1、一.SWIFT介绍 SWIFT又称：“环球同业银行金融电讯协会”，是国际银行同业间的国际合作组织，成立于一九七三年，目前全球大多数国家大多数银行已使用SWIFT系统。SWIFT的使用，使银行的结算提供了安全、可靠、快捷、标准化、自动化的通讯业务，从而大大提高了银行的结算速度。由于SWIFT的格式具有标准化，目前信用证的格式主要都是用SWIFT电文，因此有必要对SWIFT进行了解。 二.SWIFT特点 1.SWIFT需要会员资格。我国的大多数专业银行都是其成员。 2.SWIFT的费用较低。同样多的内容，SWIFT的费用只有TELEX（电传）的18%左右，只有CABLE（电报）的2.5%左右。 3
2、.SWIFT的安全性较高。SWIFT的密押比电传的密押可靠性强、保密性高，且具有较高的自动化。 4.SWIFT的格式具有标准化。对于SWIFT电文，SWIFT组织有着统一的要求和格式。 三.SWIFT电文表示方式。 1.项目表示方式 SWIFT由项目(FIELD)组成，如：59BENEFICIARY（受益人），就是一个项目，59是项目的代号，可以是两位数字表示，也可以两位数字加上字母来表示，如51aAPPLICANT（申请人）。不同的代号，表示不同的含义。项目还规定了一定的格式，各种SWIFT电文都必须按照这种格式表示。 在SWIFT电文中，一些项目是必选项目（MANDATORYFIELD)，
3、一些项目是可选项目（OPTIONALFIELD)，必选项目是必须要具备的，如：31DDATEANDPLACEOFEXPIRY（信用证有效期），可选项目是另外增加的项目，并不一定每个信用证都有的，如：39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额）。 2.日期表示方式 SWIFT电文的日期表示为：YYMMDD（年月日） 如：1999年5月12日，表示为：990512； 2000年3月15日，表示为：000315； 2001年12月9日，表示为：011209。 3.数字表示方式 在SWIFT电文中，数字不使用分格号，小数点用逗号“，”来表示 如：5，152，286.36表示为：5
4、152286，36； 4/5表示为：0，8； 5%表示为：5PERCENT 4.货币表示方式 澳大利亚元：AUD； 奥地利元：ATS； 比利时法郎：BEF； 加拿大元：CAD； 人民币元：CNY； 丹麦克朗：DKK； 德国马克：DEM； 荷兰盾：NLG； 芬兰马克：FIM； 法国法郎：FRF； 港元：HKD； 意大利里拉：ITL； 日元：JPY； 挪威克朗：NOK； 英镑：GBP； 瑞典克朗：SEK； 美元：USD 四.信用证中常见项目表示方式 跟单信用证开证（MT700） 必选20DOCUMENTARYCREDITNUMBER（信用证号码） 可选23REFERENCETOPRE-ADVICE
5、（预先通知号码） 如果信用证是采取预先通知的方式，该项目内应该填入PREADV/，再加上预先通知 的编号或日期。 必选27SEQUENCEOFTOTAL（电文页次） 可选31CDATEOFISSUE（开证日期） 如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。 必选31DDATEANDPLACEOFEXPIRY（信用证有效期和有效地点） 该日期为最后交单的日期。 必选32BCURRENCYCODE,AMOUNT（信用证结算的货币和金额） 可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围） 该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：
6、5/5，表示上下浮动最大为5%。39B与39A不能同时出现。 可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额） 39B与39A不能同时出现。 可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED（额外金额） 表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额。 必选40AFORMOFDOCUMENTARYCREDIT（跟单信用证形式） 跟单信用证有六种形式： (1)IRREVOCABLE（不可撤销跟单信用证） (2)REVOCABLE（可撤销跟单信用证） (3)IRREVOCABLETRANSFERABLE（不可撤销可转让跟单信用证） (4)REVOCABLETRANSFE
7、RABLE（可撤销可转让跟单信用证） (5)IRREVOCABLESTANDBY（不可撤销备用信用证） (6)REVOCABLESTANDBY（可撤销备用信用证） 必选41aAVAILABLEWITH.BY.（指定的有关银行及信用证兑付的方式） （1）指定银行作为付款、承兑、议付。 （2）兑付的方式有5种：BYPAYMENT（即期付款）；BYACCEPTANCE（远期承兑）；BYNEGOTIATION（议付）；BYDEFPAYMENT（迟期付款）；BYMIXEDPAYMENT（混合付款）。 （3）如果是自由议付信用证，对该信用证的议付地点不做限制，该项目代号为：41D，内容为：ANYBANKI
