1、2017 年福建省基金从业资格：货币时间价值的概念模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有_。A对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值C对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市
2、价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，无法确定公允价值D对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 2、_属于证券投资基金合同的当事人。A基金注册登记机构B基金管理人C基金托管人D基金份额持有人3、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是_。A公司股B国有法人股C法人股D国家股 4、下列哪项不属于基金销售人员的禁止行为_A承诺利用基金资产进行利益输送B在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，提供业绩信息的原始出处C对投资者作出盈亏承诺，或与投资者以口
3、头或书面形式约定利益分成或亏损分担D同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务5、基金市场营销计划的主要内容不包括_。A目标市场和可能存在的问题B人力资源和企业文化C计划实施概要、市场营销现状D市场威胁和市场机会 6、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 7、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括_。A监管机构对基金营销的
4、监管B影响投资者决策的因素C基金销售机构本身的情况D产品、费率、渠道和促销8、以下不属于基金销售机构的内部环境控制的是_。A对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划B建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D建立健全内部授权控制体系，加强对分支机构的管理 9、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境 10、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。A前台业务系统应具备为基金投资人以及
5、基金销售人员提供投资资讯的功能B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D后台管理系统应具备进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能11、境内居民个人可以用_从事 B 股交易。A现汇存款B外币现钞存款C外币现钞D从境外汇入的外汇资金 12、为统一规范基金认(申)购费用及认(申) 购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于 2007 年 3 月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。根据规定，基金认购费率将统一按_为基础收取。A：认购金额B：认购份额C：认购利息D：净认购金额13、
6、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括_A：期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据B：1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券14、根据证券投资基金管理公司管理办法 ，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起_日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A5B10C15D20 15、基金管理公司变更下列事项时，无须经过中国证监会批准的有_。A变更股东、注册资本或者股东出资比例B变更名称、住所C修改章程D变更基金经理 16、证券交易所通过连续_方式形成证券交易价格。A拍卖B协商C公开招标D公开竞价 17、一般来说，开放式基金的申购
7、赎回价的计算基础是_。A基金市场供求关系B基金份额净值C基金发行时的价格D基金发行时的面值 18、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有_。A基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D我国基金市场的监管主体是中国证券业协会 19、基金的风险分析指标中，_越高意味着基金相对于业绩基准的波动性越大。A行业集中度B标准差C贝塔系数D行业投资集中度 20、基金利息收入主要来源于_等方面。A存出保证金B债券投资C结算备付
8、金D银行存款 21、 证券投资基金销售管理办法规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的_A：2%B：3%C：4%D：5% 22、1997 年 11 月 14 日颁布的_，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。A 证券投资基金法B 证券法C 开放式证券投资基金试点办法D 证券投资基金管理暂行办法 23、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，其应具备的条件不正确的有_。A注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2D最近 5
9、年没有代理投资人从事证券买卖的行为24、公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的_。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值 25、理论上，转增股本之后，每股价格相应_。A向下调整B向上调整C不变D随市场行情而定 26、基金管理公司应当向中国证监会报送_。A经具有从事证券相关业务资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C监察稽核季度报告和年度报告D中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料 27、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有_。A投资损失由基金管理人承担B享受到专业化的投资管理服务C
10、用较少的资金进行多样化的资产配置D基金财产的保管安全有保障 28、我国证券投资基金法于_开始实施。A2003 年 7 月 14 日B2005 年 1 月 1 日C2002 年 8 月 1 日D2004 年 6 月 1 日 29、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A投资人利益优先B全面性C客观性D及时性 30、_是基金的募集者和管理者，在整个基金的运作中起着核心的作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监督人 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，
