1、A6.按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（A 保险 B.自住房） 。3、按照保险标的不同，保险可以分（A. 人身保险 B. 财产保险 C. 责任保险 ） 。2、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（C. 保证收益理财计划 D. 非保证收益理财计划） 。B1、保险具有（B. 经济补偿 C. 资金融通 D. 社会管理 ）功能。 2、保险理财的原则是：（A. 保值增值 B. 转移风险 D. 量力而行 ） 。D5.典型的先付年金包括：（A.付房租 B.生活费支出 C.教育金支出 D.交保险费 ） 。3、对于下列（ ）情形的纳税义务人，要求其到主管税务机关办理纳税申报。
2、 A. 年所得 12 万元以上的 B. 从中国境内两处或者两处以上取得工资所得，年所得超过 12 万元 C. 从中国境外取得所得以及取得应税所得没有扣缴义务人 D. 从中国境内两处或者两处以上取得薪金所得但年所得不到 12 万元F7、分红保险的红利来源于三差益，这三差益分别是（A 死差益 B. 费差益 C. 利差益 ） 。 G1.个人理财目标有以下几方面的特征：（A.周期性 B.阶段性 D.总体性） 。8.股票基本分析包括：（A 宏观经济分析 B 行业分析 E.公司分析）2、购买银行理财产品的步骤包括：（A. 了解自己的理财目标 B. 评估自身风险承受能力 C. 了解投资者购买的产品 D. 选
3、择一个信任的银行 ） 。5、个人住房消费贷款是指贷款人向借款人发放的用于购买住房的贷款，贷款利率是按照人民银行公布的住房贷款利率执行，利率一般分（A. 5 年以上 D. 5 年（含 5 年）以下）种。1、根据组织形式的不同，基金可分为（A. 公司型投资基金 B. 契约型投资基金 ） 。 2、根据基金单位是否可增加或赎回，基金可分为（C. 封闭式基金 D. 开放式基金 ） 。4、根据投资对象的不同，基金可分为（B. 债券基金 C. 货币市场基金 D. 指数基金 ） 。6、根据我国外汇管理暂行条例中的规定，外汇是指：（A. 外国货币，包括钞票、铸币等 B. 外币有价证券，包括政府公债、国库券、公司
4、债券、股票、息票等 C. 外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等 D. 其他外汇资金 ） 。5、根据外汇交割时间，汇率分为（C. 远期汇率 D. 即期汇率 ） 。 6、根据外汇报价和交易的方向，汇率分为（A. 买入汇率 B. 卖出汇率 D. 中间汇率 ） 。 9、根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（A. 保本型 B. 不保本型 ）两种。 2、根据成色的高低，可把熟金分为（A. 纯金 B. 赤金 C. 色金 ）三种。6.根据成色的高低，熟金可分为：（C 纯金 D 赤金 E.色金）5、根据证券法第七十四条规定，证券交易内幕信息的知情人包括（ ） 。 A. 发行人的董事、监事、高
5、级管理人员 C. 公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员D. 保荐人、承销的证券公司、证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员H3、沪深证券交易所对股票、基金交易设涨跌限制限幅为前一天收市价的（A.10% D. 5%） 。4、红利分配有两种方式：（B. 现金红利 C. 增额红利 ） 。8、和保证金方式相比，实盘外汇买卖业务的特点是（A. 没有卖空机制 B. 没有融资放大的机制 D. 必须持有可卖出的货币才能交易 ） 。 10、合约现货外汇， （C. 可以在低价先买，待价格升高后再卖出 D. 可以在高价位先卖，等价格跌落后再买入 ） 。1、黄金按其来源的不同和提炼后含量的不同分
6、为（C. 熟金 D. 生金 ） 。3、黄金有三种基本价格：（B. 生产价格 C. 市场价格 D.官方价格 ） 。4、黄金 T+D 现货延期交收业务特点是（A. 可双向交易 C. 保证金交易 D.每日涨跌停幅度） 。 5、黄金在个人理财中的优势表现在以下几个方面：（A. 投资、收藏两相宜 B. 套现方便 C. 抵御通货膨胀的负面影响 D. 获得掌握财富的永久自由 ） 。 J3、进行理财规划时资产配置的策略包括：（B. 买入并持有策略 C. 恒定比率调节法 D. 非恒定比率法 ） 。4、交割通常采用以下几种方法：（A. + 0 B. + 1 D. + 3 ） 。6.技术分析的三个假设前提包括：（A
7、 价格反映市场一切信息 B 价格运动具有趋势性 D 历史会重演）7、结构性存款大都与伦敦同业拆借利率挂钩，包括有三种情况：（A. 正向挂钩 B. 反向挂钩 C. 设定区间挂钩 ） 。6、健康保险按照保险责任可以分为（A. 疾病保险 B. 收入保障保险 C. 医疗保险 D. 长期护理保险 ） 。8、健康保险按给付方式划分，一般可分为（B. 报销型 C. 津贴型 D. 给付型 ）M6.目前，我国银行理财产品存在的风险包括（A.流动性不足 C.监管空缺 D.操作不透明 ） 。11.目前我国个人外汇理财方式有.：（A 个人外汇理财产品 B 个人外汇交易 C 外汇通知存款 D 外汇协议存款）12.目前我
