1、概 述概述第二代银联系统 -风险服务 银行卡风险综合解决方案风险分析与监控聚焦发卡 /收 单 业务银行卡风险综合解决方案点面个性化风险防范个性化设置风险监控指标参数化支持个性化高效系统运营需求及时响应数据安全使用快捷使用服务功能无需系统改造申请简单快捷功能第二代银联系统 - 风险 服务 主要功能风险信息管理与服务1. 风险 信息 共享2. 风险 信息 发布银联银行司法机构信息共享 降低风险主要功能收单风险管理1. 收单商户风险监控2. 整体收单风险分析主要功能银联卡欺诈侦测实时交易监控欺诈套现 伪卡防范发卡业务风险主要功能欺诈侦测网络示意图发卡风险 服务第二代银联系 统 - 风险 服务 发卡全
2、流程风险服务催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信申请信息审核阶段营销阶段1 2 3 4 5 6 7发卡全流程风险服务可疑营销机构共享查询可疑营销机构信息发现不法中介催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信申请信息审核阶段营销阶段1 2 3 4 5 6 7识别风险2发卡全流程风险服务催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信申请信息审核阶段营销阶段1 3 4 5 6 7不良 持卡人信息共享持卡人 及其他信用信息共享虚假 申请侦测各银行 发卡行银联发出警报共享信息2发卡全流程风险服务催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信营销阶段1 3 4 5 6 7发卡行 银联
3、报送持卡人 额度信息 共享申请信息审核阶段接收42发卡全流程风险服务催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信营销阶段1 3 5 6 7申请信息审核阶段代授权发卡全流程风险服务实时欺诈交易侦测高风险商户提示催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信申请信息审核阶段营销阶段1 2 3 4 5 6 7分钟发生欺诈交易银联报警发卡行发卡全流程风险服务催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信申请信息审核阶段营销阶段1 2 3 4 5 6 7欺诈交易报送POC高风险商户提示CPP侧录点提示疑似套现流水确认发卡全流程风险服务催收欺诈调查处理日常交易管理交易授权卡片核发授信申请信息审核阶
4、段营销阶段1 2 3 4 5 6 7不良持卡人追踪收 单风险 服务第二代银联系 统 - 风险 服务 收单全流程风险服务商户入网审核商户日常风险管理商户关闭 交易管理监控收单全流程风险服务商户入网审核商户日常风险管理商户关闭 交易管理监控 商户 黑名单共享 商户 入网评级评估收单银行待审查商户银联收单全流程风险服务商户入网审核商户日常风险管理商户关闭 交易管理监控 风险事件提示 商户动态评级评估收单全流程风险服务商户入网审核商户日常风险管理商户关闭 交易管理监控 商户 风险监控 CPP商户分析 POC商户分析收单全流程风险服务商户入网审核商户日常风险管理商户关闭 交易管理监控 可疑商户信息报送收单银行 银联概 述合作第二代银联系 统 - 风险 服务 开通风险信息共享 风险系统用户申请表 数字证书申请表 风险信息共享服务问卷 用户申请业务应用业务开通 权限设置 系统改造 数字证书登录 业务功能应用