11、本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、股价的涨跌与公司的盈利的变化_。A同时发生，变化幅度也相同B不同时发生，但变化幅度相同C同时发生，但变化幅度不相同D不同时发生，变化幅度也不相同 32、1868 年成立的_是公认的设立最早的基金。A美国国际证券信托基金B海外及殖民地政府信托基金C马萨诸塞投资信托基金D苏格兰美国投资信托33、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同 34、在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是_A：开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会
12、的监督管理B：基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金C：基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案D：基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售35、依照证券投资基金法规定，基金清算后的全部剩余资产按_分配给基金份额持有人。A：基金份额持有人持有的基金单位占基金资产的比例B：实际持有的基金资产绝对数额C：实际持有的基金资产绝对数额扣除管理费D：实际持有的基金资产绝对数额扣除应付款 36、资产配置的过程中，_通常考虑投资者的投资风险偏好.流动性需求.时间跨度要求，并考虑市场上实际的投资限制.操作规则.税收等问题，确定投资需求。A：明确投资目标和限制因素B：明确资本市场的期望值
13、C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界 37、对基金市场营销理解正确的有_。A市场营销以投资者的需求为核心B基金市场营销只是基金公司向客户销售基金产品的活动C市场营销涉及产品组合的设计、销售、售后服务等一系列活动D市场营销的内涵根据实际情况不断变化发展 38、代办股份转让系统又称为_。A一级市场B二级市场C三级市场D三板市场 39、基金销售监管的监管与自律并重原则是指_。A针对基金销售机构经营能力的监管，旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险B在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育 和自我管理C要求基金市场具有充分的透明度，实
14、现市场信息公开化D对监管对象给予公正的待遇 40、在我国，基金的募集期限一般不得超过_个月。A3B6C12D1541、我国证券投资基金法于_开始实施。A2003 年 7 月 14 日B2005 年 1 月 1 日C2002 年 8 月 1 日D2004 年 6 月 1 日 42、以下原则中，_不是基金监管的原则。A依法监管原则B监管的连续性和有效性原则C周期性原则D公开、公平和公正原则 43、中央银行作为证券发行主体，主要涉及_。A中央银行股票B中央银行债券C中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券D中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权44、关于证券发行市场，下列说法正确的有_
15、。A证券发行市场通常有固定场所B证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场C证券发行市场由证券发行人、证券投资者和证券咨询机构组成D证券发行人是资金的需求者和证券的供应者，证券投资者是资金的供应者和证券的需求者 45、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将_等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A行动方案B组织结构C决策和奖励制度D人力资源和企业文化 46、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当_。A说明情况后受理B作为异常交易处理C继续受理D拒绝受理申请 47、债券型基金的分类依据包括_。A持有债券的到期日期B持有债券的质量的高低C是否持
16、有股票D持有债券的发行者 48、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有_。A净值收益率B折价率C市场走势D潜在分红能力 49、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是_。A每日都进行分配B货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益 50、债券的有价证券属性主要表现为_。A债券可赎回B债券是投资者投入资金的量化表现C持有债券可按期取得利息D债券与其代表的权利联系在一起 51、公开披露的基金信息，不可以包括_。A基金募集情况B对证券投资业绩的预测C基金资产净值、基金份额净值
17、D涉及基金管理人的诉讼 52、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。A过往业绩B从业经验C投资能力D操作风格 53、一般_采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。A：主动型基金B：LOFC：公募基金D：ETF 54、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的_。A50%B60%C80%D90% 55、下列关于期权交易的表述，正确的有_。A期权的买方必须承担买进或卖出的义务B期权的买方可以选择行使所拥有的权利C期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D期权的卖方可以有无期限、无条件地履行合约规定的义务 56、证券市场是_。A股票、债
18、券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B市场经济发展到一定阶段的产物C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 57、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。A投资部B研究部C交易部D监察稽核部 58、我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。A：商业银行B：保险公司C：证券公司D：信托投资公司 59、下列债券发行的定价方式中，_是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A以价格为标的的荷兰式招标B以价格为标的的美式招标C以收益率为标的的荷兰式招标D以收益率为标的的美式招标 60、以下属于货币衍生工具的是_。A股票期货B利率互换C货币期货D信用联结票据
