1、二、 多选题1. 贷款业务按照贷款风险承担的对象可分为:A. 房地产贷款; B. 信用贷款; C. 自营贷款; D. 委托贷款; 标准答案: CD2. 下列项目中，属于支票的种类有。A. 现金支票; B. 转帐支票; C. 特殊支票; D. 普通支票; 标准答案: ABD3. 三方联席会议通常在年度外部审计结束后举行,会议的主要内容包括:A. 讨论被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况; B. 商讨各项准备是否充足; C. 研究内部控制方面存款的缺陷; D. 解决经费不足; 标准答案: ABC4. 下列各项支出中可以计入营业费用的有：A. 固定资产折旧; B. 业务招待费; C. 工资薪金
2、支出; D. 上交管理费 ; E. 公益救济性捐赠; F. 证券交易差错损失; 标准答案: ABCD5. 现场检查按照检查的范围和内容可分为:A. 全面检查; B. 常规检查; C. 专项检查; D. 不定期检查; 标准答案: AC6. 以下选项中属于银行流动性资产的有:A. 库存现金; B. 一个月内到期的定期存款; C. 一个月内到期的应收帐款 ; D. 一个月内到期的中央银行借款; 标准答案: AC7. 商业银行审查借款人申请汽车消费贷款时，主要考虑的因素包括：A. 借款人的资信评级情况; B. 贷款担保情况; C. 所购汽车的性能及用途 ; D. 汽车行业发展和汽车市场供求情况; E.
3、 汽车的品牌; 标准答案: ABCD8. 商业银行存款主要包括:A. 单位存款; B. 央行存款; C. 储蓄存款; D. 支票户存款; 标准答案: ACD9. 金融集团化会产生的不利后果有:()A. 内部关联交易; B. 财务状况透明度降低; C. 治理结构透明度降低 ; D. 运营成本降低; 标准答案: ABC10. 抽样调查方式的优越性表现在:A. 全面性; B. 经济性; C. 时效性 ; D. 准确性 ; E. 灵活性; 标准答案: BCDE11. 非现场监管信息系统的主要内容由那四部分组成A. 银行业监管机构报送的基础报表体系; B. 非现场监管人员使用的监管指标体系 ; C. 非
4、现场监管人员使用的生成（分析）报表体系; D. 骆驼（CAMELS）评级体系; E. 现场监管中获得的监管信息; 标准答案: ABCD12. 机构概览一般涵盖以下内容：A. 所有者状况; B. 组织结构; C. 管理架构; D. 业务概况; E. 业务发展策略; F. 内外部审计情况; H. 报表信息; F. 监管信息; 标准答案: ABCDEFGH13. 会计业务的检查,主要是以_等法律、法规、制度和办法为依据。A. 商业银行法; B. 票据法; C. 企业会计准则 ; D. 金融企业会计制度; 标准答案: ABCD14. 下列各项中，属于统计指标的有：A. 1999 年全国人均国内生产总值
5、 ; B. 某台机床使用年限; C. 某市年供水量; D. 某地区原煤生产量 ; E. 某学员平均成绩; 标准答案: ACD15. 对银行进行内部控制评价中,信息交流与反馈评价部分的内容应包括:A. 信息交流与沟通程序; B. 内部控制体系对文件的要求; C. 文件控制; D. 记录控制; 标准答案: ABCD16. 商业银行可依法将下列作为坏账处理。A. 债务人被依法宣告破产、撤销，其剩余财产确实不足清偿的应收账款; B. 债务人死亡或依法被宣告死亡、失踪，其财产或遗产确实不足清偿的应收账款; C. 债务人遭受重大自然灾害或意外事故，损失巨大，以其财产（包括保险赔款等确实无法清偿的应收账款;
