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2010年资产托管重点营销业务及案例.ppt

上传人:无敌 文档编号:1365142 上传时间:2018-07-04 格式:PPT 页数:32 大小:1.16MB
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资源描述

1、资产托管重点业务案例培训,资产托管部,民生托管 安享财富,目 录,2010年资产托管业务指导思想,一,2010年资产托管业务经营计划,二,资产托管重点业务营销及案例,三,培训总结,四,一、 指导思想,紧密围绕董事长提出的关于打造特色银行和效益银行的发展目标以及民营企业、小微企业和高端客户的银行定位,按照“搭平台、促整合、做客户、出效益”的业务发展方针,坚持实施多元化发展战略,树立“做客户”的服务理念,大力推进行内资源整合,建立捆绑营销和交叉销售协作机制,搭建总分联动、各部门积极配合的营销体系,全面推进技术、产品和商业模式创新,进一步优化业务结构,提升业务盈利能力,推动资产托管业务再上新台阶,为

2、我行实现“业务转型、二次腾飞”添砖加瓦。,二、 经营计划,2010年,按照行领导提出的“三年三大步”的整体规划,力争资产托管业务2010年再上新的台阶,争取资产托管规模突破1500亿元,实现托管业务收入1.35亿元。,投资类产品,融资类产品,保险保障类产品,交易类产品,特定目的类产品,托管产品,三、 重点业务营销及案例-托管产品体系,投资类产品,融资类产品,保险保障类产品,交易类产品,特定目的类产品,三、重点业务营销及案例-重点托管产品,证券基金类产品,托管产品,证券投资基金托管基金专户理财托管券商集合理财托管券商小集合理财托管,股权基金类产品,创业投资基金托管私募股权基金托管产业投资基金托管

3、,保险债权投资计划托管,大宗商品交易资金托管,企业募集资金类产品,企业上市募集资金监管企业发债募集资金托管,1,2,3.1 证券基金类产品托管 产品介绍,3.1 证券基金类产品托管 案例1,证券投资基金案例,3.1 证券基金类产品托管 案例2,基金专户案例,券商集合理财案例,3.1 证券基金类产品托管 案例3,3.1 证券基金类产品托管 业务意义,维护吸引客户,通过该类业务的开展,可为我行不同层次的客户提供合适的投资理财产品,有利于提高我行对客户的全面金融服务水平和质量,吸引并维护我行优质客户资源,作为资产托管业务的核心产品,是各托管行全力拓展的业务领域。该类产品具有存续时间长,操作流程规范,

4、规模和收益较高等特点,在该类产品上的托管代销能力直接决定了托管行在行业中的地位。,中间业务收入,作为产品代销行,可获得较高的代理手续费收入和其他中间业务收入 作为产品托管人,可获得稳定的托管费收入,获得存款资源,作为产品的托管人,能获得大量资金沉淀,3,1,2,3.2 保险债权投资计划托管 产品介绍,3.2 保险债权投资计划托管 案例1,3.2 保险债权投资计划托管 案例2,债权投资计划基本交易结构,3.2 保险债权投资计划托管 产品介绍(续),债权投资计划主要参与各方,3.2 保险债权投资计划托管 产品介绍(续),债权投资计划是基础设施项目拓宽融资渠道、降低融资成本、优化融资结构的重要选择,

5、成本优势,不受人民银行管制,由委托人与受托人及项目方共同协商确定,债权投资计划利率要显著低于银行贷款利率可根据对我国未来利率走势的判断来灵活决定债权投资计划的利率确定方式,从而有效规避利率风险,规模优势,信息披露优势,与企业债券相比,债权投资计划属于私募产品,不需公开披露企业财务状况和经营情况上报材料在保监会备份,企业募集资金运用情况只需向相关当事人说明,无需向社会公众、媒体杂志公开披露,审批程序优势,债权投资计划由保监会审批,保监会只进行上报材料的形式审核,对满足债权投资计划操作指引的申请没有利率、规模方面的限制审批程序相对简单,随报随批,且属于保监会目前大力推广的一种保险资金运用渠道,企业

