1、国家开发银行 2002-2010 年业绩概况2010 年经营情况综述国开行 2010 年认真贯彻国家宏观经济政策，发挥开发性金融与中长期投融资的优势和作用，一方面致力于基础设施建设、产业调整升级、区域协调发展和保障改善民生，一方面积极推动“走出去”业务，大力开展国际经济金融合作，各项业务迈上新台阶。截至 2010 年末，国开行资产规模突破 5 万亿元，不良贷款率 0.68%，连续 23 个季度控制在 1%以内；全年实现净利润 353 亿元。过去一年国开行本着“控总量、保重点、调结构、防风险、促协同”的原则，均衡有序发放贷款，促进经济结构调整和发展方式转变。该行去年近四分之三的贷款投向煤电油运、
2、农林水、通讯等“两基一支”领域，有力支持南水北调、京沪高铁、国家石油储备及购油等重点项目建设；近 7 成贷款投向中西部地区和东北老工业基地，其中新增西藏和四省藏区贷款 199 亿元，新增新疆贷款 223 亿元，同比分别增长 47%和 20%。积极促进产业升级和推进“ 三网融合”试点、新能源汽车等战略性新兴产业发展及文化产业发展，文化产业贷款余额 928 亿元；大力开展绿色信贷和低碳金融，发放节能减排和环保贷款 2320 亿元，服务“两型社会” 建设。 “ 三农 ”和民生领域是国开行支持的重点。去年国开行新农村建设、中低收入家庭住房和中小企业三项贷款均超“千亿元 ”，其中向农村基础设施建设和农业
3、产业化龙头企业贷款 1188 亿元；中小企业贷款余额1036 亿元；发放中低收入家庭住房建设贷款 1315 亿元，惠及 1581 万中低收入群众，居银行业首位。发放高校和生源地助学贷款 80 亿元，占全国助学贷款市场份额 70%；大力支持山西、青海等省区中小学“校安工程” 建设。与国家减灾办建立应急信息共享机制，发放应急贷款 24.1 亿元。 国开行以互利共赢为原则，大力拓展国际合作业务，成功运作中委大额融资等一批重大项目，支持中石油、中石化、国家电网，以及中信泰富、铜陵有色、金风科技、西电国际等企业开拓海外市场，对非中小企业贷款覆盖非洲 23 个国家。截至 2010 年末，国开行外汇贷款余额
4、 1413 亿美元，贷款项目遍及全球90 多个国家和地区，继续保持对外投融资合作的主力银行地位。 今年国开行将继续以规划先行引领业务发展，加大对能源、交通等重大基础设施建设的支持力度，结合国家区域发展总体战略，积极支持西部大开发、东北老工业基地振兴；重点支持农田水利等薄弱环节和水利基础设施建设；继续深化与住建部及各地政府合作，力争今年新增中低收入家庭住房建设贷款 1000亿元；深入推进国际合作业务，以中长期投融资服务经济平稳较快发展。 2009 年经营情况综述我行 2009 年认真贯彻国家宏观经济政策，优化中长期投融资的资源配置，严格把握资金的投向和节奏，支持国家和地方最急需发展的领域，促进经
5、济结构调整，基础设施、基层金融和国际合作等三大业务领域均迈上新台阶。截至 2009 年底，开行资产余额 4.5 万亿元，不良贷款率 0.9%，实现净利润 302 亿元，资产减值准备对不良资产覆盖率为 277%。 过去的一年，开行紧密围绕中央应对国际金融危机冲击的一揽子计划，发挥中长期投融资和规划先行的优势，集中支持中央投资项目和新增扩内需“6+1”领域，为促进我国经济企稳回升、转变经济发展方式、增强发展后劲发挥了积极作用。2009 年开行严格按照人行和监管部门的有关要求，统筹贷款发放，加大对薄弱环节和重点领域的投入力度。将 78.4%的贷款投向煤电油运、农林水、通讯和公共基础设施领域，重点支持
