1、案件防控知识考试题库湖北省农村信用社联合社二一五年十二月序 言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。案件防控，关键在人。通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教
2、育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，湖北省农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。湖北省农村信用社联合社二一五年十二月i目 录案件防控知识考试题库 1一、单选题
3、 1二、多选题 36三、判断题 71案件防控知识考试题库答案 .83 1 案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 ）1 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 （银监发201261 号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（ A ）类案件。A. 一 B. 二 C. 三 D. 四2 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 （银监发201261 号）规定，根据银行业金融机构从
4、业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为第（ B ）类案件。A. 一 B. 二 C. 三 D. 四3 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 （银监发201261 号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法， 2 且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第（ C ）类案件。A. 一 B. 二 C. 三 D. 四4银行业金融机构
5、案件（风险）信息报送应当坚持（ B ）的原则。A.全面、保密 B.及时、真实C.真实、保密 D.全面、客观5 根据关于加强全省农信社案防工作的意见 （鄂农信发【2015】12 号）规定，各行案件风险信息由（ C ）归口管理。A.内审部门 B.综合部门 C.合规部门 D.对口业务部门6. 根据关于加强全省农信社案防工作的意见 （鄂农信发【2015】12 号）规定，疑似案件风险事件发生后，各行应第一时间开展调查，迅速掌握事件概况，在事发后（ B ）小时内，以口头或书面方式向省联社合规与风险管理部报告；对确认为案件风险事件的应在（ B ）小时内依规向银监部门报告。A.6 12 B.3 24 C.3
6、12 D.6 247防范操作风险“十三条”意见对切实加强稽核建设是如何规定的？（ D ）A要不断完善稽核体制，充实稽核力量，加强对稽核队伍的培训，提高政治业务素质B业务主管部门和稽核部门应对业务单位，特别是基层业务单位组织实施独立的、交叉的突击检查，建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度C总行及相关上级行要对跟踪检查制度的执行情况进行监督和评价，要强调有效性、严肃性和独立性。D以上全是 3 8防范操作风险“十三条”意见对重要岗位和敏感环节工作人员行为管理是如何规定的？（ D ）A建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度，要明确具体操作程序和规
7、定B发现有涉黄、涉赌、涉毒、以及未报告的股票买卖和经商办企业等行为的，要即行调离原岗位，并对其进行审计C要及时、深入了解情况，对行为失范的员工要及时进行教育，情节严重的，要依法依规严肃处理D以上全是9防范操作风险“十三条”意见对举报查实的违法违规违纪的奖惩是如何规定的？（ D ）A对举报查实的案件，举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的，要予以重奖B对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的激励机制和规定C违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理D以上全是10 操 作 风 险 防 范 “十 三 条 ”中 ， “KYB”原 则 的 中 文 含 义
8、是 ：（ C ）A了解你的业务 B了解你的客户业务单据C了解你的客户业务 D了解你的客户11 案 防 制 度 执 行 和 制 定 的 第 一 责 任 人 是 （ B ） 。 4 A.董 事 长 B.行 长 C.监 事 长 D.分 管 行 长12董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将（ A ）列为案件风险防范第一责任人。A董事长 B行长 C监事长 D分管行长13 银行业金融机构案件问责工作管理办法 （银监办发2013255 号）规定，银行业金融机构应当在立案之日起（ C ）内对案件责任人员作出处理决定，并在决定后（ C ）内由案发机构向上一级机构和监管机构报告。A.2 个月、1