8、N. 可选42aDRAWEE（汇票付款人） 必须与42C同时出现。 可选42CDRAFTSAT.（汇票付款日期） 必须与42a同时出现。 可选42MMIXEDPAYMENTDETAILS（混合付款条款） 可选42PDEFERREDPAYMENTDETAILS（迟期付款条款） 可选43PPARTIALSHIPMENTS（分装条款） 表示该信用证的货物是否可以分批装运。 可选43TTRANSSHIPMENT（转运条款） 表示该信用证是直接到达，还是通过转运到达。 可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/FORM（装船、发运和接收监管的地点） 可选
9、44BFORTRANSPORTATIONTO.（货物发运的最终地） 可选44CLATESTDATEOFSHIPMENT（最后装船期） 装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。 可选44DSHIPMENTPERIOD（船期） 44C与44D不能同时出现。 可选45ADESCRIPTIONOFGOODSAND/ORSERVICES（货物描述） 货物的情况、价格条款。 可选46ADOCUMENTSREQUIRED（单据要求） 各种单据的要求 可选47AADDITIONALCONDITIONS（特别条款） 可选48PERIODFORPRESENTATION（交单期限） 表明开立运输单据后多少天内
10、交单。 必选49CONFIRMATIONINSTRUCTIONS（保兑指示） 其中,CONFIRM：要求保兑行保兑该信用证 MAYADD：收报行可以对该信用证加具保兑。 WITHOUT：不要求收报行保兑该信用证。 必选50APPLICANT（信用证开证申请人） 一般为进口商。 可选51aAPPLICANTBANK（信用证开证的银行） 可选53AREIMBURSEMENTBANK（偿付行） 可选57aADVISETHROUGHBANK（通知行） 必选59BENEFICIARY（信用证的受益人） 一般为出口商。 可选71BCHARGES（费用情况） 表明费用是否有受益人（出口商）出，如果没有这一条
11、，表示除了议付费、转让费以外，其他各种费用由开出信用证的申请人（进口商）出。 可选72SENDERTORECEIVERINFORMATION（附言） 可选78INSTRUCTIONTOTHEPAYING/ACCEPTING/NEGOTIATINGBANK （给付款行、承兑行、议付行的指示） 六、信用证修改（MT707） 必选20SENDERSREFERENCE（信用证号码） 必选21RECEIVERSREFERENCE（收报行编号） 发电文的银行不知道收报行的编号，填写NONREF。 可选23ISSUINGBANKSREFERENCE（开证行的号码） 可选26ENUMBEROFAMENDMEN
12、T(修改次数） 该信用证修改的次数，要求按顺序排列。 可选30DATEOFAMENDMENT（修改日期） 如果信用证修改没填这项，修改日期就是发报日期。 可选31CDATEOFISSUE（开证日期） 如果这项没有填，则开证日期为电文的发送日期。 可选31ENEWDATEOFEXPIRY（信用证新的有效期） 信用证修改的有效期。 可选32BINCREASEOFDOCUMENTARYCREDITAMOUNT（信用证金额的增加） 可选33BDECREASEOFDOCUMENTARYCREDITAMOUNT(信用证金额的减少） 可选34BNEWDOCUMENTARYCREDITAMOUNTAFTERA
13、MENDMENT（信用证修改后的金额） 可选39APERCENTAGECREDITAMOUNTTOLERANCE（信用证金额上下浮动允许的最大范围的修改） 该项目的表示方法较为特殊，数值表示百分比的数值，如：5/5，表示上下浮动最大为5%。39B与39A不能同时出现。 可选39BMAXIMUMCREDITAMOUNT（信用证最大限制金额的修改） 39B与39A不能同时出现。 可选39CADDITIONALAMOUNTSCOVERED（额外金额的修改） 表示信用证所涉及的保险费、利息、运费等金额的修改。 可选44ALOADINGONBOARD/DISPATCH/TAKINGINCHARGEAT/
14、FORM（装船、发运和接收监管的地点的修改） 可选44BFORTRANSPORTATIONTO.（货物发运的最终地的修改） 可选44CLATESTDATEOFSHIPMENT（最后装船期的修改） 修改装船的最迟的日期。44C与44D不能同时出现。 可选44DSHIPMENTPERIOD（装船期的修改） 44C与44D不能同时出现。 可选52aAPPLICANTBANK（信用证开证的银行） 必选59BENEFICIARY(BEFORETHISAMENDMENT)（信用证的受益人） 该项目为原信用证的受益人，如果要修改信用证的受益人，则需要在79NARRATIVE（修改详述）中写明。可选72SEN
15、DERTORECEIVERINFORMATION（附言） /BENCON/：要求收报行通知发报行受益人是否接受该信用证的修改。 /PHONBEN/：请电话通知受益人（列出受益人的电话号码）。 /TELEBEN/：用快捷有效的电讯方式通知受益人。 可选78NARRATIVE（修改详述） 详细的修改内容。一份完整信用证详细27 SEQUENCE OF TOTAL 1/1 40A FORM OF L/C (Y/N/T) IRREVOCABLE （不可撤销信用证） 20 DOCUMENT CREDIT NO 0190805 31C DATE OF ISSUE 070918 （开证日期） 40E UCP
