1、课后测试测试成绩：87.5 分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题1、某证券投资基金合同生效已超过 10 年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，以下表述正确的是（ ）。应当登载最近 10 个完整会计年度的业绩推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟可以表明 10 年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:C2、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（ ）。内容的合规性，与基金合同的一致性加强对投资者的教
2、育和引导，培养长期投资理念为保护投资者利益，应披露完整的基金业绩数据应引用专业人士准确的推荐评价报告（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:A3、关于基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，以下表述正确的是（ ）。需了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力需了解基金管理人投资管理能力、产品设计能力需在执行审慎调查方法和流程时，尽力减少主观因素和人为因素不得使用基金管理人提供的非公开信息（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:A4、关于“ 基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配 ”的表述，以下表述正确的是（ ）。在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验基金产品风险超越基金投资
3、人风险承受能力的情况定义为风险不匹配投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:A5、基金产品风险评价的主要依据不包括（ ）。（2.5 分）A基金过往业绩及基金净值的历史波动程度B基金的管理费率C基金成立以来有无违规行为发生D基金历史规模、持仓比例正确答案:B6、募集机构应当对所销售私募基金进行风险评级，以下表述正确的是（ ）。自行评级，需要建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法自行评级，视募集机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法委托第三方机构评级，需要建
4、立科学有效的私募基金风险评级标准和方法委托第三方机构评级，视第三方机构自身情况而定是否需要建立私募基金风险评级标准和方法（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:A7、基金销售人员在从事基金销售活动时，下列行为不合规的是（ ）。（2.5 分）A尊重投资者的意愿B公平对待投资者C出示销售人员的身份证明和从业资格证明D销售人员发布自己制作的宣传材料正确答案:D8、根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（ ）。（2.5 分）A基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定的客户维护费B基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方
5、式C客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支D除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议正确答案:C9、基金销售渠道审慎调查包括（ ）。基金代销机构对基金管理人的审慎调查基金管理人对基金代销机构的审慎调查基金代销机构对基金托管人的审慎调查基金托管人对基金代销机构的审慎调查（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:B10、该案例违规行为主要体现在（ ）。非法汇集他人资金违反规定向合格投资人以外的个人募集资金向不特定的对象宣传推介基金产品违规接受低于最低限额的申购（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:A11、根据 私募投资基金监督管理暂行办法中关于合格投资者的规定，
6、以下说法正确的是（ ）。（2.5 分）A企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者B依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者C社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者D投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者正确答案:D12、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。（2.5 分）A基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料B在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字C在基金销售机构某网点 LED 屏幕滚动播放的基金
7、信息介绍短片也属于宣传推介材料D基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字正确答案:B13、基金销售人员引导客户办理开户、认购等业务手续，不能通过（ ）。（2.5 分）A基金销售人员接受客户现金代为办理B代销机构的销售网点C代销机构的网上交易系统D基金管理公司的网上交易系统正确答案:A14、根据基金销售费用规范的要求，以下叙述正确的是（ ）。基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统基金销售机构应当健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制基金销售机构应当强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督（2.5 分）A、B、C、D、正确答案:D
8、15、关于基金费用的表述，错误的是（ ）。（2.5 分）A持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准B不同类型的基金适用不同的费率标准C机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准D可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准正确答案:C16、基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（ ）。（2.5 分）A销售机构的管理人员B从事基金理财业务咨询的人员C总部从事基金宣传推介的人员D基金研究分析人员正确答案:A17、基金管理人应当按照（ ）的约定，向投资人收取销售费用。（2.5 分）A基金销售协议B理财服务协议C基金合同D基金资产托管协议正确答案:C18、关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）
9、。（2.5 分）A根据投资者风险承受能力选择性推荐基金B承诺基金投资收益C通过基金过往业绩预测基金收益D对机构客户提供优先服务正确答案:A19、根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。（2.5 分）A持续营销能力B盈利能力C信息管理平台建设D销售人员能力正确答案:B20、基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（ ）。（2.5 分）A不明示、暗示他人从事内幕交易活动B在宣传材料中，使用“坐享财富增长 ”，“安心享受成长”、“尽享牛市” 的表述C不利用工作之便向任何机构和个人输送利益D保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益正确答案:B21、依据适用性原则，基金
10、销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（ ）。（2.5 分）A基金管理人的风险控制能力B基金产品风险评价结果C基金经理的过往业绩D基金销售机构的营销计划正确答案:B22、对通过中国基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，基金销售机构不需要为其统一办理（ ）。（2.5 分）A后续培训B执业注册C从业证书D执业年检正确答案:C23、根据 证券投资基金销售管理办法的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（ ）。（2.5 分）A相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务C基
11、金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查正确答案:C24、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（ ）。（2.5 分）A登载完整的风险提示函B使用“净值归一”等表述C使用“坐享财富增长”的表述D预测基金的证券投资业绩正确答案:A25、基金销售后台业务系统基本功能不包括（ ）。（2.5 分）A提供交易清算、资金处理的功能B提供基金产品信息C提供基金管理人信息D基金投资人风险承担能力调查正确答案:D26、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。（2.
