1、2017 年上半年湖南省基金从业资格：短期融资券试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和_两种方式。A分销B承购包销C余额包销D代销 2、中国证监会基金监管部的主要职能有_。A负责涉及基金行业的重大政策研究B草拟或制定基金行业的监管规则C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D对基金行业高级管理人员的任职资格进
2、行审核3、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循_原则。A安全性B实用性C系统化D简单化 4、反映股票型基金经营业绩的指标中，_能全面反映基金的经营成果。A基金分红B已实现收益C份额净值增长率D日每万份基金净收益5、证券的流动性不能通过_实现。A到期兑付B记账C贴现D转让 6、_投资偏好是家庭成熟期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C偏进取的平衡资产配置D偏保守的平衡资产配置 7、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为_份。A9480.95
3、B9383.06C9350.95D9280.958、_可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。A：实质性审查制度B：强制性信息披露C：证券业协会监管D：基金公司自律 9、关于货币市场基金开放日收益公告和节假日收益公告的说法，正确的是_。A开放申购、赎回后法定节假日的收益公告，应于节假日结束后的第一个自然日披露B开放日的收益公告，应在当日进行披露C开放日的收益公告需披露开放日每万份基金净收益、7 日年化收益率及月度平均收益率D开放申购、赎回后法定节假日的收益公告需披露节假日期间每万份基金净收益、
4、节 假日最后一日的 7 日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和 7 日年化收益率 10、防范基金销售机构合规风险的措施不包括_。A要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失B要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作11、2006 年 5 月推出的国内首只生命周期基金是_。A兴业社会责任基金B南方全球精选基金 QD基金CETF 联接基金D汇丰晋信 2016 基金
5、 12、认购权证实质上是一种股票的_。A短期看涨期权B短期看跌期权C长期看涨期权D长期看跌期权13、财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的_。A10%B30%C50%D100%14、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是_A：注册资本不低于 5 亿元人民币B：持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全C：从事证券经营等金融资产管理业务D：最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 15、下列职权中，应该由股东会行使的是_A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程D：制定公司的具体规章 16、参与证券投资
6、的金融机构有_等。A保险公司B证券经营机构C主权财富基金D合格境外机构投资者 17、资产证券化是以特定的_为基础发行证券。A资产池 B投资组合 C偿债资产 D债务池 18、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A期权交易B回购交易C现券买卖D信用交易 19、投资者投资于基金，其来自利润分配的收益主要包括_。A现金分红B分红再投资C资本利得D买卖差价收入 20、根据销售人员执业守则 ，基金销售人员应遵守以下_行为规范。A在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B在向投资者推介基金时，优先考虑 VIP 客户C在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D可以自行打折销售基
7、金 21、根据股利贴现模型，应该_A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票 22、基金销售适用性指导原则中，_是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A全面性原则B客观性原则C及时性原则D投资人利益优先原则 23、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，_应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A：基金托管人B：监管机构C：基金管理人D：证券交易所24、_是基金投资运作的具体执行部门。A投资部B研究部C交易部
8、D投资决策委员会 25、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。A记名股票或无记名股票B无记名股票C记名股票D优先股票 26、基金按_，可分为封闭式基金和开放式基金。_A：投资标的划分B：基金的组织形式不同C：投资目标划分D：是否可自由赎回和基金规模是否固定 27、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。A基金投资的灵活性B基金资产的安全性C基金托管人的独立性D基金资产的分散性 28、基金公司的_是维持其稳健经营的重要保障。A投资能力B研究能力C营销能力D风险控制能力 29、有“宏观经济晴雨表”之称
9、的是_。A主板市场B创业板市场C现货交易市场D中小企业板市场 30、我国证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定_A：提前终止基金合同B：基金扩募或者延长基金合同期限C：更换基金管理公司的高级管理人员D：更换基金管理人、基金托管人 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、目前，基金买卖股票按照_的税率征收印花税。A0.1%B0.2%C0.3%D0.5% 32、资产配置的过程中，_通常考虑投资者的投资风险偏好.流动
