1、2011 年证券市场基础知识模拟题一模拟考试仅能测试应试者目前复习水平，须通过章节题库进行系统练习，才能提高应试者真实掌握程度，提高应试能力。点击交卷按钮后才可查看答案 单选题1. 狭义的有价证券是指（B） .A.商品证券B.资本证券C.货币证券D.上市证券解析有价证券有广义与狭义两种概念，狭义的有价证券是指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、资本证券和货币证券.D 选项错误，根据证券是否在证券交易所挂牌上市交易，可以分为上市证券和非上市证券. 2. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（C）.A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券C.公募证券和私募证券D.固定收益证券和变动收益证券
2、解析按照是否在证券交易所挂牌交易，可以分为上市证券与非上市证券；按照证券发行的地域和国家，可以分为国內证券和国际证券；按照证券收益是否固定，可以分为固定收益证券和变动收益证券；按照证券的募集方式不同，可分为公募证券和私募证券.本题选 C. 3. 证券市场按照证券进入市场的顺序.可以分为（A ）.A.发行市场与流通市场B.场外市场与交易所市场C.主板市场与二板市场D.二板市场与三板市场解析本题考查证券市场的分类，根据进入市场顺序分为发行市场与流通市场(一级市场和二级市场).场外市场与交易所市场是按交易场所结构分类的结果. 4. 下列各项中，属于商品证券的是（A ） A.仓库栈单B.商业汇票C.银
3、行汇票D.支票解析商品证券是证明持有人拥有商品所有权或使用权的凭证，属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等.B、C、D 选项都属于货币证券. 5. 下列对非上市证券的认识中.错误的是（D ）.A.非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券B.非上市证券不允许在证券交易所内交易C.非上市证券可以在其他证券交易市场交易D.凭证式国债和封闭式基金份额属于非上市证券解析非上市证券不允许在证券交易所內交易，但可以在其他证券交易市场交易.凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券，封闭式基金份额属于上市证券. 6. 世界上第一家股票交易所在（B）成立.A.纽约B.阿姆斯特丹C.伦敦D.
4、费城解析1602 年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所. 7. 美国的第一个证券交易所是（A ）.A.费城证券交易所B.太平洋证券交易所C.美国证券交易所D.纽约证券交易所解析工费城证券交易所(PHSE)创立于 1790 年，是美国最早创立的证券交易所 .纽约证券交易所(NYSE)创立于 1792 年，美国证券交易所(AMSE)创立于 1849 年，太平洋证券交易所(PASE)于 1882 年在加州旧金山创立. 8. （A）是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生的.A.设权证券B.证权证券C.要式证券D.资本证券解析证券可分为设权证券和证权证券.设权证券是指证券所
5、代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作产生的.证权证券是指证券是权利的一种物化的外在形式.故 A 项正确.C、D 项都属于股票的性质. 9. 普通股票和优先股票是按（A ）分类的.A.股东享有的权利B.股票的格式C.股票的价值D.股东的风险和收益解析本题考查普通股票和优先股票的分类标准.在回答关于分类问题时，要注意：第一，分类标准是什么，如本题考查的就是分类的标准；第二，在这种分类标准下，具体包括哪些类别；第三，每一类别具有什么显著的特点. 10. 记名股票与不记名股票的区别在于（C）.A.股东权利的差异B.股东义务的差异C.记载方式的差异D.股东属性的差异解析考查分类标准.记名股票与不记名
6、股票的区别在于记载方式的差异 . 11. 资本市场是金融市场的一种，它可进一步分为（D ）.A.股票市场和基金市场B.短期信贷市场和证券市场C.短期资金市场和长期资金市场D.中长期信贷市场和证券市场解析资本市场是指证券融资和经营一年以上中长期资金借贷的金融市场，包括中长期信贷市场和证券市场(股票市场、债券市场、基金市场等 )，其融通的资金主要作为扩大再生产的资本使用，因此称为资本市场. 12. 保险公司进行证券投资主要考虑（A ）.A.本金安全和收益率B.提高流动性和分散风险C.调剂资金余缺D.筹集资金解析保险公司的特点在于收入比较稳定，业务支出较有规律，其投资活动注重本金安全和收入的稳定性，
7、但对流动性的要求不高.C 选项太过笼统，D 选项是筹资的目的而不是投资考虑的內容，因此最佳参考答案是 A 选项. 13. 下列各项中，不属于证券中介机构的是（A ）.A.证券业协会B.审计机构C.律师事务所D.资产评估机构解析证券市场中介机构包括证券公司和证券服务机构(证券登记结算公司、证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构).证券业协会属于证券市场的自律性组织. 14. 15 世纪，意大利商业城市中的证券交易主要是（C）的买卖.A.债券B.股票C.商业票据D.国家债券解析在证券市场发展的初级阶段，证券市场主要进行商业票据的交易. 15. 清算价值是公司清算
8、时每一股份所代表的（D ）.A.票面价值B.账面价值C.内在价值D.实际价值解析本题实际是考查了清算价值的概念，清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值. 16. 股票及其他有价证券的理论价格是根据（A ）确定的.A.现值理论B.预期理论C.合理收益理论D.流动性理论解析本题考查股票的理论价格是股票未来股息收入的现值这一基本原理. 17. 下列关于优先股的说法中，不正确的是（C）.A.优先股票兼有债券的若干特点，在发行时事先确定固定的股息率B.发行优先股可以筹集长期稳定的公司股本C.优先股票股东也有表决权D.在财产清偿时先于普通股股东，风险较小解析优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营
