1、江苏省 2015 年下半年基金从业资格：货币时间价值的概念考试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、当影子定价所确定的货币市场基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值(即产生正偏离) 时，表明基金组合中存在_。A浮亏B先浮亏后浮盈C浮盈D先浮盈后浮亏 2、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有_。A基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和
2、资质的方法B为基金投资人披露基金销售机构情况C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份D设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额3、从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的_A：信托资产B：债务资产C：法人资本D：借贷资产 4、参与证券投资的金融机构有_等。A保险公司B证券经营机构C主权财富基金D合格境外机构投资者5、_是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。A：基金管理费B：基金托管费C：基金销售费D：基金交易费 6、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括_。A国债B企业短期票据C中央银行票据D政策性金融证券 7、下列选项中_不是证券市场监管的原
3、则。A：依法监管原则B：诚实勤奋原则C：保护投资者利益原则D：监督与自律相结合的原则8、基金营销渠道的主要任务是_。A提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务D通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品 9、_是稳健型投资者可选择的基金产品。A债券型基金B混合型基金C货币市场基金D股票型基金 10、有价证券的特征包括_等方面。A流动性B收益性C风险性D期限性11、若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资
4、金额的_倍。A5B10C20D50 12、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。A1B2C3D413、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是_的运行机制。A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡14、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A国债利息收入B股票的股息收入C企业债券的利息收入D储蓄存款利息 15、2006 年 6 月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行) ，要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制
5、，维护公司的统一性和完整性。A：基金管理人B：基金份额持有人C：基金托管人D：监管机构 16、对于基金交易费，下列说法不正确的是_。A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取 17、对于基金交易费，下列说法正确的有_。A基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用B交易佣金由基金管理公司按成交金额的一定比例向基金收取C交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取D印花税、过户费、经
6、手费、证管费等由托管人按有关规定收取 18、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 19、对于股票型基金，下列说法正确的有_。A根据中国证监会的基金分类标准，60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B主要投资于股票C根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票型
7、基金D股票型基金是各国广泛采用的基金类型 20、基金组织在契约型证券投资基金中是一个_A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构 21、申请基金托管资格要具有健全的清算、交割业务制度，清算、交割系统应当符合_。A系统内证券交易结算资金在第二天汇划到账B从交易所安全接受交易数据C与基金管理人、基金注册登记机构、证券登记结算机构等相关业务机构的系统安全对接D依法执行基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜 22、目前，对投资者从基金收益分配中获得_由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴 20%的个人所得税。A储蓄存款利息收入B企业债券的利息收入C国债利息D股票的股息 23、下
8、列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构24、封闭式基金份额的申购与赎回是在_之间进行的。A基金份额持有人与销售代理人B基金份额持有人与基金管理人C基金份额持有人与注册登记人D基金份额持有人与基金份额持有人 25、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告_次。A：1B：2C：3D：4 26、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D基金管理人可以根据
9、基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 27、基金年度报告应该在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。A15 B45 C60 D90 28、基金销售业务流程控制中，基金销售机构需要制定投资人权益须知 ，其内容应当包括_。A向基金销售机构、自律组织以及监管机构的投诉方式和程序B投资人办理基金业务流程C基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示D基金销售机构联络方式 29、目前，基金买卖股票的印花税税率为_。A0B0.1%C0.3%D0.5% 30、 证券投资基金法规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于_元人民币。A3 000 万B5 000 万C1 亿D2 亿 二、多项
10、选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无限期的法律凭证。股票的有效期与公司的存续期间相联系，两者是并存的关系。这是指股票的_特征。A永久性B持续性C参与性D收益性 32、根据基金投资目标的不同，基金可以划分为_。A增长型基金B收入型基金C混合型基金D平衡型基金33、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。A风险评估B确定风险管理战略C风险管理的组织实施D监控风险管理业绩 34、采用_策略时，股
11、价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A：战略性资产配置B：恒定混合策略C：战术性资产配置D：投资组合保险策略35、_是现代公司的主要类型。A有限责任公司B两合公司C无限责任公司D股份有限公司 36、下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错 37、我国封闭式基金的募集期限一般为_个月。A：2B：3C：4D：6 38、债券的有价证券属性主要表现为_。A债券可赎回B债券是投资者投入资金的量化表现C持有债券可按期取得利息D债
12、券与其代表的权利联系在一起 39、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是_。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D息票累积债券 40、关于政府债券，下列说法正确的有_。A政府债券的发行主体是政府B政府债券可作为政府弥补财政赤字的手段C中央政府发行的债券称为国债D根据不同的发行目的，政府债券有不同的期限，从几年至几十年41、认购 LOF 份额，可能使用_。A中国结算公司上海开放式基金账户B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司深圳开放式基金账户D深圳证券投资基金账户 42、基金投资咨询机构是指向投资者提供_服务的机构。A基金投资咨询B基金资料与数据C基金销售D投资建议 43、下列机构中
13、，不属于基金代销机构的是_。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D基金管理公司44、根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B5C10D15 45、保护基金投资者的合法利益要使基金投资者免受_等行为的损害。A误导B内幕交易C不公平交易D投资损失 46、下列费用中，不属于基金运作费的是_。A开户费B过户费C审计费D银行汇划手续费 47、目前，我国基金管理人编制基金年报由_复核。A：中国证监会B：基金发起人C：证券交易所D：基金托管人 48、以下属于货币证券的有_。A
14、商业汇票B商业本票C金融债券D银行汇票 49、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_A5% ；25%B10%；25%C5%；20%D10% ；20% 50、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有_。A净值收益率B折价率C市场走势D潜在分红能力 51、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司_的基础。A负债B注册资本C虚拟资本D货币资金 52、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在 1 年以上(含 1 年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A上证国债指数B上证企业
15、债指数C中国债券指数D中证全债指数 53、基金销售监管的原则具体包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C监管与自律并重原则D监管的连续性和有效性原则 54、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括_。A缴纳基金认购款项及规定费用B承担基金亏损或终止的有限责任C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 55、_是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售 56、基金信息披露的作用有_。A有利于防止利益冲突与利益输送B有利于投
16、资的价值判断C有利于提高证券市场的效率D有利于防止信息滥用 57、证券市场包括_。A基金市场B同业拆借市场C债券市场D股票市场 58、_年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A：1992B：1993C：1994D：1995 59、下列关于基金分类标准的说法，正确的有_。A60% 以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金 60、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种_。A金融证券B货币证券C商品证券D资本证券
