1、信贷系统测试情景设置：某银行下设两家支行，各有客户经理及客户若干，具体从属关系情况见下述表一和表二，客户具体情况及系统中其他人员制定见附表：测试案例生成客户与用户。设定授信审批流程由客户经理进行发起，逐级审批人员序列为：风险经理信贷经理（部门审批人）分管行长待审会委员（500 万元无需此环节）行长。设定放款流程为客户经理发起，逐级审批人员序列为：信贷经理（部门审批人）行长。表一：甲支行，客户经理和客户归属关系表：操作人员 对公客户 对私客户客户 B 王二客户 C 王三客户经理一客户 1125 王 1125客户 F 王六客户 H 王七客户经理二客户 2650 王 2650表二：乙支行，客户经理和
2、客户归属关系表：操作人员 对公客户 对私客户客户 D 王四客户 M 王八客户经理三客户 5170 王 5170客户 E 王五客户 Y 王九客户经理四客户 7190 王 7190测试案例：信贷系统测试案例目录类别 案例编号1 客户建立及转移测试 C0001-C0052 新授信审批流程及放款流程测试 C0006-C00373 续作授信审批流程及放款流程测试 C0038-C00434 放款后增加授信落实条件操作测试 C0044-C00465 额度维护管理及变动测试 C0047-C00526 业务结清，抵押物释放操作测试 C0053-C00547 查询测试 C0055-C0057一：客户建立及转移测试
3、测试案例编号：C0001测试人：测试时间：测试案例：在客户经理一项下建立对私客户王二、王三、王六、王七；在客户经理一项下建立对公客户 B、C、F 、H 并保存测试目的及期待结果： 对私、对公客户界面的每一要素都可以被录入并保存成功测试结果：测试案例编号：C0002测试人：测试时间：测试案例： 将客户经理一项下对私客户王六、对公客户 F 转让给王二客户经理测试目的及期待结果：转让成功，对客户经理二可以查询到王六、客户 F 信息并且客户经理一无法查询上述客户。测试结果：测试案例编号：C0003测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，建立客户 D 和客户 M，王四和王八的客户号，在系统内分别录入客户
4、信息并保存。 测试目的及期待结果：成功在系统中建立上述客户，成功录入信息，并保存成功。测试结果：测试案例编号：C0004测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，建立客户 E 和客户 Y，王五和王九的客户号，在系统内分别录入客户信息并保存。 测试目的及期待结果：成功在系统中建立上述客户，成功录入信息，并保存成功。测试结果：测试案例编号：C0005测试人：测试时间：测试案例：将乙支行客户经理四名下客户 E 权属关系转至甲支行客户经理二名下，转移后客户经理二可修改客户 E 信息，客户经理四则不能对客户 E 信息进行修改。 测试目的及期待结果：成功在系统中转移客户，并可成功操作业务。测试结果：二：新授
5、信审批流程及放款流程测试测试案例编号：C0006测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 B 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信） ，期限 12 个月，由客户 B 自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户 B 的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0007测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，再次发起客户 B 的 100 万元短期流动资金贷款额度
6、授信流程（综合授信） ，由客户 B 其他自有的抵押物进行担保。测试目的及期待结果：综合授信不能被发起，如能被发起第二笔，则系统存在缺陷 测试结果：测试案例编号：C0008测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 B 一笔综合授信 100 万元额度提款。测试目的及期待结果：因额度已经提满，无法提款，如能提款，系统存在缺陷测试结果：测试案例编号：C0009测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 B 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔） ，期限 12 个月，由客户 B 自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户 B 的 100 万元的
7、放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C00010测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 B 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔） ，期限 12 个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户 B 的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批
8、金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0011测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 B 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔） ，期限 12 个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户 B 的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0012测试人：测
9、试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 11 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔） ，期限 12 个月，由两个第三方抵押物进行担保及两个个自有抵押物担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过，但不放款。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。 测试结果：测试案例编号：C0013测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 D 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限 12个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 D 的 100 万元的放款申请，逐级审
10、批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0014测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 M 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12 个月，由客户 D 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 M 的100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0015测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，在客户 M 的原有 100 万元的额度上，新增加 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程
11、，期限 12 个月，仍然由客户 D 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 M 的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0016测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 51 的 1500 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12 个月，由客户 52 和王 51 共同进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 51 的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款