8、国外汇交易市场只进行人民币与下列货币的交易：（A 美元 B 日元 C 港元 D 欧元 ）6、某保险公司 2010 年 3 月发现投保人李某 2008 年 1 月投保的被保险人王某年龄不真实后，可以采取下列哪些措施（B. 李某申报的被保险人年龄不真实，致使其支付的保险费少于应付保险费的，保险公司有权更正并要求李某补交保险费 C. 保险公司在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付）P7.偏退休型的理财价值观的主要特点是：（A 储蓄率高 C.进行退休规划 ） 。Q3、契约型投资基金与公司型投资基金的主要区别有（A. 法律依据不同 B. 法人资格不同 C. 投资者的地位不同 D. 融资渠道不
9、同 ） 。7. 其他财产信托包括：（B 无形资产 C 股权 D 债权）S4.实现个人理财目标应注意因素：（A.时间性 C.可行性 D.操作性 E.现实性） 。4、税收筹划的原则是（A. 合法性 B. 综合性 C. 节税效益最大化 ） 。 6.税收筹划策略包括.：（A 收入转移 B 收入延期 C 收入项目福利化 E. 收入项目费用化）1 商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（B 理财顾问服务 D. 综合理财服务） 。 3、商业银行开展个人理财业务实行（A. 审批制 D. 报告制 ） 。 4、商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构
10、应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施（ ） 。 A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人D. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人1、税收的功能主要有（A. 代表权 B. 再定价 C. 再分配 D. 财政收入 ） 。T9.投资连接保险具有以下特点：（A 具有保障和投资双重功能 B 不存在固定利率 C 投资风险完全由被保险人承担 D 需要单独设置账户）W2.我们把理财价值观分成四种类型即（A 偏退休型 B.偏当前享受型 C.偏购房型 D.偏子
11、女型） 。1、委托这一环节一般分为哪几种形式？（A. 柜台委托 C. 网上交易 D. 电话委托） 2、委托交易品种主要包括：（A.股票 B.债券 C.基金 D.国债回购 ） 。 1、外汇必须具有以下三个基本特征：（A. 国际性 B. 可偿性 C. 可兑换性 ） 。 X3.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？(B.投资基金 C.信托产品 D.国债2、下列（A. 在中国境内定居的自然人 B. 中国境内无住所而在中国境内连续居住满五年的非中国公民 ）需就其来自全球范围的收入纳税。5、香港股票市场的投资品种有（A. 蓝筹股 B. 红筹股 C. 窝轮 D. 交易所交易基金） 。6、现金红利的处置方式
12、有：（A. 现金领取 B. 抵缴保险费 C. 购买交清增额保险 D. 存入保险公司并按一定的利率滚动计息 ） 。1、信托的设立条件有（A. 信任基础 B. 特定目的 C. 信托财产 D. 书面契约 ） 。 2、信托设立的书面形式一般有（A. 信托契约 B. 个人遗嘱 C. 个人宣言 D. 法院依法裁定的命令 ） 。3、信托理财的特点包括：（B. 信托财产的安全性强 C. 受托人责任重大 D. 受托人管理信托财产更方便 ） 。 4、按照信托法规定，信托财产和委托人本人的其他财产相隔离主要体现在（A. 信托财产和委托人的财产相隔离 C. 同一信托公司的信托财产之间相隔离 D. 信托财产和信托公司的
13、固有财产相隔离 ） 。5、信托可以将财产的所有权与（A. 受益权 C. 管理权 ）分离。 6.信托构成的基本要素有：（A 委托人 B 受托人 C 受益人 D 信托财产 E.信托契约）Y1、银行理财是指商业银行的下列哪些行为？（A. 了解和发掘客户需求 B. 分析客户的财务状况 C. 制订客户财务管理目标和计划 D. 帮助客户选择金融产品并以实现理财目标 ）5、一般说来，买卖开放式证券投资基金有如下几种费用：（A. 认购费 B. 申购费 C. 赎回手续费 D. 管理费 ） 。 8.与银行、保险、证券相比，信托在个人理财方面的优势有：（A 信托财产的所有权、管理权、受益权相分离 B 信托财产不受委
14、托人、受托人的债权人追索 C 信托财产不受受益人的债权人追索 D 投资领域多元化 ）9、影响应纳税额通常有（B. 计税依据 C. 税率 ）因素Z8.在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（A.利率水平 B.通胀水平 C.经济景气度 D.社会稳定度 E.税务政策）7.在资产配置过程中，按照风险承担能力，我们可以把投资者分为哪几种类型？A.保守型 B.轻度保守型 C.均衡型 D.轻度进取型 E 进取型8.制定银行理财规划前应考虑的重要因素有（A.时间因素 B.年龄因素 C.投资者的消费及投资习惯 D.投资者所处的社会环境 ） 。3、在间接标价法下，外国货币量增加，表示（A. 外币贬值 C. 本币升值 ） 。4、在直接标价法下，本国货币量减少，表示（A. 外币贬值 C. 本币升值 ） 。6、债券按实物形态区分为哪几种？（A. 实物券 C. 凭证式债券 D.记账式债券 ） 7.债券按发行主体不同，包括：（B 记账式债券 C 政府债券 D 金融债券 E.公司债券）4、资产配置的步骤包括：（A. 制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少。B. 选择时机，即在什么时候完成投资组合。C. 选择具体的理财产品，构建投资组合） 。
