定协议进行交易。 例如，旧车市场上逆向选择问题来自买者和卖者有关车的质量信息的不对称。 卖者知道车的真实质量，买者不知道，只知道车的平均质量，因而只愿意根据平均质量支付价格。但这样一来，质量高于平均水平的卖者就会退出市场，只有质量低的卖者进入市场。结果是，市场上出售的旧车质量下降，买者愿意支付的价格进一步下降，更多的较高质量的车退出市场，如此等等。在均衡的情况下，只有低质量的车成交。在极端情况下，市场可能根本不存在，交易的帕累托改进不能实现。,逆向选择的其他例子,旧车市场因非对称信息而导致的逆向选择问题在其他市场也存在，最典型的是保险市场。 以老年人的健康保险为例，任何一个国家，即使是市场经济
25、最发达的国家要想建立起老年人健康保险的私人市场都是很困难的，原因在于保险的买卖双方所掌握的信息是不对称的。,每一位欲购买健康保险的老年人最了解自己的健康状况，而保险公司并不了解每个老年人的健康状况。保险公司只能根据老年人的平均健康或者说平均的患病率收取保险费。事实上每一位老年人的健康状况是不同的。我们把老年人简单分为健康者与不健康者两类。在保险公司按照平均健康状况收取保险费的情况下，谁会购买保险？当然是那些身体不健康的老年人，这将减少保险公司的收入而增加其支出。保险公司将提高保险费，按照这些不健康的老年人的平均状况收取保险费，这时，只有患病率较高者才留在市场里面，购买保险的人减少，保险公司继续
26、提高保险费，这一过程不断进行下去的结果是最终只有那些身体状况最糟的老年人才购买保险，致使保险公司无利可图，因此难以建立起老年人健康保险市场。,逆向选择的基本含义,旧车市场与保险市场的例子给出了逆向选择的基本含义，市场选择的结果不是将好的东西选择出来，而是差的将好的淘汰出局，坏车将好车驱逐出市场。次货将好货逐出市场的原因是买卖双方信息不对称造成的。这与货币史上“劣币驱逐良币”的故事是同一个道理。现实中这样的例子比比皆是，比如说如果小流氓都留光头，一个正派的人就不会留光头，即使他本来也喜欢光头。这里，小流氓把正派人驱逐出光头队伍。在学术市场上，如果一个杂志老是发表低质量的文章，真正有水平的学者就不
27、会向这个杂志投稿。这里，低质量的文章把高质量的文章驱逐出这本杂志。,3、解决非对称信息下出现的问题 信号显示,逆向选择破坏市场效率，使价格机制无法正常起到信号传递作用，对交易双方都有害。非对称信息问题在许多领域都存在，但是并不一定都导致逆向选择问题，也并非在非对称信息出现的场合总需要政府干预，通过某些有效的制度安排或有效措施的实施可以消除因不对称信息造成的逆向选择问题，而无须政府干预。,在信息不对称情况下，拥有信息的一方通过某种能观察到的行为向缺乏信息的一方传递一定的信息，这被称为“信号显示” （market signaling）或“发信号”。信号是在市场外形成并在市场上使用，起到传递信息的作
28、用。如在旧车市场上，高质量车的车主可以向购买者提供质量保证，如果买者买到的车有质量问题，可以在一定时间内退货或得到经济补偿。通过信号显示，买主可以知道有质量保证的是高质量车，无质量保证的是低质量车。那么，买主为什么会相信这样的信号呢？这是因为发假信号的成本非常高，如果低质量车的车主也提供质量保证，他会为此付出昂贵的代价，声誉也会受到损害。声誉、品牌也是一种信号显示。信号显示可以解决逆向选择问题。,五、收入分配不均等及其对策,在市场经济中，收入来自于要素报酬。市场竞争，优胜劣汰，效率会不断提高，收入差别必然存在。经济学家认为，效率不能作为评价经济运行的唯一标准和社会发展的唯一目标，在追求效率的同
29、时，还要兼顾公平。然而，我们知道，关于公平也很难有一个客观、统一的标准。由于公平很难衡量，有些经济学家用一个比较容易测量的指标平等（equality）来作为公平的近似指标。当然，平等只是衡量社会财富分配的平均程度，只是关于公平的观点中的一种。是不是完全的平均分配就是达到了公平，当然有很多人持反对意见，这显然是一个典型的规范分析的问题。,1、罗伦兹曲线（Lorenz curve）,罗伦茨曲线:衡量经济平等的一个有用的工具。横轴表示人口累计百分比，纵轴为收入累计百分比，然后将这两个累计百分比的一一对应关系点连接起来，就得到罗伦兹曲线。该曲线直观地表现出社会财富是如何在各阶层家庭中分布的。,基尼系数
30、（Gini coefficient）,基尼系数（Gini coefficient）：不平等面积（A）与平等面积（A+B）之比。,基尼系数是一种衡量收入不平等程度的标准，由罗伦兹曲线导出(罗伦兹曲线越向横轴凸出，它与完全平等线通过原点的45度线之间的面积A越大，表明收入分配差距就越大，即越不平等。当收入分配达到完全不平等时，罗伦兹曲线就成为折线OHL),2、税收政策与福利政策,政府用税收和福利政策进行收入再分配，在一定程度上促进收入分配的公平。如果说税收政策是通过向富人征收重税来实现收入分配平等化的话，那么，社会福利政策则是通过给穷人提供补助来实现收入分配的均等化。福利政策包括各种形式的社会保障和社会保险，以构筑一个“安全网”。,课程结束，感谢合作！,