12、5 分）A应在招募说明书中载明费率标准B代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用C基金的申购费必须在申购时收取D对持续持有期少于 30 日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金正确答案:A27、下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法错误的是（ ）。（2.5 分）A基金宣传材料是投资基金对外展示的平台B基金公司的宣传推介材料应避免夸大业绩或以诱导性的语言吸引投资者C基金宣传推介材料是书面、电子或者其他介质的信息D基金宣传推介的宣传材料不包括采用非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告的形式正确答案:D28、基金管理人应当自向公众分发或发布基金宣传推介材料之日
13、起（ ）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。（2.5 分）A3.0B5.0C10.0D15.0正确答案:B29、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（ ）。（2.5 分）A书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局B报证监局时应随附电子文档C基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起 3 个工作日内递交报告材料D负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见正确答案:C30、2013 年 1 月，A 基金公司宣传新推出的 B 基金产品。3 月，监管机构例行检查时发现 A 基金公司未向监管部门报送该批次宣传推
14、介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。（2.5 分）A基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起 5 个工作日内向主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案CA 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处DA 基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处正确答案:D31、关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（ ）。（2.5 分）A基金宣传材料中推介避险策略基金的，应说明避险策略基金在极端
15、情况下仍然存在本金损失的风险B宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范C电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少 5 秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件D宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字正确答案:B32、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括（ ）。（2.5 分）A登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B违规承诺收益或者承担损失C预测该基金的证券投资业绩D使用“最好”、“名列前茅”等表述正确答案:A33、A 公司进行基金销售时，推出名为“胜百八” 的年终客户大回馈活动
16、，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到 8.8%。”对此案例的评析，下列说法错误的是（ ）。（2.5 分）A最高可享 8.8%年化收益为宣传资料中的不当用语B根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失DA 公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范正确答案:D34、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（ ）的除外。（2.5 分）A6 个月B9 个月C1 年D2 年正确答案:A35、基金管理人应
17、当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（ ）中支付的客户维护费总额。（2.5 分）A基金管理费B基金托管费C基金交易费用D基金运作费用正确答案:A36、依据 证券投资基金法和（ ）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。（2.5 分）A证券法B证券投资基金法C证券投资基金销售管理办法D证券投资基金运作管理办法正确答案:C37、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（ ）。（2.5 分）A基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B基金销售机构分支机构
18、应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序C基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配D中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理正确答案:D38、在基金经营机构的客户信息中，客户账户信息不包括（ ）。（2.5 分）A账户开立时间B账户余额C账户交易情况D每笔交易的数据信息正确答案:D39、下列关于基金客户信息的表述，不正确的是（ ）。（2.5 分）A基金经营机构不得篡改、违法使用客户信息B客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存 5 年C客户交易记录自交易记账当年计起至少保存 3 年D对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化正确答案:C40、基金经营机构在使用客户信息时不得进行的行为是（ ）。（2.5 分）A完善信息安全技术防范措施B确保客户信息在收集、传输、加工环节中不被泄露C向本基金机构以外的其他机构和个人提供客户信息D确保客户信息在保存、使用环节中不被泄露正确答案:C
