1、理财沙龙电话邀约话术流程 环节 话术接触您好！请问您是 XX 先生/女士吗？我是 xxx 银行的理财经理/顾问xxx，我上周给您打过电话/联系过，您还记得吗？（现在方便吗？）开场白处理异议（不方便）那么您什么时间方便，我将再次致电给您？（在记录表“本次不方便”选项下打“” ，记录好下次致电时间）（不要打电话来了）我这次打电话给您并不是为了向您推荐什么产品而是想跟您联系一下，看看我行有什么可以为您服务的。开启 这次打电话给您主要是因为您很久没有进行理财规划了，为保证您的收益最大化，特邀请您来我行进行 XXX 活动。 （不等客户回答）提问引言 为保证您可以更好地享受到我行提供的服务，达到收益最大化
2、的目的，要先向您咨询几个问题，我们所有的信息都会严格保密，请您放心问题一 请问您最近是否在关注投资理财的方面的信息呐？问题二（未关注）：您没有关注投资理财信息的原因是没有足够的信息来源，还是没有相关的专业知识呐？问题二（关注）：嗯，太好了，您非常有理财意识！那么请问您最近在关注哪些理财产品呐？是银行理财产品，是基金，还是债券之类的呐？陈述（未关注）嗯，很多人和您情况一样，我们相信，当今每个人都必然会面临如何应对通货膨胀、子女教育、养老等问题，所以投资理财还是一定要进行。只是必须根据自己的资产、收入等状况，并且结合对未来的规划去认真选择，您说是吧？（关注）您在理财方面还很专业嘛，如果能得到理财专
3、家的更专业的指导，一定会成为投资理财的高手的，您说是吧？需求激发（未接触）提问都说你不理财，财不理你问题三（未关注）：我行特为老客户免费提供一次理财服务的机会，提供一些实用的投资理财知识，您本周方便来参加吗？问题三（关注）：我们为老客户免费提供了一次能够与理财方面的专家近距离接触的机会，共同探讨关于理财的观念，您本周方便来参加吗？说明会议主题是这样，我们将在本周日下午 14：30 举办一场专场贵宾理财沙龙，在会上特地从 XX 请来了理财方面的专业人士(包装) 与到场嘉宾交流，并且安排了丰富多彩的抽奖活动。提出参会邀请因为需要控制名额，但我们只预留了 XX 席给最先达到 XXXX 条件的客户，如
4、果您要来参加，我会尽力向公司申请帮您争取到一张入场券，您看好吗？参会邀请确认参会意愿 好的，那么入场券申请成功之后我会尽快联系您，把票送到您手上。谢谢，祝您生活愉快。异议的处理客户: 没时间（我现在很忙）客户经理：我非常理解您，您忙也是为了打点您的生意或者是努力工作以此获得更多的收入，实现自己及家庭的健康成长提升个人及家庭的生活质量。但是您及您的家庭的在财富方面的成长是需要进行规划的，如果有这样一个机会，通过我们的服务给您优秀的财富管理方案，帮助您轻松解决您及您家庭可能遇到的成长阻碍或是成长困境，不知您愿意抓住么？客户：没兴趣客户经理：X 先生/女士，您对这个理财投资不是很感兴趣，我很理解，因为您不了解嘛。但是什么事情都是从不感兴趣再到感兴趣的，凡事都有个了解的过程，就像人与人的交往，总是从第一面相识开始，到相知，最后成为了朋友，您说是这个道理吗？客户：不好意思，确实没有这个时间客户经理：哦，没关系，我想你确实比较忙（或者有事）的话，要不我在过两天（在您较为轻闲的时候）再行与您联系，相信通过我们愉快的交流，能给您及您家庭的幸福生活带来更多思考或者帮助，祝您身体健康，工作愉快（天天开心） ，谢谢。
