1、 广东广播电视大学开放专科（证券投资方向）社会调查报告专 业 金融学 年 级 08 秋 分 校 珠海电大 姓 名 学 号 2010 年 10 月 4 日 1珠海居民股市投资情况调查报告一、调查目的为了能深入调查分析，形成股票市场定位以及市场战略扩张策略：判断该产品所在的细分市场，对中国股票总体市场的需求总量和市场容量及前景做出判断；明确目标市场，对目标市场的用户、用途、产品特征、价位、用户需求及偏好进行分析；明确主要竞争对手，了解竞争对手的市场定位，产品特征、产品市场定价、营销模式、营销网络、营销手段等，并对竞争对手进行深入研究分析；提出市场定位及市场进入策略，对投入资金和配合要求提出可行性建
2、议。二、调查对象：珠海普通居民三、调查时间：2010 年 8 月 15 日2010 年 9 月 30 日四、调查方法：网络问卷调查为了使调查具有普遍性，我们放弃了传统的书面问卷调查形式，而采用制作电子版问卷在网络上进行调查的方式。这样做的好处是显而易见的：（一） 提高效率，减少调查工作量。我们制作的电子版调查问卷使用 ASP.NET平台开发,并挂在朋友的个人主机空间上，无需印刷，无需人工分派问卷。（二） 调查范围更广，调查对象更具随机性。由于是在网上答卷，没有空间和时间的限制，回答我们答卷的珠海朋友人数在 30 天左右的时间内突破 500 人，最后达到 666 人；这个数字是由调查页面自动跟踪
3、生成的。（三） 数据统计便捷。我专门设计划了一个调查数据统计页面，对调查数据进行自动的跟踪统计，主要有人数统计，占同类选项百分比统计等。五、调查过程一一一 由调查小组成员共同协商确定问卷内容，以书面文件形式确定，交由本人进行制作电子版调查问卷。一一一 电子问卷制作完成并通过无错测试后，我将其上传达室到我朋友租用的虚拟主机空间。一一一 动员调查小组所有成员进行广泛宣传，宣传方式主要有二种：一种是让自己的朋友上网回答调查。另一种是在论坛上发布消息，让论坛上的网友帮助回答。（四） 调查完成后，由全体小组成员对调查统计数据进行分析。2（五） 调查数据统计分析。本次调查共有 666 人参加并且完成了问卷
4、，参加调查的朋友具有很高的随机性，保证了本次调研具有一定普遍意义。我们主要针对全体居民对股票的认识和是否有投资股票市场的调查，股票市场方面进行数据统计和分析。1、我国股票市场现状我国现代股票市场在政府的推动下，以搭建市场平台和建立运行规则为主要内容，已经走过了近 20 个年头并取得了举世瞩目的成就。按照市场成长的标志分为三个阶段，第一阶段股票市场的初创阶段（1990-1992），1990 年 12 月 19 日上交所正式成立，尽管首批挂牌上市交易的股票只有七只，总股本与流通市值也很小，规模非常有限，至 1991 年年底，沪深两市市价总值也只有 109.19 亿元。但是，上交所的成立标志着中国的
5、股票市场进入了从小柜台到大市场的新时期。第二阶段股票市场的规范和发展阶段（1993-2001），该阶段股票市场大起大落，政府行为成为股市最主要影响，1992 年底证监会成立后标志着市场监管开始规范化，1999 年7 月 1 日中华人民共和国证券法正式实施，标志着集中统一的监管体制建立，也标志着我国证券市场法制化建设步入新阶段。第三阶段股票市场的调整与创新阶段（2002-），该阶段的显著特点是我们开始关注中国的具体国情，研究探索适合中国特色国情的股票市场制度，并结合国外的实践经验不断完善我国股票市场制度2007 年是中国股市气势磅礴的一年。 国内股票市场在经历了如此深幅的调整过后，有政策配合情况
6、下，股民们期待的牛市还是迟迟没有展开？造成这种情况的原因是在股市行业上没有只跌不涨的股市，也没有只涨不跌的股市。我国股票市场在 2001-2005 年经历了漫长的熊市，然而在 2005 年底，股票市场在人们还没有从漫漫熊市中醒过来时，开始爆发了。2006 年，上证指数涨幅达到 130%，而 2007 年也翻了一番，并且在 10 月份创造了中国股市历史最高点。中国股票市场在世界资本市场面前创造了一个奇迹，专家们指出：我们用 2 年的时间走完了别的国家需要 5 年才能走出来的牛市行情。在这种大牛市的行情里，股票帐户开户数量激增。一时间大街小巷，各种媒体，从卖菜农民到大学教授，谈论的都是买什么股票，