9、决策权的改变与分散. 18. 下列对股东表决权的论述中，不正确的是（D ）.A.普通股东对公司重大决策的参与权是平等的B.股东每持有一份股份，就有一票表决权C.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D.普通股股东必须本人出席股东大会，代理人没有表决权解析股东可以亲自出席股东大会，也可委托代理人出席股东会议，代理人应向公司提交股东授权委托书，并在授权范围內行使表决权.D 项错误. 19. 在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股，是按照（B）分类.A.股东的权利和义务B.投资主体的不同性质C.流通受限与否D.按剩余资产分配顺序解析按投资主体的性质不同，我国将股票分为国家
10、股、法人股、社会公众股和外资股. 20. 优先股票的“优先”主要体现在（D ）.A.对企业经营参与权的优先B.认购新发行股票的优先C.公司盈利很多时，其股息高于普通股股利D.股息分配和剩余资产清偿的优先解析本题是历年证券资格考试的必考题，它考查的是优先股票的最基本的概念.优先股相对于普通股而言，主要在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股. 21. 下列说法中，不属于债券票面要素的是（C）.A.债券的票面价值B.债券的到期日期C.债券承销机构的名称D.债券的票面利率解析债券票面上有四个基本要素：债券的票面价值、债券的到期期限、债券的票面利率和债券发行者的名称. 22. 受利率风险影响较大
11、的债券是（C）.A.短期债券B.中期债券C.长期债券D.浮动利率债券解析由于长期债券存续时间较长且固定，在利率发生变化时仍然要按票面利率支付利息，所以受利率风险影响较大. 23. 下列关于利率风险对债券和股票的影响描述中，正确的是（A）.A.利率风险对债券的影响较大B.利率风险对股票的影响较大C.利率风险对股票和债券的影响同样大D.股票和债券受利率影响不大解析因为债券属于固定收益类证券，债券票面已经规定发行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率风险影响较大. 24. 下列关于债券发行主体的论述中正确的是（B）.A.金融债券的发行主体是银行B.公司债券的发行主体是股份公司C.记账式债券的发行主体
12、是非股份制企业D.凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业解析凭证式债券即凭证式国债，和记账式债券一样，是政府债券的一种，其发行主体是政府；公司债券的发行主体是股份公司，但有些国家也允许非股份制企业发行债券.所以，归类时，可将公司债券和企业发行的债券合在一起，称为公司(企业) 债券；金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构. 25. 下列关于地方政府债券的论述中，正确的是（D ）.A.地方政府债券通常可以分力一般债券和普通债券B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C.普通债券是指为筹集资金建设某項具体工程而发行的债券D.地方政府债券简称地方债券也可以称为 “地方公
13、债”或“地方债”解析A 选项错误，因为一般债券又称普通债券.B 项错误， B 选项为一般债券的定义.C 项错，C 选项为收益债券的定义，收益债券又称专项债券. 26. 下列关于债券票面要素的描述中错误的是（B） A.流通市场发达，债券容易变现长期债券能被投资者接受B.未来市场利率趋于下降时应选择发行期限较长的债券C.票面金额定得较小，有利于小额投资者购买，持有者分布面广D.为了弥补自己临时资金周转之短缺，债务人可以发行短期债券解析当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较短的债券. 27. 下列关于储蓄国债(电子式 )特点的描述中，错误的是（ C）.A.针对个人投资者，不向机构投资者发行B.采
14、用实名制，不可流通转让C.收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税D.采用电子方式记录债权解析储蓄国债( 电子式)收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税.C 项错误. 28. 发行对象仅限于个人的国债是（A ）.A.储蓄国债(电子式)B.记账式国债C.战争国债D.凭证式国债解析A 选项储蓄国债 (电子式) 的发行对象仅限于个人. 29. 从 1999 年开始，我国银行间债券市场开始以（D ）为发行主体发行浮动利率债券.A.中央银行B.商业银行C.证券公司D.政策性银行解析从 1999 年开始，我国银行间债券市场开始以政策性银行为发行主体发行浮动利率债券. 30. 我国首次发行境
15、内外币金融债券是在（B）年.A.1991B.1993C.2000D.2002解析1993 年，中国投资银行被批准在境內发行外币金融债券，这是我国首次发行境內外币金融债券. 31. 可转换公司债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式（B）.A.分别是股票、公司债券B.分别是公司债券、股票C.都属于股票D.都属于债券解析可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限內依据约定的条件可以转换成股份的公司债券.这种债券附加转换选择权，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票. 32. 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有