16、URR LATEST VERSION 依照UCP最新版本 31D DATE AND PLACE OF EXPIRE 到期日和到期地点 071220 CHINA 51D APPLICANT BANK 开证行 THE HOUSING BANK INTL TRADE OPERATION P.O.BOX JORDAN. 50 APPLICANT 申请人 M/S:GD IMP. AND EXP.GROUP P.O.BOX AMMAN 11118 JORDAN TEL:00962-62222 59 BENEFICIARY 受益人 COG GROUP CO. LTD ADD:NO.619 HUBIN SOU
17、TH RD XIAMEN CITY CHINA TEL: 0086-592-22222 32B CURRENCY CODE,AMOUNT USD35985, （信用证金额） 39A PERCENTAGE CREDIT AMOUNT 05/05 （金额允许5% 上下浮动） 41A AVAILABLE WITH.BY SCBLCNSXXXX（SCBLCNS是渣打银行的代码，意思是渣打银行议付） BY PAYMENT （by payment没有注明远期，为即期） 43P PARTIAL SHIPMENT ALLOWED （允许分批装运） 43T TRANSSHIPMENT ALLOWED （允许转船
18、） 44E TIANJIN/CHINA （装运港） 44F （注意B/L 的port of discharge 和port of deliver都得是 AQABA PORT ） AQABA PORT - JORDAN BY VESSEL IN CONTAINER. 44C LATEST DATE OF SHIPMENT 最后装船期 071130 45A DESCRIPTION OF GOODS 货物描述 2300 SQM OF GRANITE PRODUCT (MONGOLLAN BLACK-DEGREE OF POLISHED MORE 90 0/0) AT TOTAL AMOUNT USD
19、 35985 ALL OTHER DETAILS AS INVOICE NO.XM2007082701, DATED 25/3/2007 FOB: TIANJIN/CHINA 特别注意要完全按照这个描述做发票。我们的货物是：GRANITE PRODUCT，后面的是货物的一些详细描述。除发票以外提单，产地证等等都只要体现 GRANITE PRODUCT就可以了。 46A DOCUMENTS REQUIRED 1- SIGNED BENEFICIARYS COMMERCIAL INVOICES IN ONE ORIGINAL AND 3 COPIES, CERTIFIED BY C.C.P.I.T
20、 AND BEARING THIS CLAUSE: WE CERTIFY THAT INVOICES ARE IN ALL RESPECTS CORRECT AND TRUE BOTH WITH REGARD TO THE PRICE AND DESCRIPTION OF GOODS REFERRED TO THEREIN AND AS INVOICE NO.XM2007082701 DATED 25.3.2007 INDICATED IN THIS CREDIT AND THAT THE COUNTRY OF ORIGIN OR MANUFACTURER OF THE GOODS IS CH
21、INA 签名的受益人发票，正本和三份副本由C.C.P.I.T（贸促会）盖章，并且带有这句条款： WE CERTIFY THAT INVOICES ARE IN ALL RESPECTS。 THE GOODS IS CHINA）这句话照搬显示在发票上。（这句话我的理解是要四份发票由贸促会盖章，所以我盖了四份，以前所接触的大多只是要求一份正本贸促会盖章） 2- CERTIFICATE OF ORIGIN IN ONE ORIGINAL AND 3 COPIES ISSUED OR CERTIFIED BY C.C.P.I.T TO THE EFFECT THAT THE GOODS UNDER E
22、XPORT ARE OF CHINESE ORIGIN AND THAT SAID CERTIFICATE SHOULD SHOW THE NAME OF FACTORY OR PRODUCER OF SUCH GOODS. 产地证一正三付贸促会盖章，用以表明出口的该货物为中国原产，并且显示这批货物的制造商或工厂。通常产地证只有一正二付，做法是，副本在盖章前先复印一份再盖 3- FULL SET OF CLEAN (ON BOARD) MARINE BILLS OF LADING IN 3/3 ORIGINALS ISSUED BY SHIPPING COS ITS LETTER NEAD F
