1、常见投资工具之信托篇, 2011年6月 第一版,一个业务员的困扰信托的基本概念走进平安信托个推信的一般流程,课程大纲,一个业务员的困扰,我有很多经济实力很强的客户,但是他们就是不认同保险,我该怎么为他们提供服务呢?,他们到底在想什么呢?,钱生钱,中高端客户最大的心愿,你知道有哪些钱生钱的方式呢?,信托的基本概念,你知道什么是信托吗?,信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。,受人之托,代人理财。,注意:受托人和投资顾问均不保证本金不受损失、不保证本信托计划一定盈利,也不保证最低收益。,信托
2、的定义,被投资项目,投资客户,投资认购,收益分配,设立和管理,收取管理费,信托财产,信托公司,投资,获取收益,项目伙伴,委托人(受益人),受托人,签订信托合同,信托公司依靠资产管理能力、风险控制水平、积极敬业的精神、诚实与信用的品质建立公司信誉。,信托资产管理的主要模式,REITS:房地产投资信托PE:私人股权投资,信托投资的领域,SDPS,信托在个人投资领域地位,信托投资,保险是整个资产配置体系的基础。银行存款保本保息且流动性较好,但收益性低,一般用于应付日常开支和应急。,信托投资,门槛最高。平安专业投资团队进行指定项目的投资。平安信托产品是一种私人银行级别的理财产品,客户认同度高。,满足家
3、庭成员的居住需求。 满足家庭成员未来基本生活和发展的需求.,房产二级市场的投资需要个人承受楼价、利率波动的风险。证券投资需要具备专业经验、时间,承担资本市场波动的风险,“破产隔离”的效果,信托财产投资范围广泛,信托业务机制灵活,信托财产法律上的独立地位,具有“破产隔离”的效果,信托公司自身的经营风险和债权债务纠纷甚至破产都不能影响到信托财产的安全,法律保护其不受追偿和清算,通过融资租赁、经营性租赁、资产交易、贷款、证券投资、股权投资、同业拆放等各种方式开展投资,信托公司是可以跨越货币市场、资本市场进行投资并连通产业和金融市场的资产管理机构,信托可以利用所有权和受益权分离的特点,灵活地完成投资者
4、风险和收益的重构,实现投资项目中不同风险取向和特殊利益分配机制的安排。,信托的优势,信托产品的特点,起购点高,一般为100万元为起点限额销售、限期销售认购客户不论国籍及地域,年满18周岁即可认购,安全性,收益率,流通性,最佳方案,收益率收益分配的方式募集及清算期间的利息水平,期限转让的安排及其涉及的费用其他流动性的安排,受托人专业程度与实力资金运用模式及相关的风险资金运用主体的能力与资信程度,信托产品的选择与判断,受托人和投资顾问均不保证本金不受损失、不保证本信托计划一定盈利,也不保证最低收益。,走进平安信托,平安信托是中国平安保险(集团)股份有限公司的主要成员,也是平安集团在香港联交所整体上
5、市的重要组成部分。平安信托是一家在物业投资、基建投资、股权投资等主要投资领域有着成熟经验的专业投资机构。平安信托控股平安证券(87%)、平安大华基金(64%)、平安创新资本投资(100%)是业内注册资金最大(69.88亿)的信托公司。已在全国22个城市设置了分公司:上海、江苏、苏州、无锡、南通、青岛、浙江、绍兴、温州、宁波、北京、辽宁、大连、天津、重庆、湖北、四川、厦门、广东、东莞、佛山、深圳,银监会评定为A类信托公司第一批获准重新登记的38家信托投资公司之一首批获得异地信托业务经营资格的信托公司之一华南地区首家获准外汇信托资格的信托公司获得“金牛阳光私募信托公司”“中国优秀信托公司”等11项
