1、1 黑 龙 江 2015 年 基 金 从 业 资 格 ： 不 动 产 投 资 考 试 试 题本 卷 共 分 为 1 大 题 50 小 题 ， 作 答 时 间 为 180 分 钟 ， 总 分 100 分 ， 60 分 及 格 。一 、 单 项 选 择 题 （ 共 50 题 ， 每 题 2 分 。 每 题 的 备 选 项 中 ， 只 有 一 个 最 符 合 题 意 ）1 .基 金 托 管 人 和 基 金 份 额 持 有 人 权 利 义 务 关 系 的 重 要 法 律 文 件 是 _。A 基 金 合 同B 基 金 代 销 协 议C 基 金 托 管 协 议D 基 金 招 募 说 明 书2 .下 列 关
2、 于 中 国 证 监 会 职 责 的 说 法 ， 正 确 的 有 _。A 负 责 行 业 性 法 规 的 起 草B 负 责 监 督 有 关 法 律 法 规 的 执 行C 负 责 保 护 投 资 者 的 合 法 权 益 D 维 持 公 平 而 有 序 的 证 券 市 场3 .关 于 证 券 市 场 发 行 市 场 与 流 通 市 场 之 间 的 关 系 ， 下 列 叙 述 正 确 的 有 _。A 流 通 市 场 是 发 行 市 场 的 前 提B 发 行 价 格 受 交 易 价 格 影 响C 发 行 市 场 是 流 通 市 场 的 延 续D 发 行 市 场 是 流 通 市 场 的 基 础4 .某
3、投 资 人 投 资 1 万 元 认 购 基 金 ， 认 购 资 金 在 募 集 期 产 生 的 利 息 为 5 元 ， 其 对 应 的 认 购 费 率为 1 .5 %， 基 金 份 额 面 值 为 1 元 /份 ， 则 其 认 购 份 额 为 （ ） 。A 9 8 5 2 .1 4B 9 8 5 2 .2 2C 9 8 5 7 .1 4D 9 8 5 7 .2 25 . 根 据 现 行 法 规 ， 申 请 取 得 基 金 托 管 资 格 的 商 业 银 行 应 当 符 合 的 条 件 之 一 是 最 近 3 个 会 计 年 度 的 年 末 净 资 产 均 不 低 于 （ ） 亿 元 人 民 币
4、 。A 1B 5C 1 0D 2 06 . 为 保 证 本 金 安 全 或 实 现 最 低 回 报 ， 保 本 型 基 金 通 常 会 将 大 部 分 资 金 投 资 于 _。A 与 基 金 到 期 日 一 致 的 债 券B 股 票C 衍 生 工 具D 活 期 存 款7 . 国 家 法 律 对 基 金 信 息 披 露 的 规 范 主 要 体 现 在 _中 。A 证 券 法 B 证 券 投 资 基 金 法 C 证 券 投 资 基 金 运 作 管 理 办 法 D 证 券 投 资 基 金 信 息 披 露 管 理 办 法 8 . 证 券 投 资 基 金 销 售 业 务 信 息 管 理 平 台 管 理
5、规 定 要 求 销 售 机 构 信 息 管 理 平 台 应 _。A 具 备 基 金 销 售 业 务 信 息 流 和 资 金 流 的 监 控 核 对 机 制 2 B 具 备 基 金 销 售 费 率 的 监 控 机 制C 具 备 基 金 销 售 人 员 的 管 理 、 监 督 和 投 诉 机 制D 支 持 基 金 销 售 适 用 性 原 则 在 基 金 销 售 业 务 中 的 运 用9 . 如 果 基 金 名 称 显 示 投 资 方 向 ， 应 当 有 _以 上 的 非 现 金 基 金 资 产 属 于 投 资 方 向 确 定 的 内 容 。A 5 0 %B 6 0 %C 7 0 %D 8 0 %1
6、 0 . 赎 回 主 要 原 则 包 括 _。A “ 确 定 价 ” 原 则B “ 未 知 价 ” 交 易 原 则C “ 金 额 申 购 、 份 额 赎 回 ” 原 则D “ 份 额 申 购 、 金 额 赎 回 ” 原 则 1 1 . 我 国 股 票 价 格 指 数 不 包 括 _。A 沪 深 3 0 0 指 数B 香 港 恒 生 指 数C 日 经 指 数D 金 融 时 报 指 数1 2 . 对 基 金 营 销 反 应 弱 的 客 户 更 加 重 视 _。A 基 金 产 品 的 未 来 收 益B 新 产 品 、 新 服 务C 销 售 机 构 的 营 销 和 服 务D 基 金 产 品 的 外 在