6、了南水北调、广东台山核电、国家高速公路网、石油储备等国家重大项目；70%的贷款投向中西部地区和东北老工业基地。同时，开行助力自主创新、产业升级和结构调整，向十大产业振兴规划项目发放贷款 2709 亿元，向文化产业发放贷款 81.8 亿元。此外，开行以流域治理、环境治理和节能减排技术改造为重点，支持发展绿色经济和低碳经济，发放环保及节能减排贷款 1751 亿元。“ 三农 ”和民生等基层业务一直是国开行融资支持的重点。截至 2009 年底，开行全年在全国 1657 个市县发放基层业务贷款 2950 亿元。其中，发放新农村基础设施建设贷款 1542 亿元；发放中小企业贷款 482亿元；发放中低收入家
7、庭住房贷款 853 亿元，超过历年发放总和；发放农民工培训基地建设贷款 12 亿元；在 24 个省区发放助学贷款 53 亿元，累计惠及 220 万名学生；发放应急贷款 7.9 亿元，支持应对台风、旱灾、洪涝和甲型流感等突发事件。开行的国际合作业务保持良好发展势头。开行与俄罗斯、巴西、委内瑞拉、土库曼斯坦等国家开展“贷款换资源” 合作；在非洲设立中小企业发展专项贷款，成为我国对非合作八项新举措之一。开行大力推进农业国际资源开发规划，支持中国企业“走出去” ，扩大设备出口。截至 2009 年底，开行外汇贷款余额979 亿美元，资产质量继续保持优良。在风险控制方面，去年开行优化全面风险管理架构，进一
8、步提高风险管理水平。严把项目入口，加强贷后管理，开展重点贷款专项检查，制定风险防控预案；完善社会化联合监督机制，建立审计举报制度，打造“ 阳光工程 ”，确保资产质量动态稳定。截至 2009 年底，开行累计本息回报率 99.81%，连续 10 年保持高位。2008 年经营情况综述我行 2008 年认真贯彻国家宏观经济政策，紧密结合形势要求，及时调整工作重点，严格把握贷款的投向和节奏，发挥中长期融资优势，支持经济社会发展。截至去年底，开行贷款余额 2.8 万亿元，累计本息回收率 99.74%，连续 9 年处于国内外先进水平；虽受地震灾害等因素影响，不良贷款率仍保持在 0.97%的低位。在过去一年里
9、，开行深入贯彻落实科学发展观，认真贯彻中央各项方针政策，平稳推进改革，积极发挥中长期融资的优势和特色，集中支持国家急需发展的重点领域和项目，实现了改革发展双促进。开行在贯彻中央扩大内需的方针政策中，充分发挥规划先行带来的充足项目储备、前期信用建设和准备工作扎实的优势，保质保量完成了新增信贷投放任务，全部投向国务院十项政策措施涉及的保障性安居工程、农村民生工程、重大基础设施、生态环保、自主创新和灾后重建领域。开行去年进一步加大对薄弱环节和重点领域的投入力度。将 83.3%的贷款投向煤电油运、农林水、通讯和公共基础设施领域，支持了首钢搬迁、国家石油储备、上海世博会、京沪高铁等重大项目建设；64.5
10、%的贷款投向中西部地区和东北老工业基地。与此同时，我行助力产业优化升级，支持装备制造、电子通讯、钢铁等重点领域发展；与发改委、科技部合作，发放科技贷款 378 亿元。此外，我行以流域治理、污水处理和清洁能源为重点，支持太湖和滇池治理等环保重大项目，在支持江西污水、广西垃圾处理等项目中创新环保融资模式，发放环保及节能减排贷款 833 亿元。开行大力支持汶川地震灾后重建。目前，我行已先后与都江堰、绵阳等重灾区地方政府和四川高速、东方电气等受灾企业签订合作协议。安排专项贷款规模重点支持灾区电力、基础设施和民生领域项目，发放抗震救灾贷款 170 亿元。“ 三农 ”和民生等基层业务是开行去年融资支持的重
