1、用友软件股份有限公司刘俊峰2012年 09 月 22 日,凝聚产生力量、流动创造价值用友资金管理NC6解决方案,主要内容,集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍,集团企业发展变革过程中，资金管理成为必修课,资金管理是集团企业加强集中管控的核心手段之一；通过信息系统透明化，使总部取得资金业务的 话语权（完整全局），统筹安排资金的使用方式，统筹信贷，提高集团企业资金整体的使用效益。,国际集团公司资金管理战略标杆,在国际集团公司中对资金管理战略定位有三类，体现出不同的风险管理理念,一个主要目标是通过对风险管理和资
2、金的活跃交易获得收益往往要冒较大风险资本运营和投资是其主要特点,注重财务决策支持、公司内部资金资源调配和风险控制通过对资金集中管理来平衡资金流动，降低资金成本，防范风险。统一筹投资选择合适的资本结构来降低财务费用为成员单位服务和对企业各个业务的支持是其特点,工作职责主要为结算、核算、报销、资金报表编制、出纳等基础资金管理工作 资金分权管理，主要注重资金风险监控在企业中主要是协调作用，较少主动行为,利润中心 （14）,增值服务中心(67%),成本中心 (19% ),资金管理部门定位,5.只有账面利润，没有现金利润的经营成果是徒劳的，实现现金利润增长是企业经营的最终目的,4. 通过资金的循环使其不
3、断得到增值，才是良性循环，实现企业资金收益与成长的均衡,3.保障资金在循环过程中的均衡性，防止出现资金周转问题，避免资金链发生断裂,2.加速资金的周转，提高资金的使用效率，通过对现金周期中资金流入、流出和留存各环节进行管理缩短现金周期,1.实时监控资金流动信息，防范资金风险，保障整个企业资金的安全性,财务管理的核心是资金管理,集团企业资金管理策略,集团公司总部,下属单位,资金管理战略：集权、分权和决策分析投资管理：资本运作、统一投资筹资管理：资本结构、统一筹资资金资源配置：资金预算风险监控：风险事项，信息明晰、透明绩效管理：督促下属单位经营,结算管理：现金管理、银企对账票据管理：应收、应付票据
4、营运资金流：收、付款，计划排程业务查询：日常资金监控,主要内容,集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍,场景一、集团资金不集中，资金集中监控,典型案例：1、尚无母公司的同一控制人下的集团企业：苏州盛虹集团、河北新华冶金；2、投资控股型集团：珠江投资,总资金管理中心（集团总部）,成员单位1,成员单位2,成员单位3,收款,内部往来,资金上划,资金下拨,支付,场景二、集团资金集中管理,客户,供应商,场景三、财务共享服务中心资金集中管理,典型案例：国泰君安、新明珠,场景四、集团资金集中管理多结算中心,总资金管理中心
5、（集团总部）,分资金管理中心1（二级子集团1）,分资金管理中心2（二级子集团2）,分资金管理中心（二级子集团）,1、要求付款,2、传递付款要求,4、内部付款清算,4、内部付款清算,3、支付,内部付款外部付款,典型案例：宝钢梅山钢铁、中国水利电力集团、中远集团、攀枝花钢铁,场景四扩展：集团下属有上市公司的资金资金管理,典型案例：华润集团、天津天士力、用友集团,场景五、财务公司代理行使资金管理中心职能,典型案例：中国化工财务公司、国航财务公司、东方航空财务公司、中材财务公司等,场景六、财务公司和集团资金管理中心并存,典型案例：中石油、中石化、中外运,场景六、企业运营资金管理,典型案例：鲁西化工、淮
6、南矿业、华泰集团,主要内容,集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍,用友软件集团企业NC6资金管控解决方案,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,一级资金中心业务的灵活高效支持,多级结算中心业务的灵活高效支持,目标用户：大型集团企业因多元化经营和地理位置等原因设立多级结算中心，满足成员单位在2个以上的结算中心开户，办理业务。,产品目标：支持成员单位在多个结算中