7、 表 现 形 式1 3 . 以 下 属 于 货 币 证 券 的 有 _。A 商 业 汇 票B 商 业 本 票 C 金 融 债 券D 银 行 汇 票1 4 . 封 闭 式 基 金 年 度 收 益 分 配 比 例 不 得 低 于 基 金 年 度 已 实 现 收 益 的 （ ） 。A 5 0 %B 6 0 %C 8 0 %D 9 0 %1 5 . 投 资 者 参 与 认 购 开 放 式 基 金 ， 投 资 者 T 日 提 交 认 购 申 请 后 ， 一 般 可 于 _日 后 到 办 理 认 购的 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况 。A T+1B T+2C T+3D T+4 1 6
8、. 根 据 权 证 行 权 所 买 卖 的 标 的 股 票 来 源 不 同 ， 权 证 可 分 为 _。A 认 股 权 证 和 备 兑 权 证B 认 购 权 证 和 认 沽 权 证C 美 式 权 证 和 欧 式 权 证D 股 权 类 权 证 和 债 权 类 权 证 3 1 7 . 证 券 投 资 基 金 销 售 管 理 办 法 规 定 ， 证 券 公 司 申 请 基 金 代 销 业 务 资 格 应 当 在 最 近 _年没 有 挪 用 客 户 资 产 等 损 害 客 户 利 益 的 行 为 。A 1B 2C 3D 51 8 . 下 列 金 融 产 品 中 ， 具 有 较 好 流 动 性 的 是
9、_。A 证 券 投 资 基 金B 银 行 理 财 产 品C 券 商 集 合 计 划D 银 行 定 期 存 款1 9 . 场 外 认 购 LOF 份 额 ， 应 使 用 _。A 上 海 人 民 币 普 通 证 券 账 户 B 深 圳 人 民 币 普 通 证 券 账 户C 中 国 结 算 公 司 上 海 开 放 式 基 金 账 户 D 中 国 结 算 公 司 深 圳 开 放 式 基 金 账 户2 0 . 衡 量 基 金 择 时 能 力 常 用 的 方 法 中 ， 需 要 将 市 场 划 分 为 牛 市 和 熊 市 的 是 _。A 现 金 比 例 变 化 法B 成 功 概 率 法C 二 次 项 法D
10、 夏 普 指 数 法2 1 . 备 兑 权 证 通 常 由 _发 行 。A 证 券 交 易 所B 投 资 银 行C 上 市 公 司D 中 国 证 监 会2 2 . 下 列 关 于 基 金 销 售 流 程 的 说 法 ， 不 正 确 的 是 _。 A 基 金 销 售 基 本 流 程 包 括 投 资 者 风 险 测 试 、 产 品 适 用 性 分 析 及 风 险 提 示 、 提 供 投 资 咨 询建 议 、 受 理 基 金 业 务 申 请 和 提 供 售 后 跟 踪 服 务B 基 金 销 售 机 构 需 要 在 投 资 者 认 购 超 过 其 风 险 承 受 能 力 的 基 金 产 品 时 予 以
11、 提 示 并 要 求 投 资者 确 认C 基 金 销 售 机 构 在 介 绍 基 金 产 品 时 应 尽 量 使 用 专 业 术 语 以 保 证 权 威 性 和 准 确 性D 基 金 销 售 的 售 后 服 务 包 括 提 供 账 户 及 交 易 查 询 、 提 供 市 场 资 讯 和 了 解 资 产 状 况 并 调 整投 资 建 议2 3 . 基 金 销 售 人 员 从 事 基 金 销 售 活 动 ， 不 得 有 的 行 为 包 括 （ ） 。A 为 扩 大 市 场 ， 发 动 亲 朋 好 友 以 其 本 人 所 在 机 构 的 名 义 销 售 基 金B 以 书 面 形 式 与 投 资 者
12、约 定 利 益 分 成 或 亏 损 分 担 ， 但 特 别 注 明 该 约 定 与 基 金 销 售 机 构 无 关C 个 人 担 保 该 基 金 会 盈 利D 接 受 投 资 者 全 权 委 托 ， 直 接 代 理 客 户 进 行 基 金 认 购 、 申 购 、 赎 回 等 交 易2 4 . 下 列 关 于 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 说 法 ， 不 正 确 的 有 _。 A 基 金 托 管 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议B 当 基 金 托 管 人 召 开 基 金 份 额 持 有 人
