1、北京闽商投资担保有限公司项目调查报告项目经理 A： 项目经理 B： 签 发 人： 年 月 日声明和保证本人在此声明和保证：此评审报告按照北京闽商投资担保有限公司工作规程的要求，并根据担保申请人提供的和本人收集的材料，经本人调查、核实和分析后完成。本人对担保申请人的法律地位，以及本报告所涉及的数据和资料的真实性、完整性和准确性负责。有以下情形的，本人应主动声明：与客户的主要决策人、融资负责人存在亲戚、朋友、同学或其它较密切关系的；曾在客户单位工作过的；本人或亲属与客户存在业务往来、资金融通等经济利益关系的。项目经理 A： 项目经理 B： 年 月 日调查报告简介一、项目基本情况公司名称： 成立时间
2、： 注册地址： 注册资本： 万元企业类型：生产类企业 流通类企业 房地产类企业 工程类企业服务类企业 其他主导产品(或主营业务)： 申请担保金额： 万元 申请期限： 月 申请担保贷款用途： 二、基本财务数据单位：万元项 目 2009 年 2010 年 2011 年 月 去年同期总资产净资产销售额利润总额财务数据备注：三、安全保证措施 四、评审意见A 角：（签名） 年 月 日B 角： （签名） 年 月 日一、项目基本情况1.1 企业名称1.2 企业概况企业法人营业执照号码：营业期限：自 年 月 日至 年 月 日注册地址： 注册资本： 万元 实收资本： 万元其中现金到位： 万元 无形资产： 万元法
3、定代表人： 国籍： 身份证号码：企业法人代码证号码： 贷款卡号码：企业资信等级： 评定单位：企业性质：民营技术创新情况：出口创汇情况： 年创汇 万美元； 年 月至 月共创汇 万美元经营范围： 主导产品(或主业)： 分支机构：关联企业(含长期投资项目)：股权结构(股东简介见附录)： （万元）股东名称 出资金额 出资方式 股权比例 备注说明1.3 企业沿革（包括企业近三年主营业务、股权、注册资本等企业基本情况的变动及变动原因简述；近三年主要业绩及大事记等）1.4 企业的发展方向、发展战略1.5 其他（需补充的其他基本情况）二、企业管理分析2.1 管理层素质和经验（董事长、总经理、财务总监、技术总监
4、及其他对企业发展负有重要责任的人员的基本情况、主要经历和业绩及评价分析等，其中，对董事长、总经理、财务总监的评价分析必须包括信用状况分析。 ）董事长： 性别： 籍贯（出生地）：出生日期： 文化程度： 公司服务时间： 婚否： 配偶姓名：学习及工作经历：现住址：总经理： 性别： 籍贯（出生地）：出生日期： 文化程度： 公司服务时间： 婚否： 配偶姓名：学习及工作经历：财务总监： 性别： 籍贯（出生地）：出生日期： 文化程度： 公司服务时间： 婚否：学习及工作经历：市场总监： 性别： 籍贯（出生地）：出生日期： 文化程度： 公司服务时间： 婚否：学习及工作经历：技术总监： 性别： 籍贯（出生地）：出
5、生日期： 文化程度： 公司服务时间： 婚否：学习及工作经历：项目经理对公司管理层的评价：2.2 管理层的关系及稳定性（是否有股权关系、家族关系等）2.3 管理现状（对内部组织架构、决策程序、人事管理、财务管理、对关键人员的激励机制、管理薄弱环节等作简要分析）2.4 企业人员情况说明：人员素质：员工总数 人，其中：大专 人，本科 人，硕士 人，博士 人。专业素质：社保：工资发放情况说明：2.5 其他三、产品及技术状况分析3.1 企业产品结构及分析（产品种类、产品介绍、产品结构分析）1、主要产品种类：主要产品名称 销售收入（万元） 占总销售额比例 备注2010 年合计主要产品名称 销售收入（万元）
6、 占总销售额比例 备注2011年月 合计2、产品的内外销结构：主要产品名称 销售收入（万元） 内销比例 外销比例 备注2010 年合计 主要产品名称 销售收入（万元） 备注2011年月 合计 3.2 企业技术状况分析（产品技术来源、产品技术先进性、生产工艺先进性、生产设备先进性等分析）3.3 企业对技术的重视程度（人员配备、研发机构设置、资金投入等）3.4 企业研究与开发成果、专利及获奖情况3.5 企业技术发展前景（新产品开发情况及与未来技术发展趋势的一致性分析）3.6 其他四、行业及市场情况4.1 行业情况（行业发展历史及趋势，哪些行业的变化对本行业销售、盈利等影响较大，进入该行业的壁垒、政
