1、吉林省基金从业资格：投资者需求模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、考察基金公司投资和研究能力的要点包括_。A公司投资和研究人员情况B公司投资和研究架构情况C公司投资和研究的理念、方法及流程情况D公司信息披露情况 2、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是_。A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B
2、基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认3、基金账户能够用于_的认购及交易。A股票B基金C国债D权证 4、目前，对基金信息披露进行监管的部门主要有_。A中国证监会B各地方证监局C证券交易所D中国证券业协会5、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是_。A股票型基金B债券型基金C混合型基金D货币市场基金 6、巨额赎回风险是开放
3、式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A：10%B：20%C：30%D：40% 7、小型资本股票回报率和大型资本股票回报率相比_A：更低B：一样C：更高D：二者回报率没有关系8、全球基金业发展的趋势与特点有_。A美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B封闭式基金是基金的主流产品C开放式基金是基金的主流产品D基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出 9、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订_，明确双方的权利和义务。A书面代销协议B书面委托协议C书面交易协定D书面合作协议 10、基金的系统性风险包括_。A政策风险
4、B利率风险C通货膨胀风险D基金公司的经营风险11、基金销售机构内部控制应履行_原则。A健全性B有效性C独立性D审慎性 12、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A10 B15 C20 D2513、对基金经理投资理念的考察要点有_。A基金经理持股集中度情况B基金经理投资哲学C基金经理投资方法论D基金经理投资策略14、证券交易所的主要职责有_。A提供交易场所与设施B制定交易规则C监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的合规性与合法性D确保交易市场的公开、公平和公正 15、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。A风险控制委员会
5、B督察长C监察稽核部门D投资决策委员会 16、 ”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只_基金。A封闭式B开放式C公司型D契约型 17、_是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A基金份额登记B基金份额存管C基金资金交收D基金资金清算 18、股票风险的内涵是指预期收益的_。A确定性B永久性C不确定性D可接受性 19、为准确、及时进行基金估值和份额净值计价，基金管理公司应_。A制定基金估值和份额净值计价的业务管理制度B建立健全估值决策体系C使用合理、可靠的估值业务系统D加强对业务人员的培训 20、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时，对基金、基金管理人
6、单一指标排名的排名期间不得少于_个月。A2B3C4D5 21、债券与股票的相同点包括_。A二者都是债权债务关系的凭证B二者的收益率相互影响C二者都是筹措资金的手段D二者都有较高的风险 22、考察基金经理投资哲学的要点有_。A基金经理是否追求中长期战略市场B基金经理是否重视公司调研C基金经理是否倾向于集中投资D基金经理是否追求绝对收益 23、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 _日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1BT+2CT+3DT+424、下列各项中，不属于投资收益的有_。A买入返售金融资产收入BETF 替代损益C衍生工具收益D股利收益 25、理
7、论上，转增股本之后，每股价格相应_。A向下调整B向上调整C不变D随市场行情而定 26、基金销售的_要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。A规范性B专业性C服务性D适用性 27、就一般开放式基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。A3B5C7D9 28、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。A投资管理风险 B通货膨胀风险C职业道德风险 D公司治理风险 29、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上_A：“买者自慎”B：“ 卖者自慎”C：“ 买者自负”D：“
8、卖者自负” 30、基金临时信息披露主要指在_期间，当发生重大事件或市场上流传误导性信息，可能引致对基金份额持有人权益或者基金份额价格产生重大影响时，基金信息披露义务人依法对外披露临时报告或澄清公告。A：基金赎回B：基金清盘C：基金募集D：基金存续 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、经中国人民银行总行批准，_于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A：淄博乡镇企业投资基金B：武汉证券投资基金
9、C：深圳南山投资基金D：富岛基金 32、对于持续持有期少于_日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额 15%的赎回费。A5B7C14D3033、 、是基金管理公司的核心业务。_A：投资运作管理业务B：基金募集与销售业务C：基金行政业务D：受托资产管理业务 34、按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于_。A向他人贷款或者提供担保B从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C从事承担无限责任的投资D买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)35、为了保证基金资产的安全，_规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金
