理财规划综合案例 本章内容包括 理财规划综合案例 理财规划建议书的撰写 个人理财规划流程 第一节个人理财规划流程 实施个人退休计划的步骤 建立和界定与客户的关系 收集客户数据分析理财目标 分析客户当前的财务状况 整合规划策略提出规划报告 执行理财规划方案 监督理财规划方案的实施 金融理财师的功能定位 客户 金融理财师 专业顾问群 产品提供者 家庭医生上游 专科医生中游 药厂提供药品下游 不同生命周期的客户目标 理财目标需求分析 认识客户投资性格 分析客户财务状况 梦想 设定理财目标并量化 离目标实现年数 届时需求额 每月收入 每月需储蓄额 每月支出预算 期望报酬率 退休计划 购房计划 教育计划 第二节理财规划建议书的撰写 参考格式 第一部分重要提示及金融假设重要提示金融假设名词解释 第二部分客户的基本资料基本信息财务状况理财目标 第二节理财规划建议书的撰写 参考格式 第三部分客户的财务状况分析与诊断资产与负债状况分析收入与支出状况分析财务比率分析 第四部分客户的理财目标规划现金规划投资规划保险规划 第三节理财规划综合案例
