1、【沃盟经纪】 私人银行业务现状与竞争格局全解析讲师：李萌馨 6课时根据最新的市场调研数据显示，2017 年我国高净值客户数量达到 197 万人，同比增长 6.5%，可投资资产规模近 65 万亿元。这批客户在对财富态度上，开始从 “创造更多财富” ，向财富保值、传承、事业发展、品质生活、子女教育等方向转换。在财富配置上，银行理财占比提高，的确在一定程度上带动了私人银行业务发展。根据 2017年底 10余家银行披露各自私人银行业务数据显示私人银行客户资产规模总计达到 80998.24 亿元，其中除中行、民生、中信三家银行外，其余 7 家银行私人银行业务客户数量达到 388239 户。除私人银行之外
2、，第三方财富管理机构如诺亚、钜派也加入了竞争格局，他们以灵活的机制、丰富的产品、差异化的服务等优势也获得了高净值客户的认同。类似市场化的财富管理机构不但在客户层面与私人银行形成竞争，在优秀客户经理甚至投顾人员的抢夺上也日趋白热化。本课程中，授课老师会根据自己在银行体系以及市场化机构中营销和维护高净值客户的实践，结合对市场上各家私人银行业务的理解，带领学员从客户和市场的角度来认知私人银行业务的定位，洞悉各家私人银行的组织与运营模式，了解主要几家第三方财富机构的发展布局策略，相信能够给私人银行业务的管理者、参与者带来启发和思考。课程提纲：第一章 高净值客户市场现状（1H）第二章 高净值客户服务机构
3、分类剖析-私人银行类（2H）第三章 高净值客户服务机构分类剖析-财富管理机构类（2H）第四章 深度解析私人银行与各类竞争机构对比的竞争优势（1H）周周老师：13989871931QQ: 58588541李萌馨老师【专家介绍】复合型零售金融产品营销专家曾任：磐霖资本合伙人、利得金融集团助理总裁、诺亚财富集团市场总监、招商银行高端信用卡产品经理（招商银行无限信用卡负责人） 、Nielsen 高级咨询顾问、 省级卫视节目主持人 李老师在财富管理及资产管理行业有近 15 年的工作经验，先后在银行、财富管理、资产管理的头部公司中有着多年营销实践及高层管理经验。李老师熟悉高净值客户的圈层特点、理财痛点和投
4、资需求，在拓展客户资源、建立客户关系、分层分类经营、多产品交叉营销、深度维护客户关系等方面，都有大量的实战经验。李老师不仅对金融产品体系有扎实的功底，同时由于她拥有心理学的学习背景，可以从心理学的角度与客户有效建立链接、建立信任并长期维护良好的业务关系。特别在目前市场行情不佳或投资不如预期的状态下，如何能跟客户保持良好的沟通， “有理有力有节”地处理客户投诉甚至极端情绪，李老师也都有深切体会和大量的实践基础，可以为学员们带来很多干货分享。李老师曾经服务过的客户包括中小型企业主、上市公司高管、国内知名实业家（演艺人士）等，所以清晰了解各类不同财富人群的投资理念、财富需求的差异。基于对客户的了解，
5、设计适合他们的配置方案，具体方案覆盖类固定收益和权益类的各类资产以及保险类产品。除此之外，李老师作为利得金融集团负责营销的原副总裁，全面主导过财富管理业务的转型升级项目，包括重新制定业务战略方向、梳理销售团队人员情况、根据市场变化调整绩效考核体系、结合监管形势变化制定营销策略以及差异化设计客户分层服务体系等。通过半年多的转型，该集团的财富管理业务销售规模实现了从几十亿到百亿规模的跨越。李老师授课内容理论扎实、案例详尽；授课风格清新自然、语言灵动，再结合原来做主持人的表达功力，能在轻松、热烈的学习气氛中让学员了解知识，掌握技能。【核心课程】高净值客户的开发技巧面面观 、 高净值客户资产配置的方式
6、及艺术 、 高净值客户营销服务体验提升三部曲 、 理财产品结构解析及销售要点梳理 、 从富人心态看高净值客户营销 、 私行/财富顾问营销能力提升训练营 、 资管新规下的财富管理行业发展趋势解读 、 财富管理行业销售团队的管理艺术银行/券商/信托财富管理中心转型升级项目【授课特色】常年专注金融行业; 了解大类资产特性; 擅长市场营销推广; 洞悉高端客户心态; 熟知开拓客户方法; 深知维护客户要点; 搭建财富管理团队; 提升整体营销产能。只讲干货，少讲公众号“散布”的内容结合场景，多讲业务中发生的真实案例结合应用，多讲每个人真正可实践的方法【部分客户案例】中国银行广东省分行金融产品设计及营销推广面
7、面观中国银行杭州分行零售产品营销技能提升中国银行南昌分行高端客户资产配置与理财营销能力提升中国建设银行贵州省分行理财经理营销技能提升训练营中国农业银行江西省分行高净值客户顾问式营销及资产配置理念入门中信银行苏州分行基于富人心理学的私行营销四部曲江南农商行常州分行私人银行理财经理训练营厦门国际银行总行零售部大额存单产品营销技能提升多期华侨永亨外资银行（新加坡第二大银行） 互联网背景下银行业务营销挑战与破局兴业国际信托信托产品营销多期紫金信托信托产品营销技巧提升长城证券总部客户需求挖掘与理财方案规划多期华泰证券顾问式营销技能提升及资产配置理念工具全解析国泰君安证券金融产品的营销技巧北京耀莱财富管理
8、公司财富管理趋势与营销多期以及利得金融、上海财经大学 MBA 班等。【课程风采】【学员反馈】李老师不仅有大量金融营销的实战经验，更懂得大量心理学知识，能教会我们如何在 10分钟之内不需要跟客户交流就能基本看出客户是什么类型，以及应该用什么方式跟客户打交道。这套方法是在太有效了，能大大提升我们跟客户的营销效率！ -金融机构营销总监李老师对金融整体行业了解很透彻，特别是财富管理行业、资产管理行业。从行业的前世今生，到未来发展趋势，再到从业人员的出路和规划，都给了很清晰的说明。在今年监管大年及整体行业不景气的阶段，让我们不在茫然，对行业及自己的未来充满信心。-财富管理机构分公司总经理李老师的课干货十足，实践性强。李老师的课既有理论性的知识分解，更多的是实战中的案例解读。特别是营销类的课程，能接地气的为我们演示对待不同的客户应该如何营销。特别是对于投诉客户的处理，李老师现身说法，让我们茅塞顿开。-某国内一线券商营业部学员李老师课堂感染力很强，我们几乎都没人看手机，精力完全被老师带着走。听课不觉得累，还没听够就下课了，感觉不过瘾！非常期待下一次的课程。-私人银行客户经理本简介版权归老师所有，仅供合作伙伴与本机构业务合作使用，未经书面授权及同意，任何机构及个人不得向第三方透露
