1、山东省 2015 年下半年基金从业资格：不动产投资试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、考察基金公司风险控制能力的要点包括_。A公司风险控制理念B投资风险控制的情况C公司合规经营情况D公司风险控制组织架构情况 2、同一开放式基金认购和申购的区别主要体现在_。A购买基金份额的费用不同B购买基金份额的期间不同C购买基金份额的金额不同D购买基金份额的渠道不同3、 基
2、金法经 2003 年 10 月 28 日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并于_起正式实施。A：2004 年 1 月 1 日B：2004 年 6 月 1 日C：2004 年 10 月 1 日D：2004 年 12 月 1 日 4、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C买卖份额申报数量应当为 100 份或其整数倍D申报价格最小变动单位为 0.01 元5、为统一规范基金认(申)购费用及认(申) 购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于 2007 年 3 月对认(申)购费用及认(申)购份额
3、计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按_为基础收取。A：认购金额B：认购份额C：认购利息D：净认购金额 6、基金销售人员应根据_推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。A投资者的目标B风险承受能力C预期收益率D投资偏好 7、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称为股票的_。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值8、防范基金销售技术风险的措施有_。A关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B信息技术运营有完善的备份措施和方案C应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D应定期组织信息系统运营的应急演练 9、假设某封闭式基金 7 月
4、 18H 的基金资产净值为 35000 万元人民币，7 月 19日的基金资产净值为 35125 万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金 7 月 19 日应计提的托管费是_元。A：2397B：2406C：2431D：2439 10、根据股利贴现模型，应该_A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票11、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有_。A依据所承担的责任与作用的不同，基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类B基金份额
5、持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人C基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构D中国证券业协会是我国基金市场的监管主体 12、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过_。A5%B10%C20%D30%13、目前，我国货币市场基金的管理费率一般为_。A0.33%B1%C1.5%D2.5%14、对于持续持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额_的赎回费。A0.25%B0.5%C0.75%D1.5% 15、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制B特许制C核准制D注册制 1
6、6、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有_。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C募集期间对认购费用打折D擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 17、下列基金类型中投资风险最高的是_。A债券型基金B货币市场基金C股票型基金D混合型基金 18、基金合同的主要披露事项不包括_A：基金运作方式B：基金收益分配原则C：基金资产净值的计算方法和公告方式D：风险警示内容 19、巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的_时，投资人将
7、可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A：10%B：20%C：30%D：40% 20、假设某基金每季度的收益率分别为 4.5%、-3%、-1.5%、9%，那么该基金精确年化收益率和简单年化收益率分别为_。A8.14%B8.83%C9.00%D9.74% 21、2006 年 6 月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行) ，要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。A：基金管理人B：基金份额持有人C：基金托管人D：监管机构 22、证券市场中介机构主要包括_。A证券公司B证券登记结算机构C证券服务机构D证券交易所 23、某
8、公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录24、开放式基金的分红方式有_。A赋予份额期权B现金分红方式C股利分红D红利再投资 25、基金年度报告披露的主要内容有_。A基金管理人报告B审计报告C投资组合报告D托管人报告 26、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由_依照有关规定，组织股东、有
9、关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人 27、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是_的运行机制。A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡 28、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。A1B2C3D4 29、影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括_。A宏观经济政策的调整B清算方式的变化C供求关系的变化D经济形势的变化 30、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于_A：特种国债B：赤字国债C：建设国债D：战争国债 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意
10、，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、下列属于我国开放式基金销售渠道的有_。A商业银行B证券公司C基金管理公司直销中心D基金超市 32、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有_。A债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用B股票一般没有期限性C股票可以视为无期证券D债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求33、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A股份回购B股票分割与合
11、并C股利政策D增发、配股与转增股本 34、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的_。A期限性B风险性C流动性D永久性35、证券监管机构的主要职责是_。A负责监督有关法律法规的执行B负责保护投资者的合法权益C依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为D维持公平而有次序的证券市场 36、基金管理公司的督察长应由_聘任。A基金管理公司董事会B基金管理公司总经理C基金经营所在地中国证监会派出机构D中国证监会 37、以下哪种金融工具不是货币市场基金不得投资的对象_A：股票B：可转换债券C：剩余期限超过 397 天的债券D：流通不受限的证券 38、确定资产类别收益预期的主要方法有_A：风
12、险收益法B：情景综合分析法C：预期收益最大化法D：成本收益法 39、LOF 基金份额的申购、赎回采用_原则。A份额申购B金额申购C金额赎回D份额赎回 40、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段41、境内居民个人可以用_从事 B 股交易。A现汇存款B外币现钞存款C外币现钞D从境外汇入的外汇资金 42、基金
13、半年度报告披露的_等信息值得关注。A报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前50 名股票明细B基金持有人结构C基金净值表现D重大事项揭示 43、下列不属于基金监管所依据的部门规章或规范性文件的是_。A 证券投资基金销售管理办法B 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定C 证券投资基金销售人员执业守则D 开放式证券投资基金销售费用管理规定44、一般而言，基金投资管理流程的环节有_。A交易部依据基金经理的投资指令执行交易B研究部门提供研究报告C投资决策委员会决定基金总体投资计划D基金经理制订投资组合具体方案 45、中国证券业协会以“_”为自律管理的工作方针。A公平、公开、
14、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓 46、 中华人民共和国证券法(简称证券法)于_实施。A：1998 年 12 月 29 日B：1999 年 1 月 1 日C：1999 年 7 月 1 日D：1999 年 12 月 1 日 47、金融衍生工具可能存在的风险有_。A结算风险B市场风险C法律风险D操作风险 48、ETF 与投资者交换的是_。A现金B一篮子股票C一篮子债券D基金份额 49、与债券相比，债券型基金_。A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B也面临着信用风险C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D分散了系统风险 50、基金管理公司的投资管理部门中，研
15、究部主要从事_。A宏观经济分析B行业发展状况分析C上市公司价值分析D微观经济分析 51、普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件包括两个方面，一是普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，二是_。A出席股东大会的股东所持表决权的 2/3 以上通过B公司解散清算C公司连续 5 年亏损D股东大会作出减少公司注册资本的决议 52、证券市场按其层次结构可以分为_。A股票市场和债券市场B发行市场和流通市场C一级市场和二级市场D初级市场和次级市场 53、某日，某基金管理公司接到中国证监会有关基金投资比例的违规警告，可能是因为_。A该公司的某只基金，在基金名称中显示投资方向，并且有 15%的非现金基金资产不
16、属于投资方向确定的内容B该公司的某只基金持有一家上市公司的股票，其市值占该基金资产净值的15%C该公司管理的全部基金持有某一家公司发行的证券，总份额为该证券的 6%D某只基金参与股票发行申购，所申报的金额为该基金总资产的 30% 54、关于家庭成熟期的特点和投资偏好，下列说法正确的有_。A收入大部分用于消费B以双薪家庭为主C事业发展和收入均达到高峰D投资应该以偏进取的平衡资产配置为主 55、将投资债券确定的投资收益的 2 倍投资于股票，也就是讲安全垫放大 1 倍，那么如果股票亏损的幅度在_以内，则基金仍能实现保本目标。A：20%B：30%C：40%D：50% 56、以下不属于证券投资基金的客户
17、服务模式的是_A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册的应用 57、按照证券投资基金法 、 证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿 58、关于 QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。A金额申购原则B份额赎回原则C未知价原则D价格优先原则 59、证券投资基金的特点包括_。A集合理财、专业管理B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担D独立托管、保障安全 60、根据证券投资基金法第 29 条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以_为基础。A：安全保管基金财产B：保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D：复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