13、 大 会 的 提 议 被 基 金 管 理 人 否 决 后 ， 基 金 托 管 人 不 得 自行 召 集 会 议C 基 金 管 理 人 决 定 召 集 基 金 托 管 人 提 议 的 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当 自 出 具 书 面 决 定 之日 起 6 0 日 内 召 开 4 D 代 表 基 金 份 额 5 %以 上 的 基 金 份 额 持 有 人 认 为 有 必 要 召 开 基 金 份 额 持 有 人 大 会 的 ， 应 当向 基 金 管 理 人 提 出 书 面 提 议2 5 . 投 资 者 参 与 认 购 开 放 式 基 金 ， 投 资 者 T 日 提 交 认 购 申
14、 请 后 ， 一 般 可 于 _日 后 到 办 理 认 购的 网 点 查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况 。A T+1B T+2C T+3D T+42 6 .代 销 机 构 应 妥 善 保 管 基 金 份 额 持 有 人 的 开 户 资 料 和 与 销 售 业 务 有 关 的 其 他 资 料 ， 保 存 期不 少 于 _年 。A 1 0B 1 5C 2 0 D 2 52 7 .根 据 中 国 证 监 会 的 有 关 规 定 ， 基 金 认 (申 )购 费 率 将 按 _为 基 础 收 取 。A 认 (申 )购 份 额B 净 认 (申 )购 份 额C 认 (申 )购 金 额D 净 认 (
15、申 )购 金 额2 8 .下 列 金 融 产 品 中 ， 信 息 披 露 程 度 最 高 的 是 _。A 银 行 理 财 产 品B 银 行 储 蓄 存 款C 基 金D 券 商 集 合 计 划2 9 .开 放 式 基 金 的 投 资 者 在 T 日 提 交 基 金 认 购 申 请 后 ， 一 般 可 于 （ ） 日 起 到 办 理 认 购 的 网 点查 询 认 购 申 请 的 受 理 情 况 。 A TB T+1C T+2D T+33 0 . 基 金 的 分 析 和 评 价 应 遵 循 的 原 则 包 括 _。A 长 期 性 原 则B 针 对 性 原 则C 强 制 性 原 则D 一 致 性 原
16、则3 1 . 目 前 ， 我 国 基 金 管 理 的 主 管 机 关 是 _。A 中 国 证 监 会B 中 国 银 监 会C 中 国 人 民 银 行 D 证 券 交 易 所3 2 . 我 国 基 金 管 理 人 进 行 封 闭 式 基 金 的 募 集 ， 必 须 依 据 证 券 投 资 基 金 法 的 有 关 规 定 ， 向中 国 证 监 会 提 交 相 关 文 件 ， 其 中 包 括 _。A 基 金 申 请 报 告B 基 金 合 同 草 案 5 C 基 金 托 管 协 议 草 案D 招 募 说 明 书 草 案3 3 . 两 个 或 两 个 以 上 的 当 事 人 按 共 同 商 定 的 条
17、件 ， 在 约 定 的 时 间 内 定 期 交 换 现 金 流 的 金 融 交易 ， 称 之 为 _。A 金 融 股 权B 金 融 期 货C 金 融 互 换D 结 构 化 金 融 衍 生 工 具3 4 . 当 客 户 选 择 IFA 购 买 基 金 时 ， IFA 首 先 要 做 的 是 _。A 了 解 你 的 产 品 B 了 解 你 的 客 户C 了 解 你 的 价 值 D 了 解 你 的 服 务3 5 . 根 据 证 券 投 资 基 金 法 规 定 ， 对 于 封 闭 式 基 金 的 募 集 申 请 ， 中 国 证 监 会 应 当 自 受 理 封闭 式 基 金 募 集 之 日 起 _个 月
18、 之 内 作 出 核 准 或 不 予 核 准 的 决 定 。 A 3B 6C 9D 1 23 6 . 基 金 托 管 人 需 要 对 _出 具 意 见 。A 基 金 公 司 财 务 报 告B 基 金 财 务 会 计 报 告C 中 期 基 金 报 告D 年 度 基 金 报 告3 7 . 假 定 某 基 金 的 总 资 产 为 6 5 亿 元 ， 总 负 债 为 5 亿 元 ， 基 金 份 额 总 数 为 6 0 亿 份 ， 那 么 该 基金 份 额 净 值 为 （ ） 元 。A 1B 1 .0 5 C 1 .1 3D 1 .2 43 8 . 关 于 基 金 管 理 人 ， 下 列 认 识 错 误
19、 的 是 _。A 在 我 国 ， 基 金 管 理 人 只 能 由 依 法 设 立 的 基 金 管 理 公 司 承 担B 设 立 基 金 管 理 公 司 必 须 经 国 务 院 批 准C 基 金 管 理 人 需 要 承 担 基 金 估 值 、 会 计 核 算 等 多 方 面 的 职 责D 基 金 管 理 人 是 基 金 的 募 集 者 和 管 理 者3 9 . 对 已 经 设 立 的 基 金 开 展 再 营 销 的 行 为 是 指 _。A 人 员 推 销B 持 续 营 销C 营 业 推 广D 公 共 关 系4 0 . _是 用 来 分 析 货 币 市 场 基 金 的 指 标 。 A 融 资 比