10、性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界33、中国证监会_。A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管B依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则C是全国证券、期货市场的主管部门D是国务院直属事业单位 34、下列关于货币市场基金的说法，正确的有_。A货币市场基金是一种投资工具，具有完全替代银行活期存款的作用B货币市场基金的分析主要是看收益率和流动性风险的大小C日每万份基金净收益指标和 7 日年化收益率指标是反映其收益的短期指标D货
11、币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近 7 日年化收益率来反映35、跟踪误差大致可分为_。A仓位型跟踪误差B结构型跟踪误差C交易型跟踪误差D费用型跟踪误差 36、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。A基金份额净值=基金资产总值 /基金总份额B基金份额净值= 基金负债/基金总份额C基金份额净值= 基金资产总值-基金负债D基金份额净值=基金资产净值 /基金总份额 37、通过报备制度，由基金销售机构向基金监管部定期或不定期报送各种书面报告，基金监管部通过审阅并分析这些报告，及时发现并处理有关违规事件，保证法规的有效执行，这是基金销售监管中的_。A市场准入监管B日常持续监管C现场检查D非现场检
12、查 38、广义的有价证券包括_。A货币证券B商品证券C合同文本D资本证券 39、决定债券再投资收益的主要因素不包括_。A市场利率的变化B息票收入C债券的偿还期限D资金的使用方向 40、将投资债券确定的投资收益的 2 倍投资于股票，也就是讲安全垫放大 1 倍，那么如果股票亏损的幅度在_以内，则基金仍能实现保本目标。A：20%B：30%C：40%D：50%41、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的_。A收益B风险C价格D风险调整后收益 42、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有_。A基金合同B基金招募说明书C基金托管协议D基金年度审计报告 43、20 世纪 40 年代美国出台的_对基金在
13、全球的发展影响深远。A 投资公司法B 投资顾问法C 金融法案D 萨班斯法案44、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1B3C6D12 45、证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不包括_。A对基金业实行严格监管B对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击C强制基金定期进行充分及时的信息披露D基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分配 46、下列关于夏普指数的说法，正确的有_。A也称夏普比率，反映投资组合在承担总风险时产生多少超额收益B目前已成为国际上最为常用的用以衡量基金绩效表现的标准化指标C以年或年化数据进行计算，其标准差无需作额
14、外调整D当夏普指数为正值时，说明在该时期内基金的收益率大于无风险收益率 47、基金注册登记机构的主要职责有_。A负责基金份额登记，确认基金交易B建立并保管基金投资者名册C建立并管理投资者基金份额账户D发放红利 48、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B承诺利用基金资产进行利益输送C直接代理客户进行基金认购D与投资者以口头约定亏损分担 49、证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起_的运营模式。A以服务为中心、客户至上B以产品为中心、客户至上C以服务为中心、公司至上D以产品为中心、公司至上 50、国家股的主要资金来源不包括_。A现有国有企
15、业改组为股份公司时所拥有的净资产B现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份 51、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10 年以上的，应当登载最近_个完整会计年度的业绩。A5B3C8D10 52、基金销售监管的原则具体包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C监管与自律并重原则D监管的连续性和有效性原则 53、证券市场是_。A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B市场经济发展到一定阶
16、段的产物C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 54、_投资偏好是家庭形成期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C固定收益工具D偏保守的平衡资产配置 55、证券投资基金的主要投资方向是_。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券 56、开放式基金代销是一种通过_等代销机构销售基金的方法。A银行B证券公司C保险公司D财务顾问公司 57、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。A融资比例B平均收益率C浮动利率债券投资情况D投资组合平均剩余期限 58、证券市场本质上是_直接交换的场所。A价值B价格C估值D有价证券 59、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。A政府债券的发行主体是政府B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 60、 、属于低风险、低回报的基金产品。A：保本基金B：期货基金C：对冲基金D：伞形基金