9、0 个工作日 B.3 个月、10 个工作日C.3 个月、5 个工作日 D.2 个月、5 个工作日14根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（ C ）类，其中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为与案件发生存在关联的，为（ C ）类案件。A.四、二 B.四、三 C.三、二 D.三、三15下列对案件统计归类和处置表述不正确的是（ B ）A.单纯商业贿赂案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴。B.银行业金融机构报送案件风险信息报告时，应初步明确案件所属类别。C.银行业金融机构只对第一、二类案件按照监管规定开展案件调查、审计和后续处
10、置工作。D.成功堵截的案件或事件，以案件风险信息（成功堵截） 格式上报，不纳入案件统计。16 关 于 进 一 步 落 实 重 大 突 发 事 件 报 告 制 度 的 通 知 （ 鄂 银 监办 发 2012 311 号 ） 规 定 ， 发 生 重 大 突 发 事 件 后 ， 事 发 机 构 因 及 时开 展 应 急 处 置 ， 在 （ A ） 小 时 内 向 上 级 机 构 和 当 地 银 监 会 派 出 机 构报 告 。 5 A.2 B.3 C.4 D.517 银行业金融机构案件问责工作管理办法 （银监办发2013255 号）规定，案件责任人员被撤职后， （ B ）年内不得安排担任同职级及以上
11、职务。A.一 B.二 C.三 D.四18银行业金融机构各业务主管部门、条线和分支机构按照年度排查计划组织的监督检查，属于案件风险的（C ）A.全 面 排 查 B.日 常 排 查 C.专 项 排 查 D.重 点 排 查19银行业金融机构应按照分工负责原则，由（ D ）发起制定业务制度和办法，业务制度和办法应覆盖（ D ） 。A.合 规 部 门 、 全 部 业 务 流 程B.业 务 部 门 、 重 点 业 务 流 程C.合 规 部 门 、 重 点 业 务 流 程D.业 务 部 门 、 全 部 业 务 流 程20案件风险的“三道防线”是指（ A ） 。A. 业 务 部 门 -合 规 部 门 -稽 核
12、 部 门B.高 级 管 理 层 -业 务 部 门 -合 规 部 门C. 风 险 （ 合 规 ） 管 理 委 员 会 -高 级 管 理 层 -合 规 部 门D.高 级 管 理 层 -合 规 部 门 -稽 核 部 门21 关 于 进 一 步 落 实 重 大 突 发 事 件 报 告 制 度 的 通 知 （ 鄂 银 监办 发 2012 311 号 ） 规 定 ，因重要信息系统故障，导致（ B ）个（含）以上市州范围内营业网点无法正常开展业务（ B ）小时（含）以上的事件，属于严重影响正常经营和提供正常金融服务事件。A.一 、 2 B.两 、 1 C.一 、 1 D.两 、 222信贷员张某违反担保法中
13、的有关担保的规定，向某汽车贸易公司违规发放贷款 2100 余万元，造成银行 1800 万元的损失无法追回。构成何种犯罪？（ B ） 6 A职务侵占 B违法发放贷款C违法向关系人发放贷款 D玩忽职守23对现金柜台内部、企业开户柜、敞开柜台全景和私人理财操作柜等重要部位的监控录像保存期要坚持（ D ）天标准不降低。A1 B30 C60 D9024 关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知 （鄂银监办发2012311 号）规定， （ C ）以上聚众上访引发社会广泛关注及产生重大社会影响事件，属严重影响金融秩序和社会稳定事件。A50 人 B100 人 C150 人 D200 人25根据省联社规定，各行
14、发生重大信息系统突发事件后应于（ A ）分钟内报告省联社。A.10 B.30 C.60 D.12026银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（ A ）报告。A上级或越级 B所在机构的监督管理部门C国家司法机关 D以上皆正确27银行案件风险属于（ C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。A市场风险 B流动性风险C操作风险 D信用风险 7 28内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（ A ） 。A监督评价与纠正 B风险识别与评估C内部控制措施 D内部控制环境29全省农信社突