7、心开户。成员单位委托结算中心对外付款，或内部转账，涉及跨多个结算中心，清算与业务同步完成。,应用价值：满足大型集团企业多级资金管理要求。跨结算中心业务的优化，简化操作流程，提高系统处理业务的效率。,多级结算中心产品实现,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,内部账户与银行账户的组合现金池管理,总账户,结算中心,下属公司,收入账户,外部单位,支出总账,独立账户,外部单位账户,下拨,集团支付1,全面监控,收款,集团支付2,自行支付,收款,自行支付,现
8、金池管理,“现金池”是由一组形成上下级联动关系的银行账户和内部结算系统账户体系及其定义在这一组账户上的资金收付转和相应记账规则组成的。,收支合一收支分开逐笔自动上划每日定时上划零余额上划定额上划内部交易资金不动,支持设置代理结算账户,03银行存款账户,02银行存款账户,01银行存款账户,成员单位01,成员单位02,成员单位030405.,资金组织代理成员对外结算时，设定每个银行账户代理结算的成员单位范围。,产品目标,对分工专业的结算中心，将收付款项依据发生的银行账户清晰地对应到相应成员单位，易于对账管理、查错审计、及时记账。,应用价值,全过程支持企业内部多单位共用银行账户,A公司银行账户01,
9、A公司独立核算单位1,A公司独立核算单位2,A公司独立核算单位3,银行存款日记账,银行对账单,银行存款余额调节表,合并查询账户完整记录,对账,账户管理的产品实现,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,银企直连技术架构,银行接入设备,银行接入设备,网银适配器,NC系统,网上银行,资金结算,报销管理,集团企业内部,Xx银行系统,Xx银行系统,集团企业内部系统,银行系统,与用友软件建立银企直联的部分商业银行,用友银企直联适配器支持40家金融机构，53套
10、系统接口,应用效果：实时查询分析集团资金流量、流向和存量情况，为资金调度和控制提供支持过去：依靠传统的手工资金日报表了解分析集团整体的资金状况现在：跨地域、跨商业银行、跨管理层级的资金集中监控系统,自动化的银企对账,对账标志码,对账标志码,付款单,付款单,收款单,对账标志码,对账标志码,应用价值,产品目标,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款对账标志码,下载对账单对账标志码,通过银企直联下载对账单，根据标志码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标志码实现与银行对账单的自动勾兑。,提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确
11、高效率地完成银企对账，控制风险。,会计凭证,根据标志码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,银行发起业务系统自动补充标志码，生成业务单据,02,电子签章业务流程,发证,成员单位,第三方CA认证中心,资金中心,委托付款书,提交,加密,电子回单,加盖电子图章和电子签名的回单,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,格式灵活的资金计划,付票登记单,开票申请,控制取数,全面预算,资金计划,资金计划项目,资金类型,银行账户,其他指标、维度,计划预算平台,现
12、金管理,资金结算,资金调度,商业汇票,应付(收)管理,资金预算的编制方法（举例）,资金预算由资金收入、资金支出、资金多余或不足、资金的筹措和运用四部分组成。资金预算的编制，以各项营业预算和资本预算为基础，反映各预算期的收入款项和支出款项，并作对比说明。其目的在于资金不足时筹措资金，资金多余时及时处理资金余额，并且提供资金收支的控制限额，发挥资金资源配置的作用。,资金计划产品实现,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,付款排程带给企业价值,执行付款
