1、2015 年宁夏省基金从业资格：不动产投资概述试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、金融衍生工具按其自身交易的方法和特点，可以分为_。A金融期权B金融期货C金融远期合约D结构化金融衍生工具 2、在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A期权交易B回购交易C现券买卖D信用交易3、前台业务系统中提供的投资资讯不包括_。A基金基础知识B基金相关法律法规C基
2、金产品信息D基金投资人信息 4、考察基金公司营销能力的要点包括_。A公司营销体系情况B公司人员情况C公司营销理念和策略D公司代销渠道情况5、债券与股票的相同点包括_。A二者都是债权债务关系的凭证B二者的收益率相互影响C二者都是筹措资金的手段D二者都有较高的风险 6、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括_。A基金托管银行出具的基金业绩复核函B基金宣传推介材料的形式和用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件 7、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是_。A定量分析更多基于
3、客观数据B根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同C在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据D在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳8、基金持有的金融资产应计人_A：以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产B：持有至到期投资C：贷款和应收款项D：可供出售的金融资产 9、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。A基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C基金年度报告甲需披露内部监察报告D基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的关联方关系及交易情况等 10、股票风险的内涵是指预期收益的_。A确定性B永久性C不确定性D
4、可接受性11、下列各项中，不属于投资收益的有_。A买入返售金融资产收入BETF 替代损益C衍生工具收益D股利收益 12、目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括_。A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构13、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有_。A基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D我国基金市场的监管主体是中国证券业协会14、下列关于备兑权证的表述，正确的有_。A备兑权证通
5、常会增加股份公司的股本B备兑权证通常不会增加股份公司的股本C备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票 15、基金宣传推介材料可以_。A违规承诺收益或者承担损失 B夸大或者片面宣传基金C登载基金的过往业绩 D登载单位或者个人的推荐性文字 16、对基金分析研究的角度主要有_。A对基金市场的分析和评价B对基金公司的分析和评价C对单个基金的分析评价D对基金经理的分析和评价 17、下列情形中，可能导致基金销售的操作风险的是_。A销售人员向他人提供基金未公开的信息B销售人员散布虚假信息，扰乱市场秩序C销售人员挪用投资者的交易资金或基金份额D销售人员处理投资者申请出现差
6、错引起的风险 18、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括_。A投资人频繁开立、撤销账户的行为B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C超过约定时间进行资金划付的行为D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 19、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公
7、平对待其管理的不同基金财产和客户资产D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 20、下列各项中，_不属于基金运作信息披露文件。A基金份额发售公告B基金年度报告C基金合同生效公告D基金份额上市交易公告书 21、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_%以上通过。A：30B：50C：60D：70 22、内部环境控制中，应建立包括_等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A基金产品B投资人风险承受能力C基金收益D运营操作 23、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是_。A员工自律B部门各级主管的检查监督C公司总经理及其
8、领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制D独立董事的检查、监督、控制和指导24、适合于积极型投资者选择的基金品种是_。A混合型基金B股票型基金C债券型基金D货币市场基金 25、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是_。A处理投资者申请出现差错B接受投资者全权委托C对投资者作出盈亏承诺D审核投资者开户证件、资料时不严 26、具有良好择时能力的基金经理一般会_。A在市场上涨之前减少现金并提高组合中权益资产的权重B在市场下跌之前增加现金并降低组合中权益资产的权重C在市场上涨之前增加现金并提高组合中权益资产的权重D在市场下跌之前减少现金并降低组合中权益资产的权重 27、 证券法规定，国
9、务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起_个月内，依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。A1B3C6D12 28、证券市场的基本功能包括_。A风险控制功能B筹资一投资功能C资本定价功能D资本配置功能 29、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是_。A上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：3011：30、13：0015：00B上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有 9：159：25C深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有14：5715：00D深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的9：3011
10、：30、13：0015：00 30、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C具备基金销售费率的监控机制D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金管理人的主要收入来源是_。A基金投资收益B基金管理费C基金托管费D基金申购费 32、证券发行人可以分为_。A个体户B公司 (企
11、业)C政府和政府机构D金融机构33、有价证券的特征包括_。A收益性B流动性C风险性D期限性 34、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括_A：替代互换B：市场问利差互换C：交叉互换D：税差激发互换35、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是_的目标。A：积极型管理策略B：消极型管理策略C：混合型管理策略D：激进型管理策略 36、下列_不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。A小盘平衡基金B中盘成长基金C中盘混合基金D大盘价值基金 37、某贴息债券面值为 100 元，3 月 1 日的贴现价格为 98 元，5 月 1 日到期，采取单利计算，则到期收益率为_A：1.5%B：4.5%C：6%
12、D：9% 38、反映股票型基金风险的指标包括_。A贝塔系数B基金分红C份额净值增长率D持股集中度 39、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由_和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。A发起人B托管人C上市公司D管理人 40、关于 LOF 份额的上市条件，下列说法错误的是 _。A须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B基金的募集应符合证券投资基金法的规定C募集金额应不少于 2 亿元人民币D基金份额持有人应不少于 2000 人41、证券交易所的会员_A：可以自动转让交易席位B：转让交易席位必须
13、由证监会审批C：转让交易席位必须由证券交易所审批D：不得转让交易席位 42、普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金成为股份公司_的基础。A负债B注册资本C虚拟资本D货币资金 43、基金财产不得用于的投资或者活动有_。A承销证券B从事承担无限责任的投资C向他人贷款或者提供担保D买卖上市交易的股票44、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据_的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A：中华人民共和国证券法B： 证券投资基金法C： 开放式证券投资基金试点办法D：证券投资基金管理暂行办法 45、关于信用制度的表述错误的有_。A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一B随着信用制度的发
14、展，越来越多的信用工具随之涌现C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 46、_属于证券投资的系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险 47、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准C认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 48、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有_。A业绩归因是对基金过往业绩的深入分析B有
15、助于投资者更快地实现投资目标C有助于基金管理人监测资产管理的有效性D为基金经理提升投资能力提供依据和帮助 49、通常，经济周期变动与股价变动的关系是_A复苏阶段股价低迷B高涨阶段股价上涨C危机阶段股价下跌D萧条阶段股价回升 50、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A投资和研究能力B资产管理规模C营销能力D风险控制能力 51、_是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，_是由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取。A基金销售服务费；印花税B基金交易费；印花税C基金销售服务费；佣金D基金交易费；佣金 52、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。A风险评估B确定风
16、险管理战略C风险管理的组织实施D监控风险管理业绩 53、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.0381 元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442 元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87% 54、下列各项中，只能在失效日当日行权的权证是_。A美式权证B欧式权证C认沽权证D百慕大式权证 55、_认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的
17、期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。A：完全预期理论B：集中偏好理论C：市场分割理论D：优先置产理论 56、 证券投资基金法实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有_。A对老基金进行了全面规范清理B基金业监管的法律体系日益完善C基金业市场营销和服务创新日益活跃D基金行业对外开放程度不断提高 57、假设投资者在 2010 年 8 月 13 日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。A8 月 13 日B8 月 14 日C8 月 15 日D8 月 16 日 58、中国的第一家证券交易所上海证券交易所于_成立。A1990 年 7 月B1990 年 12 月C1991 年 7 月D1991 年 12 月 59、普通股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的_。A营销权B特许经营权C财产支配权D基本权利和义务 60、下列属于基金销售客户服务规范的有_。A明确投资人投诉的受理、调查、处理程序B业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为