12、成功。测试结果：测试案例编号：C0017测试人：测试时间测试案例：客户经理一，发起王二的 200 万元个人经营性贷款（单笔） ，期限 12 个月，由王二自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户B 的 200 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0018测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起客户 C 的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信） ，期限 12 个月，由第
13、三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户 C 的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0019测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，发起王三的 200 万元个人经营性贷款（单笔） ，期限 12 个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起王三的200 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确
14、，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0020测试人：测试时间：测试案例：发起客户 11、12、13 的联保授信，分别给予 500 万元，总共 1500 万元授信，审批通过。发起放款流程，并审批通过测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，合同生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0021测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起王五的 100 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限 12 个月，由客户 E 和客户 Y 共同进行保
15、证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起王五的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0022测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起王九的 1200 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限 12个月，由王五进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起王九的 100 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0023测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起客户
16、 E 的 1200 万元开立银行承兑汇票额度授信流程，期限12 个月，业务期限 6 个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 E的 600 万元的开票申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，成功开票。测试结果：测试案例编号：C0024测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起客户 E 的新增 500 万元流动资金贷款额度的授信流程，期限12 个月，由客户 E 的房产作抵押担保，原 1200 万元信用方式的开立银票额度不变，建立并录入押品信息，发起授信申请，授信逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流
17、程正确，生成授信额度。测试结果：测试案例编号：C0025测试人：测试时间：测试案例：客户经理四，发起客户 Y 的 2000 万元开立银行承兑汇票额度授信流程，期限12 个月，业务期限 6 个月，由客户 E 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 Y 的 800 万元和 500 万元的两张银票的开票申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，开票成功。测试结果：测试案例编号：C0026测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 53 的 1500 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12 个月，由客户 53 的应收账
18、款作质押担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 53 的 1200 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，质押保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0027测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 54 的 1200 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12 个月，由客户经理四名下的客户 71 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 54 的 1000 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试案例编号：C00
19、28测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 55 的 1500 万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12 个月，由客户 56 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 55 的500 万元的放款申请，客户 56 签订了 1500 万元的最高额保证合同，逐级审批通过，放款成功；再发起客户 55 的 600 万元的放款申请，选取客户 56 已建立的 1500 万元的最高额担保合同，提交放款申请，逐级审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0029测试人：测试时间：测试案例：客户
20、经理三，发起客户 57 的 500 万元短期流动资金贷款额度和 500 万元的开立银行承兑汇票额度的综合授信流程，期限 12 个月，流动资金业务期限 12 个月，开立银票业务期限 6 个月，由客户 58 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户57 的 500 万元的流动资金放款申请，逐级审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C00230测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 57 的 500 万元短期流动资金贷款额度和 500 万元的开立银行承兑汇票额度的综合授信流程，期限
21、 12 个月，流动资金业务期限 12 个月，开立银票业务期限 6 个月，由客户 58 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户57 的 500 万元的流动资金放款申请，逐级审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0031测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 90 的 1000 万元的开立银行承兑汇票额度的授信流程，期限 12 个月，业务期限 6 个月，其中 10%保证金，其余额度由客户 59 进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 90 的 500 万元的开
22、票申请，逐级审批通过，开票成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，保证金于保证分配正确，开票成功。测试结果：测试案例编号：C0032测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 60 的 1000 万元的短期流动资金贷款和开立银行承兑汇票额度的组合授信流程，期限 12 个月，流动资金业务期限 12 个月，开立银票业务期限 12个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 60 的 500 万元的流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0033测