15、发事件界定为（ B ）个等级。A.二 B.三 C.四 D.五30对发生抢劫农商行运钞车、盗窃农信社现金（ A ）万元以上的案件，诈骗农商行或其他涉案金额在（ A ）万元以上的案件，事发行应在事发（ A ）小时内向省联社报告。A.30、100、2 B.30、150、4C.50、150、2 D.50、100、431 银行业金融机构从业人员职业操守指引的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B ） 。A开除 B通报同业 C解除劳动合同 D罚款32近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲
16、进行采访。在这种情况下， （ D ） 。A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 8 D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访33下列有关合规管理部门与业务部门关系表述不正确的是（ C ） 。A.合 规 管 理 部 门 应 当 为 业 务 部 门 提 供 合 规 咨 询 、 提 示 、 审 核 、培 训 ， 督 促 业 务 部 门 管 理 合 规 风 险 。B.合 规 管 理 部 门 应 当 为 业 务 部 门 的 业 务 发 展 、 产 品 创 新
17、、 业 务示 范 文 本 的 编 制 、 产 品 宣 传 提 供 合 规 支 持 。C.业 务 部 门 应 对 合 规 管 理 部 门 履 职 的 有 效 性 、 公 正 性 、 客 观 性定 期 进 行 评 价 ， 提 出 相 关 意 见 建 议 。D.业 务 部 门 向 合 规 管 理 部 门 提 供 相 应 的 合 规 信 息 ， 报 告 合 规 风险 情 况 ， 配 合 开 展 对 合 规 风 险 的 识 别 、 评 估 、 监 测 、 报 告 等 。34下列有关法律审查事务表述不正确的是（ B ） 。A.根 据 工 作 需 要 ， 对 涉 及 重 大 项 目 、 重 要 业 务 谈
18、判 ， 合 规 部 门可 与 业 务 部 门 共 同 进 行 项 目 的 调 查 、 谈 判 及 起 草 、 审 核 相 关 合 同 文本 。B.法 律 审 查 实 行 联 合 审 查 责 任 制 ， 由 合 规 部 门 法 律 事 务 岗 与 相关 业 务 部 门 人 员 共 同 审 查 ， 并 出 具 审 查 结 论 。C.送 审 部 门 对 送 审 的 格 式 文 本 中 的 非 格 式 条 款 应 作 出 标 识 。D.不 含 补 充 资 料 时 间 ， 原 则 上 法 律 审 查 事 务 一 般 应 在 三 个 工 作日 内 办 结 ， 重 大 、 疑 难 法 律 审 查 事 务 不
19、 超 过 十 个 工 作 日 。35 加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知 （银监办发201597 号）规定，银行业金融机构应坚持（ D ）原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等；对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户应坚持上门核实。A.了解你的业务B.了解你的客户业务单据C.了解你的客户业务 9 D.了解你的客户36 湖北省农村信用社远程监控中心管理办法(鄂农信发201323 号)规定：保卫部门负责人或监控中心主任（ B ）要对监控中心的值班情况、监控报警、违规记录、视频资料调阅、系统运行、设备维
20、护和故障处理等情况进行检查，对期间的值班情况、网点监控情况进行点评，并做好记录。A每天 B每周 C每月 D每季度37 湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见 （鄂农信党发20118 号）规定，实行廉洁风险提示主要责任条线是哪个条线？（ C ）A办公室 B人事教育C稽核监察 D风险管理38 湖北省农信社廉洁风险防控工作实施意见 （鄂农信党发20118 号）规定，稽核监察部门应把（ A ）决策制度的执行情况作为经济责任审计的重要内容。A三重一大 B阳光信贷C招标采购 D风险资产经营39 湖 北 省 农 村 信 用 社 联 合 社 招 标 采 购 监 督 管 理 暂 行 办 法 （ 鄂 农 信 党 发
21、 20118 号 ） 规 定 ， 标 的 额 在 （ D ） 人 民 币 以 上 的重 大 招 标 采 购 项 目 ， 应 成 立 监 督 小 组 ， 对 招 标 采 购 活 动 实 行 全 过 程监 督 。A50 万元 B100 万元 C150 万元 D200 万元40对员工行为排查中,不属于不良行为的是哪些？（ A ）A业务不精 10 B参与经商活动或与他人合伙办企业C大额购买彩票或炒股、炒汇D季度内发生两次以上业务差错41根据省联社案防工作意见要求，各行要抓好对重点岗位人员的风险排查，其中不包括（D ） 。A.柜员 B.委派会计 C.网点负责人 D.财务部门负责人42 湖北银监局重大风险