7、策限制等，行业市场前景分析与预测）4.2 竞争分析（包括竞争对手、竞争优劣势、行业地位等）4.3 营销模式（包括品牌、市场定位；销售渠道建设；售后服务等方面）4.4 客户情况（列举今年或去年对主要客户的销售量，占总销售额的比例，说明客户基本情况及近期的变化情况）主要客户情况：主要客户名称 销售收入（万元） 占总销售 额比例 结算方式 备注2010 年合计主要客户名称 销售收入（万元） 占总销售 额比例 结算方式 备注2011年月合计4.5 销售变化趋势（本年度销售计划及未来两年销售预测及为完成本年度销售计划所采取的措施）4.6 其他五、产品制造5.1 生产场地（说明厂房面积、租赁期限或使用年限
8、、年租金或厂房价值）5.2 产品生产制造方式（公司自建厂生产产品，还是委托生产，或其它方式；自动化、机械化程度等）5.3 生产管理5.4 进货渠道（简述如何保证主要原材料、元器件、配件以及关键零部件等生产必须品的进货渠道的稳定性、可靠性、质量及进货周期，列出 3 家主要供应商名单）5.5 质量保证体系（正常生产状态下，成品率、返修率、废品率控制在怎样的范围内，描述生产过程中产品的质量保证体系、以及关键质量检测设备）5.6 安全生产5.7 环保问题5.8 其他六、企业资信状况6.1 开户行及主要结算行情况（帐号、近期月均存款余额、银行评价等）1、公司帐户基本开户行： 帐号：主要结算行 1： 帐号
9、：主要结算行 2： 帐号：单位：万元公司帐户余额 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 月均主要结算行1： 主要结算行2：2、其他帐户（含个人）户名 1： 结算行： 帐号：单位：万元其他帐户余额 1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 月均户名 1 06.2 近三年历史贷款记录（含借款、承兑汇票、信用证等所有融资，不良重点提示）银行名称 金额（万元） 起始日 到期日 业务品种 担保/抵押 反担保 备注6.3 对外担保记录（不良记录提示） 未发现。6.4 诉讼记录 无6.
10、5 纳税记录（政策性减免税视同纳税）1、增值税纳税情况2、所得税纳税情况3、营业税纳税情况4、若有减免税说明原因：6.6 工商红盾网记录 6.7 人民银行公布黑名单记录 6.8 国税网和地税网记录 6.9 其他七、财务分析7.1 财务指标分析单位：元序号 项 目 2009 年 2010 年 变化+ -% 2011 年 月 偿债 能力1 总资产2 营运资金3 净资产4 资产负债率 5 流动比率 6 速动比率 7 长期资产适宜率8 齿轮比率9 或有负债比率10 贷款按期偿还率 11 年营业收入12 销售利润率13应收帐款周转率（次）14 存货周转率（次）15 净资产回报率经营 能力16 利息保障倍
11、数17 净资产增长率18 销售收入增长率19 利润增长率成长 能力20 利润增长额A、偿债能力分析（分析偿债能力时，不要忽略未在报表中反映的或有负债，如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债。 ）B、经营能力分析营运能力分析：获利能力分析（分析时，注意剔除企业非正常经济业务带来的收益，应着重分析企业的主营业务的获利能力。 ）C、成长能力分析（分析时，应区分企业增长是由于经营管理水平的提高带来的，还是由于外部经济环境变化或其他原因而产生的。 ）7.2 资产及负债、所有者权益核实与说明A、简式比较报表（报表项目可根据各企业具体情况调整，列主要项目） 。资产负债表单位：万元科目 2009
12、 年末 2010 年末 2010 年同期 2011 年 月 科目 2009 年末 2010 年末 2011 年同期 2011 年 月货币资金 0 0 0 0 借款 0 0 0 0 短期投资 0 0 0 0 应付票据 0 0 0 0 应收票据 0 0 0 0 应付帐款 0 0 0 0 应收帐款 0 0 0 0 预收帐款 0 0 0 0 预付帐款 0 0 0 0 应交税金 0 0 0 0 其他应收 0 0 0 0 其他应付 0 存货 0 0 0 0 0 0 0 0 待摊 0 0 0 0 实收资本 0 0 0 0 长期投资 0 0 0 0 资本公积 0 0 0 0 固定资产 留存收益无形资产及其他资