11、点。截至去年底，我行全年发放基层业务贷款 2015亿元。其中，发放农村基础设施和农业龙头企业贷款 1067 亿元；发放农民工培训基地建设贷款 19.1 亿元；发放中小企业贷款 368 亿元；在 24 个省区发放生源地信用助学贷款 29.6 亿元；发放中低收入家庭住房贷款 475.8 亿元，建设保障性住房 113 万套；发放应急贷款 55 亿元，支持抵御南方冰雪灾害、汶川地震、海南强降雨等自然灾害。同时，我行还因地制宜创新了天津蓟县设施农业、河北滦平农户小额信贷、浙江担保公司“抱团增信 ”等基层金融业务模式，收到积极成效。开行将继续以科学发展观为统领，全面贯彻落实党的十七届三中全会和中央经济工作
12、会议精神，围绕“保增长、扩内需、调结构” 各项政策，发挥中长期投融资优势，加大对“两基一支” 、“三农”、民生领域的支持力度，全面推进改革转型，加强风险防范和化解，改善金融服务，提升盈利能力和竞争力，服务经济社会又好又快发展。2007 年经营情况综述2007 年，开行认真贯彻宏观调控政策，严格把握贷款的规模、进度、准入和投向，大力支持经济社会发展的薄弱环节和民生领域，主要经营指标再创佳绩。截至 2007 年年底，开行贷款余额 2.25 万亿元，不良贷款率 0.59%；累计本息回收率 99.62%，连续 8 年保持国际先进水平。开行始终积极主动贯彻国家宏观调控政策，以市场建设、规划先行助力和落实
13、宏观调控，严格按照国家货币信贷政策核定的贷款规模，集中支持国家重点行业和急需发展的领域，发挥金融服务科学发展、促进社会和谐的作用。开行贷款余额在银行业占比小且逐年下降，在宏观调控中发挥了逆向调节作用。截至 2007 年年底，开行人民币贷款余额在银行业占比继续下降，仅为 7.75%，同比下降 0.14 个百分点；在非个人中长期贷款中的占比由 2000 年的 30.8%降至 19.1%。为落实宏观调控，开行从信贷规模、进度、准入和投向等方面，多管齐下，狠抓落实，尤其加大了对民生领域等薄弱环节的支持力度。一“管” 规模。去年开行本外币贷款余额增长低于年初核定的计划，增幅为 12.4%，低于银行业平均
14、水平 4 个百分点。二“ 管”进度。开行服从调控大局，主动控制贷款进度，均衡发放贷款，去年人民币贷款季度完成率分别为 25%、60% 、76%和 100%，与同期金融机构抢放贷款的形势形成对照。三“管” 闸门。开行严格市场准入，控制向 “两高”及产能过剩行业贷款。坚持环境评价指标的一票否决制，凡未通过环境影响评价的项目，开行一律不承诺和发放贷款，从源头和制度上防范贷款项目的环境安全风险。四“管” 投向。去年开行 73%的贷款投向煤电油运、农林水和公共基础设施领域；55%的贷款投向中西部地区和东北老工业基地；全年新增贷款的 26%投向“三农”和县域；在青甘鄂川蒙吉等地参与组建 6 家村镇银行，更
15、好地为“三农” 服务。民生领域是开行支持的重点。截至 2007 年年底，开行高校助学贷款和生源地助学贷款发放 36 亿元，惠及 71 万学子；发放低收入家庭住房建设贷款 224 亿元，是上年的 3.5 倍；中小企业贷款余额 343 亿元，同比增长 48%；发放微贷款 2 万多笔，近 15 亿元；向农民工培训项目贷款 26 亿元，可形成 66 万人的培训能力；发放农村医疗卫生贷款 64 亿元；发放应急贷款 7 亿元，在民政部公布的 2007 年“全国十大自然灾害” 中，有 7 项灾害的灾区重建受益于开行应急贷款。开行大力推行“绿色贷款” 。2007 年，开行设立节能减排专项贷款，支持工业污染治理