6、大奖专业化的国际管理团队、稳健的经营理念、卓越的品牌价值,实力彰显,平安信托四大优势,优势一:丰富、全面的信托产品线,此类产品主要投资于证券二级市场股票、基金、债券及其他金融产品,通过挑选优秀的投资顾问,以组合投资方式运用信托财产,以获得持续稳定的投资回报。且可以根据投资者的投资偏好,选择适合他的投资顾问。,1、阳光私募,富力地产天津津南项目:预期固定年收益率8.8%-9.8%,金地地产上海赵巷项目:预期年收益率22%,绿城集团无锡项目:预期固定年收益率8.5%,金科地产成都牧马山项目:预期固定7.5%+浮动收益率,挑选全国内一线房地产开发商合作,以债权投资、或者股权投资的方式进行房地产一级市
7、场的开发,分散投资于精选5-8个房地产开发项目,分享房地产开发商利润+房价上涨利润双重利润。,2、房地产信托睿石系列,3、私募股权投资(PE),洛阳钼业:投资收益20000%兴业银行:投资收益3200%交通银行:投资收益468%众业达: 投资收益480%,PE即Private Equity,产品依托于平安投资团队或优选第三方投资顾问,定向投资于具有良好成长性的优质公司的股权,通过解禁到期溢价出让或IPO上市获取高额收益,4、固定收益日聚金,日聚金 投资于银行存款、货币市场基金、低风险固定收益产品,自2009年以来,已成功发行150多亿,到期全部如期兑付,主要指信托贷款类业务,资金主要向国家大型
8、基建项目、市政建设项目、企业重点项目、企业流动资金等贷款,到期收回贷款本息,以向投资者分配产品收益。此类产品有确定的投资规模、期限、贷款利率及投资者预期收益率,属于收益稳定、风险低的品种。,优势二、国际化的专业团队,童 恺,宋成立,张礼庆,何 勇,现任平安信托有限责任公司董事长兼CEO曾任高盛(亚洲)有限责任公司金融机构集团执行董事、亚太区保险投行业务主管英国牛津大学工程学硕士、法国欧洲商学院(INSEAD)MBA 平安信托有限责任公司总经理曾任中国平安财产保险股份有限公司副总经理青岛海洋大学企业管理硕士现任平安信托有限责任公司副总经理曾任平安证券有限责任公司副总经理西南财经大学金融学博士现任
9、平安信托有限责任公司副总经理曾任中国平安人寿保险股份有限公司团险营销部总经理上海复旦大学物理学学士,拥有一支由管理经验丰富的高级管理人才和多位来自国际知名金融机构的海外专家组成的投资和管理团队。,优势三:完善的风险控制体系,以PE为例,事前风险控制-优秀团队,严格筛选建立了全国信托公司人力最大的PE股权投资自有团队,依托集团力量为投资者全国范围内筛选优质企业.,事中风险控制-分散投资、跟随投资,同时投资于7-8家企业,分散风险;投资的每一家公司,均进行跟投,并进驻财务总监及董事,监控企业发展。,IPO上市 向第三方溢价转让股权有选择的与被投资公司签订股权回购协议,要求企业在无法上市时,以溢价方
10、式回购股权有选择的要求被投资企业提供履约回购担保,事后风险控制-多种退出方式,PE股权,固定收益,房地产信托,阳光私募TOT,截止至2010年1月,平安信托睿石1-10期年化预期收益率为12%-15.69%,固定收益日聚金系列期限1、3、6、9、12月,收益率4.1%-5.6%,优势四:优异的产品投资回报率,2007年参与南玻定向增发投资,3年累计投资回报率逾270%,个推信的一般流程,介绍平安信托及相关业务,邀请和陪同客户参加产说会,寿险业务员职责:推介客户,信托理财经理提供后续专业技术支持,谈判,签约,完成销售工作,寿险业务员只需要邀请客户参加产说会,信托理财经理将提供后续的专业支持,个推信业务流程分解,以首次推介100万信托证券类产品为例:推介奖金100万0.66000元(税前),注:奖金以客户首次认购某一信托产品的资金规模为计算基准,客户再次认购依然有佣金支付,兑现方式按协商的结算办法执行。,推介奖金客户首次认购的信托资金奖金比例,最低金额100万,0.6,这些行为要注意避免哦!,课程回顾,一个业务员的困扰信托的基本概念走进平安信托个推信的一般流程,Thank you!,