23、试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 61 的 1000 万元的流动资金贷款额度的授信流程，其中短期流动资金额度 500 万元，业务期限 12 个月，中长期流动资金额度 500 万元，期限 36个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 61 的 500 万元的中长期流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0034测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 62 的 1000 万元的低风险额度的授信流程，方式为银行承兑汇票质押，质押率 90%，发起授信申请，授信
24、逐级审批通过。发起客户 62 的 500 万元的流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，担保方式建立正确，放款是确保质押率正确，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0035测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 96 的 500 万元的低风险额度的授信流程，方式为完全现金保证，发起授信申请，授信逐级审批通过。发起客户 96 的 500 万元的开立银行承兑汇票申请，放款审批通过，开票成功。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，担保方式建立正确，开票成功。测试结果：测试案例编号：C0036测试
25、人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 63 的 500 万元银行承兑汇票贴现放款申请，期限为 6 个月，成功录入贴现银票信息要素，逐级审批放款成功。测试目的及期待结果：放款流程成功发起，票据信息成功录入并保存，成功放款。测试结果：测试案例编号：C0037测试人：测试时间：测试案例：客户经理三，发起客户 64 的两张银行承兑汇票贴现放款申请，两张银票分别为两家开票行，金额分别为 300 万元元和 200 万元，期限分别为 5 个月和四个月，成功录入贴现银票信息要素，逐级审批放款成功。测试目的及期待结果：放款流程成功发起，票据信息成功录入并保存，成功放款。测试结果：三：续作授信审批流程及放
26、款流程测试测试案例编号：C0038测试人：测试时间：测试案例：B 客户将 100 万元额度全数归还，再次发起一笔续授信 200 万元，此次由 2 个第三方抵押（含原有追加）及 2 个自有抵押物（含原有）及 1 个公司保证人（原追加）1个个人保证（原追加）人进行担保，审批通过。发起客户 B 的 150 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。 测试结果：测试案例编号：C0039测试人：测试时间：测试案例：客户 B 归还 150 万元贷款，并使用额度作
27、废功能，作废客户 B200 万元额度，并发起 200 万提款测试目的及期待结果：无发发起提款，且查询功能内的该笔额度为作废状态测试结果：测试案例编号：C0040测试人：测试时间：测试案例：客户经理一归还客户 B 的 100 万元短期流动资金贷款，然后再次发起 200 万元贷款审批流程，期限 12 个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。发起客户 B 的 200 万元的放款申请，逐级审批通过。 。测试目的及期待结果： 归还成功，续授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以
28、查询此笔业务相关内容，放款成功。 测试结果：测试案例编号：C0041测试人：测试时间：测试案例： 客户 C 将 100 万元流动资金贷款业务归还，并再次发起一笔续授信，条件和系统中原先条件一致。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。测试结果：测试案例编号：C0042测试人：测试时间：测试案例：客户经理一归还王三的 200 万元个人经营性贷款（单笔）并再发起一笔续授信，此笔授信由 2 个第三方抵押（为原有及追加抵押物）两个自有抵押物及一个公司保证人（原原追加）及一个个人保证人（原追加）作
29、为担保 ，授信逐级审批通过。发起王三的200 万元的放款申请，逐级审批通过。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，担保关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。测试结果：测试案例编号：C0043测试人：测试时间：测试案例：客户 11、12、13 归还所借款项（一起归还） ，再做一笔续授信，并新添一员 14做为联保成员，单体额度不变。测试目的及期待结果：授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，合同生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。测试结果：四：放款后增加授信落实条件操作测试测试案例编号：C0
30、044测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，追加客户 B 一个第三方抵押一个公司保证及一个个人保证 测试目的及期待结果：追加担保方式成功，合同生成完整，与额度建立关系成功测试案例编号：C0045测试人：测试时间：测试案例：追加客户 C 的第三方抵押物。测试目的及期待结果： 在押品维护中可以查询到该笔综合授信的追加抵押物，并且在查询功能中可以查询到该业务信息项下的抵押物信息，并且追加抵押物的合同可以正确生成。测试结果：测试案例编号：C0046测试人：测试时间：测试案例：客户经理一，追加王三一个第三方抵押一个公司保证一个个人保证 测试目的及期待结果：追加担保方式成功，合同生成完整，与额度建立关系
31、成功测试结果：五：额度维护管理及变动测试测试案例编号：C0047测试人：测试时间：测试案例：使用额度冻结功能，冻结 B 客户 50 万该笔额度，然后再次发起一笔 50 万元的额度内提款。测试目的及期待结果：无法发起该 50 万元额度提款，应额度已被冻结。测试案例编号：C0048测试人：测试时间：测试案例：将 B 客户 50 万元解冻 30 万元，发起额度内提款。测试目的及期待结果： 只能发起 30 万元内提款，如超过，则系统存在缺陷测试结果：测试案例编号：C0049测试人：测试时间：测试案例：解冻客户剩余 50 万元贷款， 并修改该笔授信额度为 150 万元，发起一笔 50 万元额度提款测试目
32、的及期待结果：无发起 50 万提款测试结果：测试案例编号：C0050测试人：测试时间：测试案例：使用额度冻结功能，冻结客户 100 万该笔额度（单笔） ，发起放款流程。 测试目的及期待结果：无法发起 100 万放款流程测试结果：测试案例编号：C0051测试人：测试时间：测试案例：使用额度修改功能，修客户 11 额度至 90 万额度（单笔） ，发起放款流程。 测试目的及期待结果：无法发起 100 万放款流程，只能发起 90 万元。测试结果：测试案例编号：C0052测试人：测试时间：测试案例：使用额度作废功能，将客户 11 的额度作废 10 万元，变为 80 万元，并发起放款流程，逐级审批，放款成
33、功。测试目的及期待结果：无法发起 100 万放款流程，只能发起 80 万元放款，并放款成功。测试结果：六：业务结清，抵押物释放操作测试测试案例编号：C0053测试人：测试时间：测试案例： 归还 B 的综合授信贷款及单笔流动资金贷款，并释放抵押物测试目的及期待结果： 归还成功，抵押物成功释放测试结果：测试案例编号：C0054测试人：测试时间：测试案例： 归还王三的单笔流动资金贷款，并释放抵押物测试目的及期待结果： 归还成功，抵押物成功释放测试结果：七：查询测试测试案例编号：C0055测试人：测试时间：测试案例：查询客户 57 的授信额度，已用授信种类和已用额度，应为 500 万元短期流动资金贷款额度和 500 万元的开立银行承兑汇票额度的综合授信，已用 500 万元流动资金，开票额度未用。测试目的及期待结果：能够成功进行查询，查询结果正确。测试结果：测试案例编号：C0056测试人：测试时间：测试案例：查询客户经理三发放的关于客户 M 的 100 万元短期流动资金贷款，检查金额、期限、担保方式。测试目的及期待结果：能够成功进行查询，查询结果正确。测试结果：测试案例编号：C0057测试人：测试时间：测试案例：按流动资金和开立银行承兑汇票为分类，查询客户经理三名下所有的该两类业务。测试目的及期待结果：能够成功进行查询，查询结果正确。测试结果：