13、,付款申请,付款排程,采购合同采购订单,采购业务员,系统,计划员,出纳,合同金额：1000付款协议：预付 10%到货 50%发票 40%,付款排程业务流程及目标用户,付款排程支持典型用户流程,流程1：启用供应链的用户，付款申请根据业务生成，需要专职资金计划员对付款计划进行排程，确定支付期间。如果资金的集中管理采用收支两条线总额下拨的方式，上级单位可根据计划，进行资金下拨。,流程2：对于付款业务量较少的企业，由主管领导直接审批付款申请即可付款。不需要专职资金计划员对付款计划进行排程。没有合同、应付账款的付款申请也可手工录入。,流程4：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经审批后，直接生成付
14、款结算单。,流程3：未启用供应链时，付款申请可以全部手工录入，经排程生后，生成付款结算单。,采购合同,采购订单,付款结算单,应付单,付款申请,付款计划,计划执行明细,下拨单,付款单,采购合同,采购订单,应付单,付款申请,付款结算单,付款单,付款申请,付款计划,计划执行明细,付款结算单,下拨单,付款申请,付款结算单,对员工报销采用委托付款的全流程支持,资金结算,现金管理,应付管理,报销管理,银企直联,银企直联,付款对象供应商(单位/个体户)、员工业务单据付款结算单,付款对象供应商(单位/个体户)、员工业务单据付款单,付款对象员工业务单据报销单,红色字体，V6.0新增内容,商业银行,商业银行,现金
15、管理,报销管理,应付管理,图例,结算中心,成员单位,支持企业付款流程,付款排程产品实现,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,资金预算、资金结算、财务核算三算合一,资 金预算管理层,结算单位资金结算业务,资 金结算业务层,资 金财务核算层,资 金管理分析层,财务预算,资金计划,付款排程,应收管理、应付管理、现金管理、报销管理,账户管理,收款付款,资金调度,内部转账,票据结算,网银适配器,资金 集中 管理 平台,数据签名、CA认证安全、电子签章,财
16、务 会计 平台,结算中心、结算单位总账凭证,资金执行计划与实际分析,内外部结算成本分析,资金流量与存量监控风险分析,内外部融资成本分析,银行系统安全平台,银行前置机,银行主机,数据签名与CA认证安全,40家金融机构,全面预算,企业集团资金结算总体规划,商业银行,1002 银行存款100201 结算中心存款100202 银行收入户100203 银行支出户 ,下属公司A,下属公司B,下属公司C, ,资金管理中心,内部账户A,内部账户B,内部账户C,企业内部账户体系,7,资金管理中心总账户,下属单位收入账户,下属单位支出账户,客商A,供应商A,客商B,供应商B,外部单位,4,1,5,内部结算,集中收
17、款,集中付款,分散收款,2,分散付款,6,3,上划,下拨,1,集中收款,2,分散收款,3,资金上收,4,资金下拨,5,集中付款,6,分散付款,7,内部结算,8,资金调拨,下属结算单位,到账通知的发布认领流程,成员单位,结算中心（总部）,商业银行,发布,总账户收付款,下载当日交易明细,认领补充确认,生成业务单据,记账,生成业务单据,分账户收付款,记账,下载当日交易明细,确认,生成业务单据,资金结算产品实现,资金调度产品实现,集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排
18、程,资金分析,信贷管理,1,2,3,4,5,6,7,8,9,客户管理,客户基本信息客户财务信息客户活动追踪产品市场分析,贷款申请,客户财产分析评估单位还款能力实地考察客户信用评估,信用评估/单位调查,单位提交贷款申请书单位提交信用评估资料，例如：财务报表，经营执照等,贷款批核,讨论还款条件计划等风险收益预测最终审批/拒绝贷款申请（民主评议，科学决策）,贷款合同签订,签订合同合同记录,开立贷款账户,开立贷款账户,贷后跟踪,贷后检查贷款质量跟踪催收流程风险分类,贷款结算,发放贷款收回贷款还款及利息,贷后评估,风险收益评估不良资产管理诉讼管理五级分类,贷款流程,信贷管理 内部信贷流程,资金中心,成员
