1、深圳市财政专项资金委托商业银行监管方案为了进一步适应深圳市经济发展和产业资金管理的需要，规范对财政专项资金（以下简称：专项资金）使用管理，保证专项资金专款专用，发挥专项资金在经济建设中的效用，特制定本方案。一、财政专项资金范围本方案所指的专项资金是指由政府设立，具有专门用途并在财政专户中管理的财政性资金，包括支持产业类发展专项资金中的：科技研发资金、战略性新兴产业专项资金、技术改造专项资金及适用于利用委托商业银行进行监管的其他专项资金。二、专项资金的监管目的、原则和政策导向（一）目的1、确保财政专项资金专款专用，不发生挪用、转移资金的现象；2、确保专项资金对项目的支持按进度、计划使用；3、监管
2、银行定期将专项资金的使用情况报送市财政委，协助财政部门了解专项资金的使用状况和项目的执行情况，为管理部门和决策部门判断项目成效，修正决策提供参考依据；4、最大限度保证专项资金达到效益，对项目起到支持作用。（二）原则以实现专项资金监管任务为前提，保证监管质量。（三）政策导向支持深圳金融业发展，支持总部经济和深圳产业经济发展，结合深圳市财政专项资金存放商业银行评价激励办法，财政职能对再担保业务和互保池增信业务的扶持，充分发挥财政资金的杠杆作用。三、申请银行资格及要求1、我市专项资金监管采用公开方式确定若干家监管银行资格。参与专项资金监管银行资格以自主申请为主，以完成资金监管任务为前提，保证监管质量
3、。2、协助财政部门完成一些对资助企业（监管业务范畴）的资料收集工作，并及时提交给财政部门；3、申请人须为在深圳市的国内商业银行总行或者分行（不包括村镇银行）；4、资金汇划系统能够保证资金在本行系统内实时到账；信息系统能够及时、全面、准确地反映财政专项资金信息；资金汇划系统和内部网络安全、稳定、可靠；内部管理规范，内控制度健全，具有严格的操作规程和保密措施。5、监管银行须按监管协议的约定履行资金监管义务，如监管银行未按监管协议约定履行监管职责致使委托资金被挪用，对专项资金造成损失的，监管银行还应对因监管不当所造成的全部经济损失承担赔偿责任。6、市财政委规定的其他条件。四、产生方式以纳入深圳银监部
4、门进行统评的符合上述资格的国内商业银行为选择对象，经由市财政委按本方案及其实施细则评选9家为财政性资金支持产业发展的监管银行。具体操作方式如下：按财政性资金存放商业银行的考评结果、再担保业务额、互保池业务额三个指标的重要程度，各赋予一定的指标权重，计算出综合得分后，从大银行组(中、农、工、建、交、国开行6家国有控股大银行)选择3家，中小银行组按得分高低选择9家排名靠前的银行作为监管银行，其中：大银行组排名靠前的2家为正式监管银行，排名第三的为候补监管银行；中小银行组排名靠前的7家为正式监管银行，排名靠后的2家为候补监管银行。1、各项指标权重的设计：财政性资金存放商业银行的考评结果权重为60%；
5、考虑财政性资金存放商业银行的考评结果指标来源于第三方，较具公平性，综合性也强，体现了全面、公平，因此指标所占权重较大。 再担保业务额权重为30%；再担保业务为财政主导业务，且面向中小企业，具有杠杆作用和产业导向作用。互保池业务额权重为10%；互保池业务为财政参与业务；政策导向程度比再担保业务弱, 因此指标所占权重也较弱。2、评价方法采用评分法，即将每项评价指标分为多个类别，每个类别确定一个分值，具体如下：指标名称权重级别/区间类别分值备注财政性资金存放商业银行的考评结果0.6按本处报委领导批准后的评估报告考评，由预算处计算分值预算处提供再担保业务额0.32亿以上100再担保中心提供1亿-2亿（
6、含2亿）700.5亿-1亿（含1亿）500.5亿以下（含0.5亿）2000互保池业务额0.110亿以上100财政金融服务中心提供5亿-10亿（含10亿）701亿-5亿（含5亿）501亿以下（含1亿）2000某商业银行总评分财政性资金存放商业银行的考评结果得分*60%+再担保业务额指标评分*30%+互保池业务额指标评分*10%3、同等分数情况下的选取：（1）总部在深圳的银行优先；（2）原监管银行优先；（3）地域分布均衡优先；（4）如经以上步骤，还不能分出次序，则通过抽签方式产生。五、后续跟踪评价1、监管银行的形成机制与财政性资金存放商业银行同步考评；2、未实现监管任务要求或者有效投诉三次以上（含三次）的取消专项资金监管银行资格，从候补中顺序递补产生；3、被取消资格的监管银行须继续按原合同继续执行未完结的项目监管任务。财政部门将建立服务质量数据库，如监管银行不履行监管责任，将影响该行对其他财政性存款的申请和今后的参选资格。 深圳市财政委 二一二年一月六日5