22、事件处置操作规程 （鄂银监发【2015】233 号）规定，银行员工参与民间借贷、非法集资或内外勾结骗取银行信用涉及金额 （ B ）的，属于重大风险事件。A.500 万元以上 B.1000 万元以上的C.1500 万元以上的 D.2000 万元以上的43根据关于进一步落实重大突发事件报告制度的通知（鄂银监办发2012311 号）精神，下列对重大突发事件的报告时限描述正确的是（ B ） 。A发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在 1 小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告B发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在 2 小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告C发生重
23、大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在 3 小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告D发生重大突发事件后，事发机构应及时开展应急处置，并在 4 小时内向上一级机构及当地银监会派出机构报告44 湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法 11 (鄂农信发200720 号)规定，县（市）行社本级机关每月排查一次，对辖内基层行社排查情况要定期进行跟踪检查，每季对信用社的检查面不低于（ C ） 。A10% B20% C30% D40%45 湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720 号)规定，市州行社对本级机关每月排查一次，对辖内县（市）行社排查情况要定期进行跟踪检
24、查，每半年对县（市）行社的检查面不低于（ B ） 。A20% B30% C40% D50%46 湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720 号)规定，县（市）行社按（ B ）汇总分析辖内信用社排查的“重点人”情况，提出处理意见，抓好整改落实工作。A月 B季 C半年 D年47 湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法(鄂农信发200720 号)规定，市州行社每（ C ）汇总辖内基层行社排查的“重点人”情况，并抓好督导落实工作。A月 B季 C半年 D年48 湖北省农村信用社远程监控中心管理办法 （鄂农信发201323 号）规定，分管领导每（ A ）要对监控中心的值班、系
25、统运行、监控报警、违规记录、视频资料调阅等情况进行检查。A. 月 B. 季度 C. 半年 D. 年49下列不属于不良行为排查范畴的是（ A ） 。 12 A.业务不精，疏于学习，难以胜任业务工作的。B.贪图享受，举债消费，经常出入娱乐场所的。C.心胸狭窄，思想偏激，人际关系紧张的。D.大额炒股，合伙办企，社会关系复杂的。50根据银监会规定，银行业金融机构应于每月后（ B ）个工作日报送上月从业人员处罚信息登记表。A.3 B.5 C.7 D.1051 依 照 湖 北 省 农 村 信 用 社 员 工 违 规 行 为 处 理 办 法 （ 鄂 农信 发 201322 号 ） ， 下 列 哪 种 情 形
26、 ， 应 当 给 予 从 重 或 加 重 处 理 ？ （ B ）A主动承认错误，积极配合调查和处理的B同时违反多项规定的。C首次违规的且情节较轻的D在共同违规行为中起次要作用的。52 银行业金融机构案防评估办法 （银监办发【2013】258号）规定，评估结果按百分制计算，综合评分在（ A ）以上的为“绿牌” ，在（ A）的为黄牌，在（ A ）以下的为“红牌” 。A.85 分（含） 、70 分（含）以上 85 分以下的、70 分B.80 分（含） 、60 分（含）以上 80 分以下的、60 分C.85 分（含） 、60 分（含）以上 85 分以下的、60 分D. 80 分（含） 、70 分（含）
27、以上 80 分以下的、70 分53 银行业金融机构案件风险排查管理办法 （银监办发2014247 号）规定，对于案件风险排查发现的问题，排查牵头部门应当逐一进行分类梳理，按照管理权限和职责分工，由（D ）制定整改方案，建立整改台账，明确整改责任，逐一落实整改措 13 施，在规定期限内向排查牵头部门反馈整改情况。A合规与风险部门 B计划财务部门 C审计监察部门 D相关主管部门54 银行业金融机构案防评估办法 （银监办发【2013】258号）规定，各行一线员工（综合柜员、客户经理）案防合规培训率应达到（ C ）以上。A.50% B.60 C.70% D.80%55 银行业金融机构案件问责工作管理办