16、、城市污水处理及再生利用、城市固体废物处理，推动太湖、巢湖等重点流域水环境综合治理。截至 2007 年年底，开行环保贷款余额 890 亿元，同比增长 34%。2006 年经营情况综述2006 年，开行认真贯彻国家宏观调控政策，一方面确保国家和地方重点项目资金链不断，一方面积极支持国家最急需发展的领域，加大对新农村建设等经济社会的“瓶颈”领域和薄弱环节的融资支持力度。开行去年发放新农村、中小企业、助学贷款及棚户区改造等国家最急需发展领域贷款 896 亿元，占全年表内人民币贷款增量的 40.7%。开行近年来致力于以融资支持国家最急需发展的领域，2006 年以来把新农村建设作为信贷支持的一大重点。开
17、行以促进县域经济发展为切入点，切实加大对农村基础设施、农业资源开发、农村社会事业及县域产业的融资支持力度，对县域的辐射能力和影响作用明显增强。截至 2006 年底，开行当年发放新农村建设及县域贷款 640 亿元，余额为 1790 亿元。06 年开行发放农村公路建设贷款 111 亿元，支持农村公路建设里程 9.8 万公里；支持农民工培训基地建设，发放贷款 7.8 亿元。解决政府热点和难点问题是开行 06 年工作的另一重点。截至 2006 底，开行累计发放中小企业贷款320 亿元，创造就业岗位 59 万个；发放国家助学贷款 14 亿元，覆盖 131 所高校，惠及贫困大学生超过 30万人次；发放 1
18、14 亿元贷款支持低收入人群住房和廉租房建设，解决了 205 万低收入人群的住房难题。开行过去两年发放 60 亿元贷款支持辽宁城市 5 万平方米以上集中连片棚户区改造，推动改造任务提前 1 年基本完成，使近 90 万城市居民告别了长期居住的条件简陋的棚户区，住进了设备齐全的新房。作为我国基础设施融资的主力银行，开行 2006 年认真贯彻中央的各项方针政策，助力宏观调控。开行去年新增贷款量控制在人民银行核定的规模之内，全年贷款做到均衡发放，增幅低于全国金融机构平均水平。按照“突出重点、区别对待” 的原则，去年共向煤电油运以及农林水、通讯、公共基础设施等领域发放的贷款，占全部贷款的 78.6%。根
19、据经济结构战略性调整需要，开行去年向西部和东北老工业基地发放的贷款，占全部贷款的 30.2%。截至 2006 年底，开行资产余额达 23143 亿元，当期和累计本息回收率分别为 100.22%和 99.73%；不良贷款率为 0.72%。财务指标摘要2005 年经营情况综述作为政府的开发性金融机构，国家开发银行以增强国家竞争力和改善人民生活为使命，不断推进开发性金融的实践，积极支持国家基础设施、基础产业、支柱产业和高新技术产业的发展，以融资推进市场建设，经过不懈努力，已成为中国金融体系的重要力量，发挥着引领中国金融业健康发展的重要作用。在推动国家基础设施建设的工作中，通过支持重点行业，我行取得了
20、卓越的成绩。从 1994 年成立之初到 2005 年末，我行 88.9%的贷款用于支持电力、公路、铁路、石油石化、煤炭、邮电通讯、农林水利和公共基础设施等行业。特别是 2003 年以来，我行更加注重优化贷款结构，以期为中国未来的经济增长打下更加坚实平稳的基础。2005 年我行各项指标再创佳绩。截止 2005 年末，我行资产总额达 18,979 亿元人民币；贷款余额17,318 亿元人民币，比上年增长 22.9%。不良贷款率为 0.87% ，不良率和不良额再次实现 “双降”。实现净利润 228 亿元人民币，较去年增长 31.0%，再创历史新高。资本充足率继续保持较高水平，达 9.15%。我们严格
21、执行国际财务报告准则，并得到国际会计师事务所的认可。2004 年经营情况综述2004 年，开行在坚决贯彻国家宏观调控政策措施的过程中，保持和巩固了先进的市场业绩，主要经营指标连续三年稳定在国际先进水平。截至 2004 年底，开行的信贷资产达 13786 亿元，当期本息回收率99.77%，本息回收连续 20 个季度保持国际先进水平；不良贷款率 1.21%，同比下降 0.13 个百分点；风险准备金对不良贷款覆盖率 285%；资本充足率 10.51%。开行 2004 年的不良资产率和不良贷款率“双降” 是在先进水平基础上实现的。1998 年到 2002 年，开行不良贷款率和不良贷款额连续四年“双降”