19、单位,贷款合同,合同放款,授信额度监控,贷款申请,释放额度,释放额度,审批,计息,合同还款,放款计划,1,多,1 多,1,1,还款计划,1,1,1 多,1,多,展期,1,1,外部融资,授信与信贷的综合应用,银行综合授信协议,银行综合授信额度监控,信用等级标准确定,信用等级表格样表,信用等级表格编制,信用等级表格计分,内部授信额度制定,内部授信额度调整,内部授信额度监控,综合授信参数设置,授信额度综合查询,银行借款申请审批,银行借款合同信息,银行借款合同计息,委托贷款申请审批,委托贷款合同信息,委托贷款合同计息,担保物权管理,对外担保管理,信贷合同查询,内部信贷申请审批,内部信贷合同信息,内部信
20、贷合同计息,内部委托贷款申请,内部委托贷款合同,内部委托贷款计息,贷款利息收益分配,信贷合同清分处理,信贷信息综合查询,内部融资,综合授信管理,信贷流程管理,用友公司集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,内部存款管理,活期存入资金上收活期支取资金下拨、支付活期计息,活期存款,单位活期存款是成员单位成员单位在存入人民币、外币存款时不约定存期，随时存取使用的一种存款。,活期存款,账户开立、定期存入支取（提前部分支取、提前全部支取、到期支取）、到期提醒
21、，续期转存,定期存款,单位定期存款是成员单位企业存入人民币、外币存款时，与银行或资金管理中心约定存期和利率，在存款到期支取时，按存入日约定的利率计付利息的一种存款。,定期存款,账户开立通知存入支取,通知存款,通知存款，是指存款人在存入款项时不约定存期，支取时需提前通知，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。,通知存款,超过活期账户每日余额超过协定存款额度一定额度为限，限额以上超额部分按照协定存款利率，限额以内部分用活期存款利率。,协定存款,登记计息,协定存款,业务说明,业务关注点,银行承兑汇票、信用证、保函，不同业务的保证金处理，保证金的存入和支取。,保证金业务,保证金户开立保证金类别保证金存
22、入、支取、计息、台账,保证金业务,用友公司集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,集团票据池管理,1、加强票据实务管理和信息管理的统一,2、完善商业汇票业务流程管理的内控措施,3、利用票据池挖掘集团沉淀票据，发挥商业汇票的融资功能,商业汇票系统架构,应收票据集中管理-集中调剂,应付票据集中管理-集中融资,票据上存,票据领回,存放使用额度管理,代理开票,代理付款,保证金、手续费清算,应付票据代付款项清算,应收票据款项清算,商业汇票（单一企业）,应收票
23、据,应付票据,资金结算,现金结算,应收管理应付管理,保证金,银行授信,资金计划,总账,担保管理,模式一、分散收票、分散管理、集中监控,总部/资金中心,供应商,成员企业,成员企业,成员企业,业务管控特征：1、业务描述： 成员单位自己收票后，自行完成托收、贴现、背书，票据信息在系统中统一监管；2、适应企业： 单一企业。集团企业中，地理位置分散，或票据存量不大；3、管理特点：业务在一家企业完成；涉及成员单位间结算时，与外背书票据一样，进行背书处理；4、系统要求： 能够完整处理企业的票据业务；与企业的业务、财务核算、计划集成；,客户,成员企业,总部/资金中心,供应商,模式二、分散收票、集中管理、集中监
24、控,成员企业,成员企业,客户,业务管控特征：1、业务描述： 成员单位自己收票后，再集中到总部或上级，由上级进行调剂或对外背书，集中管理；2、适应企业： 单一企业。集团企业中，地理位置分散，或票据存量不大；3、管理特点：业务在一家企业完成；涉及成员单位间结算时，与外背书票据一样，进行背书处理； 4、系统要求： 能够完整处理企业的票据业务；与企业的业务、财务核算、计划集成；,总部/资金中心,供应商,客户,模式三、集中收票、集中管理、集中监控,业务管控特征：1、业务描述： 成员单位自己收票后，再集中到总部或上级，由上级进行调剂或对外背书，集中管理；2、适应企业： 成员单位生产经营权，负责产品的采购、