28、法 （银监办发2013255 号）规定，涉案金额等值人民币（ B）的属于重大、恶性案件。A.500 万元（含）以上的B.1000 万元（含）以上的C.1500 万元（含）以上的D.2000 万元（含）以上的56 银行业金融机构案件问责工作管理办法 （银监办发2013255 号）规定，根据责任认定情况，发生涉案金融等值人民币 100 万元（含）以上应当给予案发层级机构主要负责人（ D ）处分。A.警告（含）以上 B.记过（含）以上C.记大过（含）以上 D.降级（含）以上57依照湖北省农村信用社员工违规行为处理办法 （鄂农信发201322 号） ，绩效收入的扣减标准为违规责任人（ B ）的月平均数
29、。A全年绩效收入总额 B上年度全年绩效收入总额C本年度全年绩效收入总额 D本年度收入总额58银行业金融机构对案件风险排查负主体责任， （ B ）承担本行案件风险排查的第一责任。 14 A.董事长 B.行长 C.分管行长 D.合规部门负责人59 湖北省农村信用社员工违规行为处理办法 （鄂农信发201322 号）规定，对违规人员给予开除处分的，经本级行社违规行为责任认定小组认定，并召开（ A ）讨论通过，经本级行社工会审核，报行社党委批准决定后，由稽核监察部门执行。A职工代表大会 B职工大会C理事会 D董事会60 湖北省农村信用社员工违规行为处理办法 （鄂农信发201322 号）规定，因违规行为受
30、到处理的员工，对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起（ C ）内向作出处理决定的同级稽核监察部门申请复审。A10 个工作日 B20 个工作日C30 个工作日 D60 个工作日61 湖北省农村信用社员工违规行为处理办法 （鄂农信发201322 号） ，在平账和账务核对业务中，不属于违规行为的有：（ D ）A. 对账回单加盖印章与预留印鉴不符的B. 不对账，或对账不符未及时处理的C. 未及时核对系统内、外账务，或与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式的D. 实行对账、记账岗位分离的，收回的对账单换人复核62 湖北省农村信用社员工违规行为处理办法 （鄂农信发201322 号）规定，负责人对
31、已掌握的案件线索或已经立案查处的案件和已被发现的风险事件不按规定向上级报告，或上报案件 15 及风险事件弄虚作假的，给予（ B ）处分。A警告批评至撤职 B记过至撤职C记大过至撤职 D记过至开除63 银行业金融机构案件问责工作管理办法 （银监办发2013255 号）规定，发生涉案金等值人民币（ A ）万元（含）以上案件的，应当暂停案发层级机构分管负责人职务。A.100 B.200 C.500 D.100064 关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知（银监办发2014236 号）规定，商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点” ，月末存款偏离度不得超过（ B ） 。A2% B3%
32、 C4% D5%65合规风险管理报告的基本要素不包括（ D ） 。A.合规风险来源。B.合规风险事项发生的时间、地点、部位、岗位、发生经过。C.可能或已经形成的风险、不良影响或损失程度。D.稽核监察部门的问责处理情况。66银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（ D ） 。A礼品 B礼金 C招待 D以上皆是67 银行业金融机构案件问责工作管理办法 （银监办发2013255 号）规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人和上一级机构分管负责人（ D ）处分。A.记过（含）以上 B.记大过（含）以上C.降级（含）以上 D.撤职（含）以上68
33、各行每季度对营业网点员工不良行为排查的检查面不低 16 于（ B ） 。A.20% B.30% C.40% D.50%69下列对合规风险管理框架描述不正确的是（ C ） 。A.高级管理层领导班子成员B.组织者合规部门C.执行者从业人员D.评价者审计部门70根据商业银行内部控制指引规定，以下不是商业银行存款及柜台业务内部控制的重点有（ C ） 。A.对基层营业网点、要害部位和重点岗位实施监控。B.严格执行账户管理、会计核算制度和各项操作规程C.防止利率和汇率变化对客户造成的损失。D.防止挪用、贪污及洗钱、金融诈骗、逃汇、骗汇等非法活动。71根据省联社规定，员工轮岗和强制休假必须坚持（ B ）的原