22、 。从 2002 年开始，开行不良贷款率逐步进入稳定期，连续三年在 3%0.5% 的范围内小幅波动，与国际一流银行进入稳定期后的特征一致。六年来，开行不良贷款率和不良资产率持续下降，主要经营指标已进入国际先进水平，2004 年被国际金融杂志评选为亚洲最盈利的银行之一。作为政府的开发性金融机构，开行在过去一年中积极开阔新的思路，推动管理资产，带动其他金融机构和社会资金共同支持关系发展大局的重点项目建设。2004 年里，为了解决影响经济发展的“瓶颈”问题，开行新发贷款中有 66%投向了“ 煤电油运”；对电力、铁路、电信、公路、公共设施、石油石化这些重要行业的贷款承诺，占开行全年评审承诺量的 82%
23、；对中西部地区和东北老工业基地的贷款，约占我行全年贷款投放的 52%。开行的主要贷款项目包括：国家石油储备、南水北调、北京奥运、上海世博等一大批国家重大项目，还加强与有关部门的合作，在西部地区、长江三角洲、京津冀等区域发展规划方面发挥了积极作用。2003 年经营情况综述 2003 年，开发银行坚决贯彻国家宏观经济政策，在国家宏观调控中积极发挥开发性金融作用，大力支持经济发展和结构调整，推进信用建设和融资体制建设，保持和巩固了先进的市场业绩，各项工作都取得了新成绩，各项经营指标达到历年最好水平。 开发银行的资产质量不断改善。截至 2003 年底，开行按五级分类的不良贷款率为 1.34%，比年初下
24、降 0.44 个百分点；不良资产率为 1.88%，比年初下降 0.61 个百分点。 开发银行的资产管理水平持续保持高位运行。2003 年当期本息回收率 99.88%，累计本息回收率99.19%，当期本息回收率连续 16 个季度保持国际先进水平，累计和当期本息回收率首次“双超”99%。 开发银行抵御风险的能力进一步增强，风险准备对不良资产和不良贷款的覆盖率分别为 159%和229%。资本充足率达到 10.26%。2002 年经营情况综述 2002 年，国家开发银行在国务院的领导和有关部门的大力支持下，积极贯彻落实政府扩大内需和金融改革的方针，适应日益激烈的竞争形势，不断深化体制改革，各项工作取得
25、显著成绩，体现了一贯奉行的按照国际标准办好银行、建设投融资体制、支持经济发展的宗旨。 开发银行按照国际惯例，以国际一流银行的标准，促进内部改革，在组织结构设计、公司治理、风险管理、信用管理、资产负债管理和信息技术等主要领域，基本实现了业绩国际达标的目标，2002 年的许多经营业绩指标都超过了年初的计划。 业务大幅增长的同时，资产质量不断改善。截至 2002 年底，开发银行总资产和信贷资产总额分别达到 10401 亿元和 8962 亿元，按五级资产分类的不良贷款率为 1.78%，累计本息回收率为 98.4%。 为改进内部管理，提高透明度，开发银行聘请国际知名会计公司审计，并公布按照国际会计准则编制的经过审计的财务报告。2004 年度，开发银行实现税前利润人民币 253 亿元，较 2003 年增长人民币 68 亿元，增幅达 37.0%。税前利润的增长，主要得益于贷款规模的增长（由 2003 年底的人民币 11,399 亿元增长至 2004 年底的人民币 14,095 亿元）以及股权投资处置取得的收益。股权投资的处置导致了股利收入的降低。另外，值得注意的是，在贷款规模增长的同时，资产仍然保持了较高质量。
