1、兴业证券 股份有 限 公司关于 厦门象 屿 股份有限 公司 预计 2020 年与商业 银行发生 日常关 联 交易 的核 查意见 兴业证 券股 份有限 公司（以下 简称“兴业 证券”或“保荐 机构”）作 为厦门象屿 股份有 限公 司（以下简 称“厦 门象 屿”或“公司”）配股 的保 荐机构，根据 证券发行上市保荐业务管理办法、上海证券交易所股票上市规则、上海证券交易所上市公司持续督导工作指引 等 有关规定，对厦门象屿 2020 年与哈尔滨 农村商 业银行 股 份有限 公司（以下简 称“哈农 商行”）、厦 门农 村商业银行股份有限公司（以下简称“厦门农商行”）发 生日常关联交易 进行了审慎核查，核
2、查情况如下：一、关 联交易 概述 为满足 公司 的流动 资金 周转需 要，提高公 司资 金使用 效率，公司 及控 股子公司拟向哈农商行、厦门农商行申请开展存款、贷款等综合业务。1、2020 年公司 与 哈 农商 行 拟 发生 存、贷款 业务，相关 业务任 意时 点的 最高余 额情 况如下：单位：亿元 关联交易类别 关联交易内容 金额 存款业 务 活期存 款、定期 存款、通 知存款、结 构性 存款、理 财及其他存 款类 业务 6 贷款业 务 贷款、票据 贴现、保 函、进口信 用证 及项 下押 汇/代 付、进口押 汇/代 付、福费 廷、出口押 汇、国内 信用 证及 其他贸易融 资等 10 2、20
3、20 年公司 与 厦 门农 商行 拟发生 存、贷 款业 务，相 关业务 任意 时点 的最高 余额 情况如 下：单位：亿元 关联交易类别 关联交易内容 金额 存款业 务 活期存 款、定期 存款、通 知存款、结 构性 存款、理 财及其他存 款类 业务 20 贷款业 务 贷款、票据 贴现、保 函、进口信 用证 及项 下押 汇/代 付、进口押 汇/代 付、福费 廷、出口押 汇、国内 信用 证及 其他贸易融 资等 15 二、关 联方基 本情 况 1、哈尔 滨农村 商业 银行 股份 有限公 司 法定代表人：郭俊秋 注册资本：200,000 万元 成立时间：2015 年 10 月 8 日 经营范围：吸收公众
4、存款；发放短期、中期和 长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承 销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理收付款项及代理保险业务；从事外汇业务；从事银行卡业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；代理 收付款项及代理保险业务；从事外汇业务；从事银行卡业务；从事开办实物黄金和黄金租借及代理 买卖业 务；经国 务院银 行业监 督管 理机 构批准 的其他 业务。（依法需 经批准的项目,经相关部门批准后方可开展
5、经营活动）。2019 年第三季度主要财务数据（未经审计）：单位：亿 元 项目 2019 年 9 月 30 日 总资产 489.14 归属于母公司所有者 权益 28.78 2019 年 1-9 月 营业 收入 10.42 归属于母公司所有者 的净 利润 1.28 关联关系：公司持有哈农商行 9.9%的股份，公司董事长张水利担任哈农商行董事，因此哈农商行是公司的关联方。2、厦门 农村商 业银 行股 份有 限公司 法定代表人：王晓健 注册资本：373,432.05 万元 成立时间：2006 年 6 月 7 日 经营范 围：货币银 行服 务（吸 收公 众存款；发 放短期、中 期和长 期贷 款；办理国
6、内结算；办 理票 据承兑 与贴现；代 理发 行、代 理兑付、承 销政 府债券；买卖政 府债券、金 融债 券；从 事同业 拆借；从 事银行 卡业务；代 理收 付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务）；从事保险兼业代理业务（兼业代理险种:机动车辆保险、企业财产保险、家庭财产保险、货物运 输保 险、船舶保 险、工 程保 险、特殊风 险保险、农 业保 险、责任保险、信用保险、保证保险、人寿保险、年金保险、健康保险、意外伤害保险）；开办外 汇业务（外 汇存 款，外 汇贷款，外 汇汇 款，外 币兑换，国 际结 算，同业外汇拆 借，资 信调 查、咨询、见证业 务，外汇 担保
7、，外汇借 款，外汇 票据的承兑与贴现，自营外汇买卖和代客外汇买卖）。2019 年第三季度主要财务数据（未经审 计）：单位：亿 元 项目 2019 年 9 月 30 日 总资产 1,313.81 归属于母公司所有者 权益 98.76 2019 年 1-9 月 营业 收入 27.28 归属于母公司所有者 的净 利润 9.37 关联关 系：公司控 股股 东象屿 集团 的下属 全资 子公司 厦门 象屿资 产管 理运营有限 公司 持有厦 门农 商行 8.01%股份，公司 控股股 东高 管廖世 泽担 任厦门农商行董事，因此厦门农商行是公司的关联方。三、关 联交易 的定 价政策 厦门象屿拟 与 前 述 企
8、业 发 生 的 关 联 交 易 将 以 市 场 化 定 价 为 原 则，相 关 存 款利率不 低于同 期存 款基 准利率，相关 贷款 利率 不高于 同期贷 款基 准利 率或同等条件下 市场化 利率 水平。公司 向哈农 商行、厦 门农商 行支付 的其 他费 用，将依据中国人民银行相关规定 确定。四、关 联交易 的审 议程序 本 次 关 联 交 易 事 项 已 获 得 厦 门 象 屿 全 体 独 立 董 事 的 事 前 认 可，同 意 将 该 事项提交 公司 第 八届 董事 会第五 次会议 审议；厦 门象屿 第八届 董事 会第 五次会议审议通过了本次关联交易事项，关联董事回避表决。厦门象屿独立董事
9、对本次关联交易事项发表了明确同意意见。根 据 上 海 证 券 交 易 所 的 有 关 规 定，此次 关 联 交 易 尚 需 提 交 公 司 股 东 大 会 审议通过。五、关 联交易 的目 的及对 公司 的影响 上述关 联 交 易 为 满 足 公 司 正 常 经 营 需 要 而 发 生，公 司 与 关 联 方 之 间 的 交 易遵循了市场经济规律和市场公允原则，交易采 用的原则是平等自愿、互惠互利，维护了 交易双 方的 利益，不会 损害公 司利 益，有利于 公司提 高资 金使 用效率，补充流动资金，扩展融资渠道。六、保 荐机构 意见 经核查，保荐机构认为：厦门象屿 2020 年拟 与哈农商行、厦门农商行 发生的 关联交易事项，系基于公司日常经营发生，并遵循市场化定价原则，上述关联交易事项已经公司董事会审议通过，关联董事予以回避表决，独立董事发表了事前认可和同意意见，尚需提交股东大会审议，兴业证券对厦门象屿本次审议的2020 年与商业银行发生的 关联交易事项无异议。（以下无正文）