34、则。A.先离岗后移交，先审计后上岗B.先移交后离岗，先审计后上岗C.先离岗后移交，先上岗后审计D.先移交后离岗，先上岗后审计72根据省联社亲属回避规定，下列做法符合规定的是（ D ） 。A.配偶的兄弟姐妹不纳入亲属回避范畴。B.本人与堂弟在同一营业网点工作。C.在有侄子参加的新员工招录面试中担任考官。D.和表弟分别在同一家行下辖的两家支行担任柜员。 17 73根据关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见规定，重要岗位员工轮岗率为 100%，其中柜员轮岗期限原则上不超过（ A ）年，委派会计（授权经理）最长不超过（ A ）年，基层网点负责人最长不超过（ A）年。A.1、2、3 B
35、.1、1、2 C.2、1、2 D.2、2、3A直接 B间接 C主管 D分管74商业银行合规管理三大机制不包括（ C ） 。A.诚信举报 B.合规问责 C.合规审核 D.合规考核75 湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法（鄂农信发201134 号）规定，原则上对涉及的领导人员每（ B ）开展一次任中经济责任审计；根据工作需要，也可以随时开展任中经济责任审计；开展任中经济责任审计时，对被审计人原则上要实行强制休假予以回避。A1 年 B2 年 C3 年 D4 年76各级行按照岗位管理要求，突然通知某重要岗位员工在一定时间内休假，且不得以任何理由拒绝休假的一种岗位管理制度安排，是指（ A ）
36、。A.强制休假 B.岗位审计 C.岗位轮换 D.亲属回避77 湖北省农村合作金融机构飞行检查规程（试行） （鄂农信发20129 号）规定，省、市、县三级飞行检查要统筹安排，及时协调和沟通，努力扩大飞行检查的覆盖面。每年飞行检查覆盖面，省联社不低于所辖市县行社的（ A ） 。A10% B20% C30% D40%78 湖北省农村信用社领导干部任期经济责任审计办法（鄂农信发201134 号）规定，被审计人或所在单位提供虚假资料、故意隐瞒事实的，对被审人及有关责任人给予（ B ） 。 18 A经济处罚 B纪律处分C通报批评 D诫勉谈话79下列关于合规部门与审计监察部门关系表述不正确的是（ A）A.审
37、计部门应配合合规管理部门对营业网点合规运行情况定期开展现场检查。B.审计部门对合规管理部门尽职程度的有效性、公正性和客观性定期审计。C.合规管理部门应为审计部门提供审计方向，审计部门将审计、检查发现的合规性问题抄送合规管理部门。D.合规管理部门检查发现的违规问题后，应将认定材料提交监察部门，监察部门负责对相关人员处理。80营业网点合规考评中， “一票否决”的情形不包括（ C ） 。A.综合经营目标排名后三位的B.发生人财物安全责任事故或经济案件的C.受到监管部门风险提示的D.因自身问题遭到媒体曝光或造成不良社会影响的81营业网点合规督导员每月（ ）日前将合规报告报送县（市）行合规主管，合规主管
38、每月（ B）日前将合规报告报送合规管理员。A5，10 B.5，8 C6，8 D.6,1082 银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知 （银监发2010111 号）规定，案件涉及金额以（ B ）为准。A发案后涉及风险资金B立案时公安、司法机关确认的金额C结案时实际损失金额 19 D法院判决后确认的金额83.关于开展员工不良行为集中举报排查的通知 （鄂农信办字201369 号）规定，基层行社主要负责人由（ C ）负责排查。A行社董（理）事长 B行社行长（主任）C行社监事长 D行社业务条线分管领导人员84.湖北省农信社（农商行、农合行）人事管理办法 （鄂农信发20156 号）规定，市县行
39、社董（理）事长在同一单位连续任职满( C )，原则上应安排交流。A3 B4 C5 D685 湖北省农村信用社重要岗位员工轮岗和强制休假管理办法 （鄂农信发20137 号）规定，除柜员和委派会计（授权经理）以外的其他人员，轮岗期限最长不超过（ C ）年。A1 B2 C3 D486.湖北省农村信用社安全保卫工作制度 （鄂农信发201323 号）规定，县（市）行社保卫部门负责人应参与日常守库、押运工作，每月不少于（ C ）个班次。A1 B2 C3 D487.湖北省农村信用社安全保卫检查制度 （鄂农信发201323 号）规定，市州行社每年应组织不少于两次的安全保卫检查，每次检查覆盖面应不低于（ D ）
40、的基层行社。A20% B30% C40% D50%88 湖北省农村信用社信贷管理基本办法 （鄂农信发201328 号）规定，被贷审会两次否决的贷款申请（ C ）内不得再提 20 交贷审会审议。A一个月 B三个月 C半年 D一年89 湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法 （鄂农信发201328 号）规定，在“四包一挂”贷款到期（ D ）内未赔偿到位的农户客户经理，实行下岗清收，直到贷款清收到位方能上岗。A一个月 B三个月 C六个月 D十二个月90 湖北省农村信用社“四包一挂”管理办法 （鄂农信发201328 号）规定，对到期未收回的“四包一挂”贷款给予（ B ）的宽限清收期。A一个月 B三个月
