1、非现场开户与四种业务模式2013.03.20,内容提要,非现场开户业务制度解读,非现场开户四种业务模式,非现场开户系统上线计划,非现场开户业务制度解读,最新制度文件参考,证券公司开立客户账户规范,证券账户非现场开户实施细则（征求意见稿）,中证协发201338号,中国结算发20131号,开户方式,证券公司在经营场所内，为客户现场开立账户。,证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。,客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。,现场开户,见证开户,网上开户,身份验证,投
2、资者教育,风险测评,资料审核,账户开立,客户回访,账户开通,1,2,3,4,5,6,7,业务规则【开户环节】,第六条,第七条,第八条,第九条,第十条,第十一条,第十一条,业务规则【重点解读】,见证开户,网上开户,客户回访,【客户限制】【数字证书】网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请,【回访时间】对新开户客户应当在账户开通前完成回访【回访内容】4确认+1提醒,【人员要求】见证开户工作人员开户见证人员【地点要求】由证券公司与客户约定【其他要求】见证过程的影像资料工作人员签字留痕,非现场开户四种业务模式,非现场开户4种业务模式,2人不带设备现场见证模式,描述 2名工作人员面见客
3、户，验证客户身份，投资者教育，风险测评，相关协议表单签署，合影； 见证人员带回资料，完成客户信息录入账户系统，通过公安联网核实客户身份信息； 开立账户，系统随机生成初始密码；短信通知客户账号及初始密码，提示客户修改密码； 客户回访，激活开通账户。分析优点：节省设备费用；随时随地可完成，不受系统和网络限制。缺点：客户信息未核实，开户过程不连贯，客户需自己修改初始密码。投入人员：2人（其中1人为见证人员）费用：公安联网核实客户身份信息（4.5元/条）,2人带设备现场见证模式,描述 2名工作人员面见客户，验证客户身份，投资者教育，风险测评，相关协议表单签署，合影； 见证人员登陆账户系统，完成客户信息
4、录入，身份证读卡器读取客户身份信息； 现场开立账户，客户设置资金密码（也可系统生成随机密码，短信通知客户修改）； 客户回访，激活开通账户。分析优点：现场核实客户信息，现场开立客户账户。缺点：设备投入,1人带设备现场见证+1人后台视频见证模式,描述 1名工作人员面见客户，验证客户身份，投资者教育，风险测评，相关协议表单签署，合影； 现场工作人员登陆账户系统，完成客户信息录入，身份证读卡器读取客户身份信息； 后台见证人员完成视频见证； 现场开立账户，客户设置资金密码（也可系统生成随机密码，短信通知客户修改）； 客户回访，激活开通账户。分析优点：现场核实客户信息，现场开立客户账户。缺点：营销人员操作账户管理系统，存在一定的管理风险。,客户网上自助开户模式,描述 客户通过现场或网上申请数字证书（申请方式和流程待定）； 客户使用数字证书登陆网上开户系统，自行完成客户信息录入，网上签署电子协议； 工作人员通过实时视频加双向语音等互动方式对客户身份进行认证； 网上生成账户，客户设置资金密码（也可系统生成随机密码，短信通知客户修改）； 客户回访，激活开通账户。分析优点：实时开立客户账户，节省人员及设备成本。缺点：需提前申请数字证书，客户自行操作开户系统对客户要求较高。投入人员：0人（后台人员完成客户视频认证）费用：无,谢谢,