6、 D. 债务人逾期未履行偿债义务，经法院裁决，确实无法清偿的应收账款; E. 逾期二年以上仍未收回的应收账款; F. 经国家税务总局批准核销的应收账款; 标准答案: ABCDF17. 股票收益包括：A. 股利; B. 资产增值; C. 市价盈利; D. 认股权证价值; 标准答案: ABCD18. 银行的各种会计报表必须由_签章,并加盖行政公章。A. 行长; B. 主管行长; C. 会计主管; D. 制表人; E. 复核人; 标准答案: ACDE19. 外部欺诈的 2 级目录包括：A. 盗窃和欺诈; B. 产品瑕疵; C. 安全性环境; D. 系统安全性 ; 标准答案: AD20. 票据和结算凭
7、证上的签章，可以为：A. 签名; B. 盖章; C. 签名加盖章; 标准答案: ABC21. 在实施以风险为本监管的国家和地区中，最具代表性的是：A. 美国; B. 英国; C. 法国; D. 日本; E. 香港; F. 澳门; 标准答案: AE22. 银行业金融机构的内部控制环境主要包括:A. 公司治理结构; B. 内部组织架构; C. 管理层的管理思想和经营风格 ; D. 员工的素质和职业操守; 标准答案: ABCD23. 会计结算业务检查的目的是:A. 提高会计从业人员的素质; B. 规范会计核算行为; C. 监督会计结算业务真实、及时、完整地核算和反映各项业务情况; D. 维护正常的会
8、计核算工作程序; 标准答案: BCD24. 银行汇票经过连续背书转让：A 为出票人，B、C、D、E 先后分别成为持票人，E 超过规定期限提示付款的，丧失对的追索权。A. A; B. B; C. C; D. D; E. E; 标准答案: BCD25. 对机构准入的检查,主要是对银行业金融机构_的真实、合规性等的检查。A. 设立; B. 变更; C. 风险; D. 终止; 标准答案: AB26. 监管部门对被监管机构的风险状况处理措施有A. 进行风险预警和提示; B. 听之任之; C. 相机采取相应监管措施 ; D. 纠正和制止危及被监管机构健康发展的经营行为和趋势; E. 维护存款人利益; 标准
9、答案: ACD27. 统计分析按照对象范围可以划分为( )。A. 宏观分析; B. 微观分析; C. 定期分析; D. 不定期分析; E. 以上都对; 标准答案: AB28. 检查商业银行存款时，如果存在将下列作为单位定期存款存入金融机构，便可认定违规。：A. 财政拨款; B. 预算内资金; C. 银行贷款; D. 预算外资金 ; 标准答案: ABC29. 非现场监管和现场检查的区别主要体现在A. 非现场监管是持续监管; B. 非现场监管侧重依靠监管信息系统的资料分析和评估被监管机构的风险状况; C. 非现场监管需做到及时掌握被监管机构的最新情况; D. 现场检查侧重实地查证及评核; E. 现
10、场检查侧重验证、补充或修正非现场人员的分析判断; 标准答案: ABCDE30. 在适用标准法计算操作风险资本时，将银行业务分为若干种类，分别是：A. 零售经纪; B. 公司金融; C. 资产管理; D. 交易和销售; E. 代理业务; F. 零售银行业务; H. 支付和清算; F. 商业银行业务; 标准答案: ABCDEFGH31. 按照 1988 年资本协议的规定，监管资本可以分为三级，一级资本由哪些资本组成：A. 股本; B. 公开储备; C. 呆账准备; D. 混合债务资本工具 ; E. 长期次级债务工具; F. 短期次级债务工具; 标准答案: AB32. 商业银行固定资产修理中，符合下
11、列的，应视为固定资产改良支出。A. 发生的修理支出达到固定资产原值 10以上; B. 发生的修理支出达到固定资产原值 20以上; C. 经过修理后有关资产的经济使用寿命延长二年以上; D. 经过修理后的固定资产被用于新的或不同的用途; 标准答案: BCD33. 发放打包贷款，依据的信用证不能是：A. 可撤销信用证; B. 可转让信用证; C. 备用信用证; D. 付款信用证 ; 标准答案: ABCD34. 下列统计指标属于总量指标的是:A. 工资总额; B. 商业网点密度; C. 商品库存量; D. 人均国民生产总值 ; E. 进出口总额; 标准答案: ACE35. 监管当局对不良贷款静态监测