41、C半年 D一年91 中华人民共和国担保法规定，以下可以作为保证人的有（ C ） 。A国家机关 B以公益为目的的学校C企业法人 D社会团体92 商业银行法规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ B ） 。A5% B10% C15% D20%93 湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法 （鄂农信发20109 号）规定，下列各项财产中，不得用于抵押的是：（ A ） 。A土地所有权B抵押人所有的交通工具C抵押人依法有权处分的国有土地使用权 21 D抵押人所有的房屋和其他地上定着物94授信业务出账前法律审查重点不包括（ B ） 。A.授信业务合同使用的规范性B.申请人、担保人
42、等的主体资格和授信法律关系C.授信业务法律审查意见落实情况D.需登记、备案、交付、审批或公证手续的完备性95 湖北省农村信用社与融资性担保公司业务合作管理办法（鄂农信发201328 号）规定，银行根据分支机构经营状态，风险控制能力等情况变化及时调整授权，体现了信贷授权的（A ） 。A动态调整 B差别化管理C适度授权 D权责一致96 湖北省农村合作金融机构贷款抵押担保管理办法 （鄂农信发20109 号）规定，以正在建设的建筑物作为抵押的，应当办理预告抵押登记，在建筑物竣工验收且能够办理正式登记之日起（ A ）个月内必须申请办理正式抵押登记手续。A三 B四 C五 D六97根据最高人民法院关于适用中
43、华人民共和国担保法若干问题的解释的规定，抵押的有效期至主债权诉讼时效结束后（C ） 。A六个月 B一年 C二年 D三年98 湖北省农村信用社动产质押第三方监管授信业务管理办法 （鄂农信发201345 号）规定，质押期间，对质物应实行“逐日盯市” ，当质物市场价值发生下跌时应对措施不包括（ D ） 。 22 A. 当质物价格下跌超过 10%时，专管客户经理向借款人发出书面通知，要求追加质物或提供新担保措施。 B. 若发出通知书五个工作日内借款人仍不能追加质物或者提供新担保措施，或者发出通知后质物价格继续下跌，总跌幅超过 15%且借款人未追加质物或者提供新担保措施，农信社有权宣布授信提前到期并处分
44、质物。C. 处分质押物所得不足以清偿借款人债务及相关费用的，采取其他方式向借款人继续追索。D. 处分质押物所得超出借款人债务及相关费用的，超出部分归农信社所有。99 中华人民共和国担保法规定，下列财产中可以作为抵押物的是（ B ） 。A集体土地所有权 B机器设备C医院的医疗设施 D依法被查封的财产100 湖北省农村信用社贷款动产质押担保管理办法 （鄂农信发200821 号）规定，粮、棉、油等大宗农副产品和钢材、有色金属等通用工业原材料的质押率不得超过（ A ） 。A.70% B.50% C.60% D.80%101 湖北省农村合作金融机构贷款期限管理指导意见 （鄂农信发201044 号）规定，
45、流动资金和固定资产短期贷款展期期限不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的（ A ） ，长期贷款展期期限不得超过 3 年。A1/2 B1/3 C1/4 D100%102 湖北省农村信用社信贷管理基本办法 （鄂农信发 23 201328 号）规定，票据贴现的贴现期限最长不超过（ B ） 。A3 个月 B6 个月 C1 年 D2 年103 湖北省农村信用社押品管理办法 （鄂农信发201328号）规定，以机器设备在农信社设定抵押的，其抵押率不得超过（ B ） 。A40% B50% C60% D70%104 （ A ）业务不适用个人贷款管理暂行办法 。A信用卡透支 B个人消费贷款C以存
46、单作质押的个人贷款 D个体工商户贷款105 湖北省农村信用社贷后管理办法 （鄂农信发201328号）规定，属于贷款一级预警信号，下列说法正确的是（A ） 。A客户或其实际控制人突然死亡、失踪、重大意外灾害B拖欠利息 30 天以上C客户财务指标恶化、出现诉讼D资金归行率较低或大幅减少106 中华人民共和国物权法规定，下列哪一类权利不能设定权利质押？（ D ）A专利权 B应收账款债权C可以转让的股权 D房屋所有权107 湖北省农村信用社信贷管理基本办法 （鄂农信发201328 号）规定，公司类客户申请贷款的，其资产负债比率一般不得超过（ C ）,经营性现金流量原则上为（ C ） 。A50，正值 B60，零C70，正值 D80，负值108 湖北省农村信用社保证保险贷款管理办法 （鄂农信 24 发201348 号）规定，以政府补偿方式发放的保证保险贷款, 贷款出现风险后，由保险公司按照不低于（ D ） 、政府部门按照不低于（ D ）的比例先行代偿；农信社承担风险部分不高于（ D ） 。A. 40%，30%，30% B. 40%，40%，20% C. 50%，30%，20% D. 60%，20%，20% 109 中华人民共和国担保法规定，以下不具有法律效