10、托管人成为基金的当事人之一。A：中华人民共和国证券投资基金法B： 中华人民共和国公司法C： 中华人民共和国证券法D：证券投资基金法 36、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。A：T+O 日交割B：T+1 日交割C：T+2 日交割D：T+3 日交割 37、下列关于证券市场的说法，正确的有_。A证券市场是有价证券发行和交易的场所B证券市场是价值直接交换的场所C证券市场是财产权利直接交换的场所D证券市场是风险直接交换的场所 38、考察基金经理过往业绩的要点不包括_。A基金经理过往业绩的基本情况B基金经理过往业绩取得的市场环境C基金经理过往业绩的预测作用D基金经理对这些业绩的作
11、用 39、证券具有高流动性必须满足的条件有_。A发行规模极大B变现的交易成本极小C本金保持相对稳定D很容易变现 40、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理41、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有_。A具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征B制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练C系统投入使用、系统重大升级、
12、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案D系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 10 年 42、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括_。A缴纳基金认购款项及规定费用B承担基金亏损或终止的有限责任C在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 43、以下基金类型中，属于我国对证券投资基金的本土化创新的是_。AETFBLOFCETF 联接基金D分级基金44、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括_。A证券投资咨询公司B律师事务所C证券信用评级机构D资产评估机构 4
13、5、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是_A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册的应用 46、目前，我国封闭式基金的交易时间是每周一至周五的_。A9:0011:30，13:3015:30B9:30 11:30，13:3015:30C9:30 11:30，13:0015:00D9:0011:00，13:0015:00 47、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是_。A每日都进行分配B货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的
14、分配权益 48、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。A浮动利率债券B附息债券C零息债券D息票累积债券 49、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指_。A债券交易期限B债券发行期限C利息偿还期限D债券有效期限 50、_对风险的考量只涉及系统性分析，不对基金的分散程度作出考察。A特雷诺指数B夏普指数C道 琼斯指数D詹森指数 51、基金持有人享有_等法定权利。A分享基金财产收益B基金资产运作管理权C剩余基金资产分配权D基金资产保管权 52、下列关子封闭式基金交易账户开立的说法，正确的有_。A投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户B个人投资者开立基金账户需持本人身份证到证券登记机构办理开户手续C每个
15、投资者使用个人身份证件可以开设 2 个基金账户D已开设证券账户的投资者可以再开设 1 个基金账户 53、_是基金一切活动的中心；_在整个基金的运作中起着核心的作用。_A基金投资者；基金投资者B基金管理人；基金管理人C基金投资者；基金管理人D基金管理人；基金投资者 54、 证券投资基金法规定基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。A：证券公司B：商业银行C：信托投资公司D：非基金管理人的其他基金管理公司 55、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，_。A可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C基金销售机构整体业绩的提升可能受
16、到限制D其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势 56、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。A政府债券的发行主体是政府B公司债券的发行主体是股份公司C凭证式债券的发行主体是非股份制企业D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 57、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200 万股、300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为 20 元、20 元和 10 元，银行存款为 10000 万元，对托管人和管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，基金份额为10000 万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。A1.25B1.45C1.50D1.65
17、 58、下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是_。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字 59、证券市场是_。A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B市场经济发展到一定阶段的产物C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 60、 证券投资基金销售管理办法对于基金宣传推介材料作了明确规定，下列说法不正确的有_。A基金代销机构只要在基金募集前向监管部门报送基金宣传推介材料的报告材料即可B基金公司在宣传推介材料登载其他基金过往业绩的，应当同时提供基金业绩比较基准的表现C为了宣传推介材料的整体美观，有关风险提示和警示性文字应淡化处理D基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果