13、产 0 0 0 0 0 总资产 0 0 0 0 负债及权益 0 0 0 0 损益表单位：万元科目 2008 年 2009 年 2009 年同期 2010 年 月收 入成本税金期间费用外收净额投资收益所 得 税净 利 润毛 利 率净 利 率B、资产及负债、所有者权益核实与说明（为核实企业财务数据的真实性，应对企业提供的财务数据进行抽样检查，进行帐表、帐帐、帐证、帐实检查，特别关注金额较大的、重要的及年度内变化较大的经济事项。对企业短期借款、应付票据等明细情况应列表加以说明。 ）1、 货币资金 万元：2、 短期投资 万元：3、 应收帐款 万元，帐龄说明：列示大额客户明细说明：客户名称金额（万元）备
14、注1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 合计 4、 预付帐款 万元：5、 其他应收款 万元：6、 存货 万元：7、 长期投资 万元：8、 固定资产 万元：其中：房产 万元，生产设备 万元，办公设备 万元，交通工具 万元，在建工程 万元，其他 万元。9、 借款 万元：10、 应付帐款 万元，其中前十名供应商明细如下： 供应商名称 金额（万元） 供应产品 结算方式1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 合计 11、 预收帐款 万元：12、 其他应付款 万元：该公司现有银行借款如下： 银行名称 金额（万元） 到期日 业务品种 担保/抵押 反担保 备注该公司开具的银行承兑汇票如下：银行名称 额度
15、（万元） 开具金额（万元） 担保或抵押 反担保 备注合 计C、或有负债核实与说明（如，各种赔款、诉讼未决事项及对外担保等责任引起的负债的核实与说明。有关情况在附录中加以简要说明。 ）7.3 销售收入分析（核实销售收入真实情况、涉及销售收入的其他重要情况说明等。对销售回款的抽查情况列表加以说明。 ）1、回款核实：银行回款：单位：万元1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 合计 月均主要结算行 1主要结算行 2其他方式回款：单位：万元1 月 2 月 3 月 4 月 5 月 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 合
16、计 月均个人帐户2、其他方式核实：（应收帐款、出入库记录、关键原材料用量、生产纪录等）7.4 现金流量分析A、企业现金流量历史状况及规律性分析（通过下表中数据的对比，分析企业前几年现金流量及经营、投资、筹资现金流量变化的规律性及变化原因，特别是经营活动现金流量变化规律性及变化原因。另外，结合销售回款的抽查结果等，分析企业在一个经营周期内经营活动产生的现金流入的规律性。 ）单位：万元2009 年 2010 年项 目流入量 流出量 净额 流入量 流出量 净额经营活动产生的现金流量投资活动产生的现金流量融资活动产生的现金流量合 计B、企业现金流量预测(着重分析企业经营活动产生现金流量的可能性、均衡性
17、及稳定性。)C、企业现金流量有关指标分析前年 去年 变化序号 项 目2009 年 2010 年 + -%1 经营活动产生的现金流入量/流动负债2 经营活动产生的现金流入量/负债总额3 经营活动产生的现金流入量/主营业务收入4 经营活动产生的现金流量净额/流动负债5 经营活动产生的现金流量净额/负债总额6 经营活动产生的现金流量净额/主营业务收入7.5 资金需求分析及本次申请贷款用途7.6 偿贷及付息资金来源分析（还款资金来源及可靠性分析。 ）7.7 其他需要说明的问题八、风险性分析（政策风险、技术风险、经营管理风险、市场风险、生产风险、财务风险、主要经营管理者道德风险、对关键人员依赖风险等分析