25、销售、收款；3、管理特点：成员单位收票。再交总部统一管理。调剂给其他成员单位，由成员单位对外付票。 4、系统要求： 票据的上存票据的领回,商业汇票产品实现,开户银行,ECDS,开户银行,转发票据权利人转移,电子商业汇票业务操作模式,合同签订或者到货等,电子商业汇票接入方式通过商业银行接入（间连）,电子商业汇票管理概览,电子票据管理和查询,申请签发电子票据,电子票据业务银行内部处理流程,签发电子票据,电子商业汇票系统,电子票据业务操作,网上交付,背书转让,置换实物票据,未用退回,贴现申请,系统外转贴现管理,电子票据转发托收,电子票据贴现,电子票据转贴现,电子票据转发托收,电子票据到期兑付,质押电
26、子票开实物票,网上数据接口,系统用户,银行人员,到期兑付,用友公司集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,保函管理开出银行保函流程,担保银行,开始,保证金划转,修改,委托人,填写申请授信审查,审批,存保证金,银行开立保函,开立保函登记手续费,修改否,违约否,否,赔付,关闭,结束,否,保函管理收到银行保函流程,担保银行,开始,修改,收益人,受到保函登记,修改否,银行开立保函,违约否,否,关闭,结束,收到银行保函登记,索赔收款,否,关闭确认单,修改记录
27、,索赔记录,收款（结算）单索赔款,用友公司集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,信用证管理,受益人/卖方/出口商,开证人/买房/进口商,1、签订买卖合同,4、通知,6、交单,11、付款,通知行/议付行,9、付款赎单,8、到单,2、申请开证,12、提货,5、发货,开证行,10、向议付行付款,7、向开证行寄单,3、开立信用证,信用证交易流程图,信用证管理进口开证业务流程,开始,信用证注销,进口押汇还款单,开证申请,信用证开立登记,到单处理,单据是否相
28、符,是,汇兑方式,即期付款,资金是否充足,否,是,进口押汇,付款,偿还进口押汇,付款结算单,保证金支取单扣抵,开证申请书,划账单划出保证金,保证金存入单,授信申请占用,开立登记信用证台账,授信、抵押台账占用,付款结算单支付手续费,到单处理,应付票据签发承兑单,否,进口押汇放款单,结束,付款承诺,承兑,拒付,议付,延期付款,承兑,到期处理,到单处理,应付票据付款单,信用证注销单,划账单划回保证金,保证金支取单返还,授信、抵押台账占用,信用证管理出口收证业务流程,开始,信用证注销,信用证开立登记,交单处理,汇兑方式,即期付款,资金回笼,提前议付,开收证登记台账,交单处理,结束,承兑通知,延期付款,
29、承兑,承兑通知,信用证注销单,付款承诺,议付,融资,出口押汇（贴现）,收款确认,不融资,出口押汇放款单,是否拒付,收款日期和金额,拒付日期和事由,自动偿还出口押汇,手工偿还出口押汇,收款结算单,收款确认单,出口押汇还款单,是,否,用友公司集团企业资金管理信息化建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,业务系统,财务会计,成员单位,银行,资金管理中心,提交结汇申请书,资金结算管理结汇管理,开始,是否资本项下关注类企业,接收结汇申请书,审单确认函（总部联）,选择平盘方式,平盘
30、申请表,平盘操作审批,审批是否通过,否,平盘操作完成确定交易汇率,按确定交易汇率结汇交易,财务处理（结汇凭证）,财务处理,结汇凭证,否,向银行提交资本项下或关注企业结汇业务审单确认函,银行审核,审单确认函（三联）,审核完成,审单确认函企业和总部联,接受,是,签署意见的审单确认函（两联）,审单确认函（总部联）,结汇申请书,结束,结束,业务系统,财务会计,成员单位,银行,资金管理中心,提交购汇申请书,资金结算管理购汇管理,开始,接收购汇申请书,购汇申请书,选择平盘方式,平盘申请表,平盘操作审批,审批是否通过,否,平盘操作完成确定交易汇率,按确定交易汇率售汇交易,财务处理（售汇凭证）,财务处理,售汇