7、中国真所谓来了一次全民皆股！历史经验告诉我们，一旦股市达到了人人都要去炒股票的狂热程度，就说明泡沫已经产生，那么市场风险也就显露出来了。泡沫市场总是要破裂的，也反映了一个客观真理：3没有只跌不涨的股市，也没有只涨不跌的股市。暴涨之后的调整是必然的，这是经济的客观规律，是不以人的意志为转移的。 2、在投资股票过程中出现的问题 调查数据显示，在被访问者中有 48.6%以上喜欢股票投资这个行业，对于投资股票大多是在 10000 元至 50000 元占 36.6，对于今后将进入股市前会不会有所准备有 37.2认为直接实践不用任何准备；这些数据可以看出：随着人们生活水平的提高，投资股票已不再是新鲜事物了
8、，已经开始慢慢普及化了。（1）在调查中，投资者对于投资股票时自己自身情况和现状有充分的了解占10.6%，初步了解占 28%，非常了解的占 5.26%，而对自己模模糊糊，不是很了解占56.14%。可见，了解自己也许是一件一辈子的工作，但是在这方面花的功夫是非常值得的，不管要追求多大的目标，我们首先要知道自己的真实现状，了解自己的优势和弱点，这样，在我们进行投资时，就可以注意发挥自己的优点，避免或者设法控制自己的缺点。我们应该对自己的每个方面、每一项资源都做一个检验，包括心理方面、身体方面、经历、学业基础，现有各方面条件等等。假如你现在很年轻，没有什么资金，并不代表你就是一无所有。实际上你应该意识
9、到，你有很多方面需要做出认真的投资决策。（2）对于投资者是否有良好的投资计划时，有 23.5%在短期内计划还行，有10.6%没有想过，61.6%则从不考虑视市场情况而定，有 5.3%非常清晰。投资股市，实际上和许多其他生意一样，都需要考虑成本、开支、利润等各个方面。有一项专业调查表明，80%以上的新创业生意在 23 年内都会失败，这里面最大的原因，就是，他们在开始时没有一个良好的商业计划。对于一个投资者来说，也是同样道理。比如成本，你从一开始，就会有各种各样的开支，包括购买电脑、申请宽带网络、还有需要投入的时间，包括一开始投资时往往会遇到的一些损失都需要我们事先考虑周到，做好相应的规划。怎么样
10、规划好这些成本，将自己开始阶段遭受的损失，尽量控制在比较小的范围内，是每一个投资者需要重视的问题。许多人往往在刚开始的时候不管三七二十一，把自己手上的钱全都投入到股市中去，而在开始阶段是最容易犯错误的时候，很多人就在这个阶段很快地把自己钱赔掉了一大部分。那么，即使他能够学到有用的东西，往往已经为时已晚，手上的资本已经损失太大，难以继续做下去了。4（3）在股票市场中投资失败了，为实现自己的目标而全力以赴，并且持之以恒只占 1.6%，考虑换投资市场则占 42.3%，重新做功课打下坚实基础和休息一段时间看情况再说分别占 25.2%、11.6%，19.3%的投资者不愿意继续，认为股票市场风险太大了。从
11、以上数据显示如果没有持之以恒的恒心，是不可能实现自己目标的，因此为了实现我们的美好理想和目标，我们要做好长期努力、坚持不懈的心理准备。如果你想做一个成功的投资者，那么你现在就赶快开始行动，选择正确的道路，打下坚实的基础。而不要象多数的普通股民那样，希望走捷径，道听途说，想在昼夜间发财致富。做一个职业投资者是一个一辈子的选择。如果你现在花两三年时间，为自己今后的发展打好扎实的基础，那么实际上你就是对自己的未来，做好了一笔最有效的投资。（4）而调查投资者对于股票的投资目标 49.3%认为一年稳赚 10 万元，月赚 5万元则占 30.2%，5 年赚 100 万元占 12.7%，1 年赚 100 万元
12、占 7.8%。投资的目标当然是赚钱，实际上，仅仅说“要赚钱”是一个非常含煳笼统的说法。在投资股票时，我们也应该有一个详细的目标，我们也可以先定一个初步的目标，然后，再向更高更远的目标前进。在设立目标时，我们要注意：第一、我们的目标一定要非常具体和清晰；第二，目标应该是循序渐进，由小到大。随着中国股市规模的扩大，以及全球化不可阻挡的发展趋势，投资理念的发展也将日新而月异。总体上，任何一个阶段的投资理念，都深深的印刻着每一个阶段的历史环境。在不远的将来，市场投资理念将进一步演进，而影响投资理念变迁的因素主要是股市规模扩大背景下市场成为国民经济发展的载体，资金结构的进一步演化主要是基金及境外合格机构