18、及对策）九、安全保证措施反担保措施包括：房地产、机器设备等抵押；股票帐户、出口退税帐户等监管；存单、专利等质押；自然人保证；企业保证等。详述如下：9.1 房产抵押反担保单位：元房地产证号 权利人 地址 面积 （平方米） 建成 日期 原值 评估值 担保额合 计9.2 机器设备抵押反担保单位：元设备名称 型号规格 数量 购置年月 生产厂家 原值 净值 担保额合 计9.3 股票帐户监管（应提供股票帐号、委托的证券公司名称、股票名称、数量、市值等情况。 ）9.4 专利质押（应提供专利名称、专利号、评估价值等信息。 ）9.5 自然人保证提供自然人资产清单，清单内容提示如下：9.5.1：保证人基本情况介绍
19、：房地产：包括北京及其它地区的房地产。房地产证号 名称 所在地 购置价格（万元） 购置日期 目前使用状况 备注汽车： 汽车类型 购置价值（万元） 购置日期 车牌号 目前使用状况 备注股票：包括深圳、上海及香港的股票。股票帐号 委托的证券公司名称 股票名称 数量 市值（万元） 备注股权：包括所有投资企业的股权。所投资企业的名称 股权比例 注册资本（万元） 净资产（万元） 备注专利：专利名称 专利号 评估价值（万元） 备注存款：包括各种币种的存款。存款银行 金额（万元） 帐号 备注（注：以上财产如是共有财产，应提供共有人姓名、性别、年龄、身份资料、住所等情况。 ）9.6 企业保证反担保反担保保证人
20、(全称)： 企业法人营业执照号码：营业期限：自 年 月 日至 年 月 日注册地址： 注册资本： 万元 实收资本： 万元其中现金到位： 万元 实物出资： 万元法定代表人： 国籍： 身份证号码： 企业法人代码证号码： 贷款卡号码： 企业资信等级： 企业性质： 技术创新情况： 股权结构： 基本帐户开户行和主要结算行帐号： 公司现有借款记录：银 行 金额（万元） 时间 担保合 计公司现有担保记录：无银 行 金额（万元） 时间 被担保单位合 计与担保申请人关系： 有产权关系（上级） 有产权关系（下级）无产权关系 其他反担保保证人管理、经营、资信情况：财务指标分析单位：元前年 去年 变化 今年序号 项 目
21、 2009 年 2010 + -% 2011 年_月1 总资产2 营运资金3 净资产4 资产负债率 5 流动比率 6 速动比率 7 长期资产适宜率8 齿轮比率9 或有负债比率偿债能力10 贷款按期偿还率 11 年营业收入12 销售利润率13应收帐款周转率(次)14 存货周转率(次)15 净资产回报率经营能力16 利息保障倍数17 净资产增长率18 销售收入增长率19 利润增长率成长能力 20 利润增长额A、偿债能力分析：B、经营能力分析：营运能力分析：获利能力分析：C、成长能力分析：D、简式比较报表（报表项目可根据各企业具体情况调整，列主要项目） 。资产负债表单位：万元科目 2009 年末 2
22、010 年末 2010 年同期 2011 年 月 科目 2009 年末 2010 年末 2010 年同期 2011 年 月货币资金 短期借款短期投资 应付票据应收票据 应付帐款应收帐款 预收帐款预付帐款 应交税金其他应收 其他应付存货 长期借款待摊 实收资本长期投资 资本公积固定资产 留存收益无形资产及其他资产 未分配利润总资产 负债及权益损益表单位：万元科目 2009 年 2010 年 2010 年同期 2011 年 月收 入成本税金期间费用外收净额投资收益所 得 税净 利 润毛 利 率净 利 率担保企业简介：十、项目评审结论10.1 影响决策的特别提示技术方面 专业性很强 填补国内空白 国
23、际先进销售方面 独家销售市场旺销 质量好成本低价格有竞争能力订单合同饱满稳定 资产方面 存量充足产权清晰 评估价值很高变现能力很强资产经营效益很高人才方面 国际国内知名专家 资本运作能力很强市场运营能力很强管理方面 企业发展战略明确 企业文化独特激励和约束机制到位 财务管理很规范 财务管理较为规范 政策方面 国家重点扶植 国家急需 社会效益贡献很大其 他 无逾期债务记录无不良纳税记录无不良商业行为记录现金流量与偿债能力周期性协调属于出口创汇企业可以纳入合作区的合作范围 10.2 项目情况小结（重点说明该企业的优势、劣势以及项目经理设计方案的理由）10.3 评审意见A 角： （签名） 年 月 日B 角： （签名） 年 月 日附录 1、企业股东简介附录 2、对正文中若干问题的详细说明附录 3、项目经理认为需详细说明的问题附录 4、被担保企业简介附录 5、对项目评审过程中提出的重要问题的补充说明