6、债发行总额不能超过公司净资产的40,债权投资计划的募集资金额度可以根据企业需要来确定,不受具体条件限制在央行严格控制信贷的情况下,仍然可以一次性获得大量资金,对企业长期发展十分有利,3.2 保险债权投资计划托管 产品优势,3.2 保险债权投资计划托管 业务意义,稳定大客户,在不占用或低耗用我行宝贵风险资本的前提下,为客户尤其是重大客户引入一种新的期限长、利率下浮空间大的低成本、长期限融资手段,维护了我行优质客户资源,使得我行在传统的信贷、信托理财、短期融资券等手段之外多了一种新的满足客户融资需求的综合金融服务,2010年,宏观货币信贷政策稳中趋紧,监管部门政策持续加大对存贷比、资本充足率的要求

7、和业务操作的合规标准,使得我行规模增长受到一定制约,也使得全行信贷额度十分紧张。在此情况下,大力发展保险债权投资计划业务具有十分重要的意义。,中间业务收入,作为融资客户的财务顾问,获得财务顾问收入作为债权计划的托管人、独立监督人,获得托管费、独立监督费收入,获得存款资源,作为债权计划的托管人、独立监督人,能获得大量低成本、长期限的企业存款资金,3,1,2,3.3 股权投资基金托管 产品介绍,3.3 股权投资基金托管 案例,股权投资基金的组织形式,3.3 股权投资基金托管 产品介绍(续),3.3 股权投资基金托管 业务意义,维护吸引客户,为我行高端客户提供一种高端理财产品,有利于吸引并维护高端客

8、户 可为中小型高成长企业客户提供新的融资手段,有利于稳定企业客户,加强与股权基金合作,符合我行“民营企业银行”、“小微企业银行”和“高端客户银行”的定位,一方面可为我行高端客户提供高收益理财产品,另一方面可联合股权基金向中小型高成长期业提供一种融资手段。,中间业务收入,作为股权基金的推介机构和财务顾问,可获得客户推介费和财务顾问费等较高的中间业务收入 作为托管银行,可获得长期稳定的托管费收入,获得存款资源,作为托管银行,可沉淀大量低成本的长期企业存款资金,发现新的蓝海,股权基金是企业“黑马部落”的挖掘专家,并通过其顾问式后续服务扶持企业的持续发展 我行可与股权基金密切合作,进行平行投资,提前获

9、得宝贵客户资源,3,1,2,3.4 交易资金托管 产品介绍,3.4 交易资金托管 案例,3.4 交易资金托管 业务意义,深化业务合作,抢占交易资金托管业务市场,为各类业务拓展打下基础,交易市场资金托管不仅关系到银行存款的增减,而且也是开展与交易市场以及市场各层级会员业务全面合作的重要基础,比如交易融资业务、商贷通业务等。,银行开展交易资金托管业务有助于交易市场建立完善的交易资金流转机制、加大外部监督力度、有效防范资金挪用风险,既保证交易会员的合法权益,又能够促进交易市场健康发展。对银行自身来说也具有十分重要的意义。,中间业务收入,通过开展交易市场资金托管业务收取托管手续费、会员服务费等,从而扩

10、大中间业务收入来源,改善银行收入结构。,获得存款资源,作为交易资金的托管人,能获得大量低成本企业存款资金沉淀,维护吸引客户,银行通过开办交易市场资金托管业务,可以一揽子发展吸收包括交易所及其交易会员成为我行客户,实现商圈客户开发,3,1,2,3.5 企业募集资金托管 产品介绍,3.5 企业募集资金托管 案例1,3.5 企业募集资金托管 案例2,四、培训总结,托管产品众多,要全面开花非常困难,各行业部和分行要充分结合自己的资源优势和区域特点,选择能够形成特色、做出效益的托管业务优先发展,只有这样才能具有市场竞争力。,从满足我行客户投资理财需求的角度出发,可选择的产品包括证券基金类产品和股权基金类

11、产品; 从满足我行客户融资需求的角度出发,可以利用保险资金债权投资计划、信托计划和股权投资基金作为管道,保险债权投资计划主要针对大型基础设施项目,信托计划主要针对各方面条件相对优质、收益较高的企业项目,股权投资基金则主要针对高成长的中小企业以及已经成熟的产业;从缓解我行资本金不足、存贷比偏高的经营压力角度,可以加大对保险资金债权投资计划、股权投资基金、交易资金、企业募集资金等业务的营销,一方面可以带来大量低成本、长期限的企业存款,另一方面也可以在不占用资本金、不改变存贷比的情况下,利用保险债权投资计划和股权投资基金的资金为我行客户提供融资支持。,业务联系,衷心感谢大家对资产托管部的大力支持!,

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