23、ORMAT ISSUED TO THE ORDER OF THE HOUSING BANK SHOWING FREIGHT PAYABLE AT DESTINATION AND NOTIFY M/S:BEE IMPORT AND EXPORT GROUP AND INDICATING NAME AND ADDRESS OF THE SHIPPING COMPANYS AGENT IN JORDAN. 全套（三正三付）已装船提单由船公司出具，收货人显示：TO THE ORDER OF THE HOUSING BANK FOR TRADE AND FINANCE，提单上显示：运费到付（即FREIG
24、HT PAYABLE AT DESTINATION），通知人为：BEE IMPORT AND EXPORT GROUP 并且注明船公司在约旦的代理的名称，地址。 4- PACKING LIST IN 3 COPIES. 三份装箱单 5- CERTIFICATE OF WEIGHT IN 3 COPIES. 三份重量单 6- CERTIFICATE ISSUED BY THE BENEFICIARIES INDICATING THAT THE GOODS ARE BRAND NEW AND IN CONFORMITY WITH THE CREDIT. 受益人证明 7- CERTIFICATE I
25、SSUED BY THE MASTER OR THE CARRIER OWNER OR THE AGENTS CERTIFYING THAT THE CARRYING VESSEL INDICATED IN THE B/L IS CLASSIFIED AND NOT OVERAGE. 船证明，特别注意，船证章要和提单章相同。包括日期也要相同。 8- CERTIFICATE ISSUED, SIGNED AND STAMPED BY THE OWNERS, CARRIERS, MASTER, CHARTERERS OR AGENTS OF THE VESSEL CERTIFYING THAT T
26、HE CARRYING VESSEL IS SUBJECT TO INTERNATIONAL SAFETY MANAGEMENT CODE (ISM) CARRIES VALID SAFETY MANAGEMENT CERTIFICATE (SMC) AND DOCUMENT OF COMPLIANCE (DOC) FOR THE PURPOSE OF PRESENTING THEM TO THE PORT AUTHORITIES. 船证明 47A ADDITIONAL CONDITIONS 1- ALL DOCUMENTS SHOULD BE DATED AND INDICATE THIS
27、L/C NUMBE R AND THE HOUSING BANK FOR TRADE AND FINANCE NAME AND ISSUANCE DATE. 所有的文件要显示信用证号及开证日期，及开证行。（这一点要注意。） 2- NEGOTIATION OF DOCUMENTS UNDER RESERVE/GUARANTEE IS NOT ACCEPTABLE. 3- ALL DOCUMENTS SHOULD BE ISSUED IN ENGLISH LANGUAGE. 4- SHIPMENT OF REQUIRED GOODS ON DECK ACCEPTABLE. 货装甲板提单可接受。 5
28、- THIRD PARTY DOCUMENTS ARE NOT ACCEPTABLE. 第三方单据不接受（这一点我始终不是太明白，何为第三方单据） 6- B/L MUST SHOW THE CONTAINER(S) SEAL(S) NUMBER(S) ALWAYS WHENEVER SHIPMENT EFFECTED BY CONTAINER(S). 只要运输是用集装箱装运的，提单必须显示柜号，封签号。 7- FREIGHT FORWARDER TRANSPORT DOCUMENT IS ACCEPTABLE. 货代提单可以接受 8- SHORT FORM B/L IS NOT ACCEPTA
29、BLE. 简式提单不接受（一般也不可能出这样的提单） 9-A FLAT FEES FOR USD 50.- OR EQUIVALENT WILL BE DEDUCTED FROM EACH SET OF DISCREPANT DOCUMENTS AS DISCREPANCY FEES. 如果出现不符点，整套交单资料将扣除USD50 作为不符点费用 10- L/C AMOUNT TO READ: +/- 5 0/0 USD THIRTY FIVE THOUSAND NINE HUNDRED EIGHTY FIVE L/C金额为：。这个发票上照写就行（，不用写 +/- 5 0/0。，直接按实际出货
30、的金额写，但此金额必须L/C金额的 +/- 5 0/0范围内。） 11- ALL DOCUMENTS SHOULD BE ISSUED IN THE NAME OF M/S: BEE IMPORT AND EXPORT GROUP EXCEPT B/L TO BE ISSUED TO THE ORDER OF THE HOUSING BANK AND NOTIFY M/S BEE IMPORT AND EXPORT GROUP 所有的文件必须以：M/S: BEE IMPORT AND EXPORT GROUP 为收货人，除了提单是收货人：TO THE ORDER。，通知人：BEE。 12- 5
