1、2015 年黑龙江基金从业资格：投资者需求考试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金利润分配中涉及的基金的费用包括_。A管理人报酬B托管费C申购费用D交易费用 2、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有_。A证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所B证券交易所本身不买卖证券C证券交易所可以决定证券价格D证券交易所是以盈利为目的的法人3、买入返售金融资产收入属
2、于_A：利息收入B：投资收人C：其他收入D：公允价值变动损益 4、_是基金公司和基金投资者之间的桥梁。A基金托管银行B理财经理C基金销售机构D基金注册登记机构5、在银行间债券市场中，用于回购的债券包括_。A国债B企业短期票据C中央银行票据D政策性金融证券 6、下列_属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36 个月 7、基金管理公司的主要业务包括_。A基金募集与销售B投
3、资管理与投资咨询服务C基金运营D受托资产管理8、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 9、_是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B保本期C安全垫D担保人 10、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，_应当报
4、中国证监会备案。A系统投入使用B系统重大升级C年度技术风险评估的报告D用户密码修改11、债券不能收回投资的情况有_。A债务人清算后没有剩余余额B流通市场风险C债务人不履行债务D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 12、目前国内的封闭式基金主要投资于_。A股票资产B债券资产C货币资产D混合资产13、_是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值B证券化率C证券市场指数D证券种类14、基金合同一旦中止，基金财产就进入_程序。A：准备B：运作C：募集D：清算 15、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B当
5、基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 16、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有_。A净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C最近 2 年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项 17、我国基金监管的目标包括_。A保护基金
6、投资者的合法利益B保证市场的公平、效率和透明C防范和降低系统性风险D推动基金业的规范发展 18、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是_A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段 19、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有_。A使销售机构遭受财产损失B使销售机构受到法律制裁C使销售机构遭受声誉损失D使销售机构受到监管部门处罚 20、基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供 投资人权益须知 21、基金销售人员应根据
7、_推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。A投资者的目标B风险承受能力C预期收益率D投资偏好 22、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的_A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五D：C 百分之五十 23、根据证券投资基金管理公司督察长管理规定 ，证券投资基金管理公司的督察长由_。A中国证监会委派B总经理任命C董事会聘任D股东大会选举24、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。A基金合同 B基金代销协议 C基金托管协议 D基金招
8、募说明书 25、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C30 日内D30 个工作日内 26、某普通投资者准备投资 10 万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为_份。A80000B50000C49751D49750 27、基金管理公司的股东都应具备的条件有_。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D具有良好的社会信誉，
9、最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 28、目前，对基金进行分析研究仍是基金投资的必要环节的原因主要有_。A投资者大多不能对基金进行客观的评价B诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩C在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D不同类型基金的风险收益特征不同 29、目前，我国的基金主要投资于_等。A国债B企业债券C权证D货币市场工具 30、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有_。A货币市场工具通常指到期日不足 1 年的短期金融工具，因此也被称为 “现金投资工具”B与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C货币市场
10、属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、关于对信息管理平台应用系统的支持系统的规范，下列说法正确的有_。A具有业务集中处理、数据集中存储的技术特征B制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练C系统投入使用、系统重大升级、年度技术风险评估的报告应当报中国证券业协会备案D系统数据中涉及基金投资人信息和交易记录的
11、备份应当在不可修改的介质上保存 10 年 32、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。A客户沟通B客户寻找C确定基金销售目标市场D客户的促成33、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。A0.1%B0.3%C0.5%D1.0% 34、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。A3%B5%C10%D20%35、_指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A：交易所交易资金清算B：全国银行间市场交易资金清算C：场外资金清算D：场内资金清算 36、基金管理公司的督察长
12、由_提名。A股东会B董事会C董事长D总经理 37、零息债券以_面值的价格发行和交易。A高于B等于C低于D大于或等于 38、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括_。A基金销售基本业务规范B基金销售资金清算业务规范C基金销售客户服务规范D异常情况报告 39、某贴息债券面值为 100 元，3 月 1 日的贴现价格为 98 元，5 月 1 日到期，采取单利计算，则到期收益率为_A：1.5%B：4.5%C：6%D：9% 40、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。A基金份额净值=基金资产总值 /基金总份额B基金份额净值= 基金负债/基金总份
13、额C基金份额净值= 基金资产总值-基金负债D基金份额净值=基金资产净值 /基金总份额41、证券监管机构的主要职责是_。A负责监督有关法律法规的执行B负责保护投资者的合法权益C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D维持公平而有次序的证券市场 42、下列关于夏普指数的说法，正确的有_。A也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益B目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标C以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额外调整D当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率 43、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括_。A基金管理人的直销中
14、心B商业银行C证券公司D证券交易所44、资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是_。A实体资产证券化B资产支撑证券化C住房抵押贷款证券化D现金资产证券化 45、指数型基金按完全复制指数与部分复制指数的标准，可分为_。A完全型基金B纯指数型基金C增强型指数基金D部分型基金 46、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险，_外部经营风险则与那些超出公司控制的环境因素(如公司所处的政治环境和经济环境)相联系。A：再投资风险B：流动性风险C：外部经营风险D：内部经营风险 47、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有_。A基金份额总额占核准规模的 60%B基金份额持有人人数为 100 人C基金管理人自募
15、集期限届满之日起的第 8 天聘请法定验资机构验资D基金管理人在收到验资报告后的第 5 天向中国证监会提交备案申请和验资报告 48、下列关于货币市场基金的说法，正确的有_。A货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C日每万份基金净收益指标和 7 日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率来反映 49、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B承诺利用基金资产进行利益输送C直接代理客户进行基金认购D与投资者以口头约定亏损分担 50
16、、在我国基金市场中，_承担基金的产品设计、营销、注册登记、估值等重要职责。A商业银行基金代销部门B商业银行基金托管部门C基金管理人D基金托管人 51、下面那个不是基金当事人_A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：证券公司 52、基金管理人不得免收持有期低于_年的投资人的后端申购(认购)费用。A3B5C6D8 53、下列关于基金销售流程的说法，不正确的是_。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时
17、应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 54、封闭式基金是指_A：经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变动，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金B：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金C：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人可以申请赎回的基金D：经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的
18、证券交易场所交易，基金份额持有人也可以申请赎回的基金 55、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法正确的有_。A主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法B现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力C二次项法是一个二次回归模型，较为直观D成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段 56、保险投资产品是以获得_为主要目标的理财产品，而基金是以获取_为主要目标的产品。_A保障；投资收益B保障；利息C保障与投资收益；投资收益D保障与投资收益；利息 57、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有_。A收入大部分用于消费B以双薪家庭为主C事业发展和收入均达到高峰D投资应该以偏进取的平衡资产配置为主 58、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是_。A基金公会B基金业委员会C基金销售委员会D基金公司会员部 59、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D简单收益率 60、交易型开放式指数基金(ETF)的投资目标是_指数的表现，属于_基金。A超越；主动型B超越；被动型C复制；主动型D复制；被动型