20、例B 保 本 期C 安 全 垫D 担 保 人4 1 . 下 列 选 项 中 ， 不 属 于 基 金 托 管 人 职 责 的 是 _。 6 A 防 止 基 金 财 产 挪 作 他 用 ， 有 效 保 障 资 产 安 全B 促 使 基 金 管 理 人 按 有 关 要 求 运 作 基 金 财 产 ， 保 护 份 额 持 有 人 利 益C 计 算 并 公 告 基 金 资 产 净 值 ， 确 定 基 金 份 额 申 购 、 赎 回 价 格D 防 范 、 减 少 基 金 会 计 核 算 中 的 差 错4 2 . 根 据 运 作 方 式 的 不 同 ， 基 金 可 以 分 为 _。A 封 闭 式 基 金 和
21、 开 放 式 基 金B 契 约 型 基 金 和 公 司 型 基 金C 公 募 基 金 和 私 募 基 金D 主 动 型 基 金 和 被 动 型 基 金4 3 . 首 次 公 开 发 行 股 票 的 定 价 方 式 是 _。A 询 价 方 式B 协 商 定 价 方 式C 上 网 竞 价 方 式 D 市 价 折 扣 方 式4 4 . 根 据 投 资 目 标 的 不 同 ， 基 金 可 以 分 为 _。A 契 约 型 基 金 与 公 司 型 基 金B 成 长 型 基 金 、 收 入 型 基 金 和 平 衡 型 基 金C 主 动 型 基 金 和 被 动 (指 数 )型 基 金D 交 易 型 开 放 式
22、 指 数 基 金 (ETF)与 上 市 开 放 式 基 金 (LOF)4 5 . 按 照 确 定 的 规 则 计 算 出 基 金 当 事 各 方 应 收 应 付 资 金 数 额 的 行 为 称 为 _。A 清 算B 结 算C 交 收D 结 账4 6 . 基 金 份 额 净 值 等 于 （ ） 除 以 基 金 当 前 的 总 份 额 。A 基 金 资 产 总 值 B 基 金 资 产 净 值C 基 金 公 允 价 值D 基 金 资 产 估 值 ?4 7 . 政 府 和 中 央 政 府 直 属 机 构 是 证 券 发 行 的 重 要 主 体 之 一 ， 但 其 发 行 证 券 的 品 种 一 般 仅
23、 限 于_。A 股 票B 债 券C 开 放 式 基 金D 封 闭 式 基 金4 8 . 根 据 _不 同 ， 可 将 基 金 分 为 封 闭 式 基 金 与 开 放 式 基 金 。A 法 律 形 式B 运 作 方 式C 投 资 目 标 D 投 资 对 象4 9 . 在 基 金 招 募 说 明 书 封 面 的 显 著 位 置 ， 基 金 管 理 人 作 出 的 提 示 可 以 是 _。A 基 于 本 基 金 的 过 往 表 现 ， 今 年 本 基 金 年 收 益 率 平 均 将 超 过 2 0 %B 本 基 金 投 资 于 收 益 稳 定 的 证 券 ， 预 计 但 不 保 证 年 收 益 率
24、为 1 0 %C 基 金 过 往 业 绩 不 预 示 未 来 表 现 ； 不 保 证 基 金 一 定 有 盈 利 ， 也 不 保 证 最 低 收 益 7 D 基 于 本 基 金 的 过 往 表 现 ， 今 年 本 基 金 年 收 益 率 肯 定 超 过 1 5 %5 0 . 关 于 货 币 市 场 基 金 开 放 日 收 益 公 告 和 节 假 日 收 益 公 告 的 说 法 ， 正 确 的 是 _。A 开 放 申 购 、 赎 回 后 法 定 节 假 日 的 收 益 公 告 ， 应 于 节 假 日 结 束 后 的 第 一 个 自 然 日 披 露B 开 放 日 的 收 益 公 告 ， 应 在 当 日 进 行 披 露C 开 放 日 的 收 益 公 告 需 披 露 开 放 日 每 万 份 基 金 净 收 益 、 7 日 年 化 收 益 率 及 月 度 平 均 收 益 率D 开 放 申 购 、 赎 回 后 法 定 节 假 日 的 收 益 公 告 需 披 露 节 假 日 期 间 每 万 份 基 金 净 收 益 、 节 假日 最 后 一 日 的 7 日 年 化 收 益 率 ， 以 及 节 假 日 后 首 个 开 放 日 的 每 万 份 基 金 净 收 益 和 7 日 年 化 收益 率