13、投资者进一步壮大。六、调查建议我国股票市场留给我们的思考有很多，对于此次调查情况对珠海的股市投资者提出几点建议：第一，应对后股改时代。目前导致股市下跌还有另外一个重要的原因，就是大小非解禁，然而这是当时股权分制改革留下的问题，现在就进入了我们所谓的后股改时代，就面临如何处理好大小非问题,政府也出台了相关的指导意见. 5第二，适时推出融资融券以及股指期货。我国股市暴涨背后，缺少一个做空机制，没有做空机制的股市很轻易形成暴涨暴跌的趋势。在跌的时候，连专业的机构投资者都没有避险金融工具，只能和散户一样的被套，结果基金只能在跌的时候卖出股票，由于基金数量上比较大，在此情况下，暴跌是必然的。 第三，我国
14、政府对股市进行积极有效的监管以及调控。在调控方面，我们政府的态度是积极的，体现了政府对维护市场稳定保护中小投资者的决心。然而，效果却不是那么的明显。印花税在股票市场上是一种交易成本，其充当政府调控的手段是短期的行为。政府的政策体现了其对中小投资者的信托责任，然而，在实施的政策和监管措施方面需要作进出一步的努力。 第四,推动公有股上市流通，构筑完善市场体系，为股市融资开辟新渠道。目前，中国经济股权化业已起步，市场资金准备已经充分，法规建设基本到位，市场设施建设已趋完备。为此，应当认清形势，抓住时机，积极推动公有股上市。在这里，比较理性的选择应当是将公股上市流通与构筑完善的市场体系结合起来，改变分
15、割运行的市场体系安排，建立国有股、法人股、个人股相互融通的市场体系。在此问题上，还要处理好以下问题：一是正确处理公有股份阶段上市与新股上市的数量关系，将公有股上市节奏与新股上市规模有机结合起来，保证市场规模适度扩张；二是政府切实加强对国有股代理人的监管，确保国有资产保值增值；三是合理确定公有股上市价格，正确把握已经上市的各种股权的并轨价格，以保护各方面的投资利益。总之，我国股票市场面临的问题很多，究竟中国的股票市场还很年轻，需要我们的政府监管部门不断地发现问题，一个一个的去解决，相信我们的政府有这样的决心和能力，要使市场健康发展，就必须提高政府的公信力。政府不应过多地干预市场，而应给市场足够的
16、发展空间。同时，政府也要加强运用市场手段进行调控与监管的能力，更多地发挥市场的自我调节作用，相信我国股市的未来会更出色！附件：网络调查问卷（见下页）6珠海居民投资股票市场情况调查问卷尊敬的各位朋友：为了解当前股票市场情况和珠海居民对股票的认识，我们进行这次问卷调查。请您按您的真实情况和想法按各题的要求具体填写。您可能对相关问题另有真知灼见，也请您在相应的“其它”栏填写。本调查所涉及的您的个人资料我们将妥善处理,不做任何商业和其他用途.1、您喜欢股票投资这个行业吗？A:喜欢 B: 一般般 C:非常喜欢 D：不喜欢2、日常的时候您是从什么渠道获得的信息:A: 电视 B: 证券交易所 C: 网络 D
17、:股评专家3、您对现在的你自身具体情况和现状了解吗？A:已有初步了解 B:非常了解 C:对自己的有充分的了解 D:模模糊糊，不是很了解4、如果您今后将进入股市，在进入之前会做些什么样的准备？A: 不用准备，直接实践 B: 看一些相关的书籍C: 请教一些有实践经验的朋友 D：买一套传说中神奇的软件5、假如您有 10 万块钱的闲散资金，您会将其中的多少投入到股票市场当中？ A:一万到五万 B: 0 到一万 C: 0 元 D：五万到十万6、对于投资者的您有没有一个良好的投资计划？A:没有想过 B:短期内的计划还可以 C:从不考虑，视市场情况而定 D：非常清晰7、假如您已经进入股票市场，您现在投资的股
18、票能不能给您带来利益？A:暂时还没有 B:已经稳定 C:反反复复 D：靠运气了8、您投资了股票的投资目标是？A: 一年稳赚 10 万元 B: 月赚 5 万元C:5 年赚足 100 万元 D：1 年赚 100 万元9、假如您对股票很有兴趣，如果在股票市场失败了，您还会为自己的目标全力以7赴并持之以恒的坚持下去吗？A: 不愿意，风险太大了 B: 愿意，休息一段时间看情况再说 C:愿意，重新做功课打下坚实基础 D：不愿意，会考虑换投资市场10、如果您通过股票赚了一些钱，你会如何使用这些钱？A: 买一些自己想要的东西 B: 请朋友们吃饭C: 全部用作自己的生活费 D：捐给慈善事业11、其它:以上均为必答题（ 单项选择） ，衷心感谢您的配合和支持！
