1、金融市场平时作业（一）一、名词解释：1、金融市场2、金融工具3、货币头寸4、票据5、汇票6、本票7、支票8、债券9、股票10、 货币经纪人11、 证券交易所 12、 投资银行二、填空：1、就金融市场本身的构成要素来说，都不外一、四要素。2、金融市场最基本的功能是转化为。3、金融市场监督管理必须遵循以下原则：、。4、政府对金融市场实施监督要通过一定的专门机构进行，这些机构一般有三类，即、。5、我国金融市场的主要监管机构是。6、金融市场监管机构通常使用两类手段实施监管，即和。在我国，还使用另一类手段，即。7、金融市场的主体既可以是，也可以是。8、金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面，从内
2、部看，就是，从外部来说，则是。9、金融机构是金融市场上最重要的，是转化为的传递者和导向者。10、 货币头寸具有的特性。11、 按信用关系的不同，票据可以分为、三种。12、 债券包含以下几个因素：、一、。13、 股票一般具有以下特征：、。14、 汇率的标价法有一和。15、 货币经纪人的获利途径：其一是，其二是。16、 证券公司代理客户买卖证券通常有两种途径：一是，二是一。17、 证券交易所的组织形式有两种，即和。18、 会员制证券交易所是一个由会员自愿出资共同组成，不以为目的的法人团体。19、 同业拆借市场是指具有准入资格的之间进行资金融通的市场。20、 金融机构追求、与相统一的经营目标，是推动
3、同业拆借市场形成和发展的内在要求和动力。21、 金融机构的经营目标必须是在保证的前提下，获得最大的利润。三、选择：1、金融市场主体是指( )。A金融工具 B金融中介机构C金融市场的交易者 D金融市场价格2金融市场的客体是指金融市场的( )。A交易对象 B。交易者C媒体 D价格3、世界上最早的证券交易所是( )。A荷兰阿姆斯特丹证券交易所 B英国伦敦证券交易所C德国法兰克福证券交易所 D美国纽约证券交易所4、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( )。A货币市场 B资本市场C现货市场 D期货市场5、旧证券流通的市场称之为( )。A初级市场 B次级市场C公开市场 D议价市场6、在下述对金融市场实施
4、监督管理的机构中，属于辅助监管机构的有( )。A中央银行 B外汇管理委员会C证券管理委员会 D证券同业公会 E证券交易所7、我国金融市场的主要监管机构是( )；A。中国证券监督管理委员会 B中国人民银行C中国证券业协会 D中国保险监督管理委员会E上海和深圳证券交易所8、在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括( )。A中国证券监督管理委员会 B中国人民银行C中国证券业协会 D中国保监会E上海和深圳证券交易所9、当法定准备金率为 20，商业银行最初所吸收的存款为 100 万美元时，便有( )必须作为法定存款难备金。A5 万美元 B10 万美元C15 万美元 D20 万美元10、货币市场上的交易
5、工具主要有( )。A货币头寸 B长期公债C公司债 D票据 E股票11、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指( )。A产生票据权利义务关系的原因B票据产生的原因C票据转让的原因D发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因。12、票据是种返还证券，这里的“返还”是指必须将票据交还给( )。A出票人 B执票人C收款人 D付款人13、票据是一种要式证券，这里的“要式”是指( )。A必须以法定方式作成B强调票据的重要性C盖章人必须对票据所载文字负责D票据的权利14、在票据的各种特征中，最重要的特征是( )。A设权性 B无因性C流通性 D要式性 E返还性15、资本市场上的交易工具主要有( )。A货币头寸 B票
6、据C债券 D股票 E外汇16、股票的无期性是指( )，A股票一经发行，便不可返还B公向破产，可以清算C股东对公司有永久的所有权D股票不退股还本，但随时可以转让流通17、普通股是指( )。A最后发行的股票B最基本和最先发行的股票C在公司财产清算时可以享受某些优先权的股票D在公司增资扩股时，享有优先认股权的股票18、优先股是指( )。A具有优先表决权和选举权的股票B具有优先认股权和新股转让的股票C能获得高额股利的股票D在领取股息和取得资产方面优先的股票19、100 美元84138 元人民币这种汇率表示法是( )。A直接标价法 B间接标价法C换算法 D折价法20、证券公司主要从事以下哪些业务( )。
7、A承销业务 B代理买卖业务C自营买卖业务 D投资咨询业务 E证券交易业务21、证券交易所是一个有组织的买卖证券的公开市场，具有以下哪些基本特点( )：A自身并不持有和买卖证券，也不参与制定价格B交易采用经纪方式C有严格的规章制度和定型的运作规程D交易按照公开竞价方式进行E证券交易的过程全面公开22、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是( )。A存款准备金制度 B再贴现政策C公开市场政策 D存款派生机制23、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指( )。A股票市场 B债券市场 C同业拆借市场 D票据市场24、同业拆借市场具有( )特点。A期限短 B交易手段先进C。流动性高
8、D利率敏感 E交易额大25、银行对远期汇票的付款人明确表示同意按出票人的指示，于到期日付款给持票人的行为，称之为( )。A贴现 B承兑 C转贴现 D。再贴现 26、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所作的转让行为，称之为( )。A贴现 B承兑C转贴现 D。再贴现 27、再贴现是( )。A中央银行的授信业务 B中央银行的负债业务C中央银行的资产业务 D商业银行的授信业务28、中央银行提高再贴现率，将( )。 A抑制货币需求 B刺激货币需求C扩大银行信用 D放松市场银根 29、大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是( )。A期限短 B面额固定C流动性强 D利率高30、大额可转让定
9、期存单是由( )首先发行的。A美国联邦银行 B纽约花旗银行C英格兰银行 D日本银行31、大额可转让定期存单的发行人主要是( )。A中央银行 B中小商业银行C大企业 D大商业银行32、大额定期存单具有( )特点。A发行人是大银行 B面额固定起点大C可转让流通 D必须记名E可获得接近金融市场利率的利息收益四、判断：1、由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此，市场本身的构成要素也不同。2金融市场形成后，信用工具便产生了。3许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。4金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人
10、，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。5、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。6、国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。7、债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。8、证券公司不仅充当证券投资的中介，还成为证券市场上主要的投资商。9、商人银行同商业银行的业务逐渐靠近或重叠，二者之间几乎没有差距。10、在证券交易所，证券买卖的价格是由证券交易所决定的。11、从世界范围来，证券交易所毫无例外都是金融市场的主要监管机构。12、证券公司与证券交易所同为银行金融机构，因此二者的性质并无本质区别。13、对证券公司来说，自营买卖业务与委托买卖业务区别不大。14、证券经纪人同证券商之间基本没有区别。15、在会员制证券交易所，会员同交易所的关系是合同关系，而不是自治自律关系。16、所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易20、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。21、所有国家对同业拆借市场都不施加管理。22、同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场。五、简答和论述：1、金融市场有哪些主要功能? 2、试述金融机构在金融市场上的特殊地位。3、票据具有哪些特征?4、简述股票与债券的区别和联系。5、试述证券经纪人、证券承销人和证券商之间的联系与区别。6、试述证券交易所的两种组织形式。