31、 0/0 MORE OR LESS IN QUANTITY AND AMOUNT IA ACCEPTABLE. 数量正负5%可接受。 13- DOCUMENTS RECEIVED BY US AFTER 12 OCLOCK WILL BE STAMP RECEIVED ON THE SECOND DAY DATE. 12点以后收到的交单视为第二天收到。 14- EXCLUDE ARTICLE 14 I,J AND K SO ALL DOCUMENTS MUST BE DATED WITHIN L/C VALIDITY AND SHOW THE ADDRESS AND CONTACT DETAI
32、LS FOR BOTH APPLICANT AND BENEFICIARY AS STATED IN THE L/C SHIPPER OR CONSIGNOR OF THE GOODS INDICATE ON ANY DOX MUST BE THE BENEFICIARY OF THE CREDIT 排除UCP 14条款的 I,J AND K，所以所有的单据日期必须在L/C的有效期内，即不能早于信用证的开立日期迟于交单有效期，显示在信用证中的申请人和受益人的地址和联络细节必须显示。任何单据中的发货人必须为受益人）这一点要注意，如果是离岸帐户操作的，可能操作不了。 15- IF THE ISSU
33、ING BANK DETERMINE THAT THE PRESENTED DOCUMENTS IS ADISCREPANT DOCUMENT THE DISCREPANT DOCUMENTS WILL BE HELD UNDER THE PRESENTING BANK DISPOSAL UNTILL RECEIVES AWAIVER OF THE DISCREPANCIES FROM THE APPLICANT BY AGREES TO ACCEPT THE DISCREPANT DOCUMENTS AND THE ISSUING BANK HOLD HIS RIGHTS TO DELIVE
34、R THE DOCUMENTS TO THE APPLICANT IF ACCEPTED PRIOR TO YOUR INSTRUCTIONS. 如果议付行认定提交的单据为不符点单据，此不符点单据将由议付行持有处理，直到申请人自动放弃不符点接受不符点单据，此时议付行有权在接到你行的指示之前将单据交给申请人 16- ALL REQUIRED STAMPS MUST BE IN ENGLISH AND BEARS SIGNED MANUALY. 所有需要的签章必须为英文且有手签。注意很多船公司提单签章上的签名都是印的，不是手签的，不知道能不能要求手签，我出的是货代章，这个能做到。 17- EXCL
35、UDE ARTICLE 18A IV AND B. 商业发票必须签名。参看UCP 18A AND B。 18- EXCLUDE ARTICLE 26 B. 载有诸如“托运人装载和计数”或“内容据托运人报称”条款的运输单据不接受。（这一点我们做不到，通知客人改单了。现在大多数集装箱运输，又是整柜，大多提单上都会有显示这个：SHIPPER S LOAD AND COUNT“”SAID TO CONTAIN“ 71B CHARGES ALL BANKS CHARGES OUTSIDE JORDAN INCLUDING REIMB.AND PMT.TRANSFER CHARGES ARE ON BEN
36、EFS A/C. 约旦以外的银行费用由受益人承担。 49 CONFIRMATION INSTRUCTION CONFIRM 加保兑 53A REIMBURSMENT BANK CHASUS33XXX 78 INSTR TO PAY/ACCEP/NEG 以下是对银行指示，大概译一下。大概意思明白就好了。 A- PLS FORWARD TO THE HOUSING BANK AMMAN-JORDAN THE ORIGINAL SET OF DOCUMENTS BY SPECIAL AIR COURIER AND THE DUPLICATE BY AIRMAIL IN STRICT CONFORMI
37、TY WITH L/C TERMS. 请将全套正本单据通过航空寄给 THE HOUSING BANK ，。副本另外寄单。 B- IN REIMBURSMENT TO DOCUMENTS NEGOTIATED IN FULL COMPLIANCE WITH L/C TERMS YOU ARE AUTHORIZED TO DRAW ON OUR USD A/C WITH JP MORGAN CHASE BANK,N.Y-USA AFTER FIVE WORKING DAYS FROM YOUR AUTH.SWIFT MSG.ADVICE TO US. 议付单据完全符合L/C条款的偿付，你行将被授权从P MORGAN CHASE BANK,N.Y-USA我行的美元帐户中支取收到你行SWIFT电文的五个工作日内 57D ADVISE THROUGH BANK STANDARD CHARTERED BANK XIAMEN BR. SWIFT CODE:SCBLCNSXIMN A/C NO. USD 222222