12、的内容包括：A. 基本情况; B. 不良贷款清收转化情况; C. 新发放贷款质量情况 ; D. 新发生不良贷款的内外部原因分析及典型案例; E. 不良贷款变化趋势预测; 标准答案: ABCDE36. 现场检查实施阶段包括以下步骤：A. 分工检查; B. 进点会谈; C. 评价定性; D. 结束现场作业 ; 标准答案: ABCD37. 根据担保法的规定,债权的担保有哪几种方式：A. 保证; B. 抵押; C. 质押; D. 留置; E. 定金; 标准答案: ABCDE38. 统计报表可以分为( )。A. 全面统计报表; B. 非全面统计报表; C. 基础报表; D. 统计报表; E. 调查报表;
13、 标准答案: AB39. 巴塞尔新资本协议所允许的信用风险缓释工具有哪些( )A. 抵押; B. 质押; C. 保证; D. 信用衍生产品; 标准答案: ABCD40. 对于在规定的时限内未能有效采取整改措施或者市场风险管理体系存在严重缺陷的商业银行，银监会有权采取下列措施：A. 要求商业银行增加提交市场风险报告的次数; B. 要求商业银行提供额外相关资料 ; C. 要求商业银行通过调整资产组合等方式适当降低市场风险水平; D. ）中华人民共和国银行业监督管理法以及其他法律、行政法规和部门规章规定的有关措施。; 标准答案: ABCD41. 影响一国出口贸易的主要因素有：A. 自然资源的丰裕程度
14、; B. 生产能力和技术水平的高低; C. 汇率水平的高低; D. 国际市场需求水平和需求结构的变动; 标准答案: ABCD42. 51.关于操作风险，下列说法正确的是 。A. 操作风险是由内部程序、个人或系统的不足或失败造成的损失风险; B. 操作风险，包括法律风险; C. 巴塞尔新资本协议的另一项创新就是将操作风险纳入资本监管; D. 操作风险包括声誉风险和策略风险; E. 以上说法都不对; 标准答案: ABC43. 保险的风险主要包括：A. 未充分保险的风险; B. 过分保险的风险; C. 不必要保险的风险 ; 标准答案: ABC44. 下列哪些业务收入应计入商业银行的中间业务收入。A.
15、 支付结算业务; B. 代理业务; C. 担保承诺类业务; D. 衍生产品工具 ; E. 基金托管; F. 资产租赁; 标准答案: ABCE45. 现场检查对银行业监督管理机构加强银行业监管,对银行业金融机构改善经营管理,确保金融的安全与稳定具有十分重要的作用。归纳起来,现场检查哪几种主要作用：A. 纠错查弊作用; B. 维护货币稳定作用; C. 评价指导作用 ; D. 警示威慑作用; 标准答案: ACD46. 股东权利行使不充分的具体表现有:A. 股东选举董事的权利在实践中没有行使; B. 不规范的股东大会会议召开形式影响股东投票 ; C. 股东对银行的监督缺乏有效的形式; D. 股东对银行
16、事务的参与程度低 ; 标准答案: ABCD47. 在银行内部控制中,管理信息失真和交流不充分的具体体现有:A. 内部报告中的财务信息可能是错误的; B. 有时财务部门也可能运用来自外部的不正确的数据来计算财务指标; C. 银行未能充分交流有关人员职责、控制责任; D. 银行未能充分交流政策传导等信息; 标准答案: ABCD48. 完善有效的非现场监管手段必须具备A. 足够的具备专业分析技能和丰富监管经验的监管人员; B. 信息要求明确合理的非现场监管信息系统; C. 高端的计算机硬件设备; D. 分工合理、职责明确的工作流程; E. 完备、高效的档案管理系统; 标准答案: ABD49. 下列哪