31、凭证,向银行提交审单确认函与相关业务单据,银行审单操作,审单确认函（三联）,审核完成,审单确认函企业和总部联,接受,签署意见的审单确认函（两联）,审单确认函（总部联）,结束,结束,提前一个工作日,业务系统,财务会计,成员单位,银行,资金管理中心,提交货币兑换申请书,资金结算管理货币兑换,开始,接收兑换申请书,兑换申请书,选择平盘方式,平盘申请表,平盘操作审批,审批是否通过,否,平盘操作完成确定交易汇率,按确定交易汇率兑换操作,财务处理（兑换凭证）,财务处理,兑换凭证,向银行提交审单确认函与相关业务单据,银行审单操作,审单确认函（三联）,审核完成,审单确认函企业和总部联,接受,签署意见的审单确认
32、函（两联）,审单确认函（总部联）,结束,结束,提前一个工作日,采用未达账项管理下的收付款业务流程及账务,收10,000.00 R1,付20,000.00 P2,收10,000.00 R1,付20,000.00 P2,付20,000.00 P2,银行对账单收 支,付20,000.00 P2,付款单(到账通知)付20,000.00 P2,收10,000.00 R1,收10,000.00 R1,收款单(直接借记)付10,000.00 R1,根据标识码自动清账,10,000.00 R1,20,000.00 P2,由于企业和银行处理业务时间有差异，通过未达账项反映。具体流程：银行发起到账通知：由对方发起
33、的付款，银行收妥后通知企业，企业根据到账通知生成业务单据。企业收到到账通知和生成业务单据，分别记2次账。企业发起付款（直接贷记）：由企业发起的付款，生成业务单据和银行付款妥后，分别记2次账。企业发起收款（直接借记）：同上。企业发起银行账户间划账：涉及两个银行账户，分别借贷未达账项，再根据银行对账单两笔对账记录，分别贷借未达账账项。,账务处理,银行发起(收款，如收到电汇),第1步：根据到账通知记账,第2步：根据业务单据记账,第2步：根据回单记账,第1步：根据业务单据记账,企业发起(付款，如电汇对方),多币种的国际化应用,多币种、多语言的国际化应用资金余额序时汇总表,用友公司集团企业资金管理信息化
34、建设内容,资金管理建设内容,资金组织,账户管理,资金监控,资金计划,资金结算,授信信贷,存款管理,信用证,商业汇票,结售汇及国际化支付,保函管理,付款排程,资金分析,资金管理BAP分析应用场景,应用场景：主题分析资金主题功能节点,应用场景：主题分析资金主题之存量分析,应用场景：主题分析资金主题之资金流量,应用场景：主题分析资金主题之资金流量,应用场景嵌入式分析,交易系统与分析系统的全面融合，实时分析嵌入到交易系统业务流程中 在实际业务业务流程操作过程中，提供实时在线分析，为用户提供有针对性的实时分析性数据反馈，为用户下一步操作提供判断依据。举例：销售订单场景,应用场景嵌入融合,用户在下销售订单
35、的时候，同时可以通过多角度、多维度的实时在线分析，辅助业务操作。实时分析举例： 订单客户：客户订单累计回款率，回款及时率。 订单存货：现存量，可用量，安全库存，库存变化趋势； 存货价格：最高售价，最低售价，平均售价，销售价格趋势；,应用场景嵌入式分析,主要内容,集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍,CA对于资金管理系统的必要性,资金运行,帐户管理,结算管理,资金调拨申请,借款申请,UAPTR/FI,资金管理安全内控管理体系,系统安全系统管理强密码、数据加密、双系统管理员、安全日志、网络防火墙CA安全技术信
36、息产业部认证、签名和验签公钥和私钥、USBKey权限管理数据权限、功能节点和按钮权限支付、查询、单据模板特殊权限预算控制年预算控制季、月、旬预算、预算控制支出、预算控制拨款、 余额控制审批流程管理报销、付款、拨款管理制度公司资金管理办法 公司财务收支管理办法 相关审批制度预警管理大额支出预警、非法登录预警,集团控制区功能,主要内容,集团企业资金管理背景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍,资金集中管理的应用价值,资金集中管理,出资者监控,资源调配,锁定风险,信息集成,资金使用合规性、合法性、合理性,降低财务费用减少集团融资规