16、限制的是（B）.A.不动产抵押公司债B.信用公司债C.保证公司债D.收益公司债解析信用公司债券的发行人实际上是以公司信誉作为担保.为了保护投资者的利益，可要求信用公司债券附有某些限制性条款.如公司债券不得随意增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制等. 33. 外国债券的发行一般由（C）的金融机构、证券公司承销.A.投资者所在国B.发行者所在国C.发行地所在国D.第三国解析外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销. 34. 下列说法中，不正确的是（A ）.A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期
17、收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票解析平衡型基金在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡. 35. 认购公司型基金的投资人是基金公司的（C）.A.债权人B.收益人C.股东D.委托人解析在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东.这一点是公司型基金与契
18、约型基金相比的特点之一.在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东. 36. 公司型基金在组织形式上与（C）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务.A.合资公司B.有限责任公司C.股份有限公司D.集团公司解析公司型基金的特点在于：基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构；基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会. 37. 下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是（A）.A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交
19、由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立解析管理人与托管人是相互制衡的关系.托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规 . 38. 基金资产估值的最终目的是（D ） A.客观准确地计算基金管理费和托管费B.计算、评估基金资产的价值C.计算、评估基金负债的价值D.确定基金份额净值解析基金资产估值的最终目的是通过计算评估基金资产和负债价值最终确定基金份额净值. 39. 基金在进行收益分配时， （B）.A.当年亏损，但上年有盈余且上年的盈余超过当年亏损，则必须分配B.当年有收益，上一年亏损，当年
20、收益弥补上一年亏损后必须分配C.当年收益不足弥补上一年亏损时，仍应按当年收益进行分配D.只看当年有无收益，有则必须分配，没有则不必分配解析基金收益分配原则之一是“基金当年收益应先弥补上一年度亏损后，才可进行当年收益分配”. 40. 1982 年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（B）.A.美国证券交易所B.堪萨斯期货交易所C.纽约证券交易所D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场解析1982 年.世界上第一个股票指数期货交易所一一堪萨斯期货交易所正式开办 . 41. 金融期权分为看涨期权和看跌期权是依据（B）分类的.A.合约所规定的履约时间不同B.选择权的性质C.金融期权基础资产性
21、质的不同D.交易标的不同解析根据选择权的性质划分金融期权可分为看涨期权和看跌期权. 42. 在期权有效期内基础资产产生收益将使（C）.A.看涨期权价格上升，看跌期权价格上升B.看涨期权价格上升，看跌期权价格下降C.看涨期权价格下降，看跌期权价格上升D.看涨期权价格下降，看跌期权价格下降解析在期权有效期內基础資产产生收益将使看涨期权价格下降，看跌期权价格上升. 43. 1993 年 7 月， （B ）以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河.A.中国石化B.上海石化C.北京石化D.广州石化解析1993 年 7 月，上海石化以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂
22、牌上市，开创了中国公司在美国证券市场上市的先河. 44. 下列有关代办股份转让市场的说法中，不正确的是（D）.A.我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的、为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，该市场又称三板市场B.三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务的市场C.证券交易所对股份报价转让行为进行实时监控，并对异常转让情况提出报告D.社会公众持有的股份必须按照有关规定重新确认、登记和中国银行托管后才能进行股份转让解析公众转让公司的股份必须按照有关規定重新确认、登记和托管(并非指定中国银行)后方可进行.D 选项错误. 45. 股
23、价指数编制的第四步是（C）.A.选择样本股B.选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值C.指数化D.计算基期平均股价或市值解析股价指数编制的第四步是指数化. 46. 下列关于中小企业板指数的描述中.错误的是（C）.A.简称“中小板指数.B.由深圳证券交易所编制C.以第 100 只中小企业板股票上市交易的 Et 期为基日，设定基点为 1000 点D.属于综合指数类解析中小企业板指数以第 50 只中小企业板股票上市交易的日期为基日，设定基点为 1000点. 47. 股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利是（A）.A.股息收入B.资本利得C.公积金转增收益D.再投资收益解析股息收入是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利. 48. 下列关于证券投资收益与风险关系的表述中，错误的是（B）.A.风险较大的证券其要求的收益率相对要高