17、种情况属于经营中断和系统错误风险：A. 动力输送损耗; B. 电信; C. 动力输送中断; D. 与外部销售商的纠纷 ; 标准答案: ABC50. 下列关于信用风险标准法的说法正确的是 。A. 信用风险标准法是专门为业务相对简单银行设计的; B. 对于公司和证券化资产，银行可以在被认可的评级机构做出的外部评级的基础上计提资本; C. 标准法是一种简单的风险计量方法，与巴塞尔老资本协议的规定毫无差别; D. 标准法扩大了银行允许使用的抵押和质押、保证和信用衍生产品的范围; E. 标准法还扩大了合格保证人的范围，使其包括符合一定外部评级条件的各类公司; 标准答案: ABDE51. 银行机构风险状况
18、信息主要包括( )等信息。A. 信用风险; B. 市场风险; C. 操作风险; D. 利率风险; E. 环境风险; 标准答案: ABC52. 客户经理年度考核的内容主要有：A. 客户服务; B. 经营绩效; C. 内部事务; D. 学习培训; 标准答案: ABCD53. 监管机构聘用外部审计师的主要目的是A. 核查被监管机构报表的准确性; B. 评价被监管机构编制报表的系统是否完备 ; C. 评价被监管机构的内部控制系统是否完善; D. 核查各项拨备是否充足; E. 核查被监管机构遵守审慎监管标准和监管法规的情况; 标准答案: ABCDE54. 通常，战略风险识别可以从（ ）入手A. 战略层面
19、; B. 战术层面; C. 宏观层面; D. 微观层面技术层面; 标准答案: ACD55. 房地产企业具备证件方可申请商业银行发放房地产开发贷款。A. 国有土地使用证; B. 建设用地规划许可证; C. 建设工程规划许可证 ; D. 建筑工程施工许可证; E. 商品房预售许可证; 标准答案: ABCD56. 监管机构应当设计满足监管需求的、合理的报表体系，其中提供的报告的形式和分类应至少包括A. 资产负债表; B. 损益表; C. 涵盖信息和关键风险暴露的报告 ; D. 月报、季报和年报; E. “因事而报”的非定期报告; 标准答案: ABCDE57. 方差协方差法的主要优点是：A. 计算简单
20、快捷; B. 不需要定价模型; C. 根据中心极限定理，即使风险因子分布本身不是正态的，只要数量足够大，且相互之间独立也可以使用这种方法; D. 解决了统计学概念上的厚尾问题; 标准答案: ABC58. 巴塞尔委员会发表的各类监管文件大致可分为哪几类：( )A. 最低标准; B. 最高标准; C. 最佳做法; D. 强制标准; 标准答案: AC59. 个人理财服务一般通过哪些方式实现：A. 人工理财; B. 自助理财; C. 委托理财; D. 智能理财; 标准答案: ABD60. 现金流量表将现金流分为：A. 经营活动的现金流; B. 投资活动的现金流; C. 融资活动的现金流 ; D. 生产
21、活动的现金流; E. 流通活动的现金流; 标准答案: ABC61. 以上属于非信贷资产的有：A. 银行存款; B. 存放同业; C. 应收账款; D. 短期投资; E. 固定资产清理; 标准答案: ABD62. 定性并表监管路径是：（ ）A. 了解集团法律结构与管理架构; B. 从业务维度分析集团与附属机构关系 ; C. 评估集团整体稳健度; D. 从控制维度分析集团与附属机构关系; 标准答案: ABCD63. 下列属于商业银行面临的战略风险的是（）。A. 产业风险; B. 操作风险; C. 品牌风险; D. 信用风险; E. 客户风险; 标准答案: ACE64. 下列哪些业务活动属于有形资产损失带来的风险:A. 自然灾害损失; B. 咨询业务产生的纠纷; C. 违背信托责任 ; D. 故意破坏造成的人员伤亡; 标准答案: AD65. 统计整理的方法是:A. 统计分组; B. 划分经济类型; C. 检验统计资料库; D. 统计汇总 ; E. 编制表统计;