37、模加大集团整体融资能力充分利用银行金融服务,风险预警、风险控制、风险管理,利用数据集中优势，为集团的战略发展发挥重要作用,企业信息,业务信息,各个银行的信息,资金信息孤岛,集团成员单位,商业银行系统,商业银行1,商业银行2,商业银行3,商业银行4,A,B,C,D,企业与银行间的无序合作,用友公司实施资金管理项目价值创造案例1,财务状况,实施资金管理收益测算,人民币现行利率表,总结：通过上表看出，一家5亿存款，12亿借款的集团，通过实施资金集中管理，每年减少财务费用1330万。,用友公司实施资金管理收益测算案例2,实施资金管理经济效益预测表,从上表可以看出，通过实施资金管理，每年可以为集团减少财
38、务费用4.08亿。,单位：人民币 亿元,实施资金管理收益测算案例3 “不差钱”企业,用户资金集中管理后的效益对比,结算中心成立前后银行帐户个数比较图,结算结算中心成立运营前后 部分运营数据对比,结算中心成立前后成员单位在途资金及筹资费用比较图,结算中心成立前后资产负责率比较图,1000.00,800.00,60.000,400.00,200.00,0.00,0,10,20,30,40,50,60,20000,15000,10000,5000,0,48.00%,49.00%,50.00%,51.00%,52.00%,53.00%,54.00%,55.00%,56.00%,57.00%,900.0
39、0,374.00,52.1,43.8,39.56,0,12.9,0.6,17000,0,5200,520,56.02%,51.22%,指标,应用前,应用后,价值,银行账户数,银行借款,高息借款,内部结算单位往来款项,成员单位在途资金,筹资费用,资产负债率,900个,52.1亿元,39.56亿元,12.9亿元,1.7亿元,5200万元,56.02%,374个,33.8亿元,0,0.6亿元,0,520万元,51.22%,减少账户526个,减少18.3亿元,减少39.56亿元，现无高息借款,减少12.3亿元,减少1.7亿元,减少4680万元，降低了90%,下降了4.8%,主要内容,集团企业资金管理背
40、景集团资金管理应用场景分析 用友资金管理方案详细介绍集团资金管理安全方案机制资金集中管理价值分析成功案例介绍,华润集团简介,华润集团下设7大战略业务单元、21家一级利润中心，有实体企业1,200多家，在职员工33.8万人。华润在香港拥有5家上市公司。其中，华润创业、华润电力、华润置地位列香港恒生指数成份股，成为华润旗下“蓝筹三杰”。,华润集团资金管理项目建设目标,建立统一的资金管理体系 统一资金筹集与分配：实行统一对外融资、统一安排融资方式，增强融资谈判能力，降低资金成本。统一资金收支管理：实行收支两条线管理模式，统一资金计划管理，统一资金收支安排。统一银行账户管理：各级附属公司银行账户集中管
41、理，由资金管理中心统一审批。实现复杂的层级化管理 跨公司、多层级、跨地域的资金管理体系：搭建资金集中管理平台，建立统一的资金管理体系，实现对不同股东背景、多层级及跨区域公司的资金统一管理。建立先进的资金结算平台 利用资金系统及银行结算系统搭建统一的资金结算平台，实现资金业务处理信息化、自动化、不落地处理，提升结算效率。加速资金内部流转，提升整体效益 通过加强内部资金统一调配，加速内部资金周转，降低资金沉淀量，提高整体资金使用效益。建立有效的风险监控体系 通过实现信息大集中，实时监控企业资金流向，动态掌控集团整体资金状况。培养优秀的资金管理团队 通过实施资金管理项目，建立优秀的资金管理团队，培养资金管理人才。,华润资金管理项目总体思路,华润资金管理项目总体规划和实施进展,资金管理系统架构与特点,华润集团资金集中管理业务模式,根据银行及用友资金管理系统目前可提供的功能，结合各利润中心的资金管理需求，华润资金管理总体模式如下图，各利润中心可根据自身管理需要灵活自由选择：,以华润电力为例,http:/
