1、客户分级分类管理单选题 （共 4 题，每题 10 分）1 . 一般来说，（ D）适合作为存量客户分类营销的起点，通过分析客户历史业绩与客户达成提升短板的投资共识。 A.投资策略报告 B.公司研究报告 C.资产配置报告 D.账户诊断报告2 . 实施客户分级分类管理的目标是？（B ） A.完成销售任务 B.实现适当性管理 C.满足客户需求 D.贯彻三公原则3 . 以下哪些不属于价格信号？（D ） A.环境信号 B.促销信号 C.尾数信号 D.虚假折扣4 . 构建 MOT 场景一般分为 7 个步骤，以下哪项不属于这 7 个步骤？（C） A.了解与分析客户需求 B.实施服务行动 C.挽回流失客户 D.
2、效果评估改进5 . 客户分类分级管理需要（A ）作为实施的保障，以确保最终效果的达成。 A.绩效管理 B.风险测评 C.了解客户 D.了解产品6 . 从经营资源有限的角度思考，实施客户分级的标准应该是？（A ） A.客户资产 B.客户交易量 C.开户年限 D.佣金贡献7 . 为客户提供投资服务的过程中，客户的（C ）和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。 A.法律准入 B.流动性需求 C.投资目标 D.税收8 . 一般而言，（ A）客户缺少稳定的信息来源和投资模式。 A.依赖型 B.参考型 C.专业型 D.助手型9 . 信息技术对 MOT 场景的支持应以（B ）作为主线。 A.产
3、品 B.客户 C.风控 D.活动量多选题（共 3 题，每题 10 分）1 . 以下哪些事件属于客户人生大事？（AB） A.出生 B.退休 C.开户 D.首次申购产品2 . 按照客户投资行为对服务的依赖程度进行分类，可以包括哪些主要类型？（BCD） A.理财型 B.依赖型 C.参考型 D.专业型3 . 营销专家科特勒认为，市场营销存有两个目标：（AB）。 A.追求市场份额 B.追求客户价值 C.提高客户忠诚度 D.提高客户满意度4 . 了解客户就是了解客户的真实需求，客户需求可以使用哪些核心指标来描述？（ABD） A.预期收益 B.风险承受能力 C.行为偏差 D.流动性5 . 从证券公司零售业务
4、的视角，客户服务希望提升的核心指标是？（CD) A.客户质量 B.客户规模 C.月度活跃用户数 D.资产管理总规模6 . 客户分级分类管理有哪些实施的前提条件？（AB） A.了解客户 B.了解产品 C.四个合适 D.构建场景7 . 证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些？（ABCD?） A.退市整理股票 B.创业板股票 C.上市初期过度炒作的新股 D.主体评级在 AA 级以下的债券交易判断题（共 3 题，每题 10 分）1 . 客户在投资及使用券商服务过程中，特殊或异常行为所触发的事件，如买卖交易异常变化等，属于客户生命周期大事。（错）对 错2 . 在客户管理中，客户经理和投资顾问担任了服务实施者的角色，由于资历、特长等起点不同，绩效管理也需要关注服务实施者的分级。（对）对 错3 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级，并根据客户风险承受能力进行匹配，风险匹配规划了客户管理的有效区间，超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。（对）对 错4 . 理财规划能够打动客户，往往取决于对客户隐含资产和隐含负债的深入了解和分析。（对）对 错5 . 证券公司的专业化服务既是将有形产品推送给客户的桥梁，同时，服务自身也可以产品化单独设计、展示和定价。（对）对 错6 . 证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示，无需联系客户。（错）对 错
