1、农行个人理财调研报告以景顺长城品质投资股票型基金为例在个人理财业务中，资金的投放渠道日趋多元化，由于各投资渠道所代来的风险和收益各不相同，因此在从事个人理财活动时，不仅需要对个人的资产状况、风险承受能力，风险偏好等因素作出全面分析，而且要对所要投资的理财产品做到全面了解和慎重选择。本文将以农行理财产品景顺长城品质投资股票型基金为例，对该种投资产品作出简要分析。证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。而股票型基金，是指60以上的
2、基金资产投资于股票的基金。景顺长城投资基金定位于品质投资基金，那么何谓“品质投资”呢？品质投资是指，投资于市场地位、商业模式、经营与管理、产品和技术与生产等公司内在增长动力上具备其中一方面或多个方面的突出品质的企业。以下为该投资基金的主要信息：1、基金管理人主要信息景顺长城品质投资股票型基金的基金管理人为景顺长城基金管理有限公司。景顺资产管理有限公司所属景顺集团是全球大型独立资产管理公司之一，资产管理规模 6877 亿美元。公司旗下共管理19 只开放式基金，管理资产规模达 400 亿元人民币。二、基金概况基金名称 景顺长城品质投资股票型证券投资基金基金代码 000020产品类型 股票型投资范围
3、60%-95%投资于股票等权益类资产5%-40%投资于债券和现金等固定收益类品种投资目标本基金通过采用品质投资策略，投资于具备卓越企业品质资质的公司，分享其在中国经济增长的大背景下的可持续增长，以实现基金资产的长期资本增值。业绩比较标准沪深 300 指数80%+中正全债指数20%风险收益特征本基金是股票型基金，属于风险程度较高的投资品种，其预期风险收益水平高于货币型基金、债券型基金和混合型基金三、本次募集的基本情况（一）基金名称：景顺长城品质投资股票型证券投资基金(基金代码：000020 )（二）基金类型：契约型开放式证券投资基金（三）基金存续期限：不定期（四）基金份额初始面值：基金份额初始面
4、值为 1.00 元人民币（五）发售对象：符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。（六）销售机构：1、直销中心：本公司深圳总部。2、代销机构：中国农业银行股份有限公司、中国银行(2.89,-0.01,-0.34%)股份有限公司、中国建设银行(4.66,-0.03,-0.64%)股份有限公司、招商银行(12.22,0.01,0.08%)股份有限公司、中信银行(3.98,0.03,0.76%)股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、平安银行(19.06,0.00,0.00%)股份有限公司、渤海银行
5、股份有限公司、温州银行股份有限公司、金华银行股份有限公司、嘉兴银行股份有限公司等。（七）基金募集期与基金合同生效1、本基金募集期为 2013 年 2 月 25 日至 2013 年 3 月 15 日。2、自 2013 年 2 月 25 日起，本基金面向个人投资者和机构投资者同时发售，先购先得。自 2013 年 2 月 25 日起 3 个月内，若本基金所募集总份额不少于 2 亿份，募集总金额不少于 2 亿元人民币，且基金份额持有人数不少于 200 人，则基金管理人依据法律法规及招募说明书的规定可以决定停止基金发售。基金管理人应当自基金募集期结束之日起 10 日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告
6、之日起 10 日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。若自基金发售之日起三个月届满，本基金不符合基金合同生效条件，则本公司承担因募集行为而产生的债务和费用，在基金募集期限届满后 30 日内返还基金投资者已缴纳的认购款项，并加计同期银行存款利息。3、如遇突发事件，以上基金募集期的安排可以适当调整。四、发售方式及相关规定（一）本基金的发售采取金额认购的方式，在发售期内面向个人投资者和机构投资者同时进行。（二）认购费率本基金对认购设置级差费率，认购费率随认购金额的增加而递减，最高认购费率不超过 2.0%。投资者认购需全额交纳认
7、购费用。认购费用不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费用。认购费率以净认购金额为基数采用比例费率。投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别计算。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资者认购费率按照有效认购申请确认金额所对应的费率计算。本基金对认购设置级差费率，认购费率随认购金额的增加而递减，费率表如下：（三）认购份额的计算净认购金额 = 认购金额/（1认购费率） ；认购费用 = 认购金额-净认购金额；认购份额 = （净认购金额认购利息）/ 基金份额发售面值。基金认购份额计算结果按照尾数舍去方法，保留到小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。有效认购款项在本基金募集期间产生的利息将折算成基金份额归基金份额持有人所有，其中利息转份额以注册登记机构的记录为准。通过分析可以得出，景顺长城品质投资股票型基金属于风险程度较高的投资品种，其预期风险和收益水平均较高。该项基金适合愿意承担较大风险和具备一定经济实力的投资者投资，投资人群集中于收入稳定的青年人和中年人